越南2017年信贷机构法修订案（17_2017_QH14）
【越南法律中文翻译】法律-条例_17_2017_QH14.txt
翻译日期: 2026-08-22
翻译工具: DeepSeek API
QUỐC HỘI
-------
Luật số: 17/2017/QH14
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
本法被第32/2024/QH15号法律第209条第3款废止
**法 律**
**关于修改、补充《信贷组织法》若干条款的法律**
根据《越南社会主义共和国宪法》；
国会颁布关于修改、补充第47/2010/QH12号《信贷组织法》若干条款的法律。
**第一条。修改、补充《信贷组织法》若干条款**
1. 补充第4条第28款g点如下：
“g) 根据信贷组织、外国银行分行的内部规定，或根据国家银行通过针对具体个案的检查、监督活动提出的书面要求所确定的，对信贷组织、外国银行分行的活动存在潜在风险关系的其他法人、个人。”
2. 补充第4条第33、34、35、36、37、38、39和40款如下：
33. 早期干预是指国家银行要求信贷组织、外国银行分行纠正本法第130a条第1款规定的情形。
34. 特别控制是指根据本法第八章第一节的规定，将信贷组织置于国家银行的直接控制之下。
35. 被特别控制的信贷组织的重组方案（以下称为重组方案）是下列方案之一：
a) 恢复方案；
b) 合并、兼并、转让全部股份、出资部分的方案；
c) 解散方案；
d) 强制移交方案；
đ) 破产方案。
36. 恢复方案是采取措施使被特别控制的信贷组织自行纠正导致该信贷组织被置于特别控制状态的情形的方案。
37. 合并、兼并、转让全部股份、出资部分的方案是在有信贷组织接受合并、兼并，有投资者接受受让被特别控制的信贷组织的全部股份、出资部分时适用的方案。
38. 强制移交方案是被特别控制的商业银行的所有者、出资成员、股东必须将全部股份、出资部分移交给接收移交方的方案。
39. 接收移交方是提出请求被强制移交并获主管国家机关决定接收强制移交的国内信贷组织、外国信贷组织、其他投资者。
40. 支持信贷组织是被指定参与被特别控制的信贷组织的治理、控制、经营管理和组织、活动支持的信贷组织。
3. 修改、补充第28条第1款b点如下：
“b) 信贷组织被分立、分拆、兼并、合并、解散、破产、转换法律形式；”
4. 修改、补充第29条第1款c、đ、e和g点、第2款和第3款如下：
“c) 信贷组织分行所在地点；”
đ) 买卖、转让所有者的出资部分；买卖、转让出资成员的出资部分；买卖、转让大股东的股份；买卖、转让导致大股东变为普通股东及相反的股份。
对于是有限责任公司的信贷组织，买卖、转让出资部分时，买方、受让方必须满足本法第20条、第70条和第71条规定的对所有者、出资成员的条件；
e) 暂停经营活动5个工作日以上，但因不可抗力事件暂停经营的除外；
g) 在境外证券市场上市股票。
2. 本条第一款规定的变更批准档案、程序、手续以及许可证的修改、补充，按照越南国家银行的规定执行。
第一条第四款由第25/2017/TT-NHNN号通知指导
第一条第四款由第05/2018/TT-NHNN号通知第二章第一节指导
第一条第四款由第10/2018/TT-NHNN号通知指导
第10/2018/TT-NHNN号通知中指导第一条第四款的内容由第24/2023/TT-NHNN号通知第五条替代
第25/2017/TT-NHNN号通知中指导第一条第四款的内容由第24/2023/TT-NHNN号通知第七条修改、补充
3. 调整注册资本数额、转让社员出资部分出资额的事项，按照越南国家银行的规定执行。
5. 修改、补充第二十九条第四款a项如下：
“a）修改、补充信贷机构的章程，使其与已获批准的变更相符；”
6. 在第三十三条第一款中补充h项如下：
“h）根据监督检查结论须承担责任，导致信贷机构、外国银行分行在货币和银行领域因违反关于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、发放信贷、购买企业债券、安全保障比例的规定而被处以最高罚款幅度的行政违法行为处罚的人员，依照货币和银行领域行政违法行为处理的法律规定执行。”
7. 修改、补充第三十四条第三款并在第三十四条中补充第四款如下：
“3. 信贷机构的总经理（经理）、副总经理（副经理）及其他相当职务人员不得同时担任其他信贷机构的董事会成员、成员委员会成员、监事委员会成员，但该机构为信贷机构的子公司除外。信贷机构的副总经理（副经理）及其他相当职务人员不得同时担任其他企业的总经理（经理）、副总经理（副经理）或其他相当职务。
4. 信贷机构的董事会主席、成员委员会主席、总经理（经理）不得同时担任其他企业的董事会主席、董事会成员、成员委员会主席、成员委员会成员、公司主席、总经理（经理）、副总经理（副经理）或其他相当职务。”
8. 在第三十九条中补充第四款如下：
“4. 信贷机构应当自收到本条第二款规定的公开信息之日起07个工作日内，以书面形式向越南国家银行报告本条第一款规定的信息。”
9. 在第四十五条第二款之后补充第2a款如下：
“2a. 对内部审计部门所属职务人员的任命、免职、纪律处分、停职以及决定薪酬和其他福利。”
10. 修改、补充第五十条第一款c项并在第五十条第一款中补充d项如下：
“c）具有大学本科以上学历；
d) 在信贷机构担任管理人员、经营管理人员至少03年，或在金融、银行、会计、审计行业经营的企业或在其他拥有相当于相应类型信贷机构法定资本水平的最低所有者权益的企业担任管理人员、经营管理人员至少05年，或在金融、银行、会计、审计专业部门直接工作至少05年。
11. 修改、补充第50条第4款d点如下：
“d) 在信贷机构担任经营管理人员至少05年，或在拥有相当于相应类型信贷机构法定资本水平的最低所有者权益的企业担任总经理（经理）、副总经理（副经理）至少05年，并在金融、银行、会计、审计领域直接工作至少05年，或在金融、银行、会计、审计领域直接工作至少10年；”
12. 修改、补充第52条第6款如下：
“6. 股份制信贷机构必须至少有100名股东，且不限制最高人数，但正在执行本法第八章第1đ节规定的强制转让方案的受特别控制的商业银行除外。”
13. 修改、补充第54条第1款c点如下：
“c) 对向信贷机构出资、购买、受让股份的资金来源的合法性承担法律责任；不得使用信贷机构、外国银行分行提供信贷的资金购买、受让信贷机构的股份；不得以任何形式以其他个人、法人的名义出资、购买信贷机构的股份，但根据法律规定进行委托的情形除外；”
14. 修改、补充第55条第2款a点和第3款如下：
“a) 持有根据有权机关批准的重组方案受特别控制的信贷机构的股份；持有信贷机构在根据本法第103条第2款和第3款、第110条第3款规定的子公司、关联公司的股份；”
“3. 股东及其关联人不得持有某一信贷机构注册资本超过20%的股份，但本条第2款a、b和c点规定的情形除外。某一信贷机构的大股东及其关联人不得持有另一信贷机构注册资本5%以上的股份。”
15. 修改、补充第56条第2款c点如下：
“c) 董事会成员、监事会成员、总经理（经理）为实施已经有权机关批准的重组方案而向其他投资者转让股份。”
16. 修改、补充第63条第5款如下：
“5. 根据董事会的内部规定，对总经理（经理）、副总经理（副经理）、首席会计师、董事会秘书及其他管理人员、经营管理人员等职务进行任命、免职、纪律处分、停职并决定其薪酬及其他利益。”
17. 修改、补充第75条第2款如下：
“2. 合作银行、人民信用基金会的董事会主席及其他成员、监事会主任及其他成员、总经理（经理）必须满足国家银行规定的关于专业水平、职业道德、熟悉银行业务的标准，并且必须属于国家银行已批准名单中的人员。
国家银行具体规定本款所述职务选举、任命预期名单的批准程序及档案。”
18. 将第31条第3款和第77条第2款中的“必须在……登记”修改为“必须发送”；将第103条第3款和第110条第3款中的“担保资产管理”修改为“债务管理和资产开发”。
19. 修改、补充第126条第2款、第6款并补充第7款如下：
“2. 本条第1款的规定不适用于人民信用基金以及以向个人发行信用卡形式提供信贷的情形。
本条第1款规定的个人信用卡限额按照越南国家银行的规定执行。”
“6. 信贷机构、外国银行分行不得提供信贷用于向信贷机构出资、购买其股份。
7. 本条规定的第1款、第3款、第4款、第5款和第6款中的信贷发放包括购买、投资企业债券的活动。”
20. 修改、补充第127条第1款b点，补充第5款如下：
“b) 信贷机构、外国银行分行的总会计师，董事会主席及其他成员，监事委员会主任及其他成员，人民信用基金的经理、副经理及相应职务人员；”
“5. 本条第2款规定的信贷余额总额包括购买、投资于本条第1款a、c和d点规定的主体发行的债券的总金额；本条第4款规定的信贷余额总额包括购买、投资于本条第1款e点规定的主体发行的债券的总金额。”
21. 修改、补充第128条第4款、第5款和第7款如下：
4. 本条第1款和第2款规定的信贷余额水平包括购买、投资于客户及其关联人发行的债券的总金额。
5. 信贷机构、外国银行分行投资、经营股票、企业债券的信贷发放限额和条件由越南国家银行规定。
“7. 特殊情况下，为执行经济社会任务，信贷机构、外国银行分行的联合融资能力尚不能满足单一客户需求时，总理决定针对具体情况超过本条第1款和第2款规定的限额的最高信贷发放水平。
总理规定申请批准超过本条第1款和第2款规定的限额的最高信贷发放水平的条件、文件和程序。”
22. 补充第129条第6款如下：
“6. 本条第1款和第3款规定的出资、购买股份水平不包括商业银行、金融公司的子公司、关联公司的基金管理公司以其管理的基金对某一企业的出资、购买股份水平。”
23. 修改、补充第130条第1款e点如下：
e) 购买、投资政府债券、政府担保债券的比例。
24. 废止第130条第5款。
25. 在第130条之后补充第130a条如下：
“第130a条。对信贷机构、外国银行分行适用早期干预
1. 国家银行审查对属于下列情形之一的信贷机构适用早期干预，但尚未根据本法第145条规定被置于特别控制之下：
a) 连续03个月未能维持本法第130条第1款a项规定的支付能力比率；
b) 连续06个月未能维持本法第130条第1款b项规定的资本安全比率；
c) 根据国家银行的规定，评级低于平均水平。
2. 外国银行分行属于本条第1款a、b和c项规定的情形之一时，国家银行审查对其适用早期干预。
3. 自收到国家银行适用早期干预的文件之日起30日内，信贷机构、外国银行分行必须向国家银行报告本条第1款规定状况的实际情况、原因、克服方案，并组织实施方案。国家银行如认为必要，可发文要求信贷机构、外国银行分行调整克服方案。
克服方案的实施期限最长为01年，自国家银行适用早期干预文件之日起计算。
4. 克服方案包括下列一项或多项措施：
a) 缩小业务内容、范围，限制大额交易；
b) 增加注册资本、拨付资本；增持高流动性资产；出售、转让资产并采取其他措施以满足保障银行业务安全的要求；
c) 限制支付股息、分配利润；
d) 削减运营成本、管理成本；限制向管理人员、经营人员支付报酬、工资、奖金；
đ) 加强风险管理；重组管理架构，裁减人员；
e) 法律规定的其他措施。
5. 信贷机构、外国银行分行未能按照本条第3款规定制定克服方案，或者实施方案期限届满仍未克服本条第1款规定状况的，国家银行根据风险性质、程度，要求信贷机构、外国银行分行实施本条第4款规定的一项或多项措施。
6. 信贷机构、外国银行分行已克服本条第1款规定状况，或者信贷机构被置于特别控制之下后，国家银行发文终止适用早期干预。
7. 国家银行对本条作出详细规定。”
26. 在第141条第2款中补充c项如下：
“c) 变更信贷机构分支机构的名称；暂停经营活动不足05个工作日；在国内证券市场上上市股票。”
27. 修改、补充第八章第1节如下：
第1节。特别控制
第145条。将信贷机构置于特别控制的情形
1. 信贷机构属于下列情形之一的，可被考虑置于特别控制之下：
a) 丧失或有可能丧失支付能力，或丧失或有可能丧失清偿能力，依照越南国家银行的规定；
b) 信贷机构的累计亏损大于最近一份经审计的财务报表中所记载的章程资本和储备基金总值的50%；
c) 连续12个月未能维持本法第130条第1款b项规定的资本充足率，或者资本充足率连续6个月低于4%；
d) 依照越南国家银行的规定，连续2年被评为弱等级。
2. 当存在丧失支付能力、丧失清偿能力的风险时，信贷机构必须及时向越南国家银行报告其现状、原因、已采取的措施、拟采取以克服问题的措施以及对越南国家银行的提议和建议。
**第一百四十五a条** 决定将信贷机构置于特别控制之下
1. 越南国家银行审议并决定将属于本法第一百四十五条第一款规定情形的信贷机构置于特别控制之下，并成立特别控制委员会以控制该信贷机构的运营。
2. 越南国家银行规定以下内容：
a) 特别控制的形式、特别控制的期限、特别控制期限的延长、特别控制的终止、关于对信贷机构进行特别控制的信息披露；
b) 特别控制委员会的组成、人数、结构、运作机制，应与特别控制的形式和被特别控制的信贷机构的实际状况相适应。
3. 自越南国家银行将信贷机构置于特别控制之日起，越南国家银行对该信贷机构的再贷款贷款本金、利息余额转为特别贷款余额。
**第一百四十五b条** 终止特别控制
越南国家银行审议并决定对属于下列情形之一的被特别控制的信贷机构终止特别控制：
1. 被特别控制的信贷机构已克服导致其被置于特别控制之下的状况，并遵守本法第一百三十条规定的安全保障比率；
2. 在特别控制期间，被特别控制的信贷机构被并入或合并入其他信贷机构，或被解散；
3. 在法官指定财产管理人或者负责管理、清算资产的企业对被特别控制的信贷机构进行破产程序之后。
**第一百四十六条** 决定重组被特别控制的信贷机构的权限
1. 政府具有以下权限：
a) 决定按照解散、强制转让、破产方案对被特别控制的信贷机构进行重组的方针；
b) 批准对被特别控制的信贷机构的强制转让、破产方案；
c) 决定采取特别措施，以在处理被特别控制的信贷机构时保障信贷机构体系的安全、社会秩序与安全，并在最近一次会议上向国会报告。
2. 政府总理具有以下权限：
