越南关于货币和银行领域行政处罚的第340/2025/NĐ-CP号法令（340_2025_NĐ-CP）
【越南法律中文翻译】法令Nghịđịnh_340_2025_NĐ-CP.txt
翻译日期: 2026-08-22
翻译工具: DeepSeek API
**法令 340/2025/NĐ-CP：关于货币和银行领域行政违法行为处罚的规定**
（文件信息部分）
* **文件编号：** 340/2025/NĐ-CP
* **文件类型：** 法令
* **签发机关：** 政府
* **签发日期：** 25/12/2025
* **摘要：** 规定货币和银行领域行政违法行为处罚
* **适用领域：** 财政-银行；行政违法行为
* **签署人：** 胡德福
* **效力状态：** 自2026年2月9日起生效
---
**法令 340/2025/NĐ-CP 摘要**
**规定货币和银行领域行政违法行为处罚**
2025年12月25日，政府颁布了第340/2025/NĐ-CP号法令，规定货币和银行领域行政违法行为处罚。本法令自签发之日起生效。
本法令适用于在货币和银行领域有行政违法行为的组织和个体。受处罚对象包括信贷组织、外国银行分行、企业、合作社及在越南运营的其他组织。
- **行政违法行为**
本法令明确规定了货币和银行领域的行政违法行为，包括：
违反关于许可证管理、使用及被禁止行为的规定。
违反关于组织、治理、经营的规定。
违反关于股份、股票、出资部分的规定。
违反关于资金动员和服务提供费用的规定。
违反关于发放信贷、接受委托、委托及银行间业务的规定。
违反关于信贷信息活动和提供信贷信息服务的规定。
违反关于外汇活动和黄金经营的规定。
违反关于支付、货币及金库管理、现金服务提供的规定。
违反关于信贷组织、外国银行分行购买、投资固定资产、经营房地产及咨询活动的规定。
违反关于保障信贷组织、外国银行分行安全运营的规定。
违反关于存款保险和人民信贷基金系统安全保障基金的规定。
违反关于反洗钱；反恐怖融资；反大规模杀伤性武器扩散融资的规定。
违反关于信息、报告制度的规定。
违反关于阻碍检查、监察，不执行有权人员要求的规定。
违反关于购买、出售和处理债务的规定。
违反关于银行业务中信息技术安全的规定。
本法令旨在加强货币和银行领域活动的管理和监督，确保国家金融系统的安全和稳定。
查看第340/2025/NĐ-CP号法令详情，该法令自2026年2月9日起生效。
下载第340/2025/NĐ-CP号法令。
**政府**
_______
编号：340/2025/NĐ-CP
**越南社会主义共和国**
**独立 – 自由 – 幸福**
_________________
河内，2025年12月25日
**议定**
**规定货币和银行领域行政违法行为处罚**
根据第63/2025/QH15号《政府组织法》；
根据第15/2012/QH13号《行政违法行为处理法》，经第67/2020/QH14号法律和第88/2025/QH15号法律修订、补充；
根据第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；
根据第32/2024/QH15号《信贷机构法》，经第96/2025/QH15号法律修订、补充；
根据第06/2012/QH13号《存款保险法》；
根据第14/2022/QH15号《反洗钱法》；
根据第28/2013/QH13号《反恐怖主义法》；
根据第49/2005/QH11号《可转让票据法》；
根据第28/2005/PL-UBTVQH11号《外汇条例》，经第06/2013/UBTVQH13号条例修订、补充；
根据越南国家银行行长的建议；
政府颁布规定货币和银行领域行政违法行为处罚的议定。
**第一章**
**一般规定**
**第一条. 调整范围**
1. 本议定规定货币和银行领域的行政违法行为、处罚形式、处罚幅度、克服后果的措施、执行克服后果措施的事项、行政违法行为处罚权限、行政违法行为记录权限。
2. 货币和银行领域的行政违法行为包括：
a) 违反关于许可证管理、使用和禁止行为的规定；
b) 违反关于组织、治理、经营的规定；
c) 违反关于股份、股票、出资部分的规定；
d) 违反关于资金动员和服务供应费用的规定；
đ) 违反关于授信、接受委托、委托和银行间业务的规定；
e) 违反关于信贷信息活动和信贷信息服务供应活动的规定；
g) 违反关于外汇活动和黄金经营的规定；
h) 违反关于支付、货币和金库管理、现金服务供应的规定；
i) 违反关于信贷机构、外国银行分行购买、投资固定资产、经营房地产和咨询活动的规定；
k) 违反关于保障信贷机构、外国银行分行运营安全的规定；
l) 违反关于存款保险和人民信贷基金系统安全保障基金的规定；
m) 违反关于反洗钱；反恐怖融资；反大规模杀伤性武器扩散融资的规定；
n) 违反关于信息、报告制度的规定；
o) 违反关于阻碍监察、检查，不执行有权人员要求的规定；
p) 违反关于购买、出售和处理债务的规定；
q) 违反关于银行业务中信息技术安全的规定。
**第二条. 行政违法行为处罚对象**
1. 本议定适用于在货币和银行领域实施行政违法行为的组织、个人。
2. 本条第一款规定的组织包括：
a) 信贷机构；信贷机构在国内的分行、交易处、代表处、事业单位；外国银行分行；外国信贷机构、其他从事银行活动的外国组织的代表处；
b) 企业；企业的附属单位（分公司、代表处）；
c) 合作社、合作社联合社；合作社、合作社联合社的直接下属单位（分公司、代表处）；
d) 在越南成立并开展活动的其他组织。
**第三条** 多次行政违法行为
个人、组织多次实施本法令规定的行政违法行为，则适用多次行政违法从重情节，但本法令第七条、第九条、第十条、第十一条、第二十七条第二款、第二十八条第二款及第八款、第四十条第二款、第五十七条、第五十八条、第六十一条规定的违法行为除外，上述行为按每次违法行为分别处罚。
**第四条** 行政违法行为终止的时间点
为计算处罚时效，本法令第二章规定的若干违法行为的终止时间点规定如下：
1. 对于违反本法令第八条规定的须经越南国家银行（以下简称国家银行）书面批准之变更事项的行为，为计算处罚时效，违法行为终止的时间点为须经国家银行批准的变更内容已不存在之日，或者恢复至变更前状态的时间点。
2. 对于违反本法令第十五条第二款a项、第十七条第三款b、đ、e、g项及第五款、第六款b项、第八款、第十九条第一款a项、第二十一条第五款及第六款规定的吸收存款、发放信贷、接受委托和委托、银行间业务的行为，为计算处罚时效，违法行为终止的时间点为各方完成与行政违法行为相关的协议、合同义务之日。
3. 对于违反本法令第十一条第一款、第十五条第一款a项、第十六条第一款a项、第十七条第一款b项、第二十一条第四款d项、第二十五条第一款c项、第二十七条第三款a、c项、第二十八条第三款a项、第三十三条第一款đ项、第三十五条第一款a项、第四十四条第一款a项、第五十二条第一款、第五十六条规定的通知、公布、公开挂牌披露信息、提供信息、材料、报告的行为，为计算处罚时效，违法行为终止的时间点为实施公布、公开挂牌、提供信息、材料、报告、修改、补充信息、材料、报告之日。
4. 对于违反本法令第十条、第十一条第二款b项、第二十七条第三款d、đ、e、g项、第三十二条第二款a项、第三十五条第三款a、b项、第四十七条第二款规定的登记、通知、办理行政手续、报送、颁布内部规定、规章制度、方案的行为，为计算处罚时效，违法行为终止的时间点为实施登记、通知、办理行政手续、报送、颁布、修改、补充内部规定、规章制度、方案之日。
5. 对于违反本法令第四十一条、第四十二条第一款a、b、c项规定的安全保证比例、资产分类、表外承诺、提取和使用准备金处理风险的行为，为计算处罚时效，违法行为终止的时间点为按照法律规定正确执行安全保证比例、资产分类、表外承诺、提取风险准备金、使用准备金处理风险之日，或者违法主体不再负有与违法行为相关的资产分类、表外承诺、提取风险准备金、使用准备金处理风险责任之日。
6. 对于不属于本条第一款、第二款、第三款、第四款、第五款规定情形的违法行为，有权处罚行政违法的人员根据法律规定和案件实际情况，确定计算处罚时效的违法行为终止时间点。
**第五条** 处罚形式、罚款数额、罚款权限、克服后果措施及处罚原则
1. 主要处罚形式：
a) 警告；
b) 罚款。
2. 附加处罚形式：
a) 吊销许可证使用权的期限：外币兑换代理登记证、共同边界国家货币兑换代理登记证，期限为01个月至03个月；
b) 暂停以下活动的期限：外汇活动，期限为03个月至06个月；委托业务，期限为01个月至03个月；债权买卖活动，期限为03个月至06个月；提供信用信息服务活动的实施，期限为01个月至03个月；使用第三方信息技术服务，期限为01个月至03个月；金条买卖经营活动，期限为06个月至09个月；原材料黄金进口活动，期限为09个月至12个月；为境外投资提供贷款活动，期限为01个月至06个月；
c) 没收用于行政违法行为的赃物、工具，没收外币、越南盾，没收黄金。
3. 罚款数额及罚款权限：
a) 本议定第二章规定的罚款数额是对个人适用的罚款数额；对组织实施同一行政违法行为的罚款数额为对个人适用罚款数额的02倍；
b) 对在人民信用基金、小额信贷组织、人民信用基金附属单位、小额信贷组织工作的个人适用的罚款数额为本议定第二章规定罚款数额的10%；对作为人民信用基金、小额信贷组织、人民信用基金附属单位、小额信贷组织的组织适用的罚款数额为对在人民信用基金、小额信贷组织、人民信用基金附属单位工作的个人适用罚款数额的02倍；
c) 本议定第三章规定的各职衔的罚款权限是对个人某一行政违法行为的适用权限，并根据本款a、b点规定的对个人适用的最高罚款数额确定。对组织某一行政违法行为的权限罚款数额为对个人罚款数额的02倍。
4. 补救措施：
a) 强制将因实施违法行为而获得的非法利益上缴国家财政；强制交回已被涂改、修改的许可证；
b) 强制向缴费组织、个人退还各类费用、多收的款项及利息；强制向委托方退还或收回委托财产；强制立即退还已收取的存款保险费，立即收回已支付的存款保险金；强制回购债权；
c) 强制对尚有余额的债务进行追收；强制收回未按规定使用的资金；强制撤资；不得将企业债券转换为股票；不得实施附债券权证；在公司子公司仍持有该债券的情况下，强制购回已出售给子公司的企业债券；
d) 强制按规定提取各项基金；强制对尚有余额的债务和正在发生的行政违法行为进行资产分类、计提风险准备金；强制转回未按规定使用的风险准备金金额，将已用风险准备金处理的债务按规定纳入表内核算；
đ) 强制遵守法律规定的比例、限额、限制水平；强制立即更正错误信息；强制报送完整、准确的报告；强制按规定颁布、报送内部规定；强制立即公开挂牌存款保险参与证明副本；强制提供充分的信息、资料；强制冻结账户；强制解除账户冻结。
đ) 强制遵守银行业活动中信息安全技术的法律规定；强制遵守预防、打击洗钱、预防、打击资助恐怖主义、预防、打击资助大规模毁灭性武器扩散的法律规定；强制遵守支付方面的法律规定；强制遵守授信方面的法律规定；
e) 强制在假币上加盖印章、打孔；
g) 强制停止在境外证券市场上市股票的活动；强制终止活动；强制终止一项或多项银行业务活动；强制终止保险产品供应合同，并在客户提出终止合同请求的情况下承担因终止保险产品供应合同而产生的全部费用和损失；
h) 在未完全纠正违法行为期间，不允许信用机构扩大经营网络和经营地域；
i) 在未完全纠正违法行为之前，暂不允许分配股息；
k) 建议或要求有权机关考虑、适用以下措施：收回许可证；收回外币兑换代理登记证；收回边境接壤国家货币兑换代理登记证；收回在境外开立和使用外币账户的许可证；收回金条买卖经营许可证；收回不通过客户支付账户提供支付服务活动的批准文件；收回提供支付中介服务活动的许可证；收回具备提供信用信息服务活动条件的登记证；
l) 考虑、建议或要求有权机关适用以下措施：暂停或免职管理、经营、控制职务；对违法的个人和/或对违法行为负有责任的个人，不允许其在信用机构、外国银行分行担任管理、经营、控制职务，要求信用机构、外国银行分行对属于其权限范围内的违法个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施；
m) 强制免职、罢免或建议有权机关对违反规定的被选举、被任命人员作出免职、罢免决定。
5. 美元与其他外币之间的折算汇率确定如下：
a) 对美元，采用国家银行在实施行政违法行为时公布的中心汇率。
b) 对其他外币，采用该外币通过美元折算为越南盾的交叉折算汇率，其中美元兑越南盾的折算汇率为国家银行公布的中心汇率，该外币兑美元的折算汇率为在实施行政违法行为时在Reuters或Bloomberg屏幕上公布的汇率，对于未在Reuters或Bloomberg屏幕上显示的外币种类，则采用其他媒介公布的汇率。
6. 在审查、处理本议定第7条第4款b项、第5款a项；第17条第5款b、c项；第22条第2款；第23条第3款；第25条第3款；第27条第4款o项；第30条第1款、第5款a、b项、第6款b、c、d、e、i项、第7款a、d项；第31条第4款a、e项；第32条第6款a项、第7款d项；第44条第4款b项；第52条第1款a项；第55条第3款规定的违法行为过程中，如果认为违法行为有犯罪嫌疑，则正在处理案件的权限人必须将与有犯罪嫌疑行为相关的案卷移送有权进行刑事追诉的机关，依照《行政违法行为处理法》第62条的规定处理。违法行为虽有犯罪嫌疑但不被追究刑事责任时，则依照本议定的规定予以行政处罚。
**第六条 执行克服后果措施**
货币、银行领域若干克服后果措施的执行如下：
**1.** 对于建议有权机关考虑、适用以下措施的克服后果措施：收回许可证；收回外币兑换代理登记证；收回毗邻国家货币兑换代理登记证；收回在境外开立和使用外币账户的许可证；收回金条买卖经营许可证；收回关于提供不通过客户支付账户的支付服务活动的批准文件；收回提供支付中介服务活动的许可证；收回具备提供信用信息服务活动条件的资格证书：
自签发行政处罚决定书之日起03个工作日内，行政处罚决定签发人负责向有权机关发送建议适用此项克服后果措施的文件。
**2.** 对于建议或要求有权机关适用以下措施的克服后果措施：暂停或免去管理、经营、控制职务；不允许在信贷机构、外国银行分行担任管理、经营、控制职务，针对违规个人和/或对违规行为负责的个人：
自签发行政处罚决定书之日起03个工作日内，行政处罚决定签发人负责向有权机关发送建议或要求适用此项克服后果措施的文件。
**3.** 对于强制缴回被涂改、修改的许可证的克服后果措施：依据行政处罚决定书，被行政处罚的对象负责将已被涂改、修改的许可证缴回至签发该许可证的有权机关。
**4.** 对于强制将因实施违规行为而获得的非法利益上缴国家财政的克服后果措施：
**a)** 非法利益的确定由有权进行行政处罚的人执行，并记录在行政处罚决定书或适用克服后果措施决定书中；
**b)** 非法利益自组织、个人实施行政违规行为之时起至违规行为终止或作出行政处罚决定或适用克服后果措施决定之时止的期间内确定；
**c)** 若组织、个人实施多项行政违规行为，则按每项行政违规行为确定所获得的非法利益。若组织、个人多次实施行政违规行为，则按每次实施行政违规行为确定所获得的非法利益；
**d)** 依据本议定规定，因实施行政违规行为而获得的非法利益，是指从行政违规行为中获得的财物、金钱、有价证券或其他财产，根据该个人、组织已履行的合同、协议确定，并须上缴国家财政；
**đ)** 违规组织、个人因实施行政违规行为而获得的非法利益确定如下：
以金钱形式获得的非法利益，是组织、个人从行政违规行为中获得的全额金钱，扣除直接构成违规行为的成本、与行政违规行为相关的应缴税款和费用，依据违规个人、组织提供的证明该等成本合法性、有效性的案卷、凭证计算；
以有价证券形式取得的违法所得，是指违法组织、个人因行政违法行为而取得的全部有价证券。若有价证券已经转让，则违法所得按转让时实际取得的金额确定；若有价证券已被转移、销毁，则违法所得按有价证券发行组织在转移、销毁时的账面价值确定，扣除直接构成有价证券的成本、应缴纳的税费，依据证明该等费用合法、有效的文件、凭证计算。
违法所得是违法组织、个人因行政违法行为取得的物品、其他财产，是指《民法典》规定的其他财产。
正在关注
đ) 对于本法令第十三条规定的违法行为，除按本款đ项规定的违法所得计算外，追加计算的违法所得确定如下：
违法组织、个人已出售违反法律规定的股份部分：违法所得 = 现金股息 + 有价证券股息（按收取股息时的等值价值）+ 违法股份数 ×（平均卖出股价 - 平均买入股价）- 应缴纳的税费。
违法组织、个人尚未出售违反法律规定的股份部分：违法所得 = 现金股息 + 有价证券股息（按收取股息时的等值价值）+ 违法股份数 ×（发现违法行为时的股价 - 平均买入股价）- 应缴纳的税费。
正在关注
第二章
行政违法行为、处罚形式及罚款数额
正在关注
第一节
违反许可证管理、使用规定及被禁止的行为
正在关注
第七条。违反由国家银行颁发的许可证规定及被禁止的行为
正在关注
1. 对在活动中使用文件、证件上所载组织名称与许可证所载组织名称不符的行为，处以20，000，000越南盾至40，000，000越南盾的罚款。
正在关注
2. 对不满足或不维持满足在国内设立分行、信贷组织交易处开业活动各项要求的行为，处以40，000，000越南盾至50，000，000越南盾的罚款。
正在关注
3. 对不确保满足《信贷组织法》规定的开业活动条件各项规定的行为，处以50，000，000越南盾至100，000，000越南盾的罚款。
正在关注
4. 对下列违法行为之一，处以100，000，000越南盾至150，000，000越南盾的罚款：
正在关注
a) 借用、出借、租赁、出租、购买、出售、转让许可证，但本法令第三十一条第四款b项规定的除外；
正在关注
b) 涂改、修改许可证导致许可证内容变更，尚未达到追究刑事责任的程度，但本法令第三十一条第四款b项规定的除外。
正在关注
5. 对下列违法行为之一，处以150，000，000越南盾至200，000，000越南盾的罚款：
正在关注
a) 在申请许可证的档案中，对证明具备获得许可证条件的文件进行欺诈，尚未达到追究刑事责任的程度，但本法令第二十二条第二款、第三十一条第四款a项规定的除外；
正在关注
b) 未按许可证所载内容开展活动，但本条第一款、第六款b项；第二十一条第六款；第二十七条第八款c项；第二十八条第五款c项、đ项，第六款a项；第三十一条第四款d项规定的除外；
正在关注
c) 交易处开展法律关于商业银行经营网络规定交易处不得开展的活动。
正在关注
6. 对下列违法行为之一，处以300，000，000越南盾至400，000，000越南盾的罚款：
正在关注
a）在已被主管机关依照《越南国家银行法》规定适用限制、暂停、暂停止活动措施后仍继续活动；
b）开展超出许可证所载内容的银行业务、其他经营活动，本议定第8条第4款đ项规定的除外。
7. 对下列违法行为之一处以400,000,000越南盾至500,000,000越南盾的罚款：
a）无许可证开展银行业务，本议定第27条第8款c项；第28条第5款d项、đ项及第8款；第31条第6款规定的除外；
b）违反《信贷组织法》关于使用与银行业务相关词语的规定；
c）非法干预信贷组织、外国银行分行的银行业务、其他经营活动；
d）违反《信贷组织法》关于以任何形式将非强制保险产品销售与提供银行产品、服务挂钩的规定。
8. 克服后果的措施：
a）强制没收因实施本条第4款、第5款a项、b项、第6款及第7款a项规定的违法行为所获得的违法所得上缴国家财政；
b）建议有权机关对第5款a项、b项及第6款a项规定的违法行为收回许可证；
c）对实施本条第4款、第5款a项、b项、第6款及第7款a项规定的违法行为的个人和/或承担责任的个人，考虑、建议或要求有权机关适用自01个月至03个月的中止措施或免职其治理、经营、管控职务；不得在信贷组织、外国银行分行担任治理、经营、管控职务。
考虑、要求信贷组织、外国银行分行对属于信贷组织、外国银行分行权限内的违法个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
d）对实施本条第4款b项规定的违法行为，强制将被涂改、修改致内容失实的许可证交回颁发许可证的机关、有权人；
đ）对实施本条第7款d项规定的违法行为，在客户提出终止合同请求的情况下，强制采取终止合同的措施并承担因终止保险产品供应合同所产生的全部费用和损失。
**第8条. 违反关于须经国家银行书面批准之变更事项的规定**
1. 对未经国家银行书面批准而实施下列行为之一处以50,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a）变更信贷组织、外国银行分行的名称、经营期限；
b）暂停交易05个工作日以上；
c）信贷组织在境内设立分行、交易处；在境内设立代表处、事业单位；在境外设立分行、代表处、子银行。
2. 对未经国家银行书面批准而实施所有人出资部分买卖、转让；出资成员出资部分买卖、转让；购买、受让股份导致成为大股东的行为处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款。
3. 对未经国家银行书面批准而依照信贷组织法律规定变更注册资本额、拨付资本额的行为处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
4. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下实施下列行为之一的，处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 变更信贷机构总部、分行、交易办公室所在地点，外国银行分行总部所在地点；
b) 在境外证券市场上市股票；
c) 变更信贷机构管理交易办公室的分行；
d) 自愿终止信贷机构分行、交易办公室的运营；
đ) 开展银行业务、其他经营活动；
e) 转换商业银行境外子公司的法律形式。
5. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下实施下列行为之一的，处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款：
a) 依照《信贷机构法》规定设立、收购子公司、关联公司；
b) 信贷机构依照《信贷机构法》第111条第4款b项规定的出资、购买股份；
c) 参与国际支付系统，但法律另有规定的除外；
d) 提供不通过客户支付账户的非现金支付服务。
6. 对于未获得有权机关书面批准而实施信贷机构、外国银行分行的分立、分割、合并、兼并、转换法律形式行为的，处以400,000,000越南盾至500,000,000越南盾的罚款。
7. 补救措施：
a) 对于违反本条第三款规定的行为，在恢复法定资本之前，不予分配股息；
b) 对于违反本条第五款a项、b项规定的行为，强制在子公司、关联公司退出资本，强制转让股份、出资部分；
c) 对于违反本条第四款b项规定的行为，强制在境外证券市场停止股票上市；
d) 对于违反本条第一款c项规定的行为，强制终止信贷机构在境内的分行、交易办公室、代表处、事业单位的运营，以及境外分行、代表处、子公司的运营，并强制没收违法所得；
đ) 对于违反本条第四款đ项规定的行为，强制终止开展银行业务、其他经营活动，并强制没收违法所得；
e) 对于违反本条第二款、第四款、第五款b项规定的个人违规者和/或承担责任者，考虑、建议或要求有权机关采取暂停职务01个月至03个月或免去管理、经营、监督职务的措施；不允许在信贷机构、外国银行分行担任管理、经营、监督职务。
考虑、要求信贷机构、外国银行分行对属于信贷机构、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
第二节
违反组织、治理、经营管理规定
第九条 违反组织、治理、经营管理规定
1. 对下列违法行为之一的，处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款：
a) 违反《信贷机构法》第五十条、第五十一条、第五十五条、第六十九条、第七十七条第一款、第八十七条、第九十一条、第九十五条规定的关于董事会、成员委员会、监事会、总经理（经理）的规定；
b) 对不符合法律关于信贷机构规定的条件和标准的副总经理（副经理）、总会计师不予免职、撤职、解职或采取其他处理措施；
c) 不组织股东大会、成员大会，或者组织股东大会、成员大会不符合法律规定；
d) 信贷机构不向国家银行通报选举、任命、变更法定代表人职务人员的情况，或者向国家银行通报选举、任命、变更法定代表人职务人员的情况不符合法律规定；
đ) 外国银行分行不向国家银行通报任命、变更总经理（经理）的情况，或者向国家银行通报任命、变更总经理（经理）的情况不符合法律规定。
2. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 选举、任命不得同时担任《信贷机构法》规定职务的人员；
b) 当董事会成员、成员委员会成员、监事委员会成员、总经理（经理）不符合法律关于信贷机构规定的标准、条件时不予撤职。
3. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 任命属于《信贷机构法》第42条第2款、第3款规定的不得担任职务情形的人员；
b) 任命《信贷机构法》第41条第5款规定的职务名称不符合法律规定的标准、条件，除本条第a款、第5款a项规定的情形外。
4. 对选举、任命不符合《信贷机构法》第41条第1款、第2款、第3款和第4款规定的标准、条件以及关于人民信贷基金、小额信贷机构、合作银行规定的职务名称的行为处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款，除本条第3款a项、第5款a项规定的情形外。
5. 对下列违法行为之一处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 选举、任命属于《信贷机构法》第42条第1款规定的不得担任职务情形的人员；
b) 选举、任命不属于国家银行已批准的人员名单中的人员。
6. 补救措施：
强制信贷机构、外国银行分行对违反本条第1款b项、第2款、第3款、第4款和第5款规定的被选举、任命的对象予以免职、撤职或提请有权机关予以免职、撤职。
第十条 违反关于颁布章程、内部规定的规定
1. 对下列违法行为之一处以10,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款：
a) 不向国家银行报送法律规定的某一项或若干项内部规定文件；
b) 不向国家银行报送信贷机构章程、经修改、补充的章程，不符合《信贷机构法》的规定；
c) 颁布内容不完整的内部规定，不符合法律规定。
2. 对下列违法行为之一处以40,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款：
a) 不颁布法律规定的某一项或若干项内部规定，除本议定第47条第2款规定的情形外；
b) 颁布内容不符合法律规定的内部规定，除本议定第47条第2款规定的情形外。
3. 补救措施：
a) 强制向国家银行报送内部规定、章程、经修改、补充的章程，针对本条第1款a、b项规定的违法行为；
b) 强制按照法律规定颁布内部规定，针对本条第1款c项、第2款规定的违法行为。
**第十一条** 违反内部控制、独立审计制度规定的行为
1. 对不按照法律规定报告内部审计、独立审计结果，不报告内部控制制度的行为，处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款。
2. 对下列违法行为之一，处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 不按照法律规定选择独立审计组织对下一财政年度财务报表编制和列报中的内部控制制度运行情况进行审计、提供鉴证服务；
b) 不在《信贷机构法》规定的30日期限内向国家银行通报所选择的独立审计组织。
3. 对下列违法行为之一，处以80,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 内部审计未执行《信贷机构法》第58条第2款及法律规定的内容；
b) 不按照《信贷机构法》及法律规定实施独立审计；
c) 不按照法律规定实施高级管理层监督、内部控制、风险管理、资本充足率内部评估。
4. 对不设立隶属监事会的内部审计部门的行为，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款。
5. 对不按照《信贷机构法》规定建立内部控制制度的行为，处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款。
**第三节**
**违反关于股份、股票、出资部分规定的行为**
**第十二条** 违反关于股份、股票及出资限额、转让、退还出资部分规定的行为
1. 对下列违法行为之一，处以50,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 对于以凭证形式发行的股票，自新设信贷机构开业之日起30日内，或自股东足额缴付承诺认购的股份之日起30日内（对于增加注册资本的信贷机构），不发行股票；
b) 创始股东未持有《信贷机构法》规定的关于比例和期限的最低股份数额；
c) 违反法律规定关于出资限额、出资所有权比例、出资成员的出资部分转让、退还的规定；
d) 不制定或不遵守确保股东、股东及其关联人符合法律规定的持股比例的路线图。
2. 对下列违法行为之一，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 股东、股东及其关联人的持股比例超过《信贷机构法》规定的比例，或违反《信贷机构法》第210条第11款的规定；
b) 回购股东股份，但在付清全部回购股份款项后，未能确保银行业务活动中的各项安全比例，或注册资本的实有价值降至低于《信贷机构法》规定的信贷机构法定资本水平；
c) 创始股东转让股份不符合《信贷机构法》的规定，但本条第1款b项规定的情形除外。
3. 补救措施：
a) 强制在规定期限内出售超出规定比例的股份，期限最长为自行政处罚决定生效之日起06个月，针对本条第2款a项规定的违法行为；
b) 强制在规定期限内正确执行安全保障比例，期限最长为06个月，针对本条第2款b项规定的违法行为；
c) 对于本条第2款a、b项规定的违法行为，在未完全克服违法行为之前，不予允许分配股息；
d) 对于违反本条第2款规定的个人和/或承担责任的个人，考虑、建议或要求有权机关采取自01个月至03个月的停职措施或免去治理、经营、监察职务；不得在信贷机构、外国银行分行担任治理、经营、监察职务。
要求信贷机构、外国银行分行对属于信贷机构、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
第十三条 违反关于出资、购买股份的规定
1. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 使用注册资本和储备基金以外的其他资金来源出资、购买股份，不符合《信贷机构法》规定的；
b) 未制定或未执行路线图，以确保遵守法律规定的信贷机构、信贷机构子公司出资、购买股份限额规定的。
2. 对实施《信贷机构法》第一百一十一条第二款规定的经营活动但未设立或收购子公司、关联公司的行为，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
3. 对下列违法行为之一处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 购买、持有其他信贷机构股票不符合条件或超过国家银行规定限额的；
b) 出资、购买、受让信贷机构股份不符合《信贷机构法》第六十二条第一款c项规定的。
4. 对下列违法行为之一处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款：
a) 违反《信贷机构法》规定的信贷机构、信贷机构子公司出资、购买股份限额，或违反《信贷机构法》第二百一十条第五款过渡性规定执行情形的；
b) 违反《信贷机构法》第一百四十二条关于出资、购买股份规定的。
5. 克服后果的措施：
a) 对于本条第1款a项规定的违法行为，强制收回使用不符合规定的资金；
b) 对于本条第3款、第4款规定的违法行为，强制退出不符合规定的出资部分、转让不符合规定的股份；
c) 对于本条规定的违法行为，在未完全克服违法行为之前，不予允许分配股息；
d) 对于本条第1款a项、第2款、第3款规定的违法行为，强制将因实施违法行为获得的不法利益上缴国家财政；
đ) 对于本条规定的违法行为，在未完全克服违法行为期间，不允许扩大经营网络和经营地域；
e) 对于违反本条第1款、第2款、第3款和第4款规定的个人和/或承担责任的个人，考虑、建议或要求有权机关采取自01个月至03个月的停职措施或免去治理、经营、监察职务；不得在信贷机构、外国银行分行担任治理、经营、监察职务。
审查并要求信贷组织、外国银行分行按照法律规定，对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以免职并采取其他处理措施。
**第14条** 违反关于发行、转让股份的规定
1. 对在担任《信贷组织法》第64条第1款规定的职务期间转让股份的行为，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
2. 对不按照《信贷组织法》第64条第2款规定转让股份的行为，处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款。
3. 补救措施：