a) 决定对被特别控制的商业银行、合作银行、金融公司按照恢复、合并、兼并、转让全部股份、出资部分的方案进行重组的方针；
b) 批准对被特别控制的商业银行、合作银行、金融公司的恢复、合并、兼并、转让全部股份、出资部分的方案；
c) 决定越南国家银行对被特别控制的信贷机构提供利率优惠至0%的特别贷款。
3. 越南国家银行具有以下权限：
a) 决定对人民信贷基金、小额金融机构按照恢复、合并、兼并、转让全部出资部分的方案进行重组的方针；
b) 批准针对人民信贷基金、小额金融机构的恢复、合并、兼并、全部出资份额转让方案，但本条第2款c项规定的特别贷款决定情形除外；
c) 决定越南存款保险购买援助信贷机构的长期债券。
**第146a条. 国家银行对受到特别控制的信贷机构的职责、权限**
1. 处理本法第146b条规定的特别监事会的建议。
2. 在重组方案获批之前，决定适用本法第148b条第1款和第2款规定的一项或多项支持措施，但本法第146条第2款c项规定的特别贷款决定情形除外。
3. 指定受到特别控制的信贷机构的董事会主席及其他成员、成员委员会主席及其他成员、监事会主任及其他成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及相应职务人员。
4. 决定、调整受到特别控制的信贷机构的经营内容、经营范围、经营网络。
5. 决定对执行已获批准的破产方案的信贷机构不适用或终止适用恢复偿付能力措施。
6. 依照本法第146d条第1款a项规定决定国家银行的特别贷款，但本法第146条第2款c项规定的特别贷款决定情形除外。
7. 要求受到特别控制的信贷机构的所有人、出资成员、股东：
a) 报告股票、出资份额的使用情况；
b) 不得转让股票、出资份额；
c) 不得使用股票、出资份额作为担保财产。
8. 依照本法规定的其他职责、权限。
**第146b条. 特别监事会的职责、权限**
1. 指导受到特别控制的信贷机构的董事会、成员委员会、总经理（经理）执行以下内容：
a) 审查并调整组织结构、网络、经营活动，集中回收不良贷款、处理担保财产；
b) 削减费用，包括削减高利率存款、债券的利率，削减高租金财产租赁、融资租赁合同的租金。
2. 指导受到特别控制的信贷机构依照本法规定制定、执行重组方案。
3. 如果受到特别控制的信贷机构的一项或多项经营活动可能增加该信贷机构的风险或不符合已获批准的重组方案，则暂停该一项或多项经营活动。
4. 中止、暂停信贷机构的治理、经营、控制权，并建议国家银行指定人员替代受到特别控制的信贷机构的董事会主席、董事会成员、成员委员会主席、成员委员会成员、监事会主任、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及相应职务人员。
5. 要求董事会、成员委员会、总经理（经理）对违反法律规定、不执行已获批准的重组方案、不执行特别监事会指导的人员予以免职、停职。
6. 建议国家银行决定：变更特别控制形式，延长或终止特别控制期限；提供特别贷款、延长特别贷款期限、收回特别贷款款项；清算财产、收回被特别控制信贷机构的许可证。
7. 根据本法规定的其他任务和权限。
**第146c条** 被特别控制信贷机构、其所有者、出资成员、股东、董事会、成员委员会、监事委员会、总经理（经理）的责任
1. 被特别控制信贷机构、其所有者、出资成员、股东负有以下责任：
a）根据特别监事委员会的要求制定重组方案；
b）执行有权机关已决定、批准的主张、重组方案；
c）执行本法第146a条规定的国家银行的决定、要求；
d）执行本法第146b条规定的特别监事委员会的决定、要求。
2. 被特别控制信贷机构的董事会、成员委员会、监事委员会、总经理（经理）负有以下责任：
a）履行本条第1款规定的责任；
b）治理、监督、经营信贷机构的经营活动，保障信贷机构财产的安全。
**第146d条** 特别贷款
1. 被特别控制信贷机构在下列情况下可以向国家银行、越南存款保险机构、越南合作社银行及其他信贷机构申请特别贷款：
a）在信贷机构被特别控制期间，包括信贷机构正在执行已获批准的重组方案的情况下，当信贷机构有丧失支付能力风险或陷入丧失支付能力状态，威胁系统稳定时，为支持流动性；
b）为根据已获批准的恢复方案、强制转让方案支持恢复。
2. 特别贷款在下列情况下优先于信贷机构所有其他债务（包括有担保财产的债务）获得偿还：
a）到期偿还时，但重组方案尚未获批准期间或变更重组方案但尚未获批准的情况除外；
b）信贷机构解散、破产时。
3. 国家银行具体规定对被特别控制信贷机构的特别贷款事宜。
**第146đ条** 被特别控制信贷机构的治理、经营和活动
1. 被特别控制信贷机构的活动内容、范围由国家银行决定，但本法第146b条第3款规定的情况除外。
2. 在特别控制期间，被特别控制的信贷机构无需遵守本法第128条、第130条、第131条和第140条的规定，而应按照越南国家银行针对各具体情形作出的决定执行；若须提取的风险拨备金额大于年度经营收支差额（不含年度内已暂提的风险拨备金额），则最低风险拨备提取水平等于该收支差额。
3. 被特别控制的信贷机构无需履行法定准备金义务。
4. 被特别控制的信贷机构免缴存款保险费、参与人民信贷基金系统安全保障基金的费用。
5. 被特别控制的信贷机构召开股东大会、披露信息，应按照越南国家银行的要求执行，以符合保障信贷机构系统安全的目标。
6. 被特别控制的信贷机构的董事会、成员委员会、监事会的成员数量及任期，由越南国家银行根据被特别控制的信贷机构的实际经营状况决定。
若信贷机构的董事会、成员委员会、监事会任期届满，而被特别控制的信贷机构尚未选举、任命新一届的董事会、成员委员会、监事会，则现任董事会、成员委员会、监事会继续依照法律规定对该信贷机构进行治理和监督。
第二十八条 在第八章第1节之后补充第1a节、第1b节、第1c节、第1d节、第1đ节和第1e节，内容如下：
第1a节 评估被特别控制的信贷机构的实际状况并决定重组方针
第一百四十七条 全面评估被特别控制的信贷机构的实际状况
1. 特别控制委员会要求被特别控制的信贷机构聘请独立审计组织审查、评估财务状况，确定注册资本和储备基金的实际价值，具体内容按照特别控制委员会的要求执行。聘请独立审计组织的工作须自特别控制委员会成立决定之日起30日内完成。
若被特别控制的信贷机构未能在规定期限内完成聘请独立审计组织的工作，由特别控制委员会指定独立审计组织。
2. 自特别控制委员会成立决定之日起4个月内，被特别控制的信贷机构须完成并将其全面自我评估结果及被特别控制的信贷机构重组方针建议报送特别控制委员会。
3. 自特别控制委员会成立决定之日起5个月内，特别控制委员会完成对被特别控制的信贷机构实际状况的全面评估，包括被特别控制的信贷机构未按照本条第二款规定完成自我评估的情形。
4. 本条第二款和第三款规定的对被特别控制的信贷机构实际状况的全面评估，除人民信贷基金外，须依据本条第一款规定的独立审计组织的报告进行。
5. 对被特别控制的信贷机构实际状况全面评估的内容由特别控制委员会决定，但必须包括以下最低限度的内容：
a）财务状况、注册资本和储备基金的实际价值；
b）组织、治理、经营管理和信息技术系统的实际状况；
c）经营活动的实际状况。
6. 聘请独立审计组织的费用及与被特别控制的信贷机构实际状况全面评估相关的其他费用，由被特别控制的信贷机构支付，并计入该信贷机构的成本。
**Điều 147a. Đề xuất và quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt**
1. Trên cơ sở đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đề xuất với Ngân hàng Nhà nước chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
2. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được đề xuất của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
3. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được đề nghị của Ngân hàng Nhà nước, Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
**Mục 1b. PHƯƠNG ÁN PHỤC HỒI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT**
**Điều 148. Xây dựng và phê duyệt phương án phục hồi**
1. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phải hoàn thành việc xây dựng và trình Ban kiểm soát đặc biệt phương án phục hồi.
2. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án phục hồi của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước về tính khả thi của phương án phục hồi.
Đối với phương án phục hồi quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm soát đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam đánh giá tính khả thi của phương án; đối với phương án phục hồi tổ chức tài chính vi mô, công ty tài chính, Ban kiểm soát đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đánh giá tính khả thi của phương án.
3. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được báo cáo, phương án phục hồi do Ban kiểm soát đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, phê duyệt hoặc trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt phương án phục hồi theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
4. Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc xây dựng phương án phục hồi theo quy định tại khoản 1 Điều này hoặc phương án phục hồi không được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định tại khoản 3 Điều này thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
**Điều 148a. Nội dung phương án phục hồi**
1. Phương án phục hồi bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Phương án tăng vốn điều lệ và thời hạn thực hiện phương án tăng vốn điều lệ trong các trường hợp: giá trị thực của vốn điều lệ thấp hơn vốn pháp định; tỷ lệ an toàn vốn dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước; theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước để bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng;
b) Phương án hoạt động kinh doanh trong giai đoạn phục hồi;
c) Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành;
d) Phương án xử lý tồn tại, yếu kém về tài chính, nợ xấu, tài sản bảo đảm và các biện pháp khắc phục các vi phạm pháp luật;
đ) Phương án chi trả theo lộ trình đối với tiền gửi của khách hàng là pháp nhân, tiền gửi, tiền vay của tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145a của Luật này;
e) Biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 148b của Luật này cần áp dụng;
g) Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án phục hồi.
2. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước dự kiến chỉ định tổ chức tín dụng hỗ trợ, ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phối hợp với tổ chức tín dụng hỗ trợ bổ sung các nội dung sau đây:
a) Phương án hỗ trợ của tổ chức tín dụng hỗ trợ đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt; phương án hỗ trợ đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ;
b) 薪酬、报酬、奖金及被派遣参与特别控制信贷组织治理、运营支持人员的其他待遇方案；
c) 特别控制期间特别控制信贷组织劳动者的薪酬方案。
**第一百四十八条b条** 支持实施恢复方案的措施
1. 被特别控制的信贷组织为商业银行、合作银行、金融公司的，适用下列一项或多项支持措施：
a) 向国家持股100%且由政府设立用于处理信贷组织不良贷款的机构出售无担保不良贷款或担保财产正被查封、担保财产无合法卷宗、证件的担保不良贷款；
b) 以优惠利率（最低至0%）向越南国家银行特别借款；
c) 将资产负债表内核算的债务、应收款、出资投资、购买股份的账面价值与销售价格及已计提准备金之间的差额，根据被特别控制信贷组织的财务状况分期计入费用，最长期限为10年；
d) 减免越南国家银行再融资、特别借款的贷款利息；
đ) 金融公司可从越南存款保险机构的业务准备金基金中以优惠利率（最低至0%）特别借款；
e) 以优惠利率吸收支持信贷组织的存款或向其借款；
g) 购买支持信贷组织持有的、正在按越南国家银行规定分类为合格组的债务、企业债券；
h) 购买、投资超过本法第一百四十条规定比例的信息技术系统；
i) 根据已获批准的恢复方案采取其他措施。
2. 被特别控制的信贷组织为人民信贷基金、小额金融机构的，适用下列一项或多项支持措施：
a) 本条第1款a项规定的措施；
b) 从越南存款保险机构的业务准备金基金中以优惠利率（最低至0%）特别借款；
c) 小额金融机构可从越南国家银行以优惠利率（最低至0%）特别借款；
d) 人民信贷基金可从越南合作银行的人民信贷基金系统安全保障基金中以优惠利率（最低至0%）特别借款；
đ) 根据已获批准的恢复方案采取其他措施。
3. 越南存款保险机构可核减业务准备金基金以处理无法收回的特别贷款金额。
4. 越南合作银行可核减人民信贷基金系统安全保障基金以处理无法收回的特别贷款金额。
**第一百四十八条c条** 恢复方案的组织实施
1. 特别控制委员会指导、检查、监督被特别控制的信贷组织实施已获批准的恢复方案。
2. 根据特别控制委员会的建议，越南国家银行决定或呈请政府总理决定下列内容：
a) 修改、补充恢复方案，包括延长恢复方案实施期限；
b) 根据被特别控制的信贷组织向特别控制委员会提出的建议，终止实施恢复方案以转为合并、兼并、转让全部股份、出资份额方案。
3. 越南国家银行颁布决定，指定支持信贷组织按照已获批准的恢复方案提供支持。
4. 若国家银行认为被特别控制的信贷机构无能力按照已获批的重组方案恢复经营，或重组方案执行期限届满而被特别控制的信贷机构仍未能克服导致其被置于特别控制状态的情形，则国家银行决定或呈报政府、政府总理按照本法第146条规定的权限决定被特别控制信贷机构的合并、兼并、全部股份及出资份额转让、解散、强制移交或破产的主张。
**第一百四十八条d条** 对支持信贷机构的条件
支持信贷机构必须满足下列条件：
1. 根据经独立审计的财务报告，在获考虑指定参与支持之时点前至少连续02年经营盈利；
2. 满足本法第130条规定的安全保障比率；
3. 成员大会、董事会、监事会的数量及结构符合法律规定；
4. 设有专职的内部控制和内部审计系统，确保遵守本法第40条和第41条的规定。
**第一百四十八đ条** 支持信贷机构的权利和义务
1. 与被特别控制的信贷机构配合，按照本法第一百四十八条a条第2款的规定制定重组方案。
2. 按照国家银行的要求，选拔、推荐和调配具备足够能力、经验和条件的人员参与被特别控制信贷机构的治理、控制和经营管理。
3. 组织实施、管理、监督被特别控制信贷机构的组织和运营，按照已获批的重组方案执行；向特别控制监事会建议修改、补充已获批的重组方案。
4. 按照已获批的重组方案，以优惠利率向被特别控制信贷机构发放贷款、存入款项。
5. 按照国家银行的要求，将正在按照国家银行规定分类为合格组的债务、企业债券出售给被特别控制信贷机构。
6. 按照国家银行的要求，购回本条第5款规定的已出售的债务、企业债券。
7. 有权按照已获批的重组方案以低至0%的优惠利率获得再融资贷款，法定存款准备金率降低50%。
8. 不受本法第一百三十条第1款e项规定的购买、投资政府债券、政府担保债券比率的限制。
9. 对被特别控制信贷机构的贷款、存款在计算资本充足率时适用0%的风险系数，并归类为合格组债务。
10. 对被派遣参与被特别控制信贷机构治理、控制、经营管理的人员的工资、报酬、奖金支出，准予计入运营成本。
11. 有权按照国家银行的决定向越南存款保险机构发行长期债券。
12. 有权适用国家银行依职权决定的其他支持措施。
**第一c节** 被特别控制信贷机构的合并、兼并、全部股份及出资份额转让方案
**第一百四十九条** 被特别控制信贷机构的合并、兼并、全部股份及出资份额转让
1. 制定、批准合并、兼并、全部股份及出资份额转让方案在满足下列条件时进行：
a) 已按照本法第一百四十七a条的规定决定合并、兼并、全部股份及出资份额转让的主张，或属于本法第一百四十八条第4款、第一百四十八c条第2款和第4款规定的合并、兼并、全部股份及出资份额转让的情形之一；
b) 有信贷机构接受合并、兼并，有投资者满足法律规定条件受让全部股份、出资部分；
c) 合并、兼并后的信贷机构确保注册资本实际价值至少等于法定资本水平，并满足本法第130条规定的安全保障比率。
2. 决定受特别控制的信贷机构进行合并、兼并、转让全部股份、出资部分之主张的程序、手续，属于本法第148条第4款、第148c条第2款和第4款规定的情形时，按照本法第147a条第2款和第3款的规定执行。
**第149a条** 制定和批准合并、兼并、转让全部股份、出资部分的方案
1. 制定和批准合并、兼并、转让全部股份、出资部分方案的程序，按照本法第148条第1款、第2款和第3款的规定执行。
2. 受特别控制的信贷机构未能在本法第148条第1款和第3款规定的期限内完成方案的制定，或者方案未获得有权机关批准时，国家银行审议并呈请政府决定受特别控制的信贷机构的解散、强制移交或破产主张。
**第149b条** 合并、兼并、转让全部股份、出资部分方案的内容
1. 合并、兼并、转让全部股份、出资部分的方案至少包括以下内容：
a) 合并、兼并、转让全部股份、出资部分方案的名称及实施方案的流程；
b) 关于被合并信贷机构、接受合并信贷机构、被兼并信贷机构、受让全部股份、出资部分的投资者的信息，包括证明其按照法律规定具备能力、条件的材料；
c) 组织结构、治理、经营管理方案，包括合并、兼并情形下信息技术系统的整合、转换；
d) 合并、兼并、转让全部股份、出资部分后03年内的经营活动方案，包括本法第130条规定的安全保障比率的预期；
đ) 处理已借入特别贷款的方案，包括本法第145a条第3款规定的特别贷款；
e) 需要适用的本法第149c条规定的扶持措施；
g) 实施方案的路线图、期限。
2. 对于转让全部股份、出资部分的情形，方案必须包含克服导致信贷机构被置于特别控制状态之状况的方案内容。
**第149c条** 扶持实施合并、兼并、转让全部股份、出资部分方案的措施
合并、兼并、转让全部股份、出资部分后的信贷机构可以适用以下一项或多项扶持措施：
1. 本法第148b条第1款a点和c点规定的措施；
2. 若须提取的风险准备金金额大于年度经营收支差额（不含年度内已暂提的风险准备金金额）时，风险准备金的提取水平按照已获批准的方案执行，但至少等于收支差额水平；
3. 按照已获批准方案采取的其他措施。
**第149d条** 组织实施合并、兼并、转让全部股份、出资部分方案
1. 国家银行指导、检查、监督已获批准方案的部署实施。
2. 国家银行根据特别监事会的建议，决定或按权限呈请政府总理决定方案的修改、补充，包括延长方案实施期限。
3. 实施合并、兼并、转让全部股份、出资部分的程序、手续按照法律规定执行。
4. 若特殊控制信贷组织的处置方案执行期限届满，该组织仍未能执行合并、兼并、转让全部股份或出资份额的方案，则国家银行应审议并呈请政府决定该特殊控制信贷组织的解散、强制转让或破产方针。
**第1d节 特殊控制信贷组织的解散方案**
**第150条 特殊控制信贷组织的解散**
1. 根据国家银行的提议，当信贷组织具备按照企业、合作社解散法律规定规定的解散条件时，政府决定对属于本法第147a条规定情形或属于本法第148条第4款、第148c条第4款、第149a条第2款或第149d条第4款规定情形之一的特殊控制信贷组织实行解散方针。
2. 对属于本法第148条第4款、第148c条第4款、第149a条第2款、第149d条第4款规定情形的特殊控制信贷组织决定解散方针的秩序、程序，按照本法第147a条第2款和第3款的规定执行。
**第150a条 解散执行组织**
1. 在政府决定解散方针后，国家银行按照本法第156条第2款的规定指导、检查、监督特殊控制信贷组织解散工作的开展实施，并监督财产清算工作。
2. 特殊控制信贷组织按照法律规定执行解散。
**第1đ节 特殊控制商业银行强制转让方案**
**第151条 特殊控制商业银行的强制转让**
1. 当具备下列全部条件时，国家银行呈请政府决定将属于本法第147a条规定情形或属于本法第148条第4款、第148c条第4款、第149a条第2款或第149d条第4款规定情形之一的特殊控制信贷组织（为商业银行）强制转让给受让方：
a) 注册资本和储备基金的实际价值为负数；
b) 有受让方的提议。
2. 对属于本法第148条第4款、第148c条第4款、第149a条第2款、第149d条第4款规定情形的特殊控制商业银行决定强制转让方针的秩序、程序，按照本法第147a条第2款和第3款的规定执行。
**第151a条 制定和批准特殊控制商业银行强制转让方案**
1. 国家银行要求特殊控制商业银行聘请独立审计组织审查、评估财务状况并确定注册资本和储备基金的实际价值，但根据本法第147条规定已有独立审计组织报告且该审计报告在政府决定强制转让方针之日前06个月内出具的除外。
2. 根据独立审计组织关于注册资本和储备基金实际价值的确定结果以及特别监事委员会的提议，国家银行决定注册资本和储备基金的实际价值，核减特殊控制商业银行的注册资本，以及确定需要补充的资金额度，以确保注册资本的实际价值至少等于法定资本水平。
3. 国家银行以书面文件要求特殊控制商业银行在具体期限内执行增加注册资本。
若商业银行完成增加注册资本，则国家银行要求该商业银行继续执行已获批准的方案，或按照本法第八章第1b节的规定制定并执行恢复方案，或国家银行按照本法第145b条的规定审议终止特殊控制。
商业银行未完成增资的，特别控制委员会应要求预期接收方自收到要求之日起60日内制定并完成强制转移方案，提交特别控制委员会审议。
4. 自收到预期接收方提交的强制转移方案之日起30日内，特别控制委员会评估该强制转移方案的可行性，并向越南国家银行报告。
5. 自收到特别控制委员会提交的报告和强制转移方案之日起60日内，越南国家银行审议并向政府呈报批准受特别控制的商业银行强制转移方案。
6. 自越南国家银行呈报之日起30日内，政府审议、批准强制转移方案，并交由越南国家银行作出强制转移决定。
7. 如未能制定强制转移方案或方案未获批准，则越南国家银行向政府呈报决定受特别控制的商业银行破产主张。
**第151b条** 强制转移方案的内容
强制转移方案包括以下最低限度内容：
1. 接收方信息；
2. 增资方案及实施期限；
3. 与受特别控制的商业银行各阶段实际情况相适应的经营活动方案；
4. 组织结构、治理、管理方案；
5. 处理遗留问题、薄弱环节、不良贷款、担保财产的方案；
6. 处理客户为法人的存款、其他信用机构的存款和贷款方案；处理已借入的特别贷款方案，包括本法第145a条第3款规定的特别贷款；
7. 处理接收方在受特别控制的商业银行强制转移后所持股份、出资部分超过适用于非受特别控制信用机构规定限额的方案，或者通过增资、向新投资者转让股份或出资部分、与其他信用机构合并等方式对强制转移后的受特别控制的商业银行进行法人处理的方案；
8. 需要适用的本法第151c条规定的扶持措施；
9. 强制转移方案实施的路线图及期限。
**第151c条** 实施强制转移方案的扶持措施
被强制转移的商业银行根据已获批准的强制转移方案，适用本法第148b条第1款规定的一项或多项措施。
**第151d条** 强制转移方案的组织实施
1. 强制转移方案获批准后，越南国家银行作出强制转移决定。自越南国家银行作出强制转移决定之时起，被强制转移的商业银行的所有人、出资成员、股东的的全部权利和利益终止。
2. 强制转移决定包括以下最低限度内容：
a）接收方名称；强制转移前后被强制转移的商业银行名称；强制转移后商业银行的法律形式、注册资本；
b）被强制转移的商业银行的所有人、出资成员、股东的全部权利和利益终止事项；
c）接收方及强制转移后受特别控制的商业银行的责任。
3. 接收方实施以下内容：
a）在被强制转移的商业银行行使所有人、出资成员、股东的权利；
b）实施已获批准的强制转移方案。
4. 强制转移后受特别控制的商业银行实施以下内容：
a) 办理被特别控制的商业银行转换法律形式（如有）的手续；变更所有人、出资成员、股东的手续；
b) 执行已获批准的强制转让方案。
5. 必要时，国家银行呈请政府决定修改、补充强制转让方案，包括延长强制转让方案执行期限。
6. 国家银行指导、检查、监督已获批准的强制转让方案的部署执行。
7. 强制转让方案执行期限届满而被特别控制的商业银行仍未能克服导致被置于特别控制状态的情形时，国家银行审议并呈请政府决定被特别控制的商业银行破产的主张。
**第151đ条** 受让方的条件
1. 受让方为信贷机构的，必须满足下列条件：
a) 根据经独立审计的财务报告，在提议受让之时前至少连续02年经营盈利；
b) 满足本法第130条规定的安全保障比率；
c) 具有可行的强制转让方案，其中包含证明受让方有足够资金来源按照方案履行出资义务的内容。
2. 受让方非信贷机构的，必须满足下列条件：
a) 为法人；
b) 满足本条第1款第a项和第c项规定的条件。
**第151e条** 受让方的权利
1. 受让方为信贷机构的，享有下列权利：
a) 对于被强制转让的商业银行转换为一人有限责任公司的情形，拥有被强制转让商业银行100%的法定资本；
b) 不合并被强制转让商业银行的财务报告；
c) 在计算合并资本安全比率时，将被强制转让的商业银行予以剔除；
d) 向被强制转让商业银行的出资额无需计提投资减值准备，并在计算受让信贷机构的出资、购买股份限额时予以剔除。
受让信贷机构向被强制转让商业银行出资、购买股份的额度，按照已获批准的强制转让方案中规定的比率执行；
đ) 可以按照已获批准的强制转让方案，向外国投资者出售、发行受让信贷机构的股份；
e) 可以按照已获批准的强制转让方案，适用本法第148b条规定的一项或多项扶持措施。
2. 受让方非信贷机构的，有权持有被强制转让商业银行的股份、出资部分，超过本法第55条和第70条规定的持股、出资部分限额比率。
**第151g条** 对超过规定限额的股份、出资部分的处理及对被特别控制的商业银行强制转让后的法人处理
1. 对受让方在被特别控制的商业银行强制转让后持有的超过规定限额的股份、出资部分的处理，适用于未被特别控制的信贷机构，或者对被特别控制的商业银行强制转让后的法人处理，按照已获批准的强制转让方案执行。
2. 本条第1款规定的股份、出资部分处理或法人处理，在满足下列全部条件时，可在已获批准的强制转让方案确定的期限之前进行：
a) 已按照已获批准的强制转让方案完成法定资本的增加；
b) 自强制转让决定生效之日起满01年。
**第1e节 受特殊监管信贷组织的破产方案**
**第152条 受特殊监管信贷组织的破产**
1. 当受特殊监管信贷组织陷入破产状态时，国家银行根据本法第147a条规定或属于本法第148条第4款、第148c条第4款、第149a条第2款、第149d条第4款、第151a条第7款或第151d条第7款规定的情形之一，审议并呈请政府决定受特殊监管信贷组织的破产主张。
2. 属于本法第148条第4款、第148c条第4款、第149a条第2款、第149d条第4款、第151a条第7款、第151d条第7款规定情形的破产主张决定程序，依照本法第147a条第2款和第3款的规定执行。
**第152a条 破产方案的制定与批准**
1. 自政府决定受特殊监管信贷组织破产主张之日起30日内，特别监管委员会负责主持，并与受特殊监管信贷组织、越南存款保险公司协调，制定受特殊监管信贷组织的破产方案，呈报国家银行审议。
对于制定人民信用基金破产方案的情形，特别监管委员会负责主持，并与受特殊监管信贷的人民信用基金、越南存款保险公司及越南合作银行协调执行。
2. 自收到破产方案之日起30日内，国家银行负责审议、评估方案的可行性，并呈请政府批准受特殊监管信贷组织的破产方案。
**第152b条 破产方案的内容**
破产方案包括以下最低限度的内容：
1. 对已被决定破产主张的受特殊监管信贷组织的现状及处理过程的评估；
2. 评估执行受特殊监管信贷组织破产方案对信贷组织系统安全的影响；
3. 向个人客户支付存款的方案；
4. 实施路线图及破产方案部署的责任。
**第152c条 破产方案的组织实施**
1. 国家银行指导、检查、监督已获批准的破产方案的部署实施，包括要求受特殊监管信贷组织依照破产法律规定向法院提交申请启动破产程序。
2. 必要时，国家银行呈请政府决定修改、补充破产方案。
3. 受特殊监管信贷组织的破产执行，适用关于信贷组织破产的法律规定。
**29. 补充第155条第3款如下：**
“3. 在法官指定财产管理、清算人或者财产管理、清算企业后，国家银行收回信贷组织的许可证。”
**30. 在第156条名称、第156条第2款和第4款中“信贷组织”一词后补充“、外国银行分行”字样。**
**31. 修改、补充第156条第3款如下：**
“3. 在监督被解散信贷组织财产清算过程中，如发现信贷组织无能力全额清偿债务，国家银行作出终止清算的决定，并依照本法第八章第1e节的规定执行信贷组织破产方案。”
**第2条 施行条款**
本法自2018年1月15日起生效。
**第3条 过渡条款**
**Điều 195.**（注：原文未提供条号，此处根据上下文推断为过渡条款，若原文无条号则保留“Điều”编号方式）
**1.** 在本法生效之日前已被实施特别控制或正在执行有权机关已决定处理方案的信贷组织，或已被强制收购的商业银行，可继续按照已决定的方案执行。
对已决定方案的一项或若干项内容进行调整、变更方案或重新制定重组方案的，按照经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第八章第1节、第1b节、第1c节、第1d节、第1đ节和第1e节的相关规定执行。
**2.** 在特别控制期间，在本法生效之日前已被强制收购的商业银行，根据政府总理的决定，基于国家银行的建议，可适用经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第148b条第1款规定的一项或若干项支持措施。
**3.** 对于在本法生效之日前已被强制收购的商业银行，自本法生效之日起向其他信贷组织、投资者转让全部出资额、注册资本的，按照下列规定执行：
a) 国家银行制定方案，在实施前呈请政府总理批准；
b) 方案至少包括以下内容：受让方信息；在受让方为在越南设立和运营的信贷组织的情况下，处理转让后已被强制收购的商业银行中超过规定限额的股份、出资额方案；转让方案的执行路线图、期限；经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第151b条第2款、第3款、第4款、第5款和第6款规定的内容；本款d点、đ点和g点规定的内容；
c) 受让方必须满足经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第151đ条规定的受让方条件；
d) 以与买方直接协商的方式转让出资额；出资额转让价格不得低于由独立审计机构确定的注册资本和储备基金的实际价值，并按照市场价格机制确定；
đ) 转让后的已被强制收购的商业银行可适用经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第148b条第1款规定的一项或若干项支持措施，向政府设立的处理信贷组织不良资产的国有独资公司出售有担保物的不良贷款；
e) 受让方享有经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第151e条规定的受让方权利；
g) 在受让方为在越南设立和运营的信贷组织的情况下，处理转让后已被强制收购的商业银行中超过规定限额的股份、出资额，按照经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号第151g条的规定执行。
**4.** 在本法生效之日前已当选、任命的信贷组织、外国银行分行管理人员、经营管理人员及其他职务人员，不符合经本法修订、补充的《信贷组织法》第47/2010/QH12号规定的，可继续任职至任期届满或至任命期限届满。
5. 对于在本法生效日前签订的授信合同，信贷组织、外国银行分行和客户有权按照已签订的协议继续履行，直至授信合同期限届满。自本法生效之日起，对上述授信合同的修改、补充，仅在该修改、补充内容符合经本法修订、补充的《第47/2010/QH12号信贷组织法》规定的情况下方可进行。
6. 越南国家银行具体指导对于信贷组织大股东及其关联人持股比例不符合经本法修订、补充的《第47/2010/QH12号信贷组织法》第五十五条第三款规定情形的过渡期限、顺序和程序。第3条第6款由《第46/2018/TT-NHNN号通知》提供指导。
本法于2017年11月20日经越南社会主义共和国第十四届国会第四次会议通过。
国会主席
阮氏金银
========== 越南文原文 ==========
【越南法规】17/2017/QH14 | 法律-条例 | 20/11/2017
来源: https://luatvietnam.vn/tai-chinh/luat-sua-doi-cac-to-chuc-tin-dung-118854-d1.html
标题: Luật sửa đổi Luật Các tổ chức tín dụng 2017, số 17/2017/QH14
Luật sửa đổi Luật Các tổ chức tín dụng 2017, số 17/2017/QH14
Ngày cập nhật: Thứ Ba, 12/12/2017 16:29 (GMT+7)
Cơ quan ban hành:
Quốc hội
Số công báo:
Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý.
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Số hiệu:
17/2017/QH14
Ngày đăng công báo:
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Loại văn bản:
Luật
Người ký:
Nguyễn Thị Kim Ngân
Ngày ban hành:
Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành.
20/11/2017
Ngày hết hiệu lực:
Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng).
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Áp dụng:
Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng).
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Tình trạng hiệu lực:
Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,...
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Lĩnh vực:
Tài chính-Ngân hàng
TÓM TẮT LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG SỬA ĐỔI 2017
Ngày 20/11/2017, Quốc hội khóa XIV đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng, số 17/2017/QH14.
Luật mới quy định việc phá sản sẽ chỉ áp dụng với các tổ chức tín dụng đã rơi vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, không có khả năng phục hồi theo các phương án tái cơ cấu khác… Ngân hàng Nhà nước sẽ trình Chính phủ quyết định chủ trương và phương án phá sản tổ chức tín dụng, trong đó phải đánh giá tác động của việc thực hiện phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt đối với sự an toàn chung của hệ thống; đồng thời, phải lên phương án chi trả tiền gửi cho các khách hàng là cá nhân.
Ngoài ra, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép hoạt động đã cấp cho tổ chức tín dụng trong trường hợp chuyển đổi hình thức pháp lý bên cạnh các trường hợp tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản như đã quy định trước đây.
Về giới hạn góp vốn, mua cổ phần, Luật sửa đổi bổ sung quy định: Mức góp vốn, mua cổ phần của một ngân hàng thương mại và các công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại đó vào một doanh nghiệp hoạt động trên lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, kinh doanh ngoại hối, vàng… không bao gồm mức góp vốn, mua cổ phần của công ty quản lý quỹ là công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại, công ty tài chính vào một doanh nghiệp từ các quỹ do công ty đó quản lý.
Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 15/01/2018.
Để tìm hiểu thêm về quy định nêu trên, bạn đọc tham khảo:
Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng của Quốc hội, số 17/2017/QH14
Văn bản này được thay thế bởi
32/2024/QH15
Xem chi tiết Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi 2017 có hiệu lực kể từ ngày 15/01/2018
Tải Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi 2017
Luật 17/2017/QH14 PDF (Bản có dấu đỏ)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Luật 17/2017/QH14 DOC (Bản Word)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
Hiệu lực: Đã biết
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
QUỐC HỘI
-------
Luật số: 17/2017/QH14
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------
Luật này bị bãi bỏ bởi Khoản 3 Điều 209 Luật số 32/2024/QH15"
data-href="/van-ban/get/docitem-view-change-content?tab=content&DocItemId=24809&DocId=118854&DocReferenceId=296639&DocItemReferenceId=2536897&DocItemRelateId_Select=167106">
LUẬT
SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
Căn cứ Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam;
Quốc hội ban hành Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12.
Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng
Đang theo dõi
1. Bổ sung điểm g vào khoản 28 Điều 4 như sau:
“g) Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xác định theo quy định nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc theo yêu cầu bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động thanh tra, giám sát đối với từng trường hợp cụ thể.”
Đang theo dõi
2. Bổ sung các khoản 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39 và 40 vào Điều 4 như sau:
Đang theo dõi
33. Can thiệp sớm là việc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khắc phục tình trạng quy định tại khoản 1 Điều 130a của Luật này.
Đang theo dõi
34. Kiểm soát đặc biệt là việc đặt một tổ chức tín dụng dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại Mục 1 Chương VIII của Luật này.
Đang theo dõi
35. Phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt (sau đây gọi là phương án cơ cấu lại) là một trong các phương án sau đây:
a) Phương án phục hồi;
b) Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp;
c) Phương án giải thể;
d) Phương án chuyển giao bắt buộc;
đ) Phương án phá sản.
Đang theo dõi
36. Phương án phục hồi là phương án áp dụng các biện pháp để tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt tự khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
37. Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp là phương án áp dụng khi có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, có nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
38. Phương án chuyển giao bắt buộc là phương án chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt phải chuyển giao toàn bộ cổ phần, phần vốn góp cho bên nhận chuyển giao.
Đang theo dõi
39. Bên nhận chuyển giao là tổ chức tín dụng trong nước, tổ chức tín dụng nước ngoài, nhà đầu tư khác có đề nghị được nhận chuyển giao bắt buộc và được cơ quan nhà nước có thẩm quyền quyết định được nhận chuyển giao bắt buộc.
Đang theo dõi
40. Tổ chức tín dụng hỗ trợ là tổ chức tín dụng được chỉ định tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành, hỗ trợ tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
3. Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản 1 Điều 28 như sau:
“b) Tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản, chuyển đổi hình thức pháp lý;”
Đang theo dõi
4. Sửa đổi, bổ sung các điểm c, đ, e và g khoản 1, khoản 2 và khoản 3 Điều 29 như sau:
Đang theo dõiNội dung hướng dẫn Khoản 4 Điều 1 tại Thông tư 10/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 5 Thông tư số 27/2022/TT-NHNN"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=24816&DocId=118854&DocReferenceId=241854&DocItemReferenceId=2106752&DocItemRelateId=119400">
“c) Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng;”
Đang theo dõi
đ) Mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần của cổ đông lớn; mua bán, chuyển nhượng cổ phần dẫn đến cổ đông lớn thành cổ đông thường và ngược lại.
Trường hợp mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn, bên mua, nhận chuyển nhượng phải đáp ứng điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên góp vốn theo quy định tại các điều 20, 70 và 71 của Luật này;
Đang theo dõi
e) Tạm ngừng hoạt động kinh doanh từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng hoạt động do sự kiện bất khả kháng;
Đang theo dõi
g) Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài.