审查、建议或要求有权机关对违规个人和/或对本条规定的违规行为负责的个人，采取暂停其管理、经营、控制职务1个月至3个月或免除其管理、经营、控制职务的措施；不得允许其在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
审查并要求信贷组织、外国银行分行按照法律规定，对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以免职并采取其他处理措施。
**第4节**
**违反关于资金动员和服务供应费用的规定**
**第15条** 违反关于吸收存款的规定
1. 对下列违规行为之一，处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照法律规定通知或公开张贴关于吸收存款须通知或公开张贴的内容；
b) 吸收存款与已通知或公开张贴的内容不符；
c) 吸收存款、支付存款未按照法律规定的程序进行；
d) 违反关于为企业签发保证金确认书的规定。
2. 对下列违规行为之一，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 吸收存款对象不符合法律规定；
b) 吸收存款不符合法律规定，但本条第1款、第2款a项规定的除外。
**第16条** 违反关于资金动员利率、服务供应费用、衍生品经营、供应的规定
1. 对下列违规行为之一，处以10,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照规定公开张贴资金动员利率、服务供应费用标准，但本法令第15条第1款a项规定的除外；
b) 公开张贴的资金动员利率、服务供应费用标准不清晰，导致客户误解；
c) 收取各类服务供应费用不符合法律规定，但本法令第17条第4款a项、第27条第4款m项规定的除外。
2. 对适用资金动员利率、服务供应费用标准与已公开张贴的标准不符的行为，处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款。
3. 对违反关于资金动员利率；利率、货币、商品价格及其他金融资产衍生品经营、供应规定的行为，处以50,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款，但本条第1款、第2款和本法令第27条第8款a项规定的除外。
4. 补救措施：
a) 对于本条第1款、第2款规定的违规行为，强制将已错误收取的费用、利率退还给缴费的组织、个人；如无法确定退还对象，则上缴国家财政；
b）审议、建议或要求有权机关对违反本条第3款规定之行为负有责任之个人及/或相关个人，采取自01个月至03个月之停职措施，或免除其管理、经营、控制职务；禁止其在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
审议、要求信贷组织、外国银行分行对属于该信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职，并依照法律规定采取其他处理措施。
第五节
违反信贷发放、接受委托、委托及银行间业务规定
第十七条 违反信贷发放规定
1. 对下列违法行为之一处以10,000,000越南盾至15,000,000越南盾之罚款：
a）未按照法律规定完整保存信贷发放档案；
b）未按照法律规定公开公示信息，未向客户提供完整信息、资料；
c）受理和处理客户投诉之行为不符合消费贷款法律规定；
d）未按照消费贷款法律规定组织员工业务培训、培养；
đ）违反法律规定的消费贷款最高余额、单一自然人客户为生活需求借款之贷款余额规定；
e）未颁布各时期消费贷款利率框架，或颁布之消费贷款利率框架内容不完整，不符合消费贷款法律规定；
g）违反消费贷款直接向客户发放之贷款总余额与消费信贷总余额之比例规定。
2. 对下列违法行为之一处以15,000,000越南盾至20,000,000越南盾之罚款：
a）未按照法律规定检查、监督客户使用贷款资金及偿还债务之情况；
b）违反消费贷款法律规定的债务催收、追偿措施规定；
c）专业金融公司违反主营信贷业务余额占信贷发放总余额之最低比例规定。
3. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾之罚款：
a）订立信贷发放合同、协议时内容不完整，不符合法律规定；
b）在尚未颁布内部规定时减免信贷发放利息；
c）转逾期债务、调整还款期限不符合法律规定；
d）适用信贷发放利率不符合法律规定；
đ）收取逾期债务利息、迟延支付利息不符合法律规定；
e）收回逾期未偿还贷款不符合法律规定；
g）对未提供信息、资料、数据或提供信息、资料、数据不完整之组织、个人发放信贷，不符合法律规定；
h）违反担保承诺、担保协议之有效期规定。
4. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至40,000,000越南盾之罚款：
a）收取与信贷发放活动相关之各项费用不符合法律规定，但通过信用卡发放信贷之情形除外；
b）使用不符合规定之放款方式，但本议定第27条第4款g点规定之情形除外；
c）违反以电子方式发放信贷之原则，以电子方式发放信贷活动中客户身份识别信息之接收、核实不符合法律规定，但本议定第61条规定之情形除外。
5. 对下列违法行为之一处以40,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 无合同或书面协议而发放信贷；
b) 对人民信用基金经营地域以外的组织、个人发放信贷，或对不符合法律规定条件的组织、个人发放信贷，尚未达到追究刑事责任的程度；
c) 发放无担保信贷，以优惠条件向《信用机构法》第135条第1款规定的对象发放信贷，尚未达到追究刑事责任的程度；
d) 违反《信用机构法》第70条第9款、第10款、第135条第3款关于发放信贷的规定；
đ) 发放贷款以满足法律规定不得发放贷款的资金需求；
e) 违反法律规定签订担保发放协议、担保承诺协议，超越权限；
g) 对法律规定不得进行保理的一种或若干情形进行保理；
h) 对法律规定不得担保的财务义务提供担保；
i) 违反关于对非居民客户提供担保的规定。
6. 对下列违法行为之一处以80,000,000越南盾至120,000,000越南盾的罚款：
a) 违反《信用机构法》第135条第2款、第4款、第136条第1款、第2款和第8款规定的信贷发放限额；
b) 未经国家银行批准而以其他形式发放信贷；
c) 违反信用机构发放贷款用于境外投资的最高贷款额度规定。
7. 对信用机构、外国银行分行违反信贷发放用于股票投资、经营的限额和条件，违反信贷发放用于企业债券投资、经营的限额和条件的行为，处以120,000,000越南盾至180,000,000越南盾的罚款。
8. 对向《信用机构法》第134条第1款、第3款、第4款、第5款和第6款规定的组织、个人发放信贷的行为，处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款。
9. 附加处罚形式
对违反本条第6款c项规定的行为，暂停境外投资贷款业务活动01个月至06个月。
10. 补救措施：
a) 对违反本条第6款a项、c项、第7款规定的行为，强制在行政处罚决定生效之日起最长06个月内收回超过限制、限额的信贷余额部分；
b) 对违反本条第5款b项、c项、đ项、第6款b项、第8款规定的行为，强制在行政处罚决定生效之日起最长06个月内收回债务；
c) 对违反本条第1款d项、e项、第2款a项规定的行为，强制在行政处罚决定生效之日起最长01个月内正确执行法律规定；
d) 对违反本条第1款g项规定的行为，强制在行政处罚决定生效之日起最长06个月内遵守直接发放消费贷款总余额与消费信贷总余额的比例；
đ) 对违反本条第5款、第6款a项、第7款和第8款规定的个人违法者和/或责任个人，考虑、建议或要求有权机关对其采取01个月至03个月的停职措施，或免除其治理、经营、监管职务；禁止其在信用机构、外国银行分行担任治理、经营、监管职务。
审查、要求信贷组织、外国银行分行按照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以免职并采取其他处理措施。
**第十八条** 违反服务介绍点规定
对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款：
1. 未签订关于设立服务介绍点的合同。
2. 关于设立服务介绍点的合同未明确规定相关各方的责任、权限及合同有效期。
3. 在法律规定的允许范围之外开展服务介绍点活动。
**第十九条** 违反关于接受委托和委托的规定
1. 对下列违法行为之一处以80,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 接受委托、委托不符合法律规定的对象、范围；
b) 订立委托合同不符合法律规定。
2. 对不遵守法律规定的委托原则的接受委托、委托行为处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款。
3. 附加处罚形式：
对违反本条规定的行为，暂停信贷组织、外国银行分行的委托、接受委托业务01个月至03个月。
4. 补救措施：
a) 对违反本条规定的行为，强制将委托财产返还或收回并交还委托方；
b) 对违反本条规定的个人和/或对违反本条规定的行为负有责任的个人，审查、建议或要求有权机关采取暂停01个月至03个月或免去管理、经营、监督职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、监督职务。
审查、要求信贷组织、外国银行分行按照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以免职并采取其他处理措施。
**第二十条** 违反关于依照信贷组织法律规定买卖企业债券的规定
1. 对不跟踪、监督企业发行债券所募集资金使用情况的行为处以15,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款。
2. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 违反关于购买可转换债券、附认股权证债券的规定，但本条第四款c项规定的除外；
b) 在债券买卖活动中进行结算时未使用非现金支付服务。
3. 对违反企业债券买卖原则的行为处以50,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款，但本条第一款、第二款、第四款规定的情形除外。
4. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 未对企业债券进行审核以考虑决定购买企业债券；
b) 购买企业发行的债券，其发行目的包括：重组发行企业的债务；向其他企业出资、购买股份；扩大经营资本规模；
c) 外国银行分行购买可转换债券、附认股权证债券；
d) 将企业债券出售给自身的子公司，但信贷组织作为强制转移接收方将企业债券出售给被强制转移的商业银行的情形除外。
đ) 购买企业发行的债券，而该企业在信贷组织购买债券之前已依法变更债券发行所募资金用途，但债券发行企业在最近时点未按照信贷组织内部信用评级规定获得最高评级。
5. 克服后果的措施：
a) 强制收回购买企业债券的款项，期限最长为自行政处罚决定生效之日起01年，针对本条第4款b、c、đ项规定的违法行为；
b) 不得将企业债券转换为股票；不得对违反本条第4款c项规定的行为行使附随债券的认股权证；
c) 强制回购已出售给子公司的企业债券，期限最长为自行政处罚决定生效之日起01个月，针对本条第4款d项规定的违法行为。
d) 对违反本条第4款规定的个人和/或承担责任的个人，考虑、建议或要求有权机关采取暂停职务01个月至03个月或免去管理、经营、控制职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
考虑、要求信贷组织、外国银行分行对属于信贷组织、分行、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并依法采取其他处理措施。
第二十一条. 违反银行间业务活动规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以10，000，000越南盾至20，000，000越南盾的罚款：
a) 贷款、借款交易信息的更新和保存；有价证券的附期限买卖不符合法律规定；
b) 未按规定确认交易执行情况；
c) 订立的贷款合同、有价证券回购合同不符合法律规定的形式、内容；
d) 以不符合法律规定的货币执行有价证券买卖交易；
đ) 以不符合法律规定的货币执行可转让票据再贴现；
e) 可转让票据再贴现协议未包含法律规定的全部内容。
2. 对下列违法行为之一处以20，000，000越南盾至30，000，000越南盾的罚款：
a) 未正确执行关于贷款、借款、存款、吸收存款期限；有价证券附期限买卖；可转让票据再贴现的规定；
b) 未按规定通过银行间电子支付系统以越南盾结算贷款、借款、存款、吸收存款、有价证券附期限买卖交易；
c) 未按规定正确执行有价证券买卖流程；
d) 在法律规定的授权范围之外执行贷款、借款、存款、吸收存款交易；
đ) 购买剩余期限不符合法律规定的期票、票据、存单。
3. 对在越南外国银行分行营业场所之外执行贷款、借款交易的行为处以30，000，000越南盾至40，000，000越南盾的罚款。
4. 对下列违法行为之一处以40，000，000越南盾至50，000，000越南盾的罚款：
a) 未正确执行信贷组织、外国银行分行之间贷款、借款、有价证券附期限买卖交易的一般原则规定；
b) 在其他信贷组织存款不符合法律规定。
c) 不按照规定对客户进行审查、重新评估，以重新确定对每个客户的信贷限额；
d) 不按照规定向贷款方提供信息，以服务于客户评估和交易限额确定。
5. 对下列违法行为之一处以80,000,000越南盾至120,000,000越南盾的罚款：
a) 买卖法律不允许买卖的各类有价票据的远期交易；
b) 买卖非银行信贷机构发行的不符合法律规定的有价票据；
c) 对不符合法律规定再贴现条件的转让票据进行再贴现。
6. 对未按越南国家银行许可的外汇业务范围，以外币进行借款、贷款、买卖有价票据的行为，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
7. 补救措施：
对违反本条第五款、第六款规定的个人和/或对违法行为负有责任的个人，考虑、建议或要求有权机关采取暂停职务01个月至03个月或免去其管理、经营、监督职务的措施；不得在信贷机构、外国银行分行担任管理、经营、监督职务。
考虑、要求信贷机构、外国银行分行对属于信贷机构、外国银行分行权限范围内的违法个人，依照法律规定予以撤职并采取其他处理措施。
第六节
违反信贷信息活动和信贷信息服务提供活动规定的行为
第二十二条. 违反信贷信息服务提供活动的原则、条件规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款：
a) 不保证维持法律规定的信贷信息服务提供活动的条件之一；
b) 信贷信息服务提供活动中的协议、承诺未按照法律规定以书面形式或其他具有同等法律效力的形式订立；
c) 不按照法律规定公布信息。
2. 对在申请颁发、变更信贷信息服务提供活动条件认证证书的档案中，伪造证明具备条件的证件，尚未达到追究刑事责任程度的行为，处以40,000,000越南盾至60,000,000越南盾的罚款。
3. 对未持有越南国家银行颁发的信贷信息服务提供活动条件认证证书而从事信贷信息服务提供活动的行为，处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款。
4. 补救措施：
a) 强制没收因实施违反本条第二款、第三款规定的行为所获得的违法所得上缴国家财政；
b) 对违反本条第二款规定的行为，建议有权机关收回信贷信息服务提供活动条件认证证书；
第二十三条. 违反信贷信息收集、处理规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款：
a) 收集不属于法律规定范围内的信贷信息；
b) 未经借款人同意收集借款人的信贷信息，但根据有权国家机关要求收集信息的除外；
c) 使用关于借款人的负面信息，未按照法律规定创建信贷信息产品；
d) 阻碍组织、个人合法开展信用信息收集活动。
2. 对故意歪曲信用信息内容的行为，处以40,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款。
3. 对非法收集、提供、交换、使用属于国家秘密范围、目录的信用信息，尚未达到追究刑事责任程度的行为，处以80,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款。
4. 附加处罚形式：
a) 没收用于实施本条第三款规定的违法行为的工具；
b) 对实施本条第二款、第三款规定的违法行为，暂停提供信用信息服务活动1个月至3个月。
5. 补救措施：
对实施本条第二款规定的违法行为，强制立即对错误信息进行更正。
**第二十四条** 违反信用信息安全、保存规定
对下列违法行为之一，处以40,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款：
1. 在提供信用信息服务活动中，不按照法律规定执行保密、信息技术安全规定和流程。
2. 自信用信息服务组织收集之日起，对借款人客户信用信息保存期限不足最低5年。
3. 不按照规定定期审查、评估内部规定对法律规定的适当性、合规性。
4. 不采取信用信息保护措施以防止丢失、非法访问、使用或泄露。
5. 在数据出现错误、丢失、损坏的情况下，没有数据恢复方案及数据出现错误、丢失、损坏后的活动恢复预案。
**第二十五条** 违反信用信息产品、服务开发利用及信用信息交换、提供规定
1. 对下列违法行为之一，处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款：
a) 交换、提供、复制信用信息、信用信息产品超出目的、对象范围或向第三方提供不符合法律规定；
b) 未向使用者告知信用信息产品的使用原则、范围；
c) 未公开信用信息的使用原则、范围、开发利用流程及服务价格。
2. 对下列违法行为之一，处以40,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 修改信用信息、信用信息产品以向第三方提供，不符合法律规定；
b) 未经借款客户协议同意，提供、交换信用信息、提供信用信息产品，不符合法律规定；
c) 阻碍组织、个人合法使用信用信息活动。
3. 对利用信用信息活动谋取个人私利，侵犯国家利益、组织和个人合法权益，尚未达到追究刑事责任程度的行为，处以100,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
4. 附加处罚形式：
对实施本条第二款规定的违法行为，暂停提供信用信息服务活动1个月至3个月。
5. 补救措施：
强制将实施本条第一款a项及第二款a项、b项规定的违法行为所获得的非法利益上缴国家财政。
**第二十六条** 违反借款人客户信用信息纠错规定
对下列违法行为之一，处以10,000,000越南盾至15,000,000越南盾的罚款：
1. 不回应、答复关于调整错误之建议文件，或不按照法律规定通知调整错误之结果。
2. 不执行错误调整，或不配合对借款人信用信息进行错误调整，或不按照法律规定期限修正并重新发送报告数据。
第七节
违反外汇活动及黄金经营规定之行为
第二十七条。违反外汇活动规定之行为
1. 对下列违法行为之一处以警告处罚：
a) 个人之间相互买卖外币，所买卖之外币价值低于1，000美元（或其他等值外币）；
b) 在未经许可收取兑换外币之组织买卖外币，所买卖之外币价值低于1，000美元（或其他等值外币）；
c) 使用外币支付货物、服务款项，价值低于1，000美元（或其他等值外币），不符合法律规定。
2. 对下列违法行为之一处以10，000，000越南盾至20，000，000越南盾之罚款：
a) 个人之间相互买卖外币，所买卖之外币价值从1，000美元至低于10，000美元（或其他等值外币）；个人之间相互买卖外币，所买卖之外币价值低于1，000美元（或其他等值外币）但属于再次违法或多次违法之情形；
b) 在未经许可收取兑换外币之组织买卖外币，所买卖之外币价值从1，000美元至低于10，000美元（或其他等值外币）；在未经许可收取兑换外币之组织买卖外币，所买卖之外币价值低于1，000美元（或其他等值外币）但属于再次违法或多次违法之情形；
c) 使用外币支付货物、服务款项，价值低于1，000美元（或其他等值外币），不符合法律规定，但属于再次违法或多次违法之情形；使用外币支付货物、服务款项，价值从1，000美元至低于10，000美元（或其他等值外币），不符合法律规定。
3. 对下列违法行为之一处以20，000，000越南盾至30，000，000越南盾之罚款：
a) 不按照法律规定在交易地点公布外币买卖汇率；
b) 公布外币买卖汇率但汇率公布之形式、内容不明确，致使客户产生误解；
c) 不在面向外国人之有奖电子游戏经营活动及赌场经营活动中公布、公开通知越南盾、外币与约定货币之间之换算汇率；在面向外国人之有奖电子游戏经营活动及赌场经营活动中公布、公开通知约定货币面值与越南盾、外币之间之换算汇率不符合法律规定；
d) 不按照规定向国家银行办理登记、报告手续，涉及外币兑换代理活动之变更情形；共同边界国家货币兑换代理活动之变更情形；报告涉及对外投资活动之外汇交易变更；
đ) 不按照规定履行报告、办理申请国家银行批准之手续，涉及接受及支付、结算外币服务供应合同之变更、补充、延期、终止情形。
đ) 未依照法律规定履行关于办理提请国家银行批准调整外币收付许可证及其他外汇活动许可证手续的义务，当发生变更企业名称、延长、换发针对经营面向外国人的有奖电子游戏企业和赌场经营企业的外币收付许可证及其他外汇活动许可证的情形时；当发生变更在境外开立外币账户的机构名称、延长在境外开立外币账户使用期限的情形时，未依照法律规定履行关于修改、补充在境外开立和使用外币账户许可证的手续；
g) 未依照法律规定履行关于以下事项的行政手续：登记、登记变更境外贷款、国际债券发行；登记、登记变更境外放款、为非居民提供担保的债务回收款项；登记、登记变更与境外投资活动相关的外汇交易；登记自营限额；登记临时自营限额；登记接受委托限额；登记临时接受委托限额以及其他与资本交易相关的行政手续；
h) 个人之间相互买卖外币，买卖的外币价值在10,000美元至100,000美元以下（或其他等值外币）的；
i) 在未经许可收取兑换外币的组织买卖外币，买卖的外币价值在10,000美元至100,000美元以下（或其他等值外币）的；
k) 使用外币支付货物、服务款项，价值在10,000美元至100,000美元以下（或其他等值外币），但不符合法律规定的；
l) 不按国家银行规定的汇率买卖外币，除本条第4款đ项和m项规定的情形外；不按法律规定收取外币交易手续费的。
4. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 与不具备担任外币兑换代理、毗邻国家货币兑换代理条件的组织签订外币兑换代理合同、毗邻国家货币兑换代理合同；不按法律规定指导、检查外币兑换代理、毗邻国家货币兑换代理的；
b) 不按法律规定正确履行外币兑换代理、毗邻国家货币兑换代理的责任；同时为两个以上信贷组织担任外币兑换代理、毗邻国家货币兑换代理，不符合法律规定的；
c) 使用外币支付转让票据，不符合《转让票据法》第9条规定的外汇活动规定及相关法律规定的；
d) 未正确履行关于在越南境内开立、关闭、使用账户的法律规定，以实施下列活动之一：外国对越南投资；越南对境外投资；境外借款、偿还境外债务；境外放款、回收境外债务、居民组织在境外发行证券；非居民组织在越南境内发行证券以及其他资本交易；
đ) 以任何形式规定外币买卖活动中的汇率、以金钱、实物支付的佣金、中介费用及各种促销费用，导致实际买卖、折算汇率超过法律规定的汇率幅度的；
e) 同时为两个以上经济组织担任外币支付代理，不符合法律规定的；
g) 未依照法律规定办理境外贷款资金的提取、债务偿还；境外贷款的发放、债务回收；对非居民担保债务的回收；为境外对越南投资活动及越南境外投资活动提供资金划转服务，但该违法行为系本条第4款d项所述违法行为的后果的除外；
h) 未依照法律规定将外币、越南盾汇出或携带出境、汇入或携带入境，但本条第九款规定的情形除外；
i) 未依照法律规定委托经济组织、信贷组织作为外币支付代理行进行外币支付；
đ) 在提供外币收付服务活动中，未正确执行关于外币专用账户的开立、关闭、使用的法律规定；
l) 作为外币支付代理行的信贷组织、经济组织以及直接收付外币的经济组织，未依照法律规定正确履行更新会计账簿、保存凭证的责任；
m) 在提供外币收付服务活动中，未正确执行关于收费、适用支付汇率的法律规定；
n) 未依照法律规定以外币进行交易、报价、定价、在合同或协议中标注价格、标价、广告商品或服务价格、土地使用权价格及其他类似形式（包括以外币折算或调整商品、服务价格及合同、协议价值）；
o) 在办理与境外投资活动相关的外汇交易登记、变更登记手续中，对行政手续文件、凭证进行欺诈、伪造；对境外贷款、国际债券发行进行登记、变更登记；对境外贷款、对非居民担保债务回收进行登记、变更登记，尚未达到追究刑事责任的程度。
5. 对下列违法行为之一的，处以80,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 未依照法律规定在境外开立、关闭、使用外币账户；
b) 未依照法律规定，对与境外贷款、境外贷款发放及债务回收、对非居民担保、境外对越南投资、越南境外投资及其他资本交易相关的交易提供支付、划转服务；
c) 对经营面向外国人的有奖电子游戏企业、赌场经营企业，未依照法律规定折算约定货币面值；
đ) 在经营面向外国人的有奖电子游戏活动、赌场经营活动中，未正确执行关于外币专用账户的开立、关闭、使用的法律规定；
đ) 在经营面向外国人的有奖电子游戏活动、赌场经营活动中，现金外币收入超过法律规定的库存限额时，未将超出库存限额的现金外币存入获准银行开立的外币专用账户；
e) 个人之间买卖外币，买卖外币价值在100,000美元以上（或其他等值外币）的；
g) 在未经许可兑换外币的组织买卖外币，买卖外币价值在100,000美元以上（或其他等值外币）的；
h) 未依照法律规定以外币支付商品、服务款项，价值在100,000美元以上（或其他等值外币）的；
i) 在再次违反的情况下，未按照法律规定履行外汇兑换代理、毗邻国家货币兑换代理的责任；在再次违反的情况下，同时为两个以上信贷组织担任外汇兑换代理、毗邻国家货币兑换代理，不符合法律规定。
6. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 不符合法律规定发放信贷或以本币偿还债务，但本议定第17条规定的情形除外；
b) 在再次违反的情况下，不符合法律规定在境外开立、关闭、使用外汇账户；
c) 不遵守关于境外借款、偿债的规定，但本条第三款g点、第四款d点、g点、第五款b点、第七款a点规定的情形除外。
7. 对下列违法行为之一处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 使用境外贷款不符合政府不担保企业境外贷款条件规定的用途；不执行关于境外贷款、收回债务的法律规定；为非居民提供担保及其他资本交易，但本条第三款g点、第四款d点、g点、第五款b点、第六款c点规定的情形除外；
b) 信贷组织之间、信贷组织与客户之间的外汇交易不符合国家银行的规定，但本条第八款a点规定的情形除外；
c) 不遵守法律规定的外汇头寸。
8. 对下列违法行为之一处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 经营、提供外汇衍生品不符合法律规定；
b) 出口、进口外币现钞、越南盾现钞不符合法律规定，但本款d点规定的情形除外；
c) 未经主管机关颁发许可证即从事外汇活动，或外汇活动许可证已过期或被吊销，或超出许可证规定的内容，但本条第四款d点、第五款a点、d点规定的情形除外；
d) 未经国家银行书面批准即出口、进口外币现钞。
9. 携带外币、越南盾出境、入境越南不申报或申报不实的，按照海关领域行政违法行为处罚议定的规定予以处罚。
10. 附加处罚形式：
a) 没收本条第2款、第三款h点、i点、k点、第四款h点、第五款e点、g点、h点、第八款d点规定的违法行为的外币、越南盾；
b) 对违反本条第4款b点规定的行为，吊销外汇兑换代理登记证书、毗邻国家货币兑换代理登记证书的使用权，期限为01个月至03个月；
c) 对违反本条第8款c点规定的信贷组织、外国银行分行，暂停外汇活动03个月至06个月。
11. 补救措施：
建议主管机关对违反本条第5款i点、第6款b点规定的行为，收回外汇兑换代理登记证书、毗邻国家货币兑换代理登记证书、境外开立和使用外汇账户许可证。
第二十八条 违反黄金经营活动规定的行为
1. 对下列违法行为之一给予警告处罚：
a) 与无黄金条买卖经营许可证的信贷组织或企业买卖黄金条；
**第二条**
**跟踪**
**b) 使用黄金作为支付手段。**
**跟踪**
**2. 对下列违法行为之一处以10,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款：**
**跟踪**
**a) 在再次违反或多次违反的情况下，与未持有金条买卖经营许可证的信贷机构或企业进行金条买卖；**
**跟踪**
**b) 在再次违反或多次违反的情况下，使用黄金作为支付手段；**
**跟踪**
**c) 未按照法律规定通过支付账户进行黄金买卖结算。**
**跟踪**
**3. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：**
**跟踪**
**a) 未按照法律规定公开标示金条、首饰金、美术金制品的买入价、卖出价；**
**跟踪**
**b) 信贷机构、金条买卖经营企业在其分支机构网络、金条买卖经营地点发生变更时，未按照法律规定履行相关责任；**
**跟踪**
**c) 生产首饰金、美术金制品但未按照法律规定公布适用标准、未对商品进行标签标注；**
**跟踪**
**d) 生产金条但未按照法律规定公布适用标准、产品重量、含量，未对商品进行标签标注。**
**跟踪**
**4. 对下列违法行为之一处以80,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：**
**跟踪**
**a) 未按照法律规定进行金条买卖经营，除非本条第八款a项规定的场合；**
**跟踪**
**b) 携带黄金出境、入境未按照法律规定办理，除非海关领域的行政违法行为。**
**跟踪**
**5. 对下列违法行为之一处以140,000,000越南盾至180,000,000越南盾的罚款：**
**跟踪**
**a) 通过委托代理开展金条买卖经营；**
**跟踪**
**b) 未正确执行关于黄金头寸的法律规定；**
**跟踪**
**c) 出口、进口首饰金、美术金制品；粉末、溶液、焊片、金盐形式的原料金以及半成品形式的各类首饰金，但未按照法律规定符合已登记经营行业内容；**
**跟踪**
**d) 开展首饰金、美术金制品的生产、买卖经营，但未按照法律规定满足获准生产、买卖经营首饰金、美术金制品的条件；**
**跟踪**
**đ) 开展首饰金、美术金制品加工，但未按照法律规定在户经营登记证、经营登记证或企业登记证中登记首饰金、美术金制品加工项目。**
**跟踪**
**6. 对下列违法行为之一处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：**
**跟踪**
**a) 使用进口原料金未按照原料金进口许可证的规定；**
**跟踪**
**b) 在再次违反的情况下，通过委托代理开展金条买卖经营。**
**跟踪**
**7. 对未按照法律规定开展金条生产活动的行为处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款。**
**跟踪**
**8. 对下列违法行为之一处以300,000,000越南盾至400,000,000越南盾的罚款：**
**跟踪**
**a) 生产、买卖经营金条但未持有金条生产、买卖经营许可证；**
**跟踪**
**b) 出口或进口原料金、金条但未持有主管国家机关按照法律规定颁发的许可证；**
**跟踪**
**c) 从事其他黄金经营活动但尚未获得主管机关按照法律规定颁发的许可证。**
**跟踪**
**9. 附加处罚形式：**
**跟踪**
**a) 对违反本条第八款规定的行为，没收其黄金；**
b) 对违反本条第5款a项规定的行为，暂停金条买卖经营活动6个月至9个月；
c) 对违反本条第6款a项规定的行为，暂停原料黄金进口活动9个月至12个月。
10. 补救措施：
对违反本条第6款b项规定的行为，建议有权机关收回金条买卖经营许可证。
第8节
违反支付、货币管理及金库管理、现金服务供应规定
第29条. 违反银行间支付规定
1. 对下列违法行为之一处以10，000，000越南盾至20，000，000越南盾罚款：
a) 不遵守关于组织清算、结算、银行间支付的规定；
b) 不在工作日内退回错误的支付单据；
c) 超过规定时间将款项支付至收款人账户；
d) 未按规定时间发送保证金单据。
2. 对下列违法行为之一处以20，000，000越南盾至40，000，000越南盾罚款：