Đang theo dõi
2. Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận thay đổi quy định tại khoản 1 Điều này và việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 25/2017/TT-NHNN
Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 1 Chương II Thông tư số 05/2018/TT-NHNN
Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 10/2018/TT-NHNN
Nội dung hướng dẫn Khoản 4 Điều 1 tại Thông tư số 10/2018/TT-NHNN được thay thế bởi Điều 5 Thông tư số 24/2023/TT-NHNN
Nội dung hướng dẫn Khoản 4 Điều 1 tại Thông tư số 25/2017/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 7 Thông tư số 24/2023/TT-NHNN"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=55656&DocId=118854&DocReferenceId=157239&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38210">
Đang theo dõi
3. Việc thay đổi mức vốn điều lệ, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn của quỹ tín dụng nhân dân được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.Khoản 4 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 3 Chương II Thông tư số 05/2018/TT-NHNN"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=66090&DocId=118854&DocReferenceId=160939&DocItemReferenceId=229660&DocItemRelateId=38277">
Đang theo dõi
5. Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 4 Điều 29 như sau:
“a) Sửa đổi, bổ sung Điều lệ của tổ chức tín dụng phù hợp với thay đổi đã được chấp thuận;”
Đang theo dõi
6. Bổ sung điểm h vào khoản 1 Điều 33 như sau:
“h) Người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.”
Đang theo dõi
7. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 và bổ sung khoản 4 vào Điều 34 như sau:
Đang theo dõi
“3. Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng không được đồng thời là thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty con của tổ chức tín dụng. Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng không được đồng thời là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) hoặc các chức danh tương đương của doanh nghiệp khác.
Đang theo dõi
4. Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng không được đồng thời là Chủ tịch Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) hoặc các chức danh tương đương của doanh nghiệp khác.”
Đang theo dõi
8. Bổ sung khoản 4 vào Điều 39 như sau:
“4. Tổ chức tín dụng phải thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước các thông tin quy định tại khoản 1 Điều này trong thời hạn 07 ngày làm việc, kể từ ngày tổ chức tín dụng nhận được thông tin công khai theo quy định tại khoản 2 Điều này.”
Đang theo dõi
9. Bổ sung khoản 2a vào sau khoản 2 Điều 45 như sau:
“2a. Bổ nhiệm, miễn nhiệm, kỷ luật, đình chỉ và quyết định mức lương, lợi ích khác đối với các chức danh thuộc bộ phận kiểm toán nội bộ.”
Đang theo dõi
10. Sửa đổi, bổ sung điểm c và bổ sung điểm d vào khoản 1 Điều 50 như sau:
Đang theo dõi
“c) Có bằng đại học trở lên;
Đang theo dõi
d) Có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.”
Đang theo dõi
11. Sửa đổi, bổ sung điểm d khoản 4 Điều 50 như sau:
“d) Có ít nhất 05 năm là người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng và có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán;”
Đang theo dõi
12. Sửa đổi, bổ sung khoản 6 Điều 52 như sau:
“6. Tổ chức tín dụng cổ phần phải có tối thiểu 100 cổ đông và không hạn chế số lượng tối đa, trừ ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt đang thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc quy định tại Mục 1đ Chương VIII của Luật này.”
Đang theo dõi
13. Sửa đổi, bổ sung điểm c khoản 1 Điều 54 như sau:
“c) Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của nguồn vốn góp, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần tại tổ chức tín dụng; không sử dụng nguồn vốn do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cấp tín dụng để mua, nhận chuyển nhượng cổ phần của tổ chức tín dụng; không được góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác theo quy định của pháp luật;”
Đang theo dõi
14. Sửa đổi, bổ sung điểm a khoản 2 và khoản 3 Điều 55 như sau:
Đang theo dõi
“a) Sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo phương án cơ cấu lại được cấp có thẩm quyền phê duyệt; sở hữu cổ phần của tổ chức tín dụng tại công ty con, công ty liên kết quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 103, khoản 3 Điều 110 của Luật này;”
Đang theo dõi
“3. Cổ đông và người có liên quan của cổ đông đó không được sở hữu cổ phần vượt quá 20% vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng, trừ trường hợp quy định tại các điểm a, b và c khoản 2 Điều này. Cổ đông lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đông đó không được sở hữu cổ phần từ 5% trở lên vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng khác.”
Đang theo dõi
15. Sửa đổi, bổ sung điểm c khoản 2 Điều 56 như sau:
“c) Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) chuyển nhượng cổ phần cho nhà đầu tư khác nhằm thực hiện phương án cơ cấu lại đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt.”
Đang theo dõi
16. Sửa đổi, bổ sung khoản 5 Điều 63 như sau:
“5. Bổ nhiệm, miễn nhiệm, kỷ luật, đình chỉ và quyết định mức lương, lợi ích khác đối với các chức danh Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Thư ký Hội đồng quản trị và người quản lý, người điều hành khác theo quy định nội bộ của Hội đồng quản trị.”
Đang theo dõi
17. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 75 như sau:
“2. Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân phải đáp ứng tiêu chuẩn về trình độ chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp, am hiểu về hoạt động ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và phải thuộc danh sách đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể thủ tục, hồ sơ chấp thuận danh sách dự kiến việc bầu, bổ nhiệm các chức danh quy định tại khoản này.”Khoản 17 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 2 Chương II Thông tư số 05/2018/TT-NHNN
Khoản 17 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 22/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 10/08/2025)
Nội dung hướng dẫn Khoản 17 Điều 1 tại Thông tư 22/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 13/2020/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)
Nội dung hướng dẫn Khoản 17 Điều 1 tại Thông tư số 22/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Điều 8 Thông tư số 24/2023/TT-NHNN"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=24829&DocId=118854&DocReferenceId=160939&DocItemReferenceId=229645&DocItemRelateId=59592">
Đang theo dõi
18. Sửa đổi cụm từ “phải được đăng ký tại” thành “phải gửi” tại khoản 3 Điều 31 và khoản 2 Điều 77; sửa đổi cụm từ “quản lý tài sản bảo đảm” thành “quản lý nợ và khai thác tài sản” tại khoản 3 Điều 103 và khoản 3 Điều 110.
Đang theo dõi
19. Sửa đổi, bổ sung khoản 2, khoản 6 và bổ sung khoản 7 vào Điều 126 như sau:
Đang theo dõi
“2. Quy định tại khoản 1 Điều này không áp dụng đối với quỹ tín dụng nhân dân và trường hợp cấp tín dụng dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng cho cá nhân.
Hạn mức thẻ tín dụng đối với cá nhân quy định tại khoản 1 Điều này được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.”
Đang theo dõi
“6. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cấp tín dụng để góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
7. Việc cấp tín dụng quy định tại các khoản 1, 3, 4, 5 và 6 Điều này bao gồm cả hoạt động mua, đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp.”
Đang theo dõi
20. Sửa đổi, bổ sung điểm b khoản 1, bổ sung khoản 5 vào Điều 127 như sau:
Đang theo dõi
“b) Kế toán trưởng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Giám đốc, Phó giám đốc và các chức danh tương đương của quỹ tín dụng nhân dân;”
Đang theo dõi
“5. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 2 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu do các đối tượng quy định tại các điểm a, c và d khoản 1 Điều này phát hành; tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 4 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu do các đối tượng quy định tại điểm e khoản 1 Điều này phát hành.”
Đang theo dõi
21. Sửa đổi, bổ sung các khoản 4, 5 và 7 Điều 128 như sau:
Đang theo dõi
4. Mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, đầu tư vào trái phiếu do khách hàng, người có liên quan của khách hàng đó phát hành.
Đang theo dõi
5. Giới hạn và điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước quy định.Nội dung hướng dẫn Khoản 21 Điều 1 tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 13 Điều 1 Thông tư số 19/2017/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 28/01/2021)
Nội dung hướng dẫn Khoản 21 Điều 1 tại Thông tư 36/2014/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 14 Điều 1 Thông tư số 19/2017/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 28/01/2021)"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=66085&DocId=118854&DocReferenceId=119319&DocItemReferenceId=231348&DocItemRelateId=38144">
Đang theo dõi
“7. Trường hợp đặc biệt, để thực hiện nhiệm vụ kinh tế - xã hội mà khả năng hợp vốn của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chưa đáp ứng được nhu cầu của một khách hàng thì Thủ tướng Chính phủ quyết định mức cấp tín dụng tối đa vượt quá các giới hạn quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này đối với từng trường hợp cụ thể.
Thủ tướng Chính phủ quy định điều kiện, hồ sơ, trình tự đề nghị chấp thuận mức cấp tín dụng tối đa vượt quá các giới hạn quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này.”Khoản 21 Điều 1 được hướng dẫn bởi Quyết định số 13/2018/QĐ-TTg"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=55669&DocId=118854&DocReferenceId=161252&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38267">
Đang theo dõi
22. Bổ sung khoản 6 vào Điều 129 như sau:
“6. Mức góp vốn, mua cổ phần quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều này không bao gồm mức góp vốn, mua cổ phần của công ty quản lý quỹ là công ty con, công ty liên kết của ngân hàng thương mại, công ty tài chính vào một doanh nghiệp từ các quỹ do công ty đó quản lý.”
Đang theo dõi
23. Sửa đổi, bổ sung điểm e khoản 1 Điều 130 như sau:
“e) Tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh.”
Đang theo dõi
24. Bãi bỏ khoản 5 Điều 130.
Đang theo dõi
25. Bổ sung Điều 130a vào sau Điều 130 như sau:
“Điều 130a. Áp dụng can thiệp sớm đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Đang theo dõiNội dung hướng dẫn Khoản 25 Điều 1 tại Thông tư 08/2017/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 2 Điều 1 Thông tư số 04/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/09/2022)
Nội dung hướng dẫn Khoản 25 Điều 1 tại Thông tư 08/2017/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 3 Điều 1 Thông tư số 04/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/09/2022)"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=24837&DocId=118854&DocReferenceId=160606&DocItemReferenceId=62009&DocItemRelateId=38272">
1. Ngân hàng Nhà nước xem xét áp dụng can thiệp sớm đối với tổ chức tín dụng lâm vào một trong các trường hợp sau đây nhưng chưa được đặt vào kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 145 của Luật này:
a) Không duy trì được tỷ lệ khả năng chi trả quy định tại điểm a khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời gian 03 tháng liên tục;
b) Không duy trì được tỷ lệ an toàn vốn quy định tại điểm b khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời gian 06 tháng liên tục;
c) Xếp hạng dưới mức trung bình theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng Nhà nước xem xét áp dụng can thiệp sớm đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b và c khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
3. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được văn bản áp dụng can thiệp sớm của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước thực trạng, nguyên nhân, phương án khắc phục tình trạng quy định tại khoản 1 Điều này và tổ chức triển khai thực hiện. Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài điều chỉnh phương án khắc phục nếu xét thấy cần thiết.
Thời hạn thực hiện phương án khắc phục tối đa là 01 năm, kể từ ngày có văn bản áp dụng can thiệp sớm của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
4. Phương án khắc phục bao gồm một hoặc một số biện pháp sau đây:
a) Thu hẹp nội dung, phạm vi hoạt động, hạn chế các giao dịch lớn;
b) Tăng vốn điều lệ, vốn được cấp; tăng cường nắm giữ tài sản có tính thanh khoản cao; bán, chuyển nhượng tài sản và thực hiện các giải pháp khác để đáp ứng yêu cầu bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;
c) Hạn chế chi trả cổ tức, phân phối lợi nhuận;
d) Cắt giảm chi phí hoạt động, chi phí quản lý; hạn chế trả thù lao, lương, thưởng đối với người quản lý, người điều hành;
đ) Tăng cường quản trị rủi ro; tổ chức lại bộ máy quản lý, cắt giảm nhân sự;
e) Các biện pháp khác theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
5. Trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không xây dựng được phương án khắc phục theo quy định tại khoản 3 Điều này hoặc hết thời hạn thực hiện phương án mà không khắc phục được tình trạng quy định tại khoản 1 Điều này thì tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện một hoặc một số biện pháp quy định tại khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
6. Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấm dứt áp dụng can thiệp sớm sau khi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khắc phục được tình trạng quy định tại khoản 1 Điều này hoặc khi tổ chức tín dụng được đặt vào kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
7. Ngân hàng Nhà nước quy định chi tiết Điều này.”
Đang theo dõi
26. Bổ sung điểm c vào khoản 2 Điều 141 như sau;
“c) Thay đổi tên chi nhánh của tổ chức tín dụng; tạm ngừng hoạt động kinh doanh dưới 05 ngày làm việc; niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán trong nước.”
Đang theo dõi
27. Sửa đổi, bổ sung Mục 1 Chương VIII như sau:
Đang theo dõi
Mục 1. KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Đang theo dõi
Điều 145. Trường hợp đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt
1. Tổ chức tín dụng được xem xét đặt vào kiểm soát đặc biệt khi lâm vào một trong các trường hợp sau đây:
a) Mất, có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc mất, có nguy cơ mất khả năng thanh toán theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
b) Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng lớn hơn 50% giá trị của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất;
c) Không duy trì được tỷ lệ an toàn vốn quy định tại điểm b khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời gian 12 tháng liên tục hoặc tỷ lệ an toàn vốn thấp hơn 4% trong thời gian 06 tháng liên tục;
d) Xếp hạng yếu kém trong 02 năm liên tục theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
2. Khi có nguy cơ mất khả năng chi trả, nguy cơ mất khả năng thanh toán, tổ chức tín dụng phải kịp thời báo cáo Ngân hàng Nhà nước về thực trạng, nguyên nhân, các biện pháp đã áp dụng, các biện pháp dự kiến áp dụng để khắc phục và các đề xuất, kiến nghị với Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
Điều 145a. Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt
1. Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định đặt tổ chức tín dụng thuộc trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 145 của Luật này vào kiểm soát đặc biệt và thành lập Ban kiểm soát đặc biệt để kiểm soát hoạt động của tổ chức tín dụng đó.
2. Ngân hàng Nhà nước quy định các nội dung sau đây:
a) Hình thức kiểm soát đặc biệt, thời hạn kiểm soát đặc biệt, gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt, chấm dứt kiểm soát đặc biệt, công bố thông tin về việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng;
b) Thành phần, số lượng, cơ cấu, cơ chế hoạt động của Ban kiểm soát đặc biệt phù hợp với hình thức kiểm soát đặc biệt và thực trạng của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
3. Kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt, dư nợ gốc, lãi của khoản cho vay tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng đó được chuyển thành dư nợ cho vay đặc biệt.
Đang theo dõi
Điều 145b. Chấm dứt kiểm soát đặc biệt
Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định chấm dứt kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc một trong các trường hợp sau đây:
Đang theo dõi
1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt khắc phục được tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt và tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;
Đang theo dõi
2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được sáp nhập, hợp nhất vào tổ chức tín dụng khác hoặc bị giải thể;
3. Sau khi Thẩm phán chỉ định Quản tài viên hoặc doanh nghiệp quản lý, thanh lý tài sản để tiến hành thủ tục phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
Điều 146. Thẩm quyền quyết định cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
Đang theo dõi
1. Chính phủ có thẩm quyền sau đây:
a) Quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;
b) Phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc, phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;
c) Quyết định áp dụng biện pháp đặc biệt nhằm bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng, trật tự, an toàn xã hội khi xử lý tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.
2. Thủ tướng Chính phủ có thẩm quyền sau đây:
a) Quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính được kiểm soát đặc biệt;
b) Phê duyệt phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính được kiểm soát đặc biệt;
c) Quyết định việc cho vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0% đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền sau đây:
a) Quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô;
b) Phê duyệt phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, trừ trường hợp quyết định việc cho vay đặc biệt quy định tại điểm c khoản 2 Điều này;
c) Quyết định việc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam mua trái phiếu dài hạn của tổ chức tín dụng hỗ trợ.Mạng lưới hoạt động của tổ chức tài chính vi mô nêu tại Khoản 27 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 19/2019/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 15/09/2025)"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=1124869&DocId=118854&DocReferenceId=178291&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=56039">
Đang theo dõi
Điều 146a. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Xử lý kiến nghị của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại Điều 146b của Luật này.
2. Quyết định áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 148b của Luật này trước khi phương án cơ cấu lại được phê duyệt, trừ trường hợp quyết định việc cho vay đặc biệt quy định tại điểm c khoản 2 Điều 146 của Luật này.
3. Chỉ định Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng quản trị, Chủ tịch và thành viên khác của Hội đồng thành viên, Trưởng ban và thành viên khác của Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
4. Quyết định, điều chỉnh nội dung, phạm vi hoạt động, mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
5. Quyết định không áp dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán hoặc chấm dứt áp dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán đối với tổ chức tín dụng thực hiện phương án phá sản đã được phê duyệt.
6. Quyết định việc cho vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 146d của Luật này, trừ trường hợp quyết định việc cho vay đặc biệt quy định tại điểm c khoản 2 Điều 146 của Luật này.
7. Yêu cầu chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt:
a) Báo cáo việc sử dụng cổ phiếu, phần vốn góp;
b) Không được chuyển nhượng cổ phiếu, phần vốn góp;
c) Không được sử dụng cổ phiếu, phần vốn góp để làm tài sản bảo đảm.
8. Nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định của Luật này.
Điều 146b. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt
1. Chỉ đạo Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thực hiện các nội dung sau đây:
a) Rà soát và điều chỉnh cơ cấu tổ chức, mạng lưới, hoạt động kinh doanh, tập trung thu hồi nợ xấu, xử lý tài sản bảo đảm;
b) Cắt giảm chi phí, bao gồm cả việc cắt giảm lãi suất của các khoản tiền gửi, trái phiếu có lãi suất cao, tiền thuê của các hợp đồng thuê tài sản, thuê mua tài sản có tiền thuê cao.
2. Chỉ đạo tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt xây dựng, thực hiện phương án cơ cấu lại theo quy định của Luật này.
3. Tạm đình chỉ một hoặc một số hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt nếu các hoạt động này có thể gia tăng rủi ro cho tổ chức tín dụng đó hoặc không phù hợp với phương án cơ cấu lại đã được phê duyệt.
4. Đình chỉ, tạm đình chỉ quyền quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng và kiến nghị Ngân hàng Nhà nước chỉ định người thay thế Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên Hội đồng thành viên, Trưởng ban, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
5. Yêu cầu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) miễn nhiệm, đình chỉ công tác đối với người có hành vi vi phạm pháp luật, không chấp hành phương án cơ cấu lại đã được phê duyệt, không chấp hành chỉ đạo của Ban kiểm soát đặc biệt.
6. Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước quyết định: thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt, gia hạn hoặc chấm dứt thời hạn kiểm soát đặc biệt; cho vay đặc biệt, gia hạn thời hạn cho vay đặc biệt, thu nợ khoản vay đặc biệt; thanh lý tài sản, thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
7. Nhiệm vụ, quyền hạn khác theo quy định của Luật này.
Điều 146c. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm sau đây:
a) Xây dựng phương án cơ cấu lại theo yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt;
b) Thực hiện chủ trương, phương án cơ cấu lại đã được cấp có thẩm quyền quyết định, phê duyệt;
c) Thực hiện quyết định, yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước quy định tại Điều 146a của Luật này;
d) Thực hiện quyết định, yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại Điều 146b của Luật này.
2. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm sau đây:
a) Thực hiện trách nhiệm quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Quản trị, kiểm soát, điều hành hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng, bảo đảm an toàn tài sản của tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Điều 146d. Khoản vay đặc biệt
Đang theo dõi
1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam và các tổ chức tín dụng khác trong trường hợp sau đây:
a) Để hỗ trợ thanh khoản khi tổ chức tín dụng có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự ổn định của hệ thống trong thời gian tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, bao gồm cả trường hợp tổ chức tín dụng đang thực hiện phương án cơ cấu lại đã được phê duyệt;
b) Để hỗ trợ phục hồi theo phương án phục hồi, phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
2. Khoản vay đặc biệt được ưu tiên hoàn trả trước tất cả các khoản nợ khác, kể cả các khoản nợ có tài sản bảo đảm của tổ chức tín dụng trong trường hợp sau đây:
a) Khi đến hạn trả nợ, trừ trường hợp trong thời gian phương án cơ cấu lại chưa được phê duyệt hoặc trường hợp thay đổi phương án cơ cấu lại nhưng chưa được phê duyệt;
b) Khi giải thể, phá sản tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng Nhà nước quy định chi tiết việc cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.Nội dung này được hướng dẫn bởi Thông tư số 01/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 27/10/2021)
Nội dung hướng dẫn khoản 27 Điều 1 tại Thông tư 01/2018/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Khoản 8 Điều 1 Thông tư số 14/2019/TT-NHNN
Khoản 27 Điều 1 được hướng dẫn bởi Thông tư số 08/2021/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)
Nội dung hướng dẫn Khoản 27 Điều 1 tại Thông tư số 08/2021/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 02/2022/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)
Nội dung hướng dẫn Khoản 27 Điều 1 tại Thông tư 08/2021/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư số 13/2022/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 01/07/2024)"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=846864&DocId=118854&DocReferenceId=158919&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38228">
Đang theo dõi
Điều 146đ. Quản trị, điều hành và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Nội dung, phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do Ngân hàng Nhà nước quyết định, trừ trường hợp quy định tại khoản 3 Điều 146b của Luật này.
2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không phải tuân thủ quy định tại các điều 128, 130, 131 và 140 của Luật này mà thực hiện theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước đối với từng trường hợp cụ thể; trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn hơn chênh lệch thu chi từ kết quả kinh doanh hằng năm (chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro đã tạm trích trong năm) thì mức trích lập dự phòng rủi ro tối thiểu bằng mức chênh lệch thu chi.
3. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không phải thực hiện dự trữ bắt buộc.
4. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được miễn nộp phí bảo hiểm tiền gửi, phí tham gia Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân.
5. Việc tổ chức Đại hội đồng cổ đông, công bố thông tin của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được thực hiện theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước phù hợp với mục tiêu bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng.
6. Số lượng thành viên, nhiệm kỳ Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do Ngân hàng Nhà nước quyết định phù hợp với thực trạng hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Trường hợp Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng hết nhiệm kỳ mà tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt chưa bầu, bổ nhiệm Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát nhiệm kỳ mới thì Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát hiện tại tiếp tục thực hiện việc quản trị, kiểm soát tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
28. Bổ sung các mục 1a, 1b, 1c, 1d, 1đ và 1e vào sau Mục 1 Chương VIII như sau:
Đang theo dõi
Mục 1a. ĐÁNH GIÁ THỰC TRẠNG VÀ QUYẾT ĐỊNH CHỦ TRƯƠNG CƠ CẤU LẠI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 147. Đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Ban kiểm soát đặc biệt yêu cầu tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuê tổ chức kiểm toán độc lập rà soát, đánh giá thực trạng tài chính, xác định giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ với các nội dung cụ thể theo yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt. Việc thuê tổ chức kiểm toán độc lập phải hoàn thành trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày có quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt.
Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc thuê tổ chức kiểm toán độc lập trong thời hạn quy định, Ban kiểm soát đặc biệt chỉ định tổ chức kiểm toán độc lập.
2. Trong thời hạn 04 tháng, kể từ ngày có quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phải hoàn thành và gửi Ban kiểm soát đặc biệt kết quả tự đánh giá tổng thể thực trạng của tổ chức tín dụng đó và đề xuất chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
3. Trong thời hạn 05 tháng, kể từ ngày có quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt hoàn thành việc đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, kể cả trong trường hợp tổ chức tín dụng không hoàn thành việc tự đánh giá theo quy định tại khoản 2 Điều này.
4. Việc đánh giá tổng thể thực trạng của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều này, trừ quỹ tín dụng nhân dân, phải căn cứ vào báo cáo của tổ chức kiểm toán độc lập quy định tại khoản 1 Điều này.
5. Nội dung đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do Ban kiểm soát đặc biệt quyết định nhưng phải bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Tình hình tài chính, giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ;
b) Thực trạng về tổ chức, quản trị, điều hành, hệ thống công nghệ thông tin;
c) Thực trạng về hoạt động, kinh doanh.
6. Chi phí thuê tổ chức kiểm toán độc lập và các chi phí khác liên quan đến đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt do tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt chi trả và được hạch toán vào chi phí của tổ chức tín dụng đó.
Điều 147a. Đề xuất và quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Trên cơ sở đánh giá tổng thể thực trạng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đề xuất với Ngân hàng Nhà nước chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
2. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được đề xuất của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
3. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được đề nghị của Ngân hàng Nhà nước, Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định chủ trương cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
Đang theo dõi
Mục 1b. PHƯƠNG ÁN PHỤC HỒI TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Đang theo dõi
Điều 148. Xây dựng và phê duyệt phương án phục hồi
1. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được quyết định chủ trương cơ cấu lại theo phương án phục hồi, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phải hoàn thành việc xây dựng và trình Ban kiểm soát đặc biệt phương án phục hồi.
2. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án phục hồi của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước về tính khả thi của phương án phục hồi.
Đối với phương án phục hồi quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm soát đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam đánh giá tính khả thi của phương án; đối với phương án phục hồi tổ chức tài chính vi mô, công ty tài chính, Ban kiểm soát đặc biệt phối hợp với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đánh giá tính khả thi của phương án.
3. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được báo cáo, phương án phục hồi do Ban kiểm soát đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, phê duyệt hoặc trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt phương án phục hồi theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
4. Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc xây dựng phương án phục hồi theo quy định tại khoản 1 Điều này hoặc phương án phục hồi không được cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định tại khoản 3 Điều này thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
Điều 148a. Nội dung phương án phục hồi
1. Phương án phục hồi bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Phương án tăng vốn điều lệ và thời hạn thực hiện phương án tăng vốn điều lệ trong các trường hợp: giá trị thực của vốn điều lệ thấp hơn vốn pháp định; tỷ lệ an toàn vốn dưới mức quy định của Ngân hàng Nhà nước; theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước để bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng;
b) Phương án hoạt động kinh doanh trong giai đoạn phục hồi;
c) Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành;
d) Phương án xử lý tồn tại, yếu kém về tài chính, nợ xấu, tài sản bảo đảm và các biện pháp khắc phục các vi phạm pháp luật;
đ) Phương án chi trả theo lộ trình đối với tiền gửi của khách hàng là pháp nhân, tiền gửi, tiền vay của tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145a của Luật này;
e) Biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 148b của Luật này cần áp dụng;
g) Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án phục hồi.
2. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước dự kiến chỉ định tổ chức tín dụng hỗ trợ, ngoài các nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt phối hợp với tổ chức tín dụng hỗ trợ bổ sung các nội dung sau đây:
a) Phương án hỗ trợ của tổ chức tín dụng hỗ trợ đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt; phương án hỗ trợ đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ;
b) Phương án trả lương, thù lao, tiền thưởng và các chế độ khác cho người được biệt phái tham gia hỗ trợ quản trị, điều hành tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;
c) Phương án trả lương cho người lao động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt trong thời gian kiểm soát đặc biệt.
Điều 148b. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án phục hồi
1. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, công ty tài chính được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ sau đây:
a) Bán nợ xấu không có tài sản bảo đảm hoặc nợ xấu có tài sản bảo đảm mà tài sản bảo đảm đang bị kê biên, tài sản bảo đảm không có hồ sơ, giấy tờ hợp lệ cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ do Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu của tổ chức tín dụng;
b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% của Ngân hàng Nhà nước;
c) Hạch toán dần vào chi phí phần chênh lệch giữa giá trị ghi sổ của khoản nợ, khoản phải thu, khoản đầu tư góp vốn, mua cổ phần đang hạch toán trong bảng cân đối kế toán với giá bán và số tiền dự phòng đã trích lập của các khoản này phù hợp với tình hình tài chính của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt với thời hạn tối đa là 10 năm;
d) Miễn, giảm tiền lãi vay tái cấp vốn, vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước;
đ) Công ty tài chính được vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ;
e) Nhận tiền gửi hoặc vay của tổ chức tín dụng hỗ trợ với lãi suất ưu đãi;
g) Mua nợ, trái phiếu doanh nghiệp do tổ chức tín dụng hỗ trợ nắm giữ đang được phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
h) Mua, đầu tư hệ thống công nghệ thông tin vượt tỷ lệ quy định tại Điều 140 của Luật này;
i) Biện pháp khác theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.
2. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ sau đây:
a) Biện pháp quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
b) Vay đặc biệt với lãi suất ưu đãi đến mức 0% của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam từ Quỹ dự phòng nghiệp vụ;
c) Tổ chức tài chính vi mô được vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước với lãi suất ưu đãi đến mức 0%;
d) Quỹ tín dụng nhân dân được vay đặc biệt của Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam từ Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân với lãi suất ưu đãi đến mức 0%;
đ) Biện pháp khác theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.
3. Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam được hạch toán giảm Quỹ dự phòng nghiệp vụ để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi được.
4. Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam được hạch toán giảm Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân để xử lý số tiền cho vay đặc biệt không thu hồi được.
Điều 148c. Tổ chức thực hiện phương án phục hồi
1. Ban kiểm soát đặc biệt chỉ đạo, kiểm tra, giám sát tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt triển khai thực hiện phương án phục hồi đã được phê duyệt.
2. Theo đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước quyết định hoặc trình Thủ tướng Chính phủ quyết định các nội dung sau đây:
a) Việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi, bao gồm cả việc gia hạn thời hạn thực hiện phương án phục hồi;
b) Chấm dứt thực hiện phương án phục hồi để chuyển sang phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp trên cơ sở đề nghị của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt với Ban kiểm soát đặc biệt.
3. Ngân hàng Nhà nước ban hành quyết định chỉ định tổ chức tín dụng hỗ trợ theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.
4. Trường hợp Ngân hàng Nhà nước xét thấy tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không có khả năng phục hồi theo phương án phục hồi đã được phê duyệt hoặc hết thời hạn thực hiện phương án phục hồi mà tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không khắc phục được tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng đó được đặt vào kiểm soát đặc biệt thì Ngân hàng Nhà nước quyết định hoặc trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 146 của Luật này.
Điều 148d. Điều kiện đối với tổ chức tín dụng hỗ trợ
Tổ chức tín dụng hỗ trợ phải đáp ứng các điều kiện sau đây:
1. Hoạt động kinh doanh có lãi trong ít nhất 02 năm liền kề trước thời điểm được xem xét chỉ định tham gia hỗ trợ theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập;
2. Đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;
3. Hội đồng thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo quy định của pháp luật;
4. Có hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ chuyên trách bảo đảm tuân thủ quy định tại Điều 40 và Điều 41 của Luật này.
Đang theo dõi
Điều 148đ. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng hỗ trợ
Đang theo dõi
1. Phối hợp với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt xây dựng phương án phục hồi theo quy định tại khoản 2 Điều 148a của Luật này.
2. Lựa chọn, giới thiệu và điều động cán bộ đủ năng lực, kinh nghiệm, điều kiện tham gia quản trị, kiểm soát và điều hành tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
3. Tổ chức triển khai, quản lý, giám sát tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo phương án phục hồi đã được phê duyệt; đề xuất với Ban kiểm soát đặc biệt việc sửa đổi, bổ sung phương án phục hồi đã được phê duyệt.
4. Cho vay, gửi tiền với lãi suất ưu đãi tại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.
5. Bán nợ, trái phiếu doanh nghiệp đang được phân loại nhóm nợ đủ tiêu chuẩn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
6. Mua lại nợ, trái phiếu doanh nghiệp đã bán quy định tại khoản 5 Điều này theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
7. Được vay tái cấp vốn với lãi suất ưu đãi đến mức 0%, được giảm 50% tỷ lệ dự trữ bắt buộc theo phương án phục hồi đã được phê duyệt.
Đang theo dõi
8. Không bị hạn chế về tỷ lệ mua, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh quy định tại điểm e khoản 1 Điều 130 của Luật này.
Đang theo dõi
9. Các khoản cho vay, tiền gửi tại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được áp dụng hệ số rủi ro 0% khi tính tỷ lệ an toàn vốn và được phân loại vào nhóm nợ đủ tiêu chuẩn.
10. Được hạch toán vào chi phí hoạt động đối với các khoản chi lương, thù lao, tiền thưởng cho người được biệt phái tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
11. Được phát hành trái phiếu dài hạn cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước.
12. Được áp dụng các biện pháp hỗ trợ khác do Ngân hàng Nhà nước quyết định theo thẩm quyền.
Đang theo dõi
Mục 1c. PHƯƠNG ÁN SÁP NHẬP, HỢP NHẤT, CHUYỂN NHƯỢNG TOÀN BỘ CỔ PHẦN, PHẦN VỐN GÓP CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 149. Sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Việc xây dựng, phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được thực hiện khi đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Được quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp quy định tại Điều 147a của Luật này hoặc thuộc một trong các trường hợp sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 2 và khoản 4 Điều 148c của Luật này;
b) Có tổ chức tín dụng nhận sáp nhập, hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp đáp ứng các điều kiện theo quy định của pháp luật;
c) Tổ chức tín dụng sau sáp nhập, hợp nhất bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định và đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 2 và khoản 4 Điều 148c của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Điều 149a. Xây dựng và phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
1. Trình tự xây dựng và phê duyệt phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được thực hiện theo quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều 148 của Luật này.
2. Trường hợp tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không hoàn thành việc xây dựng phương án hoặc phương án không được cấp có thẩm quyền phê duyệt trong thời hạn quy định tại khoản 1 và khoản 3 Điều 148 của Luật này thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Điều 149b. Nội dung phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
1. Phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Tên phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp và quy trình thực hiện phương án;
b) Thông tin về tổ chức tín dụng bị sáp nhập, nhận sáp nhập, bị hợp nhất, nhà đầu tư nhận chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, bao gồm nội dung chứng minh năng lực, điều kiện theo quy định của pháp luật;
c) Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành, bao gồm cả việc tích hợp, chuyển đổi hệ thống công nghệ thông tin đối với trường hợp sáp nhập, hợp nhất;
d) Phương án hoạt động kinh doanh trong thời gian 03 năm sau sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, bao gồm cả dự kiến các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;
đ) Phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145 a của Luật này;
e) Biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 149c của Luật này cần áp dụng;
g) Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án.
2. Đối với trường hợp chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp, phương án phải có nội dung về phương án khắc phục tình trạng dẫn đến tổ chức tín dụng được đặt vào kiểm soát đặc biệt.
Điều 149c. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
Tổ chức tín dụng sau sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ sau đây:
1. Các biện pháp quy định tại điểm a và điểm c khoản 1 Điều 148b của Luật này;
2. Trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn hơn chênh lệch thu chi từ kết quả kinh doanh hằng năm (chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro đã tạm trích trong năm) thì mức trích lập dự phòng rủi ro thực hiện theo phương án đã được phê duyệt nhưng tối thiểu bằng mức chênh lệch thu chi;
3. Các biện pháp khác theo phương án đã được phê duyệt.
Điều 149d. Tổ chức thực hiện phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp
1. Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện phương án đã được phê duyệt.
2. Ngân hàng Nhà nước quyết định hoặc trình Thủ tướng Chính phủ quyết định theo thẩm quyền việc sửa đổi, bổ sung phương án, bao gồm cả việc gia hạn thời hạn thực hiện phương án trên cơ sở đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt.
3. Trình tự, thủ tục thực hiện sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp được thực hiện theo quy định của pháp luật.
4. Trường hợp hết thời hạn thực hiện phương án mà tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt không thực hiện được phương án sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần vốn góp thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương giải thể, chuyển giao bắt buộc hoặc phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
Mục 1d. PHƯƠNG ÁN GIẢI THỂ TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 150. Giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Theo đề nghị của Ngân hàng Nhà nước, Chính phủ quyết định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 147a hoặc thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a hoặc khoản 4 Điều 149d của Luật này khi tổ chức tín dụng đủ điều kiện giải thể theo quy định của pháp luật về giải thể doanh nghiệp, hợp tác xã.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Điều 150a. Tổ chức thực hiện giải thể
1. Sau khi Chính phủ quyết định chủ trương giải thể, Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện giải thể tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt và giám sát việc thanh lý tài sản theo quy định tại khoản 2 Điều 156 của Luật này.
2. Tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thực hiện giải thể theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Mục 1đ. PHƯƠNG ÁN CHUYỂN GIAO BẮT BUỘC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Đang theo dõi
Điều 151. Chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt
1. Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định chủ trương chuyển giao bắt buộc tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt là ngân hàng thương mại cho bên nhận chuyển giao theo quy định tại Điều 147a hoặc thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a hoặc khoản 4 Điều 149d của Luật này khi có đủ các điều kiện sau đây:
a) Giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ âm;
b) Có đề nghị của bên nhận chuyển giao.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Đang theo dõi
Điều 151a. Xây dựng và phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt
1. Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt thuê tổ chức kiểm toán độc lập rà soát, đánh giá thực trạng tài chính và xác định giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ, trừ trường hợp đã có báo cáo của tổ chức kiểm toán độc lập theo quy định tại Điều 147 của Luật này và báo cáo kiểm toán đó được phát hành trong thời hạn 06 tháng trước ngày Chính phủ quyết định chủ trương chuyển giao bắt buộc.
2. Căn cứ kết quả xác định của tổ chức kiểm toán độc lập về giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ và đề nghị của Ban kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước quyết định giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ, ghi giảm vốn điều lệ của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt và mức vốn cần được bổ sung để bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định.
3. Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt thực hiện việc tăng vốn điều lệ trong thời hạn cụ thể.
Trường hợp ngân hàng thương mại hoàn thành việc tăng vốn điều lệ thì Ngân hàng Nhà nước yêu cầu ngân hàng thương mại tiếp tục thực hiện phương án đã được phê duyệt hoặc xây dựng và thực hiện phương án phục hồi theo quy định tại Mục 1b Chương VIII của Luật này hoặc Ngân hàng Nhà nước xem xét chấm dứt kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 145b của Luật này.
Trường hợp ngân hàng thương mại không hoàn thành việc tăng vốn điều lệ thì Ban kiểm soát đặc biệt yêu cầu bên nhận chuyển giao dự kiến xây dựng và hoàn thành phương án chuyển giao bắt buộc trình Ban kiểm soát đặc biệt xem xét trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được yêu cầu.
4. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án chuyển giao bắt buộc của bên nhận chuyển giao dự kiến, Ban kiểm soát đặc biệt đánh giá, báo cáo Ngân hàng Nhà nước về tính khả thi của phương án chuyển giao bắt buộc.
5. Trong thời hạn 60 ngày, kể từ ngày nhận được báo cáo, phương án chuyển giao bắt buộc do Ban kiểm soát đặc biệt trình, Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt.
6. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước trình, Chính phủ xem xét, phê duyệt phương án chuyển giao bắt buộc và giao Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chuyển giao bắt buộc.
7. Trường hợp không xây dựng được phương án chuyển giao bắt buộc hoặc phương án không được phê duyệt thì Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định chủ trương phá sản ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt.