a) 不立即退回已被合法拒绝的贷记划拨指令；拒绝具有合法授权的借记划拨指令；
b) 将创建、传输通过清算系统、银行间支付系统的交易的权限交给未经授权的人员。
3. 对下列违法行为之一处以100，000，000越南盾至150，000，000越南盾罚款：
a) 阻碍清算系统、银行间支付系统的运行；
b) 泄露或向外透露与银行间支付系统有关的不得泄露的信息。
第30条. 违反支付活动规定
1. 对在支付工具、支付单据上未按规定进行修改、涂改的行为；在支付单据上虚报、伪造客户信息但尚未达到追究刑事责任程度的行为，处以10，000，000越南盾至15，000，000越南盾罚款。
2. 对下列违法行为之一处以15，000，000越南盾至30，000，000越南盾罚款：
a) 受理、处理客户的查询、投诉、受理支付单位未按法律规定执行，未按法律规定为客户提供在线查询的解决方案；
b) 不真实提供与使用支付服务有关的信息；
c) 不跟踪客户身份证件的有效期；未按法律规定通知客户身份证件的有效期。
3. 对下列违法行为之一处以30，000，000越南盾至50，000，000越南盾罚款：
a) 未按法律规定执行支付、转账的时间规定，但信贷组织与越南国家银行之间的支付除外；
b) 违反关于通知、公示支付服务收费标准的规定；
c) 未就开立和使用支付账户中的犯罪手段和方法向客户进行警示、指导；未指导数据信息保密及安全使用支付账户；
d) 不遵守关于支付服务供应中断时间的法律规定及支付服务供应中断事故的报告制度。
4. 对下列违法行为之一处以50，000，000越南盾至100，000，000越南盾罚款：
a) 不真实提供与支付服务供应有关的信息；
b) 越权签批支付指令或使用他人的电子签名。
c) 在使用支付服务过程中，未按照法律规定开立、使用和授权使用支付账户；
d) 对于不通过客户支付账户提供的支付服务，公益邮政服务企业未采取确保支付能力的措施，未在支付时维持其在银行的支付账户余额及现金余额大于应付客户款项。
5. 有下列违法行为之一的，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 购买、出售、出租、出借、借用支付账户，或者购买、出售支付账户信息，数量从01个支付账户至10个以下支付账户，尚未达到追究刑事责任的程度；
b) 在提供、使用支付服务时伪造支付凭证，尚未达到追究刑事责任的程度；
c) 未按照法律规定针对各类支付服务提供方式制定风险管理机制；
d) 未按照法律规定签订合同或书面协议即提供支付服务。
6. 有下列违法行为之一的，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 在提供支付服务过程中，为客户开立支付账户、允许客户使用支付账户不符合法律规定；
b) 购买、出售、出租、出借、借用支付账户，或者购买、出售支付账户信息，数量从10个支付账户以上，尚未达到追究刑事责任的程度；
c) 伪造支付工具，存储、流通、转让、使用伪造支付工具，尚未达到追究刑事责任的程度；
d) 发行、提供、使用非法支付工具，尚未达到追究刑事责任的程度；
đ) 未按照越南国家银行关于不通过客户支付账户提供支付服务的批准内容开展经营活动；
e) 涂改、修改、购买、出售、转让、出租、出借、伪造不通过客户支付账户提供支付服务的批准文件；委托、授权其他组织、个人代理实施批准文件中允许的不通过客户支付账户提供支付服务的活动，尚未达到追究刑事责任的程度；
g) 在提供支付服务过程中，违反关于保管、存储、更新支付账户开户信息、档案及账户交易凭证的规定；
h) 允许客户使用过期身份证件开立和使用支付账户；
i) 使用伪造身份证件开立和使用支付账户，尚未达到追究刑事责任的程度；
k) 开立和使用支付账户时，未按照反洗钱法律规定重新核实客户身份识别信息并采取相应措施。
7. 有下列违法行为之一的，处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 侵入或试图侵入、窃取数据、破坏、非法修改用于支付的软件程序、电子数据；利用计算机网络系统漏洞谋取利益，尚未达到追究刑事责任的程度；
b) 开立或维持匿名、冒名支付账户。
c) 实施、组织实施或创造条件实施以下行为：使用、利用支付账户、支付工具、支付服务进行赌博、组织赌博、欺诈、诈骗、非法经营、虚假支付交易以及实施其他违法行为；
d) 窃取、串通窃取支付账户信息但尚未达到追究刑事责任的程度；
đ) 未履行或未充分履行对商户（受理支付单位）的责任。
8. 对下列违法行为处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款：
a) 违反现金支付规定；
b) 非支付服务提供组织而实施支付服务供应行为。
9. 附加处罚形式：
没收用于实施本条第一款、第五款b项及第六款c、d、i项规定的违法行为的赃物、工具。
10. 补救措施：
a) 强制将因实施本条第一款、第四款a、b项、第五款a、b项、第六款b、c、d、đ、e项、第七款a、b、c、d项及第八款b项规定的违法行为而获得的非法利益上缴国家财政；
b) 对实施本条第六款a、c、d项、第七款c项及第八款a项规定的违法行为，在未整改完毕期间不予批准扩大经营网络和地域范围；
c) 对实施本条第六款đ项规定的违法行为，建议有权机关收回不通过客户支付账户提供支付服务活动的批准文件。
第三十一条 违反支付中介规定
1. 对下列违法行为之一处以15,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款：
a) 提供与支付中介服务供应或使用有关的不真实信息；
b) 未按照法律规定受理、处理客户的查证、投诉；未按照法律规定为客户提供在线查询的解决方案；
c) 违反关于国家银行监督电子钱包服务供应活动工具的规定。
2. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 违反电子钱包服务使用规定；
b) 违反支付中介服务供应安全保障规定；
c) 未采取监督措施以确保通过支付中介服务为境外商品、服务进行支付交易的合法性符合法律规定；
d) 违反关于电子钱包开户档案、电子钱包开户及使用协议、电子钱包开户客户信息的规定；以电子方式开设电子钱包；
đ) 违反关于执行识别、核实商户（受理支付单位）流程、程序的规定；
e) 不遵守关于支付中介服务供应中断时间及支付中介服务供应中断事故报告制度的法律规定。
3. 对下列违法行为之一处以50,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照法律规定披露、提供支付中介服务提供组织中客户电子钱包余额及支付交易信息；
b) 开设或维持匿名、冒名电子钱包；买卖、租赁、出借、借用电子钱包；窃取、串通窃取、买卖电子钱包信息，涉及1个至10个以下电子钱包。
4. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至120,000,000越南盾的罚款：
a) 在申请颁发支付中介服务经营许可证的档案中，为获得许可证而实施欺诈、伪造证明满足条件的文件，尚未达到追究刑事责任的程度；
b) 涂改、变更内容；买卖、转让、出租、出借、伪造支付中介服务经营许可证；
c) 委托、授权其他组织、个人代理开展根据支付中介服务经营许可证被允许从事的活动；
d) 未按照支付中介服务经营许可证规定的内容开展活动；
đ) 开设或维持匿名、冒名的电子钱包；买卖、租赁、出租、借用、出借电子钱包；窃取、串通窃取、买卖10个以上电子钱包的信息；
e) 在提供支付中介服务时伪造支付凭证，尚未达到追究刑事责任的程度；
g) 实施、组织实施或为以下行为创造条件：利用、借支付中介服务进行赌博、组织赌博、欺诈、诈骗、非法经营及实施其他违法行为；
h) 违反关于电子钱包交易限额的规定；
i) 未按照法律规定如实报告电子钱包余额、数量；
k) 在尚未签订合同、协议或合同、协议内容不符合关于提供支付中介服务的法律规定要求的情况下，开展合作、提供支付中介服务；
l) 违反关于将电子钱包与同一客户的越南盾支付账户或借记卡关联的规定；
m) 违反关于支付交易中使用货币的规定；
n) 未按照法律规定与商业银行、外国银行分行就境外商品、服务支付交易的支付、结算事宜达成协议或签订合同；
o) 违反关于代收、代付支持服务支付能力保障机制的规定；
p) 违反关于使用电子钱包服务支付保障账户的规定；
q) 未确保按照法律规定持续维持提供支付中介服务的条件。
5. 对下列行政违法行为处以120,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 在再次违法的情况下，未按照法律规定如实报告电子钱包余额、数量；
b) 与外国组织合作向非居民客户和在越南居住的外国人提供支付中介服务以进行在越南境内商品、服务支付交易时，违反规定。
6. 对无许可证提供支付中介服务的行为处以150,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款。
7. 附加处罚形式：
没收用于实施本条第四款e项规定的违法行为的赃物、工具。
8. 补救措施：
a) 强制没收因实施本条第3款b项、第4款a、b、c、d、đ、e、g、i项及第6款规定的违法行为所获得的违法所得上缴国家财政；
b) 建议有权机关对第4款a、b、c、d、g项及第5款a项规定的违法行为收回支付中介服务经营许可证；
c) 对第4款b项规定的违法行为，强制将涂改、修改导致内容失真的许可证交回原发证机关或有权人员。
第三十二条. 违反关于自动交易设备和银行卡业务的规定
1. 对下列违法行为之一处以警告处罚：
a) 不执行自动交易设备的检查、维修、保养；
b) 不在自动交易设备管理系统及支付服务提供组织的正式电子信息网站上更新关于自动交易设备的安装部署、地点变更、运营时间变更、终止运营的信息。
2. 对下列违法行为之一处以10,000,000越南盾至15,000,000越南盾的罚款：
a) 不按照法律规定通知自动交易设备的安装部署、地点变更、运营时间变更、终止运营；
b) 不按照法律规定保障自动交易设备系统为客户服务的时间；
c) 不维持客户支持部门运作，以使客户随时能够联系；
d) 不监督自动交易设备内的现金存量，不按照法律规定保障自动交易设备必须有现金以满足客户的取款需求；不按照法律规定保障自动交易设备单次取款限额的要求；
đ) 不按照法律规定满足自动交易设备软件、传输线路的安全保密技术要求；
e) 违反关于银行卡服务费率表通知、公示的规定。
3. 对不按照法律规定保障自动交易设备交易日志要求的行为处以15,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款。
4. 对不执行保障自动交易设备运营安全、保密措施的行为处以50,000,000越南盾至60,000,000越南盾的罚款。
5. 对下列违法行为之一处以60,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款：
a) 违反卡上支付货币的规定；
b) 持卡人使用银行卡支付时，收取已公布费率表之外的其他费用；
c) 租用、出租、购买、出售、代办开户银行卡（无名预付卡除外）数量从01张至10张以下；
d) 订立银行卡发行和使用合同不符合法律规定。
6. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 租用、出租、购买、出售、代办开户银行卡（无名预付卡除外）数量从10张以上但尚未达到追究刑事责任的程度；
b) 发行银行卡、银行卡支付不符合法律规定；
c) 在法律规定的应当拒绝银行卡支付的情况下，不拒绝或没有拒绝银行卡支付的措施；
d) 违反银行卡使用中安全保障、保密的规定。
7. 对下列违法行为之一处以200,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款：
a) 实施、组织实施或为使用无名预付卡通过电子手段进行卡交易或提取现金创造条件；
b) 银行卡转接、银行卡交易清算、银行卡交易结算不符合关于银行卡业务的法律规定；
c) 实施、组织实施或为下列行为创造条件：使用、利用银行卡进行赌博、组织赌博、欺诈、诈骗、非法经营及实施其他违法行为；在商户进行虚假支付交易（未发生买卖、供应货物和提供服务）；
d) 窃取、串通窃取、购买、出售银行卡信息但尚未达到追究刑事责任的程度。
8. 附加处罚形式：
没收用于实施本条第5款c项、第6款a项、第7款a项、c项规定行为的赃物、工具。
9. 克服后果的措施：
a) 强制没收因实施本条第5款c项、第6款a项及第7款规定的违法行为所获得的非法利益上缴国家财政；
b) 强制退还向缴费组织、个人错误收取的各项费用，无法确定退还对象的，则上缴国家财政，适用于本条第5款b项规定的违法行为。
**第三十三条** 违反支付代理业务规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以15,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款：
a) 提供与支付代理业务的提供或使用有关的不实信息；
b) 受理、处理客户的查询、投诉不符合法律规定；
c) 收取委托代理方规定并公布的费用表以外的各项费用；
d) 未在委托代理方开立、维持支付账户以在委托代理方与代理方约定的余额范围内执行受托代理业务；未按照法律规定将仅用于支付代理业务的支付账户进行分离；
đ) 未在委托代理方的电子信息网站和应用程序上公开已签订合同的支付代理方名单。
2. 对实施委托代理方与支付代理方之间签订的支付代理合同中未约定的支付代理业务的行为，处以120,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款。
3. 对下列违法行为之一处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 实施的委托代理、担任支付代理活动与委托代理方、代理方（为信贷机构、外国银行分行）的设立和经营许可证或设立许可证或主管机关关于组织和活动的决定及许可证、决定的修改、补充文件（如有）中记载的内容不符；
b) 委托代理方违反关于支付代理点数量、非信贷机构、外国银行分行的组织的支付代理交易限额的规定；
c) 支付代理方向第三方转委托代理；
đ) 在无支付代理合同或支付代理合同缺少法律规定内容的情况下实施支付代理活动。
4. 克服后果的措施：
a) 强制没收因实施本条第2款、第3款a项、b项、c项规定的违法行为所获得的非法利益上缴国家财政；
b) 强制违反本条第2款、第3款规定的行为主体终止支付代理活动；
c) 强制对违反本条第1款d项规定的行为将仅用于支付代理业务的支付账户进行分离；
d) 强制退还向缴费组织、个人错误收取的各项费用，无法确定退还对象的，则上缴国家财政，适用于本条第1款c项规定的违法行为。
**第三十四条** 违反票据规定的行为
1. 对无权签署而签署票据的行为，处以15,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款。
2. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款：
a) 未正确执行《票据法》规定的承兑人义务；
b) 通过不符合《票据法》规定的代收人托收。
3. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 在已知该票据已过付款期限或已被拒绝承兑、被拒绝付款或已被通知丧失权利的情况下转让票据，违反《票据法》规定；
b) 在无足够付款能力时签发支票。
4. 对下列违法行为之一处以60,000,000越南盾至120,000,000越南盾的罚款：
a) 伪造票据上的签名；
b) 未正确执行《票据法》关于空白支票的印制、交接和管理的规定。
5. 附加处罚形式：
没收用于实施本条第四款规定的违法行为的物品、工具。
6. 补救措施：
强制将因实施本条第3款b项和第4款规定的违法行为所获得的非法利益上缴国家财政。
**第三十五条** 违反货币及金库管理、现金服务供应规定的行为
1. 对下列违法行为之一给予警告处罚：
a) 未在交易场所公开张贴国家银行关于不符合流通标准货币的典型样本及收兑规定的；
b) 被发放样币的对象的样币遗失；未向被发放样币的对象发放样币；在收到停止流通通知或接到要求时未收回样币的；
c) 未按照法律规定开设、未完整准确记录与金库安全活动相关的各类账簿的。
2. 对下列违法行为之一处以5,000,000越南盾至10,000,000越南盾的罚款：
a) 贵金属、宝石的包装、封签不符合法律规定的；
b) 现金、贵重财产、有价单证的收、付、交接流程未按法律规定执行的；
c) 参与现金、贵重财产、有价单证及金库管理的成员的授权不符合法律规定的；
d) 未按规定执行定期盘点及盘点方法的；
đ) 在保管金库门钥匙的三名成员之一变更时，未按法律规定进行现金、贵重财产、有价单证交接的；
e) 未按法律规定对不符合流通标准的货币进行挑选的。
3. 对下列违法行为之一处以10,000,000越南盾至15,000,000越南盾的罚款：
a) 未颁布、张贴金库及现金交易柜台出入管理规定；未颁布内部现金交易流程及对客户的现金交易流程的；
b) 无法律规定要求的金库看守、保卫方案的；
c) 未对不符合流通标准的货币进行挑选、分类的；
d) 无正当理由拒绝按规定为客户兑换不符合流通标准货币的；
đ) 在交易柜台及金库内对现金、贵重财产、有价单证的保管不符合法律规定的；
e) 未成立或成立盘点委员会、货币清分点验委员会不符合法律规定的。
4. 对下列违法行为之一处以15,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款：
a) 未按法律规定安装金库安全设备系统的；
b) 金库出入未按法律规定执行的；
c) 无法律规定要求的合同而提供现金服务。
5. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款：
a) 使用和保管金库门钥匙、库房钥匙、保险箱钥匙、运钞车上钱箱钥匙不符合法律规定；
b) 运输现金、贵重财产、有价凭证不使用运钞车，但无有权机关关于运输、保护流程及财产安全保障措施的书面规定；
c) 在提供财产管理、保管服务，出租保险柜、保险箱及其他金库服务时，未以书面形式规定接收、向客户交付财产的条件、流程，以及各相关部门在保障财产安全方面的责任。
6. 对下列违法行为之一处以40,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 使用不符合法律规定的结构和技术标准的金库；
b) 使用不符合法律规定的技术标准的金库门；
c) 提供金库服务但不符合金库服务提供原则。
**第三十六条** 违反越南货币保护规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以警告处罚：
a) 发现新型假币时未及时向有权机关通报；
b) 发现藏匿、流通、运输假币的迹象时未及时向有权机关通报；
c) 安排未经假币识别技能培训或未经法定货币鉴定业务培训的人员从事假币收缴、疑似假币暂扣工作；
d) 未按照法律规定上缴假币。
2. 对下列违法行为之一处以5,000,000越南盾至10,000,000越南盾的罚款：
a) 发现假币但不予收缴；
b) 发现疑似假币但不予暂扣；
c) 收缴假币或暂扣疑似假币时，未按照越南国家银行关于处理假币、疑似假币的规定制作笔录或收缴假币时未盖章、打孔。
3. 对非法毁坏越南货币的行为处以10,000,000越南盾至15,000,000越南盾的罚款。
4. 对不符合法律规定的复制越南货币图像的行为处以40,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款。
5. 附加处罚形式：
没收实施本条第二款、第三款和第四款规定的违法行为的所有物证、工具，移交有权机关处理。
6. 补救措施：
a) 对本条第二款c项规定的违法行为，强制按照越南国家银行关于处理假币、疑似假币的规定对假币进行盖章、打孔；
b) 对实施本条第四款规定的违法行为所获得的违法所得，强制上缴国家财政。
**第九节**
**违反信贷机构、外国银行分行关于购买、投资固定资产、经营不动产及咨询活动规定的行为**
**第三十七条** 违反购买、投资固定资产规定的行为
1. 对商业银行、合作银行、非银行信贷机构、微型金融机构、人民信贷基金违反固定资产剩余价值与账面记载的注册资本和补充注册资本储备基金之比例规定的行为，以及外国银行分行违反固定资产剩余价值与账面记载的拨付资金和补充拨付资金储备基金之比例规定的行为，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款。
2. 补救措施：
a）强制遵守直接服务于活动的固定资产剩余价值与注册资本、已拨付资金及补充注册资本、已拨付资金的储备基金之间的比例，严格按照《信贷机构法》的规定，对于违反本条第一款规定的行为，自行政处罚决定生效之日起最长06个月内执行；
b）强制将因实施本条第一款规定的违法行为所获得的非法利益上缴国家财政。
**第三十八条** 违反房地产经营规定的行为
1. 对信贷机构经营房地产的行为，处以200,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款，但《信贷机构法》第一百三十九条第一款、第二款和第三款规定的情形除外。
2. 补救措施：
强制将因实施本条第一款规定的违法行为所获得的非法利益上缴国家财政。
**第三十九条** 违反咨询活动规定的行为
1. 对无合同咨询或咨询合同内容不符合法律规定的行为，处以30,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款。
2. 对超出法律规定咨询范围进行咨询的行为，处以50,000,000越南盾至70,000,000越南盾的罚款。
**第十节**
**违反信贷机构、外国银行分行运营安全保障规定的行为**
**第四十条** 违反维持法定准备金、强制购买国家银行票据规定的行为
1. 对下列违法行为之一给予警告处罚：
a）未按法律规定维持足额法定准备金；
b）不遵守强制购买国家银行票据的规定。
2. 对未按法律规定维持足额法定准备金且属于再次违法或多次违法的行为，处以10,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款。
3. 补救措施：
对违反本条第二款规定的个人和/或对违法行为负有责任的个人，考虑、建议或要求有权机关对其适用暂停职务01个月至03个月或免去管理、经营、监督职务的措施；不得在信贷机构、外国银行分行担任管理、经营、监督职务。
考虑、要求信贷机构、外国银行分行对属于信贷机构、外国银行分行权限范围内的违法个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
**第四十一条** 违反安全保障比例规定的行为
1. 对违反法律关于下列安全保障比例之一规定的行为，处以200,000,000越南盾至220,000,000越南盾的罚款：
a）短期资金用于中长期贷款的最高比例；
b）贷款余额与存款总额的比例；
c）购买、持有、投资政府债券、政府担保债券的比例；
d）吸收存款总额与自有资金的比例。
2. 对违反法律关于支付能力比例规定的行为，处以250,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款。
3. 对违反法律关于最低资本充足率规定的行为，处以300,000,000越南盾至350,000,000越南盾的罚款。
4. 补救措施：
a）对违反本条第一款、第二款和第三款规定的行为，强制自行政处罚决定生效之日起最长06个月内按规定执行正确的安全保障比例；
b）对违反本条第一款、第二款和第三款规定的行为，在尚未整改完毕期间，不得扩大经营网络和经营地域；
c) 审议、建议或要求有权机关对违反本条第2款、第3款规定的个人和/或对违法行为负有责任的个人，采取暂停职务1个月至3个月或免去其管理、经营、控制职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
审议、要求信贷组织、外国银行分行对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人，依照法律规定予以撤职并采取其他处理措施。
第四十二条 违反关于资产分类、表外承诺、计提和使用拨备处理风险规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 未依照法律规定对资产、表外承诺进行分类；
b) 未依照法律规定计提风险拨备，但未依照法律规定计提风险拨备系本条第1款a项违法行为后果的情形除外；
c) 未依照法律规定使用拨备处理风险；
d) 对已使用拨备处理风险的债务未采取充分、彻底的追收措施，但风险处理后债务已由信贷组织、外国银行分行依照债务买卖合同的约定出售给组织、个人并足额收回债务出售款项的情形除外。
2. 补救措施：
a) 强制对违法行为进行资产分类、计提风险拨备；收回未按规定使用的风险拨备金额，将已使用风险拨备处理的债务自行政处罚决定生效之日起最长01个月内依照法律规定转入表内核算，适用于本条第1款规定的违法行为；
b) 审议、建议或要求有权机关对违反本条第1款规定的个人和/或对违法行为负有责任的个人，采取暂停职务1个月至3个月或免去其管理、经营、控制职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
审议、要求信贷组织、外国银行分行对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人，依照法律规定予以撤职并采取其他处理措施。
第四十三条 违反关于计提和使用各项基金规定的行为
1. 对未依照法律规定计提或使用各项基金的行为处以20,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款。
2. 补救措施：
强制自行政处罚决定生效之日起15日内依照法律规定计提各项基金，适用于本条第1款规定的违法行为。
第十一节
违反关于存款保险和人民信用基金系统安全保障基金规定的行为
第四十四条 违反关于存款保险规定的行为
1. 对下列违法行为之一予以警告：
a) 未在所有受理存款的交易网点公开悬挂存款保险参加证明副本；
b) 未依照法律规定足额或按期缴纳存款保险费；
c) 违反《存款保险法》规定的存款保险参加证明申请材料提交期限。
2. 对未依照法律规定缴纳存款保险费的行为处以30,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款。
3. 对未按《存款保险法》规定期限向存款被保险人支付保险金的行为，处以40,000,000越南盾至60,000,000越南盾的罚款。
4. 对下列违法行为之一，处以60,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款：
a) 对《存款保险法》规定的不属于保险范围的存款承保；
b) 对存款保险的档案、资料、证件进行欺诈、伪造，尚未达到追究刑事责任的程度。
5. 对下列违法行为之一，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 不支付或未足额支付保险金；
b) 阻碍、刁难、损害存款保险组织、参加存款保险组织、存款被保险人以及与存款保险有关的机关、组织的合法权益；
c) 利用职务、权限违反存款保险法律规定。
6. 克服后果的措施：
a) 对本条第1款a项规定的违法行为，强制立即公开张贴存款保险参加证书副本；
b) 对因实施本条第4款规定的违法行为而收取的存款保险费，强制立即退还；对已支付的存款保险金，强制立即收回；
c) 对本条第4款b项和第5款a项、c项规定的违法行为，对违法的个人和/或对违法行为负有责任的个人，考虑、建议或要求有权机关采取暂停职务01个月至03个月或免去管理、经营、控制职务的措施；不得在信贷机构、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
要求信贷机构、外国银行分行对属于信贷机构、外国银行分行权限范围内的违法个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
**第四十五条** 违反关于人民信贷基金系统安全保障基金规定的行为
1. 对下列行为之一，处以10,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款：
a) 不参加人民信贷基金系统安全保障基金；
b) 不提取缴纳人民信贷基金系统安全保障基金费用或提取缴纳费用不符合法律规定。
2. 对将人民信贷基金系统安全保障基金的扶持贷款用于非规定目的的行为，处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款。
**第十二节**
**违反反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资规定的行为**
**第四十六条** 违反客户身份识别规定的行为
1. 对下列违法行为之一，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 不进行客户身份识别；不更新、不核实客户身份识别信息，或进行客户身份识别、更新、核实客户身份识别信息不符合反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定，但本议定第三十条第6款k项规定的除外；
b) 不更新黑名单。
2. 克服后果的措施：
a) 对本条第1款a项规定的违法行为，强制按照反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定执行客户身份识别、更新、核实信息的规定；
b) 对本条第1款b项规定的违法行为，强制更新黑名单。
c) 审查、建议或要求有权机关审查、对违反本条第1款规定行为的违规个人和/或承担责任的个人适用不允许在信贷机构、外国银行分行担任管理、经营、监督职务的措施。
审查、要求信贷机构、外国银行分行对属于信贷机构、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
**第四十七条** 违反关于反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资内部规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以100,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 在按照反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定实施内部管控、内部审计时，不适用或适用内部规定不正确；
b) 不适用关于分工的内部规定，或不按照反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定登记负责反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资的责任人、干部、负责部门的分配；
c) 不适用或适用关于培训、培养、招聘的内部规定不符合反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定。
2. 对不颁布内部规定或颁布的内部规定不符合反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定的行为，处以200,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款。
3. 补救措施
a) 对违反本条第1款规定的行为，强制按照反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定，在实施内部管控、内部审计、分工、登记责任人、干部、负责部门、培训、培养、招聘时正确执行法律规定和内部规定；
b) 对违反本条第2款规定的行为，强制颁布符合法律规定的内部规定。
**第四十八条** 违反关于按风险程度对客户进行分类的规定
1. 对不制定或不颁布风险管理流程、不按风险程度对客户进行分类，或制定的风险管理流程、按风险程度对客户进行分类不符合反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定的行为，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
2. 补救措施
强制按照反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资法律规定，制定、颁布风险管理流程，实施按风险程度对客户进行分类。
**第四十九条** 违反关于外国政治公众人物客户的相关规定
1. 对不执行《反洗钱法》规定的关于外国政治公众人物客户相关规定的行为，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款。
2. 补救措施
强制执行《反洗钱法》规定的关于外国政治公众人物客户的相关规定。
**Điều 50. 违反关于代理行关系、新产品、现有产品应用创新技术、特殊交易监控的规定**
1. 对于下列违法行为之一，处以150,000,000越南盾至200,000,000越南盾的罚款：
a) 根据《反洗钱法》的规定，在与合作银行建立关系以向合作银行提供银行服务、支付服务及其他服务时，不执行或不充分执行与代理行有关的规定；
b) 根据《反洗钱法》的规定，在提供新产品、应用创新技术的现有产品和服务时，不执行或不充分执行与报告主体责任有关的规定。
2. 对于不根据《反洗钱法》的规定监控特殊交易的行为，处以200,000,000越南盾至300,000,000越南盾的罚款。
3. 补救措施：
a) 对于违反本条第1款a项规定的行为，强制执行《反洗钱法》中关于代理行关系的规定；
b) 对于违反本条第1款b项规定的行为，强制根据《反洗钱法》的规定执行与报告主体在提供新产品、应用创新技术的现有产品和服务时的责任相关的规定；
c) 对于违反本条第2款规定的行为，强制根据《反洗钱法》的规定对特殊交易进行监控。
**Điều 51. 违反关于大额交易、可疑交易、电子转账交易报告，以及与恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资相关的可疑行为报告的规定**
1. 对于下列违法行为之一，处以80,000,000越南盾至120,000,000越南盾的罚款：
a) 在一个财政年度内，第三次及以上违反关于大额交易、电子转账交易报告的法定期限或报告信息完整性、准确性的要求，该要求根据关于反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资的法律规定；
b) 发送的关于涉及洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资的可疑交易报告，未包含法律规定的完整信息。
2. 对于下列违法行为之一，处以150,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 不报告应报告的大额交易；
b) 不报告涉及洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资的可疑交易；
c) 不报告电子转账交易；
d) 当怀疑客户或客户交易涉及恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资，或客户属于根据反恐怖主义法律、反大规模毁灭性武器扩散融资法律规定的黑名单、指定名单时，不进行报告。
3. 补救措施：
a) 对于违反本条规定的行为，强制重新发送完整、准确的报告；
b) 对于违反本条第2款规定的个人和/或对违法行为负责的个人，考虑、建议或要求有权机关对其采取暂停或免除管理、执行、控制职务的措施；不允许其在信贷机构、外国银行分行担任管理、执行、控制职务。
考虑、要求信贷组织、外国银行分行按照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以免职并采取其他处理措施。
**第五十二条** 违反关于存储、提供和保障信息、档案、文件、报告保密规定的行为
1. 有下列违法行为之一的，处以150,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照关于防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止资助大规模毁灭性武器扩散的法律规定及时提供信息、档案、文件、报告，尚未达到追究刑事责任程度的；
b) 未存储或未充分存储信息、档案、文件、报告；未按照防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止资助大规模毁灭性武器扩散的法律规定期限存储信息、档案、文件的；
c) 未遵守关于对按照防止洗钱、资助恐怖主义、资助大规模毁灭性武器扩散法律规定须报告的交易相关信息、档案、文件、报告的客户身份识别信息保密的规定。
2. 补救措施
a) 强制对违反本条规定之行为按照法律规定实施充分、按期提供、存储和保密信息、档案、文件、报告；
b) 考虑、建议或要求有权机关对违规个人和/或对本条规定的违规行为负有责任的个人采取暂停或免除治理、经营、监察职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任治理、经营、监察职务。
考虑、要求信贷组织、外国银行分行按照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以免职并采取其他处理措施。
**第五十三条** 违反关于延迟交易、冻结账户；查封或扣押财产规定的行为
1. 有下列违法行为之一的，处以150,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照关于防止洗钱、防止资助恐怖主义的法律规定报告延迟交易事项的；
b) 未按照法律规定即时报告实施与资助恐怖主义、资助大规模毁灭性武器扩散相关的货币、财产停止流通、冻结事项的。
2. 有下列违法行为之一的，处以250,000,000越南盾至350,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照关于防止洗钱、防止资助恐怖主义的法律规定采取延迟交易措施的；
b) 在有权限国家机关按照《防止洗钱法》规定作出决定时，未冻结账户、未采取查封、冻结或扣押财产措施的；
c) 未按照法律规定实施与恐怖主义、资助恐怖主义、资助大规模毁灭性武器扩散相关的货币、财产停止流通、冻结的。
3. 补救措施：
a) 强制对违反本条第1款规定的行为补送完整报告；
b) 考虑、建议或要求有权机关对违反本条第1款、第2款规定的违规个人和/或负有责任的个人采取暂停或免除治理、经营、监察职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任治理、经营、监察职务。
考虑并要求信贷组织、外国银行分行依照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并采取其他处理措施。
**第54条** 违反风险评估规定
1. 有下列违法行为之一的，处以100,000,000越南盾至150,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照法律规定实施洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资风险评估，或未更新风险评估结果；
b) 未按照法律规定报告或未通报洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资风险评估及更新结果。
2. 补救措施：
a) 对违反本条第1款规定的行为，强制按照法律规定正确执行洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资风险评估规定；
b) 考虑并建议有权机关对违反本条第1款规定的违规个人及/或负有责任的个人采取暂停或免除治理、经营、管控职务的措施；不允许其在信贷组织、外国银行分行担任治理、经营、管控职务。
考虑并要求信贷组织、外国银行分行依照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并采取其他处理措施。
**第55条** 违反反洗钱、反恐怖融资中禁止行为的规定
1. 对阻碍提供服务于反洗钱、反恐怖融资工作的信息的行为，处以150,000,000越南盾至250,000,000越南盾的罚款。
2. 有下列违法行为之一的，处以300,000,000越南盾至400,000,000越南盾的罚款：
a) 设立或维持匿名账户或使用假名的账户；
b) 非法提供现金、支票、其他货币工具或价值存储工具的收付服务，并向收款人进行支付。
3. 有下列违法行为之一的，处以400,000,000越南盾至500,000,000越南盾的罚款：
a) 组织、参与或创造条件、协助实施洗钱行为，尚未达到追究刑事责任的程度；
b) 与空壳银行建立、维持业务关系，尚未达到追究刑事责任的程度；
c) 不举报恐怖融资行为，尚未达到追究刑事责任的程度；
d) 利用暂停流通、冻结、封存、扣押、处理与恐怖融资有关的资金、财产的行为侵犯国家利益、机关、组织、个人的合法权利和利益，尚未达到追究刑事责任的程度；
đ) 直接或间接向与恐怖主义、恐怖融资有关的组织、个人提供资金、财产、财政来源、经济资源、金融服务或其他服务，尚未达到追究刑事责任的程度。
4. 补救措施：
考虑、建议或要求有权机关对违反本条第2款、第3款规定的违规个人及/或负有责任的个人采取暂停或免除治理、经营、管控职务的措施；不允许其在信贷组织、外国银行分行担任治理、经营、管控职务。
考虑并要求信贷组织、外国银行分行依照法律规定对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并采取其他处理措施。
**第13节**
**违反信息、报告制度规定**
**第56条 违反报告、管理和提供信息制度规定**
1. 对下列违法行为之一处以警告：
a) 在一个月内，对定期日报统计报告，自第三次起违反关于期限、内容完整性要求，报送不准确的报告信息、数据；
b) 在一个月内，自第二次起漏送定期日报统计报告表。
2. 对下列违法行为之一处以5,000,000越南盾至10,000,000越南盾罚款：
a) 在一个月内，对定期日报统计报告，自第五次起违反关于期限、内容完整性要求，报送不准确的报告信息、数据，但本条第一款规定的情形除外；
b) 在一年内，对定期统计报告周期不足一个月的报告，自第三次起违反关于期限、内容完整性要求，报送不准确的报告信息、数据，但本条第一款、第二款a项、第六款b项规定的情形除外；
c) 未按照法律规定期限保存、保管档案、资料，但本规定第十七条第一款a项规定的情形除外；
d) 在一个月内，自第四次起漏送定期日报统计报告表；在一年内漏送定期统计报告周期不足一个月的报告表，但本条第一款规定的情形除外；
đ) 违反关于其他报告期限、内容完整性要求的规定，但本条第一款、本款a、b、d项、第四款c项、本规定第五十一条、第五十三条第一款规定的情形除外。
3. 对漏送报告或报送其他报告信息、数据不准确的行为处以10,000,000越南盾至15,000,000越南盾罚款，但本条第一款、第二款、第四款c、d项、本规定第五十一条、第五十三条第一款规定的情形除外。
4. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾罚款：
a) 未公布《信贷机构法》第三十七条第一款a、b、c和d项规定的变更内容，或公布内容不符合《信贷机构法》第三十七条的规定；
b) 未公布开业信息，或公布开业信息不符合《信贷机构法》的规定；
c) 在一年内，对定期统计报告周期为一个月或以上的报告，自第二次起违反关于内容完整性要求，报送不准确的报告信息、数据，但本条第六款b项、第七款d项规定的情形除外；
d) 在一年内，对定期统计报告周期为一个月或以上的报告，自第二次起未按时报送报告，但本条第六款b项、第七款d项规定的情形除外；
đ) 在一年内漏送定期统计报告周期为一个月或以上的报告表；
e) 未公示停止交易信息，或公示停止交易信息不符合《信贷机构法》的规定；
g) 未按照法律规定向国家银行报告在线服务的提供情况。
5. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至40,000,000越南盾罚款：
a) 报告不真实，但本规定第三十一条第四款i项、第五款a项规定的情形除外；
b) 提供与国家银行、信贷机构、外国银行分行活动有关的资讯、信贷机构、外国银行分行客户信息不符合法律规定。
c) 不提供信息、档案、资料，或提供的信息、档案、资料不符合法律规定的要求，不完整、不准确，但本条第二款、第三款规定的情形除外；
d) 泄露、使用信贷组织、外国银行分行客户信息不符合法律规定之目的。
6. 对下列违法行为之一处以40,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 未按规定期限向国家银行报送信贷信息指标报告；
b) 向国家银行报送的信贷信息指标报告不准确、不完整或不符合技术要求；
c) 未按国家银行信贷信息活动规定向国家银行报告信贷信息；
d) 未按银行业务中信息系统安全法律规定履行信息安全事件报告义务。
7. 对下列违法行为之一处以50,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 未立即向有权机关报告丧失支付能力的风险；
b) 未按规定公示、保存、提供、公开披露信息，或未按《信贷组织法》第四十九条及法律规定公示、保存、提供、公开披露信息；
c) 报送的债务分类、信贷风险准备金计提、资本充足率统计报表数据不准确。
8. 补救措施：
a) 对本条第二款、第三款、第四款及第六款规定的关于完整性、准确性要求的违法行为，强制补送完整、准确的报告；
b) 对违反本条第二款、第三款、第四款第c、d、đ项及第六款规定的行为，在未整改完毕期间，不予扩大经营网络和地域范围；
c) 对违反本条第七款第a项规定的个人和/或承担责任的个人，审议、建议或要求有权机关适用暂停职务01个月至03个月或免去治理、经营、管控职务的措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任治理、经营、管控职务。
审议、要求信贷组织、外国银行分行对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人予以撤职并依照法律规定采取其他处理措施。
第十四节
违反阻碍清查、检查规定，不执行有权人员要求的行为
第五十七条. 违反阻碍清查、检查规定，不执行有权人员要求的行为
1. 对阻碍、刁难有权人员进行清查、检查的行为处以2,000,000越南盾至3,000,000越南盾的罚款。
2. 对逃避有权人员清查、检查的行为处以5,000,000越南盾至10,000,000越南盾的罚款。
3. 对不按清查、检查团要求提供足够资料、凭证、数据的行为处以10,000,000越南盾至20,000,000越南盾的罚款。
4. 对下列违法行为之一处以20,000,000越南盾至30,000,000越南盾的罚款：
a) 拒绝提供信息、资料或不按清查、检查团或有权人员的要求进行报告、说明，但本议定第五十八条第一款规定的情形除外；
b) 擅自拆除、移动或实施其他改变封存现状的行为，包括：仓库、基金、钱箱、账簿、会计凭证、授信档案或正在被封存、暂扣的赃证物；
c) 不按照监察团、依法有权人员的要求冻结账户、解除账户冻结，除非本条第6款c项另有规定。
5. 对下列违法行为之一处以30,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款：
a) 提供不真实的资料、文件；
b) 非法干预有权机关的处理及监察活动；
c) 在接受监察、检查期间隐匿、涂改凭证、账簿或更换物证。
6. 对下列违法行为之一处以50,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 已被冻结后向境外转移资金、财产；
b) 已被冻结后不按照越南国家银行的要求将资金、财产存入越南国家银行或信贷组织；
c) 不按照越南国家银行的要求对外国银行分行资金和财产实施冻结、终止冻结；
d) 不按照有权人员符合法律规定的请求进行账户划转，除非该违法行为在税务领域行政处罚法令中另有规定。
7. 克服后果的措施：
a) 对违反本条第3款、第4款a项规定的行为，强制向监察、检查团或有权人员提供充分的资料、文件；
b) 对违反本条第4款c项规定的行为，强制按照有权人员的要求冻结账户或解除账户冻结。
第五十八条 违反监察、检查、监督对象义务规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以5,000,000越南盾至10,000,000越南盾的罚款：
a) 不按照越南国家银行的要求及时、充分、准确地提供信息、资料，除非本法令第五十七条第3款、第4款a项另有规定；
b) 不执行越南国家银行关于风险及运营安全的建议、警示；
c) 不就越南国家银行的风险及运营安全建议、警示进行报告、说明。
2. 对不执行监察、检查结论、建议、处理决定的行为处以40,000,000越南盾至50,000,000越南盾的罚款。
3. 克服后果的措施：
对违反本条第2款规定的个人和/或承担责任的个人，考虑、建议或要求有权机关采取暂停其管理、经营、控制职务01个月至03个月或免职措施；不得在信贷组织、外国银行分行担任管理、经营、控制职务。
对属于信贷组织、外国银行分行权限范围内的违规个人，考虑、要求信贷组织、外国银行分行依照法律规定予以撤职并采取其他处理措施。
第十五节
违反债权买卖及处理规定的行为
第五十九条 信贷组织违反债权买卖规定的行为
1. 对下列违法行为之一处以50,000,000越南盾至80,000,000越南盾的罚款：
a) 实施债权买卖时不设立债权买卖委员会；
b) 采用不符合法律规定的债权买卖方式。
2. 对下列违法行为之一处以80,000,000越南盾至100,000,000越南盾的罚款：
a) 出售不符合条件或法律不允许买卖的债权；
b) 债权出售方回购已出售的债权，但法律允许的情形除外。
c) 违反《信贷组织法》规定，未按规定扣押担保财产的行为。
3. 附加处罚形式：
对本法条第1款、第2款a、b项规定的违法行为，暂停买债、卖债活动3个月至6个月。
4. 补救措施：
a) 对于买债方仍持有所有权的债务，强制卖债方购回已买卖的债务，适用于本条第2款a项规定的违法行为；
b) 对于尚有余额的债务，强制将已购回的债务重新卖出，适用于本条第2款b项规定的违法行为。
**第六十条** 违反越南资产管理公司关于购买、出售和处理不良贷款规定的行为
1. 有下列违法行为之一的，处以5，000，000越南盾至10，000，000越南盾的罚款：
a) 未按法律规定管理已购买的不良贷款及检查、监督与不良贷款相关的担保财产；
b) 未按法律规定授权信贷组织并检查、监督授权活动的实施；
c) 未按法律规定对借款客户实施债务重组、财务支持措施；
d) 未按法律规定出资、购买股份；
đ) 未按法律规定对按市场价值购买的不良贷款计提和使用风险准备金。
2. 有下列违法行为之一的，处以10，000，000越南盾至15，000，000越南盾的罚款：
a) 未按法律规定购买、出售不良贷款；
b) 未按法律规定处理已购买不良贷款的担保财产。
3. 实施越南资产管理公司授权活动，在出售债务后未按法律规定执行的，处以15，000，000越南盾至20，000，000越南盾的罚款。
**第十六节**
**违反银行业务中信息技术安全规定的行为**
**第六十一条** 违反银行业务中信息技术安全规定的行为
1. 有下列违法行为之一的，处以10，000，000越南盾至20，000，000越南盾的罚款：
a) 在使用第三方信息技术服务前，未按法律规定对信息技术风险、操作风险进行评估；
b) 对向客户提供在线服务的信息系统，在正式投入运行前，未进行信息安全检查、评估，或未按法律规定进行信息安全检查、评估；
c) 未按法律规定对三级及以上信息系统进行年度定期信息安全检查、评估。
2. 有下列违法行为之一的，处以20，000，000越南盾至30，000，000越南盾的罚款：
a) 未至少每年一次向组织内所有个人宣传、更新组织的信息安全规定；
b) 未按法律规定对三级及以上信息系统执行备份、检查、恢复备份数据以确保数据安全的规定；
c) 未部署网络安全解决方案，以控制网络连接，为向客户提供在线交易服务的信息系统发现和防范网络入侵攻击；
d) 在按法律规定提供在线服务时，未部署电子交易确认形式；
đ) 未引导客户在使用银行业在线服务时采取信息安全和保密保障措施。
đ) 不按照法律规定执行关于交易日志、交易确认日志、信息系统及用户活动日志、产生的错误、信息安全事故的存储规定；
e) 不按照法律规定部署网络安全运营中心以监控、处理信息安全事故；
g) 不按照法律规定对三级及以上信息系统提出处理被评估为高等级或严重等级的漏洞风险的方案、计划；
h) 不建设灾难备份系统，或者建设的灾难备份系统不满足法律规定的各项要求；
i) 不按照法律规定开展信息安全保障事故处理方案的演练；
k) 不按照法律规定对三级及以上信息系统定期执行从主系统到备份系统的运行切换。
3. 对违反关于银行在线服务系统信息安全保障等级规定的行为，处以30,000,000越南盾至40,000,000越南盾的罚款。
4. 附加处罚形式：
对本条第1款a项规定的违法行为，暂停使用第三方信息技术服务1个月至3个月。
5. 补救措施：
对本法条规定的违法行为，强制按照规定执行关于银行业活动中信息技术安全的各项法律规定。
第三章
行政处罚权限和行政违法记录权限
第六十二条. 银行业监察部门的行政处罚权限
1. 正在执行公务的银行监察员有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过100,000,000越南盾的罚款；
c) 没收价值不超过200,000,000越南盾的行政违法物品、工具。
2. 由国家银行区域监察长决定成立的监察代表团团长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过500,000,000越南盾的罚款；
c) 没收行政违法物品、工具；
d) 适用本法令第五条第4款规定的各项补救措施。
3. 国家银行区域监察长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过800,000,000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第五条第2款规定的各项附加处罚形式；
d) 适用本法令第五条第4款规定的各项补救措施。
4. 国家银行监察长；由国家银行监察长决定成立的监察代表团团长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过1,000,000,000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第五条第2款规定的各项附加处罚形式；
d) 适用本法令第五条第4款规定的各项补救措施。
第六十三条. 各级人民委员会主席的行政处罚权限
1. 乡级人民委员会主席有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过500,000,000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第五条第2款规定的各项附加处罚形式；
d) 适用本法令第五条第4款规定的各项补救措施。
2. 省级人民委员会主席有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过1,000,000,000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第五条第2款规定的各项附加处罚形式；
d) 适用本法令第5条第4款规定的克服后果措施。
**第64条 人民公安的行政处罚权限**
1. 正在执行公务的人民公安战士有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过100，000，000越南盾的罚款；
c) 没收价值不超过200，000，000越南盾的行政违法物证、工具。
2. 连级机动警察单位首长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过200，000，000越南盾的罚款；
c) 没收价值不超过400，000，000越南盾的行政违法物证、工具。
3. 公安屯长、营级机动警察单位首长、水队队长、站长、队长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过300，000，000越南盾的罚款；
c) 没收价值不超过600，000，000越南盾的行政违法物证、工具；
d) 适用本法令第5条第2款a、b点规定的附加处罚形式。
4. 乡级公安长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过500，000，000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第5条第2款规定的附加处罚形式；
d) 适用本法令第5条第4款规定的克服后果措施。
5. 国际航空港口岸公安长；国内安全局所属业务处处长；政治内部安全局所属业务处处长；经济安全局所属业务处处长；毒品犯罪调查警察局所属业务处处长；社会秩序行政管理警察局所属业务处处长；交通警察局所属业务处处长；消防救援与搜救警察局所属业务处处长；网络安全和打击高科技犯罪局所属业务处处长；出入境管理局所属业务处处长；国家数据中心所属业务处处长；团级机动警察单位首长；省级公安处处长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过800，000，000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第5条第2款规定的附加处罚形式；
d) 适用本法令第5条第4款规定的克服后果措施。
6. 省级公安厅厅长、政治内部安全局局长、经济安全局局长、公安部调查警察机关办公室主任、社会秩序行政管理警察局局长、社会秩序犯罪调查警察局局长、贪污、经济、走私犯罪调查警察局局长、毒品犯罪调查警察局局长、交通警察局局长、消防救援与搜救警察局局长、环境犯罪预防打击警察局局长、网络安全和打击高科技犯罪局局长、国内安全局局长、羁押、临时羁押及社区刑事判决执行管理警察局局长、机动警察司令、国家数据中心主任、出入境管理局局长有权：
a) 处以警告；
b) 处以不超过1，000，000，000越南盾的罚款；
c) 适用本法令第5条第2款规定的附加处罚形式；
d) 适用本法令第5条第4款规定的克服后果措施。
**第65条 边防部队的行政处罚权限**
1. 正在执行公务的边防部队战士有权：
a) 处以警告；
b) 罚款至50,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过100,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
2. 本条第一款规定人员的站长、队长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至100,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过200,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
3. 属于禁毒和打击犯罪特遣队下属的禁毒和打击犯罪特遣队队长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至150,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过300,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
4. 边防哨所所长、边防海队队长、口岸边防指挥委员会指挥长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至300,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过600,000,000越南盾的行政违法物证、工具；
d) 适用本法令第五条第四款规定的克服后果措施。
5. 属于边防部队司令部禁毒和打击犯罪局下属的禁毒和打击犯罪特遣队队长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至500,000,000越南盾；
c) 没收行政违法物证、工具；
d) 适用本法令第五条第四款规定的克服后果措施。
6. 边防部队指挥委员会指挥长；边防海团团长、属于边防部队司令部的禁毒和打击犯罪局局长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至1,000,000,000越南盾；
c) 适用本法令第五条第二款规定的附加处罚形式；
d) 适用本法令第五条第四款规定的克服后果措施。
第六十六条 海警对行政违法行为的处罚权限
1. 正在执行公务的海警警员有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至50,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过100,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
2. 海警专业组组长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至100,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过200,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
3. 海警专业队队长、海警站站长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至200,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过400,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
4. 海警海队队长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至300,000,000越南盾；
c) 没收价值不超过600,000,000越南盾的行政违法物证、工具。
5. 海警海团团长、侦察团团长、属于越南海警的禁毒和打击犯罪特遣队队长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至500,000,000越南盾；
c) 适用本法令第五条第二款规定的附加处罚形式。
6. 海警区域司令、属于越南海警的职能与法律局局长有权：
a) 警告处罚；
b) 罚款至800,000,000越南盾；
c) 适用本法令第五条第二款规定的附加处罚形式；
d) 适用本法令第五条第四款规定的克服后果措施。
第七条 越南海警司令有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过10亿越南盾；
c）适用本法令第五条第2款规定的附加处罚形式；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
第六十七条 市场管理领域行政违法行为处罚权限
1. 正在执行公务的市场检查员有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过1亿越南盾；
c）没收价值不超过2亿越南盾的行政违法物证、工具。
2. 隶属于工商厅市场管理分局的市场管理队队长有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过3亿越南盾；
c）没收价值不超过6亿越南盾的行政违法物证、工具；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
3. 市场管理分局局长、国内市场管理与发展局市场管理业务处处长有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过5亿越南盾；
c）适用本法令第五条第2款规定的附加处罚形式；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
4. 国内市场管理与发展局局长有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过10亿越南盾；
c）适用本法令第五条第2款规定的附加处罚形式；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
第六十八条 海关领域行政违法行为处罚权限
1. 口岸海关/非口岸海关队长、复核及后续查验队队长、通关队队长、隶属于区域海关分局的海关稽查队队长、隶属于反走私调查分局的反走私稽查队队长、隶属于后续查验分局的区域后续查验队队长有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过3亿越南盾；
c）没收价值不超过6亿越南盾的行政违法物证、工具；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
2. 反走私调查分局局长、后续查验分局局长、区域海关分局局长有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过5亿越南盾；
c）适用本法令第五条第2款规定的附加处罚形式；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
3. 海关局局长有权：
a）处以警告；
b）处以罚款，最高不超过10亿越南盾；
c）适用本法令第五条第2款规定的附加处罚形式；
d）适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
第六十九条 厅长行政违法行为处罚权限
文化、体育与旅游厅厅长；旅游厅厅长有权：
1. 处以警告。
2. 处以罚款，最高不超过8亿越南盾。
3. 适用本法令第五条第2款规定的附加处罚形式。
4. 适用本法令第五条第4款规定的补救措施。
**第七十条 货币和银行领域行政处罚权限的划分**
1. 各级人民委员会主席的行政处罚权限
各级人民委员会主席有权对本法令第二章规定的行政违法行为，按照被授予的权限、职能、任务和权力进行处罚。
2. 市场管理机关的行政处罚权限
市场管理机关的有处罚权人员，有权对本法令第二十七条第一款、第二款，第三款a、b、h、i、k、l点，第四款n点，第五款e、g、h点，第八款c点；第二十八条第一款、第二款，第三款a、c点，第四款a点，第五款d、đ点，第六款a点，第七款，第八款a、c点规定的行政违法行为进行处罚。
3. 边防部队的行政处罚权限
边防部队力量的有处罚权人员，有权对本法令第二十七条第一款、第二款，第三款h、i、k点，第四款h点，第五款e、g、h点；第二十八条第一款、第二款、第四款，第八款a、b点；第三十六条第一款a、b、d点；第五十五条第一款；第五十六条第五款c点；第五十七条第三款、第四款a点、第五款a、b点；第五十八条规定的行政违法行为进行处罚。
4. 海警的行政处罚权限
海警力量的有处罚权人员，有权对本法令第二十七条第一款、第二款，第三款h、i、k点，第四款h点，第五款e、g、h点，第八款b点；第二十八条第一款、第二款，第四款a、b点，第五款c点，第六款a点，第八款a、b点；第三十六条第一款a、b、d点；第五十五条第一款；第五十八条规定的行政违法行为进行处罚。
5. 人民公安的行政处罚权限
人民公安机关的有处罚权人员，有权对本法令第七条第四款、第五款和第六款；第二十七条第一款、第二款，第三款a、b、c、h、i、k、l点，第四款h、n点，第五款c、e、g、h点，第八款c点；第二十八条；第三十条第二款b点、第五款、第六款、第七款；第三十一条第一款a点、第三款、第四款a、b、c、d、đ、e、g点、第六款；第三十二条第五款c、d点、第六款、第七款；第三十三条第一款a点；第三十五条第四款a点；第三十六条；第十二节；第五十六条第五款c点；第五十七条；第五十八条；第六十一条第一款b点、第二款c点规定的行政违法行为进行处罚。
6. 海关的行政处罚权限
海关的有处罚权人员，有权对本法令第二十七条第八款b点，第二十八条第五款c点、第八款b点规定的行政违法行为进行处罚。
7. 厅长的行政处罚权限
文化、体育与旅游厅厅长；旅游厅厅长有权对本法令第二十七条第一款、第二款，第三款h、i、k点，第四款h点，第五款e、g、h点，第八款b点；第二十八条第一款、第二款、第三款规定的行政违法行为进行处罚。
8. 银行行业监察机关的行政处罚权限
银行行业监察机关的有处罚权人员，有权按照被授予的权限、职能、任务和权力，对本法令第二章规定的行政违法行为进行行政处罚并适用克服后果的措施。
**第七十一条 行政违法笔录的立卷权限**
下列人员有权对行政违法行为立卷：
1. 本法令第六十二条、第六十三条、第六十四条、第六十五条、第六十六条、第六十七条、第六十八条、第六十九条规定的各职务，有权对本法令第七十条规定的由其职务被划分处罚权限的行政违法行为立卷。
2. 属于人民军队、人民公安力量的人员，属于本法令规定的各机关的公职人员、职员，正在根据有权机关、人员颁布的规范性法律文件或行政文件执行公务、任务；飞机指挥员、船长、列车长及被飞机指挥员、船长、列车长交付任务制作笔录的人员。
3. 银行部门公职人员正在根据有权机关、人员颁布的规范性法律文件或行政文件执行公务、任务。
第四章
施行条款
第七十二条 施行效力
1. 本法令自2026年2月9日起生效。
2. 本法令取代：
a) 政府2019年11月14日第88/2019/NĐ-CP号法令，规定货币和银行领域行政违法行为处罚；
b) 政府2021年12月31日第143/2021/NĐ-CP号法令，修订、补充政府2019年11月14日第88/2019/NĐ-CP号关于货币和银行领域行政违法行为处罚的法令的若干条款。
3. 废止政府2023年5月12日第23/2023/NĐ-CP号法令（修订、补充政府2016年7月1日第89/2016/NĐ-CP号关于外币兑换代理活动、经济组织收取和支付外币服务供应活动条件的法令及政府2019年11月14日第88/2019/NĐ-CP号关于货币和银行领域行政违法行为处罚的法令的若干条款）第二条、第三条。
第七十三条 过渡条款
对于在本法令生效前已颁布或已执行完毕的货币和银行领域行政违法行为处罚决定，被行政处罚的个人、组织仍提出申诉的，适用颁布处罚决定时关于货币和银行领域行政违法行为处罚的规定予以解决。
第七十四条 施行责任
各部长、部级机关首长、政府所属机关首长、各中央直辖省和市人民政府主席及相关机关在自身职能、任务范围内负责施行本法令。
送达单位：
- 党中央书记处；
- 政府总理、各位副总理；
- 各部、部级机关、政府所属机关；
- 各中央直辖省、市人民议会、人民委员会；
- 中央办公厅及党的各委员会；
- 总书记办公厅；
- 国家主席办公厅；
- 国会民族委员会及国会各委员会；
- 国会办公厅；
- 最高人民法院；
- 最高人民检察院；
- 国家审计署；
- 越南祖国阵线中央委员会；
- 各政治—社会组织中央机关；
- 政府办公厅：主任、各位副主任、总理助理、门户网站总监、各司、局、直属单位、公报；
- 存档：文书处、综合经济处（2）。
政府代主席
副总理
胡德福
附件
本文件有附件。下载以查看全部内容。
您尚未登录为会员。
这是面向会员账户的实用工具。请登录查看详情。如尚无账户，请在此注册！
========== 越南文原文 ==========
【越南法规】340/2025/NĐ-CP | 法令Nghịđịnh | 25/12/2025
来源: https://luatvietnam.vn/vi-pham-hanh-chinh/nghi-dinh-340-2025-nd-cp-xu-phat-vi-pham-hanh-chinh-trong-linh-vuc-tien-te-va-ngan-hang-422654-d1.html
标题: Nghị định 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong tiền tệ và ngân hàng
Nghị định 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong tiền tệ và ngân hàng
Ngày cập nhật: Thứ Hai, 29/12/2025 17:04 (GMT+7)
Cơ quan ban hành:
Chính phủ
Số công báo:
Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý.
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Số hiệu:
340/2025/NĐ-CP
Ngày đăng công báo:
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Loại văn bản:
Nghị định
Người ký:
Hồ Đức Phớc
Trích yếu:
Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Ngày ban hành:
Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành.
25/12/2025
Ngày hết hiệu lực:
Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng).
Đang cập nhật
Áp dụng:
Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng).
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Tình trạng hiệu lực:
Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,...
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Lĩnh vực:
Tài chính-Ngân hàng
Vi phạm hành chính
TÓM TẮT NGHỊ ĐỊNH 340/2025/NĐ-CP
Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định này có hiệu lực từ ngày ban hành.
Nghị định này áp dụng đối với các tổ chức và cá nhân có hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Đối tượng bị xử phạt bao gồm các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, doanh nghiệp, hợp tác xã và các tổ chức khác hoạt động tại Việt Nam.
- Các hành vi vi phạm hành chính
Nghị định quy định rõ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, bao gồm:
Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng giấy phép và các hành vi bị nghiêm cấm.
Vi phạm quy định về tổ chức, quản trị, điều hành.
Vi phạm quy định về cổ phần, cổ phiếu, phần vốn góp.
Vi phạm quy định về huy động vốn và phí cung ứng dịch vụ.
Vi phạm quy định về cấp tín dụng, nhận ủy thác, ủy thác và hoạt động liên ngân hàng.
Vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng và cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.
Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng.
Vi phạm quy định về thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ, cung ứng dịch vụ ngân quỹ.
Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định, kinh doanh bất động sản và hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Vi phạm quy định về bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi và quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân.
Vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố; phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Vi phạm quy định về chế độ thông tin, báo cáo.
Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền.
Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ.
Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng.
Nghị định này nhằm mục đích tăng cường quản lý và giám sát các hoạt động trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, đảm bảo an toàn và ổn định cho hệ thống tài chính quốc gia.
Xem chi tiết Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực kể từ ngày 09/02/2026
Tải Nghị định 340/2025/NĐ-CP
Nghị định 340/2025/NĐ-CP PDF (Bản có dấu đỏ)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Nghị định 340/2025/NĐ-CP DOC (Bản Word)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
Hiệu lực: Đã biết
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
CHÍNH PHỦ
_______
Số: 340/2025/NĐ-CP
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
_________________
Hà Nội, ngày 25 tháng 12 năm 2025
NGHỊ ĐỊNH
Quy định về xử phạt vi phạm hành chính
trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ số 63/2025/QH15;
Căn cứ Luật Xử lý vi phạm hành chính số 15/2012/QH13 được sửa đổi bởi các Luật số 67/2020/QH14 và Luật số 88/2025/QH15;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 được sửa đổi bởi Luật số 96/2025/QH15;
Căn cứ Luật Bảo hiểm tiền gửi số 06/2012/QH13;
Căn cứ Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15;
Căn cứ Luật Phòng, chống khủng bố số 28/2013/QH13;
Căn cứ Luật Các công cụ chuyển nhượng số 49/2005/QH11;
Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 được sửa đổi bởi Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Chính phủ ban hành Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Đang theo dõi
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Đang theo dõi
1. Nghị định này quy định các hành vi vi phạm hành chính, hình thức xử phạt, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, việc thi hành các biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính, thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Đang theo dõi
2. Vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng bao gồm:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng giấy phép và hành vi bị nghiêm cấm;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về tổ chức, quản trị, điều hành;
Đang theo dõi
c) Vi phạm quy định về cổ phần, cổ phiếu, phần vốn góp;
Đang theo dõi
d) Vi phạm quy định về huy động vốn và phí cung ứng dịch vụ;
Đang theo dõi
đ) Vi phạm quy định về cấp tín dụng, nhận ủy thác, ủy thác và hoạt động liên ngân hàng;
Đang theo dõi
e) Vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng và hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng;
Đang theo dõi
g) Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng;
Đang theo dõi
h) Vi phạm quy định về thanh toán, quản lý tiền tệ và kho quỹ, cung ứng dịch vụ ngân quỹ;
Đang theo dõi
i) Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định, kinh doanh bất động sản và hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
k) Vi phạm quy định về bảo đảm an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
l) Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi và quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân;
Đang theo dõi
m) Vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền; phòng, chống tài trợ khủng bố; phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
n) Vi phạm quy định về chế độ thông tin, báo cáo;
Đang theo dõi
o) Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền;
Đang theo dõi
p) Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ;
Đang theo dõi
q) Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng.
Đang theo dõi
Điều 2. Đối tượng bị xử phạt vi phạm hành chính
Đang theo dõi
1. Nghị định này áp dụng đối với tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Đang theo dõi
2. Tổ chức quy định tại khoản 1 Điều này gồm:
Đang theo dõi
a) Tổ chức tín dụng; chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước của tổ chức tín dụng; chi nhánh ngân hàng nước ngoài; văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng;
Đang theo dõi
b) Doanh nghiệp; đơn vị phụ thuộc của doanh nghiệp (chi nhánh, văn phòng đại diện);
Đang theo dõi
c) Hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã; đơn vị trực thuộc của hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã (chi nhánh, văn phòng đại diện);
Đang theo dõi
d) Các tổ chức khác được thành lập, hoạt động tại Việt Nam.
Đang theo dõi
Điều 3. Vi phạm hành chính nhiều lần
Trường hợp cá nhân, tổ chức vi phạm hành chính nhiều lần các hành vi vi phạm trong Nghị định này thì áp dụng tình tiết tăng nặng vi phạm hành chính nhiều lần, trừ các hành vi vi phạm quy định tại Điều 7; Điều 9; Điều 10; Điều 11; khoản 2 Điều 27; khoản 2, 8 Điều 28; khoản 2 Điều 40; Điều 57; Điều 58; Điều 61 Nghị định này thì xử phạt về từng hành vi.
Đang theo dõi
Điều 4. Thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm hành chính
Thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt đối với một số hành vi vi phạm tại Chương II Nghị định này được quy định như sau:
Đang theo dõi
1. Đối với hành vi vi phạm quy định về những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi tắt là Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận bằng văn bản tại Điều 8 Nghị định này, thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt là ngày nội dung thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đã không còn hoặc thời điểm khôi phục lại tình trạng như trước khi thay đổi.
Đang theo dõi
2. Đối với hành vi vi phạm quy định về nhận tiền gửi, cấp tín dụng, nhận ủy thác và ủy thác, hoạt động liên ngân hàng tại điểm a khoản 2 Điều 15; điểm b, đ, e, g khoản 3, khoản 5, điểm b khoản 6, khoản 8 Điều 17; điểm a khoản 1 Điều 19; khoản 5, 6 Điều 21 Nghị định này, thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt là ngày các bên hoàn thành nghĩa vụ theo thỏa thuận, hợp đồng liên quan đến hành vi vi phạm hành chính.
Đang theo dõi
3. Đối với hành vi vi phạm quy định về thông báo, công bố, niêm yết công khai thông tin, cung cấp thông tin, tài liệu, báo cáo tại khoản 1 Điều 11; điểm a khoản 1 Điều 15; điểm a khoản 1 Điều 16; điểm b khoản 1 Điều 17; điểm d khoản 4 Điều 21; điểm c khoản 1 Điều 25; điểm a, c khoản 3 Điều 27; điểm a khoản 3 Điều 28; điểm đ khoản 1 Điều 33; điểm a khoản 1 Điều 35; điểm a khoản 1 Điều 44; khoản 1 Điều 52; Điều 56 Nghị định này, thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt là ngày thực hiện công bố, niêm yết công khai, cung cấp thông tin, tài liệu, báo cáo, sửa đổi, bổ sung thông tin, tài liệu, báo cáo.
Đang theo dõi
4. Đối với hành vi vi phạm quy định về đăng ký, thông báo, thực hiện thủ tục hành chính, gửi, ban hành quy định nội bộ, nội quy, phương án tại Điều 10; điểm b khoản 2 Điều 11; điểm d, đ, e, g khoản 3 Điều 27; điểm a khoản 2 Điều 32; điểm a, b khoản 3 Điều 35; khoản 2 Điều 47 Nghị định này, thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt là ngày thực hiện đăng ký, thông báo, thực hiện thủ tục hành chính, gửi, ban hành, sửa đổi, bổ sung quy định nội bộ, nội quy, phương án.
Đang theo dõi
5. Đối với hành vi vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn, phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tại Điều 41; điểm a, b, c khoản 1 Điều 42 Nghị định này, thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt là ngày thực hiện đúng tỷ lệ bảo đảm an toàn, phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro theo quy định của pháp luật hoặc ngày đối tượng vi phạm không còn trách nhiệm phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập dự phòng rủi ro, sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro liên quan đến hành vi vi phạm.
Đang theo dõi
6. Đối với hành vi vi phạm không thuộc trường hợp tại các khoản 1, 2, 3, 4, 5 Điều này, căn cứ quy định của pháp luật và thực tế vụ việc, người có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính xác định thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm để tính thời hiệu xử phạt.
Đang theo dõi
Điều 5. Hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền, biện pháp khắc phục hậu quả và nguyên tắc xử phạt
Đang theo dõi
1. Hình thức xử phạt chính:
Đang theo dõi
a) Cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền.
Đang theo dõi
2. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đang theo dõi
a) Tước quyền sử dụng giấy phép có thời hạn đối với: giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng;
Đang theo dõi
b) Đình chỉ có thời hạn đối với: hoạt động ngoại hối trong thời hạn 03 tháng đến 06 tháng, nghiệp vụ ủy thác trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng, hoạt động mua, bán nợ trong thời hạn 03 tháng đến 06 tháng, việc thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng, việc sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba trong thời hạn 01 tháng đến 03 tháng; hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trong thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng; hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn từ 09 tháng đến 12 tháng; hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài trong thời hạn từ 01 tháng đến 06 tháng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để vi phạm hành chính, tịch thu ngoại tệ, đồng Việt Nam, tịch thu vàng.
Đang theo dõi
3. Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:
Đang theo dõi
a) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân;
Đang theo dõi
b) Mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân là người làm việc tại tổ chức là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 10% mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 02 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân là người làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của các tổ chức này;
Đang theo dõi
c) Thẩm quyền phạt tiền của từng chức danh quy định tại Chương III Nghị định này là thẩm quyền áp dụng đối với một hành vi vi phạm hành chính của cá nhân và được xác định căn cứ vào mức phạt tiền tối đa áp dụng đối với cá nhân quy định tại điểm a, b khoản này. Mức phạt tiền theo thẩm quyền đối với một hành vi vi phạm hành chính của tổ chức bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm; buộc nộp lại giấy phép đã bị tẩy xóa, sửa chữa;
Đang theo dõi
b) Buộc hoàn trả các loại phí, số tiền đã thu sai cho tổ chức, cá nhân nộp phí, lãi suất; buộc hoàn trả hoặc thu hồi tài sản ủy thác cho bên ủy thác; buộc hoàn trả ngay số phí bảo hiểm tiền gửi đã thu, thu hồi ngay số tiền bảo hiểm tiền gửi đã trả; buộc mua, bán lại khoản nợ;
Đang theo dõi
c) Buộc thu hồi nợ đối với khoản nợ còn dư nợ; buộc thu hồi số vốn sử dụng không đúng quy định; buộc thoái vốn; không được chuyển đổi trái phiếu doanh nghiệp thành cổ phiếu; không được thực hiện chứng quyền kèm trái phiếu; buộc mua lại trái phiếu doanh nghiệp đã bán cho công ty con trong trường hợp công ty con vẫn nắm giữ trái phiếu đó;
Đang theo dõi
d) Buộc trích lập các quỹ đúng quy định của pháp luật; buộc phân loại tài sản có, trích lập dự phòng rủi ro đối với khoản nợ còn dư nợ và hành vi vi phạm hành chính đang diễn ra; buộc hoàn nhập số tiền dự phòng rủi ro đã sử dụng không đúng quy định, chuyển khoản nợ đã xử lý bằng dự phòng rủi ro hạch toán nội bảng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Buộc tuân thủ tỷ lệ, giới hạn, mức hạn chế theo quy định pháp luật; buộc thực hiện ngay việc đính chính thông tin sai lệch; buộc gửi báo cáo đầy đủ, chính xác; buộc ban hành, gửi quy định nội bộ đúng quy định pháp luật; buộc niêm yết công khai ngay bản sao chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi; buộc cung cấp đủ thông tin, tài liệu; buộc phong tỏa tài khoản; buộc hủy bỏ phong tỏa tài khoản;
Đang theo dõi
e) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng; buộc thực hiện đúng quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật về thanh toán; buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật về cấp tín dụng;
Đang theo dõi
g) Buộc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả;
Đang theo dõi
h) Buộc dừng hoạt động niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài; buộc chấm dứt hoạt động; buộc chấm dứt thực hiện một hoặc một số hoạt động nghiệp vụ ngân hàng; buộc chấm dứt hợp đồng cung ứng sản phẩm bảo hiểm và chịu toàn bộ chi phí, thiệt hại do chấm dứt hợp đồng cung ứng sản phẩm bảo hiểm trong trường hợp khách hàng có đề nghị chấm dứt hợp đồng;
Đang theo dõi
i) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
k) Chưa cho chia cổ tức cho đến khi khắc phục xong vi phạm;
Đang theo dõi
l) Đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp: thu hồi giấy phép; thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ; thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; thu hồi giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài; thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; thu hồi văn bản chấp thuận hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng; thu hồi giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; thu hồi giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng;
Đang theo dõi
m) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp: đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
n) Buộc miễn nhiệm, bãi nhiệm hoặc đề nghị cấp có thẩm quyền ra quyết định miễn nhiệm, bãi nhiệm các đối tượng được bầu, bổ nhiệm vi phạm quy định.
Đang theo dõi
5. Tỷ giá quy đổi giữa đồng đôla Mỹ và các ngoại tệ khác được xác định như sau:
Đang theo dõi
a) Đối với đồng đôla Mỹ là tỷ giá trung tâm do Ngân hàng Nhà nước công bố áp dụng tại thời điểm thực hiện hành vi vi phạm hành chính.
Đang theo dõi
b) Đối với ngoại tệ khác là tỷ giá quy đổi chéo ngoại tệ đó sang đồng Việt Nam thông qua đôla Mỹ với tỷ giá quy đổi đôla Mỹ sang đồng Việt Nam là tỷ giá trung tâm do Ngân hàng Nhà nước công bố và tỷ giá quy đổi ngoại tệ đó sang đôla Mỹ là tỷ giá được niêm yết trên màn hình Reuters hoặc Bloomberg hoặc các phương tiện khác đối với những loại ngoại tệ không được hiển thị trên màn hình Reuters hoặc Bloomberg tại thời điểm thực hiện hành vi vi phạm hành chính.
Đang theo dõi
6. Trong quá trình xem xét, xử lý hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 4, điểm a khoản 5 Điều 7; điểm b, c khoản 5 Điều 17; khoản 2 Điều 22; khoản 3 Điều 23; khoản 3 Điều 25; điểm o khoản 4 Điều 27; khoản 1, điểm a, b khoản 5, điểm b, c, d, e, i khoản 6, điểm a, d khoản 7 Điều 30; điểm a, e khoản 4 Điều 31; điểm a khoản 6, điểm d khoản 7 Điều 32; điểm b khoản 4 Điều 44; điểm a khoản 1 Điều 52; khoản 3 Điều 55 Nghị định này, nếu xét thấy hành vi vi phạm có dấu hiệu tội phạm thì người có thẩm quyền đang giải quyết vụ việc phải chuyển hồ sơ liên quan đến hành vi có dấu hiệu tội phạm cho cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng hình sự theo quy định tại Điều 62 Luật Xử lý vi phạm hành chính. Trường hợp hành vi vi phạm có dấu hiệu tội phạm nhưng không bị truy cứu trách nhiệm hình sự thì bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 6. Thi hành biện pháp khắc phục hậu quả
Việc thi hành một số biện pháp khắc phục hậu quả trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng như sau:
Đang theo dõi
1. Đối với biện pháp khắc phục hậu quả là đề nghị cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp: thu hồi giấy phép; thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ; thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; thu hồi giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài; thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; thu hồi văn bản chấp thuận hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng; thu hồi giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán; thu hồi giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng:
Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, người ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính có trách nhiệm gửi văn bản đề nghị cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả này.
Đang theo dõi
2. Đối với biện pháp khắc phục hậu quả là đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp: đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm:
Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính, người ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính có trách nhiệm gửi văn bản đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả này.
Đang theo dõi
3. Đối với biện pháp khắc phục hậu quả là buộc nộp lại giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa: căn cứ quyết định xử phạt vi phạm hành chính, đối tượng bị xử phạt vi phạm hành chính có trách nhiệm nộp lại giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa tới cơ quan có thẩm quyền cấp giấy phép đó.
Đang theo dõi
4. Đối với biện pháp khắc phục hậu quả là buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm:
Đang theo dõi
a) Việc xác định số lợi bất hợp pháp do người có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính thực hiện và ghi trong quyết định xử phạt vi phạm hành chính hoặc quyết định áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả;
Đang theo dõi
b) Số lợi bất hợp pháp được xác định từ khi tổ chức, cá nhân có hành vi vi phạm hành chính đến thời điểm chấm dứt hành vi vi phạm hoặc có quyết định xử phạt vi phạm hành chính hoặc quyết định áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả;
Đang theo dõi
c) Trường hợp tổ chức, cá nhân thực hiện nhiều hành vi vi phạm hành chính thì xác định số lợi bất hợp pháp có được theo từng hành vi vi phạm hành chính. Trường hợp tổ chức, cá nhân thực hiện hành vi vi phạm hành chính nhiều lần thì xác định số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm hành chính theo từng lần;
Đang theo dõi
d) Số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định này là vật, tiền, giấy tờ có giá hoặc tài sản khác có được từ vi phạm hành chính xác định trên cơ sở hợp đồng, thỏa thuận mà cá nhân, tổ chức đó đã thực hiện và phải nộp vào ngân sách nhà nước;
Đang theo dõi
đ) Số lợi bất hợp pháp tổ chức, cá nhân vi phạm thu được do thực hiện hành vi vi phạm hành chính được xác định như sau:
Số lợi bất hợp pháp thu được bằng tiền là toàn bộ số tiền tổ chức, cá nhân thu được từ hành vi vi phạm hành chính trừ chi phí trực tiếp cấu thành hành vi vi phạm, thuế, phí phải nộp liên quan đến hành vi vi phạm hành chính căn cứ vào hồ sơ, chứng từ chứng minh tính hợp pháp, hợp lệ của các chi phí đó do cá nhân, tổ chức vi phạm cung cấp;
Số lợi bất hợp pháp thu được bằng giấy tờ có giá là toàn bộ giấy tờ có giá mà tổ chức, cá nhân vi phạm thu được từ hành vi vi phạm hành chính. Trường hợp giấy tờ có giá đã được chuyển nhượng thì số lợi bất hợp pháp được xác định bằng số tiền thực tế thu được tại thời điểm chuyển nhượng; trường hợp giấy tờ có giá đã bị tẩu tán, tiêu hủy thì số lợi bất hợp pháp được xác định theo giá trị sổ sách của tổ chức phát hành giấy tờ có giá tại thời điểm tẩu tán, tiêu hủy sau khi đã trừ chi phí trực tiếp cấu thành giấy tờ có giá, thuế, phí phải nộp căn cứ vào hồ sơ, chứng từ chứng minh tính hợp pháp, hợp lệ của các chi phí đó.
Số lợi bất hợp pháp là vật, tài sản khác mà tổ chức, cá nhân vi phạm thu được từ hành vi vi phạm hành chính là các tài sản khác theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Đang theo dõi
e) Đối với hành vi vi phạm tại Điều 13 Nghị định này, ngoài số lợi bất hợp pháp được tính theo quy định tại điểm đ Khoản này, số lợi bất hợp pháp tính thêm được xác định như sau:
Trường hợp tổ chức, cá nhân đã bán số cổ phần vi phạm quy định pháp luật: Số lợi bất hợp pháp = Cổ tức bằng tiền mặt + Cổ tức bằng giấy tờ có giá (giá trị tương đương tại thời điểm nhận cổ tức) + số cổ phiếu vi phạm x (Giá bán cổ phiếu bình quân - Giá mua cổ phiếu bình quân) - Các khoản thuế, phí phải nộp.
Trường hợp tổ chức, cá nhân chưa bán số cổ phần vi phạm quy định pháp luật: Số lợi bất hợp pháp = Cổ tức bằng tiền mặt + Cổ tức bằng giấy tờ có giá (giá trị tương đương tại thời điểm nhận cổ tức) + số cổ phiếu vi phạm x (Giá cổ phiếu tại thời điểm phát hiện hành vi - Giá mua cổ phiếu bình quân) - Các khoản thuế, phí phải nộp.
Đang theo dõi
Chương II
HÀNH VI VI PHẠM HÀNH CHÍNH, HÌNH THỨC XỬ PHẠT VÀ MỨC PHẠT TIỀN
Đang theo dõi
Mục 1
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ, SỬ DỤNG GIẤY PHÉP VÀ HÀNH VI BỊ NGHIÊM CẤM
Đang theo dõi
Điều 7. Vi phạm quy định về giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp và hành vi bị nghiêm cấm
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi sử dụng tên tổ chức ghi trên các tài liệu, giấy tờ trong hoạt động không đúng tên tổ chức ghi trong giấy phép.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi không đáp ứng hoặc không duy trì việc đáp ứng đủ các yêu cầu về khai trương hoạt động chi nhánh ở trong nước, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi không đảm bảo đủ các quy định về điều kiện khai trương hoạt động quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mượn, cho mượn, thuê, cho thuê, mua, bán, chuyển nhượng giấy phép, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 4 Điều 31 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Tẩy xóa, sửa chữa giấy phép làm thay đổi nội dung giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 4 Điều 31 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Gian lận các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp giấy phép trong hồ sơ đề nghị cấp giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 22, điểm a khoản 4 Điều 31 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Hoạt động không đúng nội dung ghi trong giấy phép, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm b khoản 6 Điều này; khoản 6 Điều 21; điểm c khoản 8 Điều 27; điểm c, đ khoản 5, điểm a khoản 6 Điều 28; điểm d khoản 4 Điều 31 Nghị định này;
Đang theo dõi
c) Phòng giao dịch thực hiện những hoạt động phòng giao dịch không được thực hiện theo quy định của pháp luật về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Tiếp tục hoạt động sau khi đã bị cơ quan có thẩm quyền áp dụng biện pháp hạn chế, đình chỉ, tạm đình chỉ theo quy định tại Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Đang theo dõi
b) Hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác ngoài nội dung ghi trong giấy phép, trừ trường hợp quy định tại điểm đ khoản 4 Điều 8 Nghị định này.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thực hiện hoạt động ngân hàng không có giấy phép trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 8 Điều 27; điểm d, đ khoản 5, khoản 8 Điều 28; khoản 6 Điều 31 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
d) Vi phạm quy định về gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
8. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 4, các điểm a, b khoản 5, khoản 6 và điểm a khoản 7 Điều này;
Đang theo dõi
b) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy phép đối với hành vi vi phạm tại các điểm a, b khoản 5 và điểm a khoản 6 Điều này;
Đang theo dõi
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 4, các điểm a, b khoản 5, khoản 6 và điểm a khoản 7 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
d) Buộc nộp lại giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa làm sai lệch nội dung cho cơ quan, người có thẩm quyền đã cấp giấy phép đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
đ) Buộc thực hiện các biện pháp để chấm dứt hợp đồng và chịu toàn bộ chi phí, thiệt hại do chấm dứt hợp đồng cung ứng sản phẩm bảo hiểm trong trường hợp khách hàng có đề nghị chấm dứt hợp đồng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm d khoản 7 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 8. Vi phạm quy định về những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với việc thực hiện một trong các hành vi sau đây khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản:
Đang theo dõi
a) Thay đổi tên, thời hạn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Tạm ngừng giao dịch từ 05 ngày làm việc trở lên;
Đang theo dõi
c) Tổ chức tín dụng thành lập chi nhánh, phòng giao dịch ở trong nước; thành lập văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng con ở nước ngoài.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của chủ sở hữu; mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp của thành viên góp vốn; mua, nhận chuyển nhượng cổ phần dẫn đến trở thành cổ đông lớn khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn được cấp khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với việc thực hiện một trong các hành vi sau đây khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản:
Đang theo dõi
a) Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng, địa điểm đặt trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài;
Đang theo dõi
c) Thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch của tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
d) Tự nguyện chấm dứt hoạt động của chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
đ) Thực hiện hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác;
Đang theo dõi
e) Chuyển đổi hình thức pháp lý của ngân hàng con ở nước ngoài của ngân hàng thương mại.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với việc thực hiện một trong các hành vi sau đây khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản:
Đang theo dõi
a) Thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Tổ chức tín dụng góp vốn, mua cổ phần theo quy định tại điểm b khoản 4 Điều 111 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Tham gia hệ thống thanh toán quốc tế, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác;
Đang theo dõi
d) Cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt không qua tài khoản thanh toán của khách hàng.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với hành vi chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mà chưa được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản.
Đang theo dõi
7. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Chưa cho chia cổ tức đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 3 Điều này cho đến khi khôi phục lại vốn điều lệ;
Đang theo dõi
b) Buộc thoái vốn tại công ty con, công ty liên kết, buộc chuyển nhượng cổ phần, phần vốn góp đối với hành vi vi phạm quy định tại các điểm a, b khoản 5 Điều này;
Đang theo dõi
c) Buộc dừng niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
d) Buộc chấm dứt hoạt động chi nhánh, phòng giao dịch ở trong nước; văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng con ở nước ngoài của tổ chức tín dụng và buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
đ) Buộc chấm dứt thực hiện hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác và buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm đ khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
e) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, khoản 4, điểm b khoản 5 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 2
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH
Đang theo dõi
Điều 9. Vi phạm quy định về tổ chức, quản trị, điều hành
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) quy định tại Điều 50, Điều 51, Điều 55, Điều 69, khoản 1 Điều 77, Điều 87, Điều 91, Điều 95 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Không miễn nhiệm, bãi nhiệm, cách chức hoặc áp dụng biện pháp xử lý khác đối với Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng khi không đảm bảo đầy đủ các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Không tổ chức Đại hội đồng cổ đông, Đại hội thành viên hoặc tổ chức Đại hội đồng cổ đông, Đại hội thành viên không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Tổ chức tín dụng không thông báo cho Ngân hàng Nhà nước việc bầu, bổ nhiệm, thay đổi người đảm nhiệm chức vụ người đại diện theo pháp luật hoặc thông báo cho Ngân hàng Nhà nước việc bầu, bổ nhiệm, thay đổi người đảm nhiệm chức vụ người đại diện theo pháp luật không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài không thông báo cho Ngân hàng Nhà nước việc bổ nhiệm, thay đổi Tổng giám đốc (Giám đốc) hoặc thông báo cho Ngân hàng Nhà nước việc bổ nhiệm, thay đổi Tổng giám đốc (Giám đốc) không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Bầu, bổ nhiệm những người không được cùng đảm nhiệm chức vụ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Không bãi nhiệm thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) khi không bảo đảm tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Bổ nhiệm những người thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại các khoản 2, 3 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Bổ nhiệm những chức danh quy định tại khoản 5 Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng không đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản này, điểm a khoản 5 Điều này.
Đang theo dõi
4., Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi bầu, bổ nhiệm những chức danh không đủ tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại các khoản 1, 2, 3 và 4 Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định về quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, ngân hàng hợp tác xã, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 3, điểm a khoản 5 Điều này.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Bầu, bổ nhiệm những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 1 Điều 42 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Bầu, bổ nhiệm nhân sự không thuộc danh sách nhân sự dự kiến đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
Đang theo dõi
6. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài miễn nhiệm, bãi nhiệm hoặc đề nghị cấp có thẩm quyền miễn nhiệm, bãi nhiệm các đối tượng được bầu, bổ nhiệm vi phạm quy định tại điểm b khoản 1, các khoản 2, 3,4 và 5 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 10. Vi phạm quy định về ban hành điều lệ, quy định nội bộ
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không gửi Ngân hàng Nhà nước một hoặc một số văn bản quy định nội bộ theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không gửi Ngân hàng Nhà nước điều lệ, điều lệ được sửa đổi, bổ sung của tổ chức tín dụng theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không ban hành một hoặc một số quy định nội bộ theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 47 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Ban hành quy định nội bộ có nội dung không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 47 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc gửi Ngân hàng Nhà nước quy định nội bộ, điều lệ, điều lệ được sửa đổi, bổ sung đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a, b khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc ban hành quy định nội bộ đúng quy định pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 1, khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 11. Vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi không báo cáo kết quả kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập, không báo cáo về hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không lựa chọn tổ chức kiểm toán độc lập để kiểm toán, thực hiện dịch vụ bảo đảm đối với hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ trong việc lập và trình bày báo cáo tài chính trong năm tài chính tiếp theo theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không thông báo cho Ngân hàng Nhà nước về tổ chức kiểm toán độc lập được lựa chọn trong thời hạn 30 ngày theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Kiểm toán nội bộ không thực hiện những nội dung quy định tại khoản 2 Điều 58 Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện kiểm toán độc lập theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và quy định pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện giám sát của quản lý cấp cao, kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, đánh giá nội bộ về mức đủ vốn theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi không thành lập kiểm toán nội bộ thuộc Ban kiểm soát.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi không xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Mục 3
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CỔ PHẦN, CỔ PHIẾU, PHẦN VỐN GÓP
Đang theo dõi
Điều 12. Vi phạm quy định về cổ phần, cổ phiếu và giới hạn góp vốn, chuyển nhượng, hoàn trả phần vốn góp
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không phát hành cổ phiếu đối với trường hợp cổ phiếu được phát hành dưới hình thức chứng chỉ trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày khai trương hoạt động đối với tổ chức tín dụng thành lập mới hoặc trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày cổ đông thanh toán đủ cổ phần cam kết mua đối với tổ chức tín dụng tăng vốn điều lệ;
Đang theo dõi
b) Cổ đông sáng lập không nắm giữ số cổ phần tối thiểu về tỷ lệ và thời gian quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Vi phạm quy định về giới hạn góp vốn, tỷ lệ sở hữu vốn góp, chuyển nhượng, hoàn trả phần vốn góp của thành viên góp vốn theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Không xây dựng hoặc không tuân thủ lộ trình để đảm bảo tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần của cổ đông, cổ đông và người có liên quan theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Tỷ lệ sở hữu cổ phần của cổ đông, của cổ đông và người có liên quan vượt tỷ lệ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng hoặc vi phạm quy định tại khoản 11 Điều 210 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Mua lại cổ phần của cổ đông mà sau khi thanh toán hết số cổ phần mua lại không đảm bảo các tỷ lệ an toàn trong hoạt động ngân hàng hoặc giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định của tổ chức tín dụng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Cổ đông sáng lập chuyển nhượng cổ phần không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc bán số cổ phần vượt tỷ lệ quy định trong thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc thực hiện đúng tỷ lệ bảo đảm an toàn trong thời hạn tối đa 06 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
c) Chưa cho chia cổ tức đối với hành vi vi phạm quy định tại các điểm a, b khoản 2 Điều này cho đến khi khắc phục xong vi phạm;
Đang theo dõi
d) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 13. Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Dùng nguồn vốn khác ngoài vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Không xây dựng hoặc không thực hiện lộ trình để đảm bảo tuân thủ quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện hoạt động kinh doanh quy định tại khoản 2 Điều 111 Luật Các tổ chức tín dụng nhưng không thành lập hoặc mua lại công ty con, công ty liên kết.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng khác không đúng điều kiện, vượt giới hạn quy định của Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
b) Góp vốn, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần của tổ chức tín dụng không đúng quy định tại điểm c khoản 1 Điều 62 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm về giới hạn góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng hoặc vi phạm quy định trong trường hợp thực hiện theo quy định chuyển tiếp tại khoản 5 Điều 210 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần quy định tại Điều 142 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
5. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thu hồi số vốn sử dụng không đúng quy định đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc thoái phần vốn góp, chuyển nhượng cổ phần không đúng quy định đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 3, 4 Điều này;
Đang theo dõi
c) Chưa cho chia cổ tức đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này cho đến khi khắc phục xong vi phạm;
Đang theo dõi
d) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1, khoản 2, 3 Điều này;
Đang theo dõi
đ) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;
Đang theo dõi
e) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 1, 2, 3 và 4 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 14. Vi phạm quy định về chào bán, chuyển nhượng cổ phần
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi chuyển nhượng cổ phần trong thời gian đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 1 Điều 64 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi chuyển nhượng cổ phần không đúng quy định tại khoản 2 Điều 64 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 4
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HUY ĐỘNG VỐN VÀ PHÍ CUNG ỨNG DỊCH VỤ
Đang theo dõi
Điều 15. Vi phạm quy định về nhận tiền gửi
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thông báo hoặc không niêm yết công khai các nội dung phải thông báo hoặc niêm yết công khai về nhận tiền gửi theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Thực hiện nhận tiền gửi không đúng với nội dung đã thông báo hoặc niêm yết công khai;
Đang theo dõi
c) Nhận tiền gửi, chi trả tiền gửi không đúng thủ tục theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Vi phạm quy định về cấp giấy xác nhận ký quỹ cho doanh nghiệp.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Nhận tiền gửi không đúng đối tượng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Nhận tiền gửi không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 16. Vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không niêm yết công khai lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ theo quy định, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 1 Điều 15 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Niêm yết lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng;
Đang theo dõi
c) Thu các loại phí cung ứng dịch vụ không đúng quy định pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 4 Điều 17, điểm m khoản 4 Điều 27 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi áp dụng lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không đúng mức đã niêm yết.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn; kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh về lãi suất, tiền tệ, giá cả hàng hóa và tài sản tài chính khác, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này và điểm a khoản 8 Điều 27 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc hoàn trả các loại phí, lãi suất đã thu sai cho tổ chức, cá nhân nộp phí, trường hợp không xác định được đối tượng được hoàn trả thì nộp vào ngân sách nhà nước đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 1, 2 Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 3 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 5
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẤP TÍN DỤNG, NHẬN ỦY THÁC, ỦY THÁC VÀ HOẠT ĐỘNG LIÊN NGÂN HÀNG
Đang theo dõi
Điều 17. Vi phạm quy định về cấp tín dụng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không lưu trữ đủ hồ sơ cấp tín dụng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không niêm yết công khai thông tin, không cung cấp đầy đủ thông tin, tài liệu cho khách hàng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Hành vi tiếp nhận và xử lý khiếu nại của khách hàng không đúng quy định của pháp luật về cho vay tiêu dùng;
Đang theo dõi
d) Không tổ chức tập huấn, đào tạo nghiệp vụ cho nhân viên theo quy định của pháp luật về cho vay tiêu dùng;
Đang theo dõi
đ) Vi phạm quy định về mức dư nợ cho vay tiêu dùng tối đa, mức dư nợ cho vay đối với một khách hàng là cá nhân vay vốn phục vụ nhu cầu đời sống theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Không ban hành khung lãi suất cho vay tiêu dùng trong từng thời kỳ hoặc ban hành khung lãi suất cho vay tiêu dùng không đầy đủ các nội dung theo quy định pháp luật về cho vay tiêu dùng;
Đang theo dõi
g) Vi phạm quy định về tỷ lệ tổng dư nợ cho vay tiêu dùng giải ngân trực tiếp cho khách hàng so với tổng dư nợ tín dụng tiêu dùng.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay và trả nợ của khách hàng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về biện pháp đôn đốc, thu hồi nợ theo quy định của pháp luật về cho vay tiêu dùng;
Đang theo dõi
c) Công ty tài chính chuyên ngành vi phạm quy định tỷ lệ tối thiểu dư nợ hoạt động cấp tín dụng chính trên tổng dư nợ cấp tín dụng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Lập hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng không đủ các nội dung theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Miễn, giảm lãi cấp tín dụng khi chưa ban hành quy định nội bộ;
Đang theo dõi
c) Chuyển nợ quá hạn, cơ cấu lại thời hạn trả nợ không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Áp dụng lãi suất cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Thu lãi nợ quá hạn, lãi chậm trả không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Thu nợ khoản vay bị quá hạn trả nợ không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
g) Cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không cung cấp thông tin, tài liệu, dữ liệu hoặc cung cấp thông tin, tài liệu, dữ liệu không đầy đủ theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
h) Vi phạm quy định về thời hạn hiệu lực của cam kết bảo lãnh, thỏa thuận bảo lãnh.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thu không đúng quy định của pháp luật các loại phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, trừ trường hợp cấp tín dụng qua thẻ tín dụng;
Đang theo dõi
b) Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định, trừ trường hợp quy định tại điểm g khoản 4 Điều 27 Nghị định này;
Đang theo dõi
c) Vi phạm nguyên tắc cấp tín dụng bằng phương tiện điện tử, nhận biết xác minh thông tin nhận biết khách hàng phục vụ hoạt động cấp tín dụng bằng phương tiện điện tử theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại Điều 61 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cấp tín dụng không có hợp đồng hoặc thỏa thuận bằng văn bản;
Đang theo dõi
b) Cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân ngoài địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân hoặc cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
c) Cấp tín dụng không có bảo đảm, cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho các đối tượng quy định tại khoản 1 Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
d) Vi phạm quy định về cấp tín dụng tại khoản 9, 10 Điều 70, khoản 3 Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
đ) Cho vay để đáp ứng nhu cầu vốn không được cho vay theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Ký thỏa thuận cấp bảo lãnh, cam kết bảo lãnh không đúng thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
g) Bao thanh toán đối với một hoặc một số trường hợp không được bao thanh toán theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
h) Bảo lãnh cho các nghĩa vụ tài chính không được bảo lãnh theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
i) Vi phạm quy định về bảo lãnh đối với khách hàng là người không cư trú.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm giới hạn cấp tín dụng quy định tại các khoản 2, 4 Điều 135, các khoản 1, 2 và 8 Điều 136 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Cấp tín dụng dưới hình thức khác khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận;
Đang theo dõi
c) Vi phạm quy định về mức cho vay tối đa của tổ chức tín dụng khi cho vay để đầu tư ra nước ngoài.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 120.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm về giới hạn và điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, giới hạn và điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
8. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân quy định tại các khoản 1, 3, 4, 5 và 6 Điều 134 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
9. Hình thức xử phạt bổ sung
Đình chỉ hoạt động cho vay để đầu tư ra nước ngoài trong thời hạn từ 01 tháng đến 06 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
10. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thu hồi phần số dư cấp tín dụng vượt mức hạn chế, giới hạn trong thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a, c khoản 6, khoản 7 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc thu hồi nợ trong thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm quy định tại các điểm b, c, đ khoản 5, điểm b khoản 6, khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
c) Buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật trong thời hạn tối đa 01 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với các hành vi vi phạm quy định tại các điểm d, e khoản 1, điểm a khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
d) Buộc tuân thủ tỷ lệ tổng dư nợ cho vay tiêu dùng giải ngân trực tiếp so với tổng dư nợ tín dụng tiêu dùng trong thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm tại điểm g khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
đ) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 5, điểm a khoản 6, khoản 7 và khoản 8 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 18. Vi phạm quy định về điểm giới thiệu dịch vụ
Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
1. Không ký kết hợp đồng về việc mở điểm giới thiệu dịch vụ.
Đang theo dõi
2. Hợp đồng về việc mở điểm giới thiệu dịch vụ không quy định rõ trách nhiệm, quyền hạn của các bên liên quan và thời hạn hiệu lực hợp đồng.
Đang theo dõi
3. Thực hiện các hoạt động tại điểm giới thiệu dịch vụ ngoài phạm vi được phép theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Điều 19. Vi phạm quy định về nhận ủy thác và ủy thác
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Nhận ủy thác, ủy thác không đúng đối tượng, phạm vi theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Lập hợp đồng ủy thác không đúng theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi nhận ủy thác, ủy thác không tuân thủ các nguyên tắc ủy thác theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đình chỉ nghiệp vụ ủy thác, nhận ủy thác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc hoàn trả hoặc thu hồi tài sản ủy thác cho bên ủy thác đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 20. Vi phạm quy định về mua, bán trái phiếu doanh nghiệp theo pháp luật về các tổ chức tín dụng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi không theo dõi, giám sát việc sử dụng tiền thu từ phát hành trái phiếu của doanh nghiệp.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về mua trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm chứng quyền, trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
b) Không sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt khi thực hiện thanh toán trong hoạt động mua, bán trái phiếu.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, 2, 4 Điều này.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thẩm định trái phiếu doanh nghiệp để xem xét quyết định mua trái phiếu doanh nghiệp;
Đang theo dõi
b) Mua trái phiếu doanh nghiệp phát hành trong đó có mục đích: cơ cấu lại các khoản nợ của doanh nghiệp phát hành; góp vốn, mua cổ phần tại doanh nghiệp khác; tăng quy mô vốn hoạt động;
Đang theo dõi
c) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm chứng quyền;
Đang theo dõi
d) Bán trái phiếu doanh nghiệp cho công ty con của chính mình, trừ trường hợp tổ chức tín dụng là bên nhận chuyển giao bắt buộc bán trái phiếu doanh nghiệp cho ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc;
Đang theo dõi
đ) Mua trái phiếu doanh nghiệp mà doanh nghiệp phát hành đã thay đổi mục đích sử dụng tiền thu từ phát hành trái phiếu theo quy định của pháp luật trước thời điểm tổ chức tín dụng mua trái phiếu nhưng doanh nghiệp phát hành trái phiếu không được xếp hạng ở mức cao nhất theo quy định xếp hạng tín dụng nội bộ của tổ chức tín dụng tại thời điểm gần nhất.
Đang theo dõi
5. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thu hồi số tiền mua trái phiếu doanh nghiệp trong thời hạn tối đa 01 năm kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm quy định tại các điểm b, c, đ khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
b) Không được chuyển đổi trái phiếu doanh nghiệp thành cổ phiếu; không được thực hiện chứng quyền kèm trái phiếu đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
c) Buộc mua lại trái phiếu doanh nghiệp đã bán cho công ty con trong thời hạn tối đa 01 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm tại điểm d khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
d) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 4 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh, ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 21. Vi phạm quy định trong hoạt động liên ngân hàng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cập nhật và lưu giữ thông tin giao dịch cho vay, đi vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không xác nhận thực hiện giao dịch theo quy định;
Đang theo dõi
c) Lập hợp đồng cho vay, mua lại giấy tờ có giá không đúng hình thức, nội dung theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Thực hiện giao dịch mua, bán giấy tờ có giá bằng đồng tiền không phù hợp với quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Thực hiện tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng bằng đồng tiền không đúng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Thỏa thuận tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng không đủ các nội dung theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thực hiện đúng quy định về thời hạn cho vay, đi vay, gửi tiền, nhận tiền gửi; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá; tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện thanh toán các giao dịch cho vay, đi vay; gửi tiền, nhận tiền gửi; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá bằng đồng Việt Nam qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện đúng quy trình mua, bán giấy tờ có giá theo quy định;
Đang theo dõi
d) Thực hiện giao dịch cho vay, đi vay, gửi tiền, nhận tiền gửi ngoài phạm vi được ủy quyền theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Mua kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi có thời hạn còn lại không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay ngoài trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thực hiện đúng quy định về nguyên tắc chung khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay; mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Gửi tiền tại tổ chức tín dụng khác không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không xem xét, đánh giá lại khách hàng theo quy định để xác định lại hạn mức tín dụng đối với từng khách hàng;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện đúng quy định về cung cấp thông tin cho bên cho vay để phục vụ cho việc đánh giá khách hàng và xác định hạn mức giao dịch.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán có kỳ hạn các loại giấy tờ có giá không được phép mua, bán;
Đang theo dõi
b) Mua, bán giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng phi ngân hàng phát hành không đúng quy định pháp luật;
Đang theo dõi
c) Tái chiết khấu công cụ chuyển nhượng không đủ điều kiện tái chiết khấu theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện việc đi vay, cho vay, mua, bán giấy tờ có giá bằng ngoại tệ không đúng phạm vi hoạt động ngoại hối được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.
Đang theo dõi
7. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 5, khoản 6 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 6
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG VÀ HOẠT ĐỘNG CUNG ỨNG DỊCH VỤ THÔNG TIN TÍN DỤNG
Đang theo dõi
Điều 22. Vi phạm quy định về nguyên tắc, điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không đảm bảo duy trì đủ một trong các điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Các thỏa thuận, cam kết trong hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng không được lập bằng văn bản hoặc hình thức khác có giá trị pháp lý tương đương văn bản theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không công bố thông tin theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng đối với hành vi gian lận các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp, thay đổi nội dung giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng, trong hồ sơ đề nghị cấp, thay đổi nội dung giấy chứng nhận mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng không có giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại các khoản 2, 3 Điều này;
Đang theo dõi
b) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
Điều 23. Vi phạm quy định về thu thập, xử lý thông tin tín dụng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thu thập thông tin tín dụng không thuộc phạm vi theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Thu thập thông tin tín dụng của khách hàng vay khi chưa được sự đồng ý của khách hàng vay, trừ trường hợp thu thập thông tin theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền;
Đang theo dõi
c) Sử dụng thông tin tiêu cực về khách hàng vay để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Cản trở hoạt động thu thập thông tin tín dụng hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với hành vi cố ý làm sai lệch nội dung thông tin tín dụng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với hành vi thu thập, cung cấp, trao đổi, sử dụng trái phép các thông tin tín dụng thuộc phạm vi, danh mục bí mật của Nhà nước mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
4. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đang theo dõi
a) Tịch thu phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 3 Điều này;
Đang theo dõi
b) Đình chỉ việc thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 2, 3 Điều này.
Đang theo dõi
5. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc thực hiện ngay việc đính chính thông tin sai lệch đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 24. Vi phạm quy định về an toàn, lưu giữ thông tin tín dụng
Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
1. Không thực hiện quy định, quy trình bảo mật, an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Không lưu giữ thông tin tín dụng về khách hàng vay trong thời hạn tối thiểu 05 năm kể từ ngày tổ chức hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng thu thập.
Đang theo dõi
3. Không thực hiện rà soát, đánh giá quy định nội bộ định kỳ về tính thích hợp, tuân thủ quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Không có biện pháp bảo vệ thông tin tín dụng để chống lại mất mát, truy cập, sử dụng hoặc tiết lộ trái phép.
Đang theo dõi
5. Không có giải pháp khôi phục dữ liệu trong trường hợp dữ liệu bị lỗi, bị mất, bị hỏng và phương án khôi phục hoạt động sau khi dữ liệu bị lỗi, bị mất, bị hỏng.
Đang theo dõi
Điều 25. Vi phạm quy định về khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ và trao đổi, cung cấp thông tin tín dụng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Trao đổi, cung cấp, sao chép thông tin tín dụng, sản phẩm thông tin tín dụng sai mục đích, sai đối tượng hoặc cho bên thứ ba không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không khuyến cáo cho người sử dụng về nguyên tắc, phạm vi sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng;
Đang theo dõi
c) Không công khai nguyên tắc, phạm vi sử dụng, quy trình khai thác và sử dụng, giá dịch vụ thông tin tín dụng.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Sửa đổi thông tin tín dụng, sản phẩm thông tin tín dụng để cung cấp cho bên thứ ba không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Cung cấp, trao đổi thông tin tín dụng, cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng khi chưa được sự đồng ý tại thỏa thuận với khách hàng vay, không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Cản trở hoạt động sử dụng thông tin tín dụng hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi lợi dụng các hoạt động thông tin tín dụng để tư lợi cá nhân, xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
4. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đình chỉ việc thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
5. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 và các điểm a, b khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 26. Vi phạm quy định về điều chỉnh sai sót đối với thông tin tín dụng của khách hàng vay
Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
1. Không phản hồi, trả lời văn bản đề nghị điều chỉnh sai sót hoặc không thông báo kết quả việc điều chỉnh sai sót theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Không thực hiện điều chỉnh sai sót hoặc phối hợp điều chỉnh sai sót đối với thông tin tín dụng của khách hàng vay hoặc không chỉnh sửa và gửi lại dữ liệu báo cáo đúng thời hạn theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Mục 7
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG NGOẠI HỐI VÀ KINH DOANH VÀNG
Đang theo dõi
Điều 27. Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
Đang theo dõi
b) Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
Đang theo dõi
c) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
Đang theo dõi
b) Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
Đang theo dõi
c) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ tại địa điểm giao dịch theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Niêm yết tỷ giá mua, bán ngoại tệ nhưng hình thức, nội dung niêm yết tỷ giá không rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng;
Đang theo dõi
c) Không niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa đồng Việt Nam, ngoại tệ với đồng tiền quy ước trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino; niêm yết, thông báo công khai tỷ giá quy đổi giữa mệnh giá đồng tiền quy ước với đồng Việt Nam, ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc đăng ký, thông báo với Ngân hàng Nhà nước đối với các trường hợp thay đổi liên quan đến hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; thông báo thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài;
Đang theo dõi
đ) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc thông báo, làm thủ tục đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đối với các trường hợp thay đổi, bổ sung, gia hạn, chấm dứt hợp đồng liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ;
Đang theo dõi
e) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc làm thủ tục đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận điều chỉnh giấy phép thu, chi ngoại tệ và hoạt động ngoại hối khác trong trường hợp thay đổi tên doanh nghiệp, gia hạn, cấp lại Giấy phép thu, chi ngoại tệ và hoạt động ngoại hối khác đối với doanh nghiệp kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, doanh nghiệp kinh doanh casino; sửa đổi, bổ sung giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài trong trường hợp thay đổi tên gọi của tổ chức mở tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài, gia hạn thời hạn sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài;
Đang theo dõi
g) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thủ tục hành chính đối với: việc đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài, khoản phát hành trái phiếu quốc tế; đăng ký, đăng ký thay đổi khoản cho vay ra nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú; đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài; đăng ký hạn mức tự doanh; đăng ký hạn mức tự doanh tạm thời; đăng ký hạn mức nhận ủy thác; đăng ký hạn mức nhận ủy thác tạm thời và các thủ tục hành chính khác liên quan đến giao dịch vốn khác;
Đang theo dõi
h) Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 đôla Mỹ đến dưới 100.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
Đang theo dõi
i) Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 đôla Mỹ đến dưới 100.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
Đang theo dõi
k) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 10.000 đôla Mỹ đến dưới 100.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
l) Mua, bán ngoại tệ không đúng tỷ giá quy định của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp quy định tại điểm đ và điểm m khoản 4 Điều này; thu phí giao dịch ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Ký hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ, hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới với tổ chức không đủ điều kiện làm đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới; không hướng dẫn, kiểm tra đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện đúng trách nhiệm của đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật; làm đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đồng thời cho hai tổ chức tín dụng trở lên không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Thanh toán công cụ chuyển nhượng bằng ngoại tệ không đúng quy định về hoạt động ngoại hối quy định tại Điều 9 Luật Các công cụ chuyển nhượng và các quy định pháp luật có liên quan;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản tại Việt Nam để thực hiện một trong các hoạt động: Đầu tư nước ngoài vào Việt Nam; đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài; vay, trả nợ nước ngoài; cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, phát hành chứng khoán ở nước ngoài của người cư trú là tổ chức; phát hành chứng khoán tại Việt Nam của người không cư trú là tổ chức và các giao dịch vốn khác;
Đang theo dõi
đ) Quy định tỷ giá, các khoản chi hoa hồng, môi giới bằng tiền, hiện vật và các hình thức chi khuyến mại trong hoạt động mua, bán ngoại tệ dưới bất kỳ hình thức nào dẫn đến tỷ giá mua, bán, quy đổi thực tế vượt biên độ tỷ giá theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Làm đại lý chi trả ngoại tệ đồng thời cho hai tổ chức kinh tế trở lên không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
g) Thực hiện việc rút vốn, trả nợ đối với các khoản vay nước ngoài; giải ngân, thu hồi nợ đối với các khoản cho vay ra nước ngoài; thực hiện thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú; thực hiện chuyển tiền phục vụ hoạt động đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp hành vi vi phạm này là hậu quả của hành vi vi phạm tại điểm d khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
h) Chuyển, mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 9 Điều này;
Đang theo dõi
i) Ủy quyền, ủy quyền lại cho tổ chức kinh tế, tổ chức tín dụng làm đại lý chi, trả ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
k) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ;
Đang theo dõi
l) Không thực hiện đúng trách nhiệm của tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế làm đại lý chi, trả ngoại tệ, tổ chức kinh tế trực tiếp nhận và chi, trả ngoại tệ trong việc cập nhật sổ sách kế toán, lưu giữ chứng từ phù hợp với quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
m) Không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc thu phí, áp dụng tỷ giá chi trả trong hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ;
Đang theo dõi
n) Giao dịch, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận, niêm yết, quảng cáo giá hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất và các hình thức tương tự khác (bao gồm cả quy đổi hoặc điều chỉnh giá hàng hóa, dịch vụ, giá trị của hợp đồng, thỏa thuận) bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
o) Gian lận, giả mạo các hồ sơ, giấy tờ thực hiện thủ tục hành chính đối với thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngoài; đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài, khoản phát hành trái phiếu quốc tế; đăng ký, đăng ký thay đổi khoản cho vay ra nước ngoài, khoản thu hồi nợ bảo lãnh cho người không cư trú mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mở, đóng, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Cung ứng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền đối với các giao dịch liên quan đến khoản vay nước ngoài, khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, bảo lãnh cho người không cư trú, đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài và các giao dịch vốn khác không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Quy đổi mệnh giá đồng tiền quy ước không đúng quy định của pháp luật đối với doanh nghiệp kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, doanh nghiệp kinh doanh casino;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản chuyên dùng ngoại tệ trong hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino;
Đang theo dõi
đ) Không nộp số ngoại tệ tiền mặt vượt mức tồn quỹ vào tài khoản chuyên dùng ngoại tệ mở tại ngân hàng được phép trong trường hợp có nguồn thu ngoại tệ tiền mặt từ hoạt động kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng dành cho người nước ngoài, hoạt động kinh doanh casino vượt mức tồn quỹ theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 đôla Mỹ trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
Đang theo dõi
g) Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 đôla Mỹ trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
Đang theo dõi
h) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 100.000 đôla Mỹ trở lên (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
i) Không thực hiện đúng trách nhiệm của đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới theo quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm; làm đại lý đổi ngoại tệ, đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đồng thời cho hai tổ chức tín dụng trở lên không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cấp tín dụng hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại Điều 17 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Mở, đóng, sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm;
Đang theo dõi
c) Không tuân thủ các quy định về vay, trả nợ nước ngoài, trừ trường hợp quy định tại các điểm g khoản 3, điểm d, g khoản 4, điểm b khoản 5, điểm a khoản 7 Điều này.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Sử dụng khoản vay nước ngoài không đúng mục đích theo quy định về điều kiện vay nước ngoài của doanh nghiệp không được Chính phủ bảo lãnh; không chấp hành các quy định của pháp luật về cho vay, thu hồi nợ nước ngoài; bảo lãnh cho người không cư trú và các giao dịch vốn khác, trừ trường hợp quy định tại các điểm g khoản 3, điểm d, g khoản 4, điểm b khoản 5, điểm c khoản 6 Điều này;
Đang theo dõi
b) Thực hiện giao dịch ngoại tệ giữa tổ chức tín dụng với nhau, giữa tổ chức tín dụng với khách hàng không đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
c) Không tuân thủ trạng thái ngoại tệ theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
8. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh về ngoại hối không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm d khoản này;
Đang theo dõi
c) Hoạt động ngoại hối khi không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn hoặc bị tước hoặc không đúng nội dung đã quy định trong giấy phép, trừ trường hợp quy định tại các điểm d khoản 4, các điểm a, d khoản 5 Điều này;
Đang theo dõi
d) Xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt khi chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản.
Đang theo dõi
9. Mang ngoại tệ, đồng Việt Nam ra nước ngoài, vào Việt Nam không khai hoặc khai sai quy định pháp luật thì bị xử phạt theo quy định tại Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Đang theo dõi
10. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đang theo dõi
a) Tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm d khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
b) Tước quyền sử dụng giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới trong thời hạn từ 01 tháng đến 03 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
c) Đình chỉ hoạt động ngoại hối trong thời hạn 03 tháng đến 06 tháng đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 8 Điều này.
Đang theo dõi
11. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm i khoản 5, điểm b khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 28. Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng;
Đang theo dõi
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
Đang theo dõi
b) Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Vi phạm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh mua, bán vàng miếng theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
b) Mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 140.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
Đang theo dõi
c) Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu;
Đang theo dõi
b) Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
8. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng;
Đang theo dõi
b) Thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
9. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đang theo dõi
a) Tịch thu số vàng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
b) Đình chỉ hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trong thời hạn từ 06 tháng đến 09 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều này;
Đang theo dõi
c) Đình chỉ hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn từ 09 tháng đến 12 tháng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
10. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đề nghị cơ quan có thẩm quyền thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
Mục 8
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ THANH TOÁN, QUẢN LÝ TIỀN TỆ VÀ KHO QUỸ, CUNG ỨNG DỊCH VỤ NGÂN QUỸ
Đang theo dõi
Điều 29. Vi phạm quy định về thanh toán liên ngân hàng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không chấp hành đúng quy định về tổ chức thanh toán bù trừ, thanh toán bù trừ, thanh toán liên ngân hàng;
Đang theo dõi
b) Không trả lại các bộ chứng từ thanh toán bị sai trong ngày làm việc;
Đang theo dõi
c) Trả tiền vào tài khoản người nhận sau thời gian quy định;
Đang theo dõi
d) Gửi chứng từ ký quỹ không đúng quy định về thời gian.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không trả lại ngay Lệnh chuyển Có đã bị từ chối hợp lệ; từ chối Lệnh chuyển Nợ có ủy quyền hợp lệ;
Đang theo dõi
b) Giao cho người không được ủy quyền khởi tạo, truyền các giao dịch qua hệ thống thanh toán bù trừ, thanh toán liên ngân hàng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cản trở việc vận hành hệ thống thanh toán bù trừ, thanh toán liên ngân hàng;
Đang theo dõi
b) Để lộ hoặc tiết lộ ra ngoài các thông tin không được phép tiết lộ liên quan đến hệ thống thanh toán liên ngân hàng.
Đang theo dõi
Điều 30. Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với hành vi sửa chữa, tẩy xóa không đúng quy định trên các phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; khai man, giả mạo thông tin khách hàng trên chứng từ thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Tiếp nhận, xử lý tra soát, khiếu nại của khách hàng, đơn vị chấp nhận thanh toán không đúng quy định của pháp luật, không có giải pháp để khách hàng tra cứu trực tuyến theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc sử dụng dịch vụ thanh toán;
Đang theo dõi
c) Không theo dõi thời hạn hiệu lực của giấy tờ tùy thân của khách hàng; thông báo cho khách hàng về hiệu lực của giấy tờ tùy thân không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về thời gian trong thanh toán, chuyển tiền, trừ các trường hợp thanh toán giữa tổ chức tín dụng với Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về thông báo, niêm yết biểu phí dịch vụ thanh toán;
Đang theo dõi
c) Không cảnh báo, hướng dẫn cho khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán; không hướng dẫn việc bảo mật thông tin dữ liệu và việc sử dụng tài khoản thanh toán an toàn;
Đang theo dõi
d) Không tuân thủ quy định pháp luật về thời gian gián đoạn cung ứng dịch vụ thanh toán và chế độ báo cáo về các sự cố gián đoạn cung ứng dịch vụ thanh toán.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng dịch vụ thanh toán;
Đang theo dõi
b) Ký duyệt lệnh thanh toán không đúng thẩm quyền hoặc sử dụng chữ ký điện tử của người khác;
Đang theo dõi
c) Mở, sử dụng và ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán;
Đang theo dõi
d) Không có biện pháp đảm bảo khả năng thanh toán, không duy trì số dư tài khoản thanh toán tại ngân hàng và tiền mặt lớn hơn số tiền phải trả cho khách hàng tại thời điểm chi trả đối với dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng của doanh nghiệp cung ứng dịch vụ bưu chính công ích.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
b) Làm giả chứng từ thanh toán khi cung ứng, sử dụng dịch vụ thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
c) Không ban hành các cơ chế quản lý rủi ro đối với từng loại hình cung ứng dịch vụ thanh toán theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán khi chưa ký hợp đồng hoặc thỏa thuận bằng văn bản theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán;
Đang theo dõi
b) Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
c) Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
đ) Hoạt động không đúng nội dung chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng;
Đang theo dõi
e) Tẩy xóa, sửa chữa, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả văn bản chấp thuận hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng; ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo văn bản chấp thuận hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
g) Vi phạm quy định về bảo quản lưu trữ, cập nhật thông tin, hồ sơ mở tài khoản thanh toán và các chứng từ giao dịch qua tài khoản trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán;
Đang theo dõi
h) Cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán;
Đang theo dõi
i) Sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
k) Không thực hiện xác minh lại thông tin nhận biết khách hàng và áp dụng biện pháp theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
b) Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh;
Đang theo dõi
c) Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật, giao dịch thanh toán khống và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác;
Đang theo dõi
d) Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
đ) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán.
Đang theo dõi
8. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định thanh toán bằng tiền mặt;
Đang theo dõi
b) Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Đang theo dõi
9. Hình thức xử phạt bổ sung:
Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 1, điểm b khoản 5 và điểm c, d, i khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
10. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 1, các điểm a, b khoản 4, các điểm a, b khoản 5, các điểm b, c, d, đ, e khoản 6, các điểm a, b, c, d khoản 7 và điểm b khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
b) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại các điểm a, c, d khoản 6, điểm c khoản 7 và điểm a khoản 8 Điều này;
Đang theo dõi
c) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi văn bản chấp thuận hoạt động cung ứng dịch vụ thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng đối với hành vi vi phạm tại điểm đ khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 31. Vi phạm quy định về trung gian thanh toán
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán;
Đang theo dõi
b) Tiếp nhận, xử lý tra soát, khiếu nại của khách hàng không đúng quy định của pháp luật; không có giải pháp để khách hàng tra cứu trực tuyến theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Vi phạm quy định về công cụ để Ngân hàng Nhà nước giám sát hoạt động cung ứng dịch vụ ví điện tử.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về sử dụng dịch vụ ví điện tử;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về đảm bảo an toàn trong cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Đang theo dõi
c) Không có biện pháp giám sát để đảm bảo việc thực hiện giao dịch thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ nước ngoài thông qua dịch vụ trung gian thanh toán là hợp pháp theo quy định pháp luật;
Đang theo dõi
d) Vi phạm quy định về hồ sơ mở ví điện tử, thỏa thuận mở và sử dụng ví điện tử, thông tin về khách hàng mở ví điện tử; mở ví điện tử bằng phương thức điện tử;
Đang theo dõi
đ) Vi phạm quy định về thực hiện quy trình, thủ tục nhận biết, xác minh đơn vị chấp nhận thanh toán;
Đang theo dõi
e) Không tuân thủ quy định pháp luật về thời gian gián đoạn cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và chế độ báo cáo về các sự cố gián đoạn cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Tiết lộ, cung cấp thông tin về số dư ví điện tử và các giao dịch thanh toán của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 01 ví điện tử đến dưới 10 ví điện tử.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong hồ sơ đề nghị cấp giấy phép mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
b) Tẩy xóa, thay đổi nội dung; mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Đang theo dõi
c) Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
Đang theo dõi
d) Hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Đang theo dõi
đ) Mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 10 ví điện tử trở lên;
Đang theo dõi
e) Làm giả chứng từ thanh toán khi cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
g) Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác;
Đang theo dõi
h) Vi phạm quy định về hạn mức giao dịch qua ví điện tử;
Đang theo dõi
i) Báo cáo không trung thực số dư, số lượng ví điện tử theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
k) Thực hiện hợp tác, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa ký hợp đồng, thỏa thuận hoặc hợp đồng, thỏa thuận không đầy đủ nội dung theo yêu cầu của pháp luật về cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Đang theo dõi
l) Vi phạm quy định về việc liên kết ví điện tử với tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam hoặc thẻ ghi nợ của chính khách hàng;
Đang theo dõi
m) Vi phạm quy định về đồng tiền sử dụng trong giao dịch thanh toán;
Đang theo dõi
n) Không có thỏa thuận hoặc hợp đồng với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về việc thực hiện thanh toán, quyết toán cho các giao dịch thanh toán cho hàng hóa, dịch vụ nước ngoài theo quy định pháp luật;
Đang theo dõi
o) Vi phạm quy định về cơ chế đảm bảo khả năng thanh toán cho dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ;
Đang theo dõi
p) Vi phạm quy định về sử dụng tài khoản đảm bảo thanh toán cho dịch vụ ví điện tử;
Đang theo dõi
q) Không đảm bảo duy trì đủ điều kiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 120.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với các hành vi vi phạm hành chính sau đây:
Đang theo dõi
a) Báo cáo không trung thực số dư, số lượng ví điện tử theo quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định khi hợp tác với tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú và người nước ngoài cư trú tại Việt Nam để thực hiện giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không có giấy phép.
Đang theo dõi
7. Hình thức xử phạt bổ sung:
Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm e khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
8. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 3, các điểm a, b, c, d, đ, e, g, i khoản 4, khoản 6 Điều này;
Đang theo dõi
b) Đề nghị cấp có thẩm quyền thu hồi giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đối với hành vi vi phạm tại các điểm a, b, c, d, g khoản 4; điểm a khoản 5 Điều này;
Đang theo dõi
c) Buộc nộp lại giấy phép bị tẩy xóa, sửa chữa làm sai lệch nội dung cho cơ quan, người có thẩm quyền đã cấp giấy phép đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 32. Vi phạm quy định về máy giao dịch tự động và hoạt động thẻ ngân hàng
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thực hiện việc kiểm tra, bảo trì, bảo dưỡng máy giao dịch tự động;
Đang theo dõi
b) Không cập nhật thông tin về việc triển khai lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay đổi thời gian hoạt động, chấm dứt hoạt động máy giao dịch tự động trên hệ thống quản lý máy giao dịch tự động và trang thông tin điện tử chính thức của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thông báo việc triển khai lắp đặt, thay đổi địa điểm, thay đổi thời gian hoạt động, chấm dứt hoạt động của máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không đảm bảo thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không duy trì hoạt động của bộ phận hỗ trợ khách hàng để khách hàng liên hệ được bất cứ lúc nào;
Đang theo dõi
d) Không giám sát mức tồn quỹ tại máy giao dịch tự động, không đảm bảo máy giao dịch tự động phải có tiền để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng theo quy định; không đảm bảo yêu cầu về hạn mức cho một lần rút tiền tại máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Không đáp ứng các yêu cầu kỹ thuật về an toàn bảo mật đối với phần mềm, đường truyền cho máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Vi phạm quy định về thông báo, niêm yết biểu phí dịch vụ thẻ.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi không đảm bảo yêu cầu về nhật ký giao dịch của máy giao dịch tự động theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện các biện pháp đảm bảo an toàn, bảo mật hoạt động của máy giao dịch tự động.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm đồng tiền thanh toán trên thẻ;
Đang theo dõi
b) Thu thêm các loại phí ngoài Biểu phí đã công bố khi chủ thẻ thanh toán bằng thẻ;
Đang theo dõi
c) Thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 01 thẻ đến dưới 10 thẻ;
Đang theo dõi
d) Lập hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ không đúng theo quy định pháp luật.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
b) Phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không từ chối hoặc không có biện pháp từ chối thanh toán thẻ trong các trường hợp phải từ chối thanh toán thẻ theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Vi phạm quy định về đảm bảo an ninh, an toàn, bảo mật trong sử dụng thẻ.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện việc sử dụng thẻ trả trước vô danh để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử hoặc rút tiền mặt;
Đang theo dõi
b) Chuyển mạch thẻ, bù trừ giao dịch thẻ, quyết toán giao dịch thẻ không đúng theo quy định pháp luật về hoạt động thẻ ngân hàng;
Đang theo dõi
c) Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng thẻ ngân hàng để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán, cung ứng hàng hóa và cung ứng dịch vụ);
Đang theo dõi
d) Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
8. Hình thức xử phạt bổ sung:
Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện các hành vi quy định tại điểm c khoản 5, điểm a khoản 6, các điểm a, c khoản 7 Điều này.
Đang theo dõi
9. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 5; điểm a khoản 6 và khoản 7 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc hoàn trả các loại phí đã thu sai cho tổ chức, cá nhân nộp phí, trường hợp không xác định được đối tượng được hoàn trả thì nộp vào ngân sách nhà nước đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 5 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 33. Vi phạm quy định về hoạt động đại lý thanh toán
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng hoạt động đại lý thanh toán;
Đang theo dõi
b) Tiếp nhận, xử lý tra soát, khiếu nại của khách hàng không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Thu các loại phí ngoài biểu phí do bên giao đại lý quy định và công bố;
Đang theo dõi
d) Không mở, duy trì tài khoản thanh toán tại bên giao đại lý để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý trong phạm vi số dư do bên giao đại lý và bên đại lý thỏa thuận; không tách biệt tài khoản thanh toán chỉ sử dụng cho hoạt động đại lý thanh toán theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Không công bố công khai danh sách các bên đại lý thanh toán đã ký kết hợp đồng trên trang thông tin điện tử và ứng dụng của bên giao đại lý.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 120.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện các nghiệp vụ đại lý thanh toán không được bên giao đại lý ký kết trong hợp đồng đại lý thanh toán giữa bên giao đại lý và bên đại lý thanh toán.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thực hiện hoạt động giao đại lý, làm đại lý thanh toán không phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, quyết định (nếu có) của bên giao đại lý, bên đại lý là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Bên giao đại lý vi phạm quy định về số lượng điểm đại lý thanh toán, hạn mức giao dịch đối với đại lý thanh toán là tổ chức không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
c) Bên đại lý thanh toán thực hiện giao đại lý lại cho bên thứ ba;
Đang theo dõi
d) Thực hiện hoạt động đại lý thanh toán khi không có hợp đồng đại lý thanh toán hoặc hợp đồng đại lý thanh toán không đủ các nội dung theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, các điểm a, b, c khoản 3 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc chấm dứt hoạt động đại lý thanh toán đối với các chủ thể vi phạm hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều này;
Đang theo dõi
c) Buộc tách biệt tài khoản thanh toán chỉ sử dụng cho hoạt động đại lý thanh toán đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm d khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
d) Buộc hoàn trả các loại phí đã thu sai cho tổ chức, cá nhân nộp phí, trường hợp không xác định được đối tượng được hoàn trả thì nộp vào ngân sách nhà nước đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 34. Vi phạm quy định về công cụ chuyển nhượng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi ký vào công cụ chuyển nhượng không đúng thẩm quyền.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thực hiện không đúng quy định về nghĩa vụ của người chấp nhận quy định tại Luật Các công cụ chuyển nhượng;
Đang theo dõi
b) Nhờ thu qua người thu hộ không đúng quy định tại Luật Các công cụ chuyển nhượng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Chuyển nhượng công cụ chuyển nhượng khi đã biết công cụ chuyển nhượng này quá hạn thanh toán hoặc đã bị từ chối chấp nhận, bị từ chối thanh toán hoặc đã được thông báo bị mất quy định tại Luật Các công cụ chuyển nhượng;
Đang theo dõi
b) Ký phát séc khi không đủ khả năng thanh toán.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Giả mạo chữ ký trên công cụ chuyển nhượng;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện đúng quy định về in, giao nhận và quản lý séc trắng quy định tại Luật Các công cụ chuyển nhượng.
Đang theo dõi
5. Hình thức xử phạt bổ sung:
Tịch thu tang vật, phương tiện được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
6. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 3 và khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 35. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ, cung ứng dịch vụ ngân quỹ
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không niêm yết công khai tại nơi giao dịch mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
b) Đối tượng được cấp làm mất tiền mẫu; không thực hiện cấp cho các đối tượng được cấp tiền mẫu; không thu hồi tiền mẫu khi có thông báo đình chỉ lưu hành hoặc khi có yêu cầu;
Đang theo dõi
c) Không mở, không ghi chép đầy đủ, chính xác các loại sổ sách liên quan đến hoạt động an toàn kho quỹ theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Đóng gói, niêm phong kim khí quý, đá quý không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Thực hiện quy trình thu, chi, giao nhận tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Ủy quyền của các thành viên tham gia quản lý tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá và kho tiền không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về định kỳ kiểm kê và phương pháp kiểm kê;
Đang theo dõi
đ) Không thực hiện bàn giao tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá khi thay đổi một trong ba thành viên giữ chìa khóa cửa kho tiền theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Thực hiện tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không ban hành, niêm yết nội quy vào, ra kho tiền, quầy giao dịch tiền mặt; không ban hành quy trình giao dịch tiền mặt nội bộ và giao dịch tiền mặt đối với khách hàng;
Đang theo dõi
b) Không có phương án canh gác, bảo vệ kho tiền theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện việc tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông;
Đang theo dõi
d) Từ chối đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho khách hàng không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Thực hiện bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá tại quầy giao dịch và trong kho tiền không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
e) Không thành lập hoặc thành lập Hội đồng kiểm kê, Hội đồng kiểm đếm phân loại tiền không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không lắp đặt hệ thống thiết bị an toàn kho tiền theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Thực hiện vào, ra kho tiền không đúng quy định pháp luật;
Đang theo dõi
c) Cung ứng dịch vụ ngân quỹ không có hợp đồng theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa thùng đựng tiền trên xe chở tiền không theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không sử dụng xe chở tiền nhưng không có văn bản quy định về quy trình vận chuyển, bảo vệ, các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản của cấp có thẩm quyền;
Đang theo dõi
c) Không quy định bằng văn bản điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong việc đảm bảo an toàn tài sản khi làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn và các dịch vụ ngân quỹ khác.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Sử dụng kho tiền không đúng kết cấu và tiêu chuẩn kỹ thuật theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Sử dụng cửa kho tiền không đúng tiêu chuẩn kỹ thuật theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Thực hiện cung ứng dịch vụ ngân quỹ mà không đáp ứng nguyên tắc cung ứng dịch vụ ngân quỹ.
Đang theo dõi
Điều 36. Vi phạm quy định về bảo vệ tiền Việt Nam
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thông báo kịp thời cho cơ quan có thẩm quyền khi phát hiện tiền giả loại mới;
Đang theo dõi
b) Không thông báo kịp thời cho cơ quan có thẩm quyền khi phát hiện có dấu hiệu tàng trữ, lưu hành, vận chuyển tiền giả;
Đang theo dõi
c) Bố trí người làm công tác thu giữ tiền giả, tạm thu giữ tiền nghi giả chưa qua tập huấn về kỹ năng nhận biết tiền thật, tiền giả hoặc chưa qua bồi dưỡng nghiệp vụ giám định tiền theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Không giao nộp tiền giả theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Phát hiện tiền giả nhưng không thu giữ;
Đang theo dõi
b) Phát hiện tiền nghi giả nhưng không tạm giữ;
Đang theo dõi
c) Không lập biên bản hoặc thu giữ tiền giả, không đóng dấu, bấm lỗ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về xử lý tiền giả, tiền nghi giả khi thu giữ tiền giả hoặc tạm giữ tiền nghi giả.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với hành vi hủy hoại tiền Việt Nam trái pháp luật.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi sao chụp hình ảnh tiền Việt Nam không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
5. Hình thức xử phạt bổ sung:
Tịch thu toàn bộ tang vật, phương tiện thực hiện hành vi vi phạm tại các khoản 2, 3 và 4 Điều này, giao cơ quan có thẩm quyền xử lý.
Đang theo dõi
6. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc đóng dấu, bấm lỗ tiền giả theo đúng quy định của Ngân hàng Nhà nước về xử lý tiền giả, tiền nghi giả đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
Mục 9
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, ĐẦU TƯ VÀO TÀI SẢN CỐ ĐỊNH, KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN VÀ HOẠT ĐỘNG TƯ VẤN CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI
Đang theo dõi
Điều 37. Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm về tỷ lệ giá trị còn lại của tài sản cố định so với vốn điều lệ và quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ ghi trên sổ sách kế toán đối với ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mô, quỹ tín dụng nhân dân; tỷ lệ giá trị còn lại của tài sản cố định so với vốn được cấp và quỹ dự trữ bổ sung vốn được cấp ghi trên sổ sách kế toán đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc tuân thủ tỷ lệ giá trị còn lại của tài sản cố định phục vụ trực tiếp cho hoạt động so với vốn điều lệ, vốn được cấp và quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ, vốn được cấp theo đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này trong thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực;
Đang theo dõi
b) Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 38. Vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi tổ chức tín dụng kinh doanh bất động sản, trừ trường hợp quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều 139 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 39. Vi phạm quy định về hoạt động tư vấn
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi tư vấn không có hợp đồng hoặc hợp đồng tư vấn không đủ các nội dung theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng đối với hành vi tư vấn ngoài phạm vi tư vấn theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Mục 10
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO ĐẢM AN TOÀN HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI
Đang theo dõi
Điều 40. Vi phạm quy định về duy trì dự trữ bắt buộc, mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau:
Đang theo dõi
a) Không duy trì đủ dự trữ bắt buộc theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không tuân thủ quy định mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi không duy trì đủ dự trữ bắt buộc theo quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 41. Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 220.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm quy định của pháp luật về một trong các tỷ lệ bảo đảm an toàn sau:
Đang theo dõi
a) Tỷ lệ tối đa của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn;
Đang theo dõi
b) Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi;
Đang theo dõi
c) Tỷ lệ mua, nắm giữ, đầu tư trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh;
Đang theo dõi
d) Tỷ lệ tổng mức nhận tiền gửi so với vốn chủ sở hữu.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm quy định của pháp luật về tỷ lệ khả năng chi trả.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thực hiện đúng tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định trong thời hạn tối đa 06 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều này;
Đang theo dõi
b) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 1, 2 và 3 Điều này;
Đang theo dõi
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 2, 3 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 42. Vi phạm quy định về phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thực hiện phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Trích lập dự phòng rủi ro không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp việc trích lập dự phòng rủi ro không đúng quy định của pháp luật là hậu quả của hành vi vi phạm tại điểm a khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
c) Sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Không có biện pháp thu hồi nợ đầy đủ, triệt để đối với khoản nợ đã được sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, trừ trường hợp khoản nợ sau khi xử lý rủi ro được tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bán cho tổ chức, cá nhân, thu được đầy đủ tiền bán nợ theo Hợp đồng mua, bán nợ.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc phân loại tài sản có, trích lập dự phòng rủi ro; hoàn nhập số tiền dự phòng rủi ro đã sử dụng không đúng quy định, chuyển khoản nợ đã xử lý bằng dự phòng rủi ro hạch toán nội bảng theo quy định của pháp luật trong thời hạn tối đa 01 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 43. Vi phạm quy định về trích lập và sử dụng các quỹ
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi trích lập hoặc sử dụng các quỹ không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc trích lập các quỹ đúng quy định của pháp luật trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực đối với hành vi vi phạm tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
Mục 11
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI VÀ QUỸ BẢO ĐẢM AN TOÀN HỆ THỐNG QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN
Đang theo dõi
Điều 44. Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không niêm yết công khai bản sao chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi tại tất cả các điểm giao dịch có nhận tiền gửi;
Đang theo dõi
b) Nộp phí bảo hiểm tiền gửi không đầy đủ hoặc không đúng thời hạn theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Vi phạm thời hạn nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi theo quy định tại Luật Bảo hiểm tiền gửi.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi không nộp phí bảo hiểm tiền gửi theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 60.000.000 đồng đối với hành vi trả tiền bảo hiểm cho người được bảo hiểm tiền gửi không đúng thời hạn quy định tại Luật Bảo hiểm tiền gửi.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Nhận bảo hiểm đối với tiền gửi không được bảo hiểm quy định tại Luật Bảo hiểm tiền gửi;
Đang theo dõi
b) Gian lận, giả mạo hồ sơ, tài liệu, giấy tờ về bảo hiểm tiền gửi mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không chi trả hoặc chi trả không đầy đủ tiền bảo hiểm;
Đang theo dõi
b) Cản trở, gây khó khăn, làm thiệt hại đến quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức bảo hiểm tiền gửi, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi, người được bảo hiểm tiền gửi và cơ quan, tổ chức có liên quan đến bảo hiểm tiền gửi;
Đang theo dõi
c) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn làm trái quy định của pháp luật về bảo hiểm tiền gửi.
Đang theo dõi
6. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc niêm yết công khai ngay bản sao chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi đối với hành vi vi phạm được quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc hoàn trả ngay số phí bảo hiểm tiền gửi đã thu, thu hồi ngay số tiền bảo hiểm tiền gửi đã trả do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 4 và các điểm a, c khoản 5 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 45. Vi phạm quy định về quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi sau đây:
Đang theo dõi
a) Không tham gia quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân;
Đang theo dõi
b) Không trích nộp phí tham gia quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân hoặc trích nộp phí không đúng quy định pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi sử dụng không đúng mục đích khoản vay hỗ trợ từ quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân.
Đang theo dõi
Mục 12
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT
Đang theo dõi
Điều 46. Vi phạm quy định về nhận biết khách hàng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Hành vi không nhận biết khách hàng; không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng hoặc nhận biết khách hàng; cập nhật; xác minh thông tin nhận biết khách hàng không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừ trường hợp quy định tại điểm k khoản 6 Điều 30 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Hành vi không cập nhật danh sách đen.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thực hiện các quy định về nhận biết, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc cập nhật danh sách đen đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 47. Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không áp dụng hoặc áp dụng không đúng quy định nội bộ trong việc thực hiện kiểm soát, kiểm toán nội bộ theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
b) Không áp dụng quy định nội bộ về phân công hoặc không đăng ký phân công người chịu trách nhiệm, cán bộ, bộ phận phụ trách về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
c) Không áp dụng hoặc áp dụng không đúng quy định nội bộ về đào tạo, bồi dưỡng, tuyển dụng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi không ban hành quy định nội bộ hoặc ban hành quy định nội bộ không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả
Đang theo dõi
a) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật và quy định nội bộ trong việc thực hiện kiểm soát, kiểm toán nội bộ, phân công, thực hiện đăng ký người chịu trách nhiệm, cán bộ, bộ phận phụ trách, đào tạo, bồi dưỡng, tuyển dụng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
b) Buộc ban hành quy định nội bộ đúng quy định pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 48. Vi phạm quy định về phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi không xây dựng hoặc không ban hành quy trình quản lý rủi ro, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro hoặc xây dựng quy trình quản lý rủi ro, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả
Buộc xây dựng, ban hành quy trình quản lý rủi ro, thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro đúng quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
Điều 49. Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện các quy định liên quan đến khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả
Buộc thực hiện các quy định liên quan đến khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
Đang theo dõi
Điều 50. Vi phạm quy định về quan hệ ngân hàng đại lý, sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới, giám sát giao dịch đặc biệt
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến ngân hàng đại lý khi thiết lập quan hệ với ngân hàng đối tác để cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho ngân hàng đối tác theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi không giám sát giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thực hiện các quy định về quan hệ ngân hàng đại lý tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc thực hiện các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
c) Buộc giám sát đối với giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 51. Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
Đang theo dõi
1. Phạt tiền 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về thời hạn hoặc yêu cầu về tính đầy đủ, chính xác về thông tin báo cáo từ lần thứ ba trở lên trong năm tài chính đối với báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
b) Gửi báo cáo không đầy đủ thông tin theo quy định của pháp luật đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo;
Đang theo dõi
b) Không báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
c) Không báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử;
Đang theo dõi
d) Không báo cáo khi có nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt hoặc khách hàng nằm trong danh sách đen, danh sách bị chỉ định theo quy định của pháp luật phòng, chống khủng bố, pháp luật về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả
Đang theo dõi
a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 52. Vi phạm quy định về lưu trữ, cung cấp và bảo đảm bí mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không cung cấp kịp thời thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
b) Không lưu trữ hoặc lưu trữ không đầy đủ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo; lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu không đúng thời hạn theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
c) Không tuân thủ quy định về bảo mật thông tin nhận biết khách hàng đối với thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo liên quan đến các giao dịch phải báo cáo theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả
Đang theo dõi
a) Buộc thực hiện cung cấp, lưu trữ đầy đủ, đúng thời hạn, bảo mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 53. Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không báo cáo việc trì hoãn giao dịch theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố;
Đang theo dõi
b) Không báo cáo ngay khi thực hiện việc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch theo quy định tại pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố;
Đang theo dõi
b) Không phong tỏa tài khoản, không áp dụng biện pháp niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản khi có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tiền, tài sản liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 54. Vi phạm quy định về đánh giá rủi ro
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không báo cáo hoặc không phổ biến kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật về đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Xem xét, đề nghị cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 55. Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả;
Đang theo dõi
b) Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
b) Thiết lập, duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng vỏ bọc mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
c) Không tố giác hành vi tài trợ khủng bố mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
d) Lợi dụng việc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa, niêm phong, tạm giữ, xử lý tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố để xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp của cơ quan, tổ chức, cá nhân mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Đang theo dõi
đ) Trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp tiền, tài sản, nguồn tài chính, nguồn lực kinh tế, dịch vụ tài chính hoặc dịch vụ khác cho tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 2, khoản 3 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 13
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO
Đang theo dõi
Điều 56. Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ ba trở lên đối với các báo cáo thống kê định kỳ ngày trong 01 tháng;
Đang theo dõi
b) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ ngày từ lần thứ hai trở lên trong 01 tháng.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ năm trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ ngày trong 01 tháng, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ ba trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ dưới 01 tháng trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a khoản 2, điểm b khoản 6 Điều này;
Đang theo dõi
c) Không lưu giữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu đúng thời hạn theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 1 Điều 17 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ ngày từ lần thứ tư trở lên trong 01 tháng, thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ dưới 01 tháng trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
đ) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung đối với báo cáo khác trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a, b, d khoản này, điểm c khoản 4 Điều này, Điều 51; khoản 1 Điều 53 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với hành vi gửi thiếu báo cáo hoặc thông tin, số liệu báo cáo không chính xác đối với các báo cáo khác trừ trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2, điểm c, d khoản 4 Điều này, Điều 51; khoản 1 Điều 53 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không công bố nội dung thay đổi quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng hoặc công bố nội dung không đúng quy định tại Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Không công bố thông tin về khai trương hoạt động hoặc công bố thông tin về khai trương hoạt động không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
c) Vi phạm quy định về yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ hai trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 6, điểm d khoản 7 Điều này;
Đang theo dõi
d) Gửi báo cáo không đúng thời hạn từ lần thứ hai trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên 01 năm, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 6, điểm d khoản 7 Điều này;
Đang theo dõi
đ) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên trong 01 năm;
Đang theo dõi
e) Không niêm yết thông tin về ngừng giao dịch hoặc niêm yết thông tin về ngừng giao dịch không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
g) Không báo cáo về việc cung cấp dịch vụ trực tuyến cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Báo cáo không trung thực, trừ trường hợp quy định tại điểm i khoản 4, điểm a khoản 5 Điều 31 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Cung cấp những thông tin có liên quan đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu hoặc cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu không đầy đủ, chính xác theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều này;
Đang theo dõi
d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Gửi báo cáo về các chỉ tiêu thông tin tín dụng không đúng thời hạn cho Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
b) Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng không chính xác, không đầy đủ hoặc không đúng yêu cầu