Đang theo dõi
Điều 151b. Nội dung phương án chuyển giao bắt buộc
Phương án chuyển giao bắt buộc bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
1. Thông tin về bên nhận chuyển giao;
2. Phương án tăng vốn điều lệ và thời hạn thực hiện;
3. Phương án hoạt động kinh doanh phù hợp với thực trạng của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt trong từng giai đoạn;
4. Phương án cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành;
5. Phương án xử lý tồn tại, yếu kém, nợ xấu, tài sản bảo đảm;
6. Phương án xử lý tiền gửi của khách hàng là pháp nhân, tiền gửi và tiền vay của tổ chức tín dụng khác; phương án xử lý khoản vay đặc biệt đã vay, bao gồm cả khoản vay đặc biệt quy định tại khoản 3 Điều 145a của Luật này;
7. Phương án xử lý cổ phần, phần vốn góp của bên nhận chuyển giao tại ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc vượt giới hạn quy định áp dụng đối với tổ chức tín dụng không được kiểm soát đặc biệt hoặc xử lý pháp nhân đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc thông qua việc tăng vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp cho nhà đầu tư mới, sáp nhập hoặc hợp nhất với tổ chức tín dụng khác;
8. Biện pháp hỗ trợ theo quy định tại Điều 151c của Luật này cần áp dụng;
9. Lộ trình, thời hạn thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc.
Điều 151c. Biện pháp hỗ trợ thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc
Ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc được áp dụng một hoặc một số biện pháp quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật này theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
Điều 151d. Tổ chức thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc
1. Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chuyển giao bắt buộc sau khi phương án chuyển giao bắt buộc được phê duyệt. Kể từ thời điểm Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chuyển giao bắt buộc, toàn bộ quyền và lợi ích của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc chấm dứt.
2. Quyết định chuyển giao bắt buộc bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
a) Tên bên nhận chuyển giao; tên ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc trước và sau khi chuyển giao bắt buộc; hình thức pháp lý, vốn điều lệ của ngân hàng thương mại sau chuyển giao bắt buộc;
b) Việc chấm dứt toàn bộ quyền và lợi ích của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;
c) Trách nhiệm của bên nhận chuyển giao và ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc.
3. Bên nhận chuyển giao thực hiện các nội dung sau đây:
a) Thực hiện quyền của chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông tại ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;
b) Thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
4. Ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc thực hiện các nội dung sau đây:
a) Thực hiện thủ tục để chuyển đổi hình thức pháp lý (nếu có) của ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt; thủ tục thay đổi chủ sở hữu, thành viên góp vốn, cổ đông;
b) Thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
5. Trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định việc sửa đổi, bổ sung phương án chuyển giao bắt buộc, bao gồm cả việc gia hạn thời hạn thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc.
6. Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
7. Trường hợp hết thời hạn thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc mà ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt không khắc phục được tình trạng dẫn đến đặt vào kiểm soát đặc biệt thì Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương phá sản ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt.
Điều 151đ. Điều kiện đối với bên nhận chuyển giao
1. Bên nhận chuyển giao là tổ chức tín dụng phải đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Hoạt động kinh doanh có lãi trong ít nhất 02 năm liền kề trước thời điểm đề nghị nhận chuyển giao theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập;
b) Đáp ứng các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Điều 130 của Luật này;
c) Có phương án chuyển giao bắt buộc khả thi, trong đó bao gồm nội dung chứng minh bên nhận chuyển giao có đủ nguồn vốn để thực hiện góp vốn theo phương án.
2. Bên nhận chuyển giao không phải là tổ chức tín dụng phải đáp ứng các điều kiện sau đây:
a) Là pháp nhân;
b) Đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm a và điểm c khoản 1 Điều này.
Điều 151e. Quyền của bên nhận chuyển giao
1. Bên nhận chuyển giao là tổ chức tín dụng có các quyền sau đây:
a) Sở hữu 100% vốn điều lệ của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc đối với trường hợp ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc chuyển đổi thành công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên;
b) Không thực hiện hợp nhất báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;
c) Được loại trừ ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc khi tính tỷ lệ an toàn vốn hợp nhất;
d) Khoản vốn góp vào ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc không phải thực hiện trích lập dự phòng giảm giá các khoản đầu tư và được loại trừ khi tính giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng nhận chuyển giao.
Mức góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng nhận chuyển giao vào ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc được thực hiện theo tỷ lệ quy định tại phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt;
đ) Được bán, phát hành cổ phần của tổ chức tín dụng nhận chuyển giao cho nhà đầu tư nước ngoài phù hợp với phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt;
e) Được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại Điều 148b của Luật này theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
2. Bên nhận chuyển giao không phải là tổ chức tín dụng có quyền sở hữu cổ phần, phần vốn góp của ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc vượt tỷ lệ giới hạn sở hữu cổ phần, phần vốn góp quy định tại Điều 55 và Điều 70 của Luật này.
Điều 151g. Xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định và xử lý pháp nhân đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc
1. Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp của bên nhận chuyển giao tại ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc vượt giới hạn quy định áp dụng đối với tổ chức tín dụng không được kiểm soát đặc biệt hoặc xử lý pháp nhân đối với ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt sau chuyển giao bắt buộc được thực hiện theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
2. Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp hoặc xử lý pháp nhân quy định tại khoản 1 Điều này được thực hiện trước thời hạn xác định trong phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:
a) Hoàn thành việc tăng vốn điều lệ theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt;
b) Sau 01 năm, kể từ thời điểm quyết định chuyển giao bắt buộc có hiệu lực.
Đang theo dõi
Mục 1e. PHƯƠNG ÁN PHÁ SẢN TỔ CHỨC TÍN DỤNG ĐƯỢC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 152. Phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt
1. Ngân hàng Nhà nước xem xét, trình Chính phủ quyết định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt theo quy định tại Điều 147a hoặc thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d, khoản 7 Điều 151a hoặc khoản 7 Điều 151d của Luật này khi tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt lâm vào tình trạng phá sản.
2. Trình tự, thủ tục quyết định chủ trương phá sản thuộc trường hợp quy định tại khoản 4 Điều 148, khoản 4 Điều 148c, khoản 2 Điều 149a, khoản 4 Điều 149d, khoản 7 Điều 151a, khoản 7 Điều 151d của Luật này được thực hiện theo quy định tại khoản 2 và khoản 3 Điều 147a của Luật này.
Điều 152a. Xây dựng và phê duyệt phương án phá sản
1. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày Chính phủ quyết định chủ trương phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm chủ trì, phối hợp với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam xây dựng phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt trình Ngân hàng Nhà nước xem xét.
Trường hợp xây dựng phương án phá sản quỹ tín dụng nhân dân, Ban kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm chủ trì, phối hợp với quỹ tín dụng nhân dân được kiểm soát đặc biệt, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam và Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam thực hiện.
2. Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhận được phương án phá sản, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm xem xét, đánh giá tính khả thi của phương án, trình Chính phủ phê duyệt phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.
Điều 152b. Nội dung phương án phá sản
Phương án phá sản bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây:
1. Đánh giá thực trạng và quá trình xử lý tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được quyết định chủ trương phá sản;
2. Đánh giá tác động của việc thực hiện phương án phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt đối với sự an toàn của hệ thống tổ chức tín dụng;
3. Phương án chi trả tiền gửi của khách hàng là cá nhân;
4. Lộ trình thực hiện và trách nhiệm triển khai phương án phá sản.
Điều 152c. Tổ chức thực hiện phương án phá sản
1. Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo, kiểm tra, giám sát việc triển khai thực hiện phương án phá sản đã được phê duyệt, bao gồm cả việc yêu cầu tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt nộp đơn yêu cầu Tòa án mở thủ tục phá sản theo quy định của pháp luật về phá sản.
2. Trường hợp cần thiết, Ngân hàng Nhà nước trình Chính phủ quyết định việc sửa đổi, bổ sung phương án phá sản.
3. Việc thực hiện phá sản tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được áp dụng theo quy định của pháp luật về phá sản tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
29. Bổ sung khoản 3 vào Điều 155 như sau:
“3. Sau khi Thẩm phán chỉ định Quản tài viên hoặc doanh nghiệp quản lý, thanh lý tài sản, Ngân hàng Nhà nước thu hồi Giấy phép của tổ chức tín dụng.”
Đang theo dõi
30. Bổ sung cụm từ ", chi nhánh ngân hàng nước ngoài” vào sau cụm từ “tổ chức tín dụng” tại tên Điều 156, khoản 2 và khoản 4 Điều 156.
Đang theo dõi
31. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 156 như sau:
“3. Trong quá trình giám sát thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng bị giải thể, nếu phát hiện tổ chức tín dụng không có khả năng thanh toán đầy đủ các khoản nợ, Ngân hàng Nhà nước ra quyết định chấm dứt thanh lý và thực hiện phương án phá sản tổ chức tín dụng theo quy định tại Mục 1e Chương VIII của Luật này.”
Đang theo dõiKhoản 31 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 3 Chương II Thông tư số 24/2017/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 17/02/2025)
Khoản 31 Điều 1 được hướng dẫn bởi Mục 4 Chương III Thông tư số 23/2018/TT-NHNN(Hết hiệu lực - 15/08/2025)"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=26727&DocId=118854&DocReferenceId=157238&DocItemReferenceId=244810&DocItemRelateId=38208">
Điều 2. Điều khoản thi hành
Luật này có hiệu lực thi hành từ ngày 15 tháng 01 năm 2018.
Đang theo dõi
Điều 3. Quy định chuyển tiếp
Đang theo dõi
1. Việc cơ cấu lại tổ chức tín dụng đã được kiểm soát đặc biệt hoặc đang thực hiện phương án xử lý được cấp có thẩm quyền quyết định hoặc ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành được tiếp tục thực hiện theo phương án đã được quyết định.
Việc điều chỉnh một hoặc một số nội dung của phương án đã được quyết định, thay đổi phương án hoặc xây dựng mới phương án cơ cấu lại được thực hiện theo quy định có liên quan tại các mục 1, 1b, 1c, 1d, 1đ và 1e Chương VIII của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.
Đang theo dõi
2. Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ trên cơ sở đề nghị của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
3. Đối với ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp, vốn điều lệ cho tổ chức tín dụng, nhà đầu tư khác kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành được thực hiện theo quy định sau đây:
Đang theo dõi
a) Ngân hàng Nhà nước xây dựng phương án trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt trước khi triển khai thực hiện;
Đang theo dõi
b) Phương án bao gồm các nội dung tối thiểu sau đây: thông tin về bên nhận chuyển nhượng; phương án xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định tại ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng trong trường hợp bên nhận chuyển nhượng là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam; lộ trình, thời hạn thực hiện phương án chuyển nhượng; các nội dung quy định tại các khoản 2, 3, 4, 5 và 6 Điều 151b của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này; các nội dung quy định tại các điểm d, đ và g khoản này;
Đang theo dõi
c) Bên nhận chuyển nhượng phải đáp ứng các điều kiện đối với bên nhận chuyển giao quy định tại Điều 151đ của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này;
Đang theo dõi
d) Chuyển nhượng phần vốn góp theo phương thức thỏa thuận trực tiếp với bên mua; giá chuyển nhượng phần vốn góp không thấp hơn giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ do tổ chức kiểm toán độc lập xác định và theo cơ chế giá thị trường;
Đang theo dõi
đ) Ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng được áp dụng một hoặc một số biện pháp hỗ trợ quy định tại khoản 1 Điều 148b của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này, bán nợ xấu có tài sản bảo đảm cho tổ chức mà Nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ do Chính phủ thành lập để xử lý nợ xấu của tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
e) Bên nhận chuyển nhượng được thực hiện các quyền của bên nhận chuyển giao quy định tại Điều 151e của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này;
Đang theo dõi
g) Việc xử lý cổ phần, phần vốn góp vượt giới hạn quy định tại ngân hàng thương mại đã được mua bắt buộc sau chuyển nhượng trong trường hợp bên nhận chuyển nhượng là tổ chức tín dụng được thành lập và hoạt động tại Việt Nam được thực hiện theo quy định tại Điều 151g của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.
Đang theo dõi
4. Người quản lý, người điều hành và các chức danh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được bầu, bổ nhiệm trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành mà không đáp ứng quy định của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này được tiếp tục đảm nhiệm chức vụ đến hết nhiệm kỳ hoặc đến hết thời hạn bổ nhiệm.
Đang theo dõi
5. Đối với hợp đồng cấp tín dụng được ký kết trước ngày Luật này có hiệu lực thi hành, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và khách hàng được tiếp tục thực hiện theo các thỏa thuận đã ký kết cho đến hết thời hạn của hợp đồng cấp tín dụng. Kể từ ngày Luật này có hiệu lực thi hành, việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng cấp tín dụng nói trên chỉ được thực hiện nếu nội dung sửa đổi, bổ sung phù hợp với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.
Đang theo dõi
6. Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn cụ thể thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp tỷ lệ sở hữu cổ phần của cổ đông lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đông đó không phù hợp với quy định tại khoản 3 Điều 55 của Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được sửa đổi, bổ sung theo Luật này.Khoản 6 Điều 3 được hướng dẫn bởi Thông tư số 46/2018/TT-NHNN"
data-href="/van-ban/get/noi-dung-huong-dan?tab=content&DocItemId=25125&DocId=118854&DocReferenceId=169911&DocItemReferenceId=0&DocItemRelateId=38293">
Đang theo dõi
Luật này được Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam khóa XIV, kỳ họp thứ 4 thông qua ngày 20 tháng 11 năm 2017
CHỦ TỊCH QUỐC HỘI
Nguyễn Thị Kim Ngân
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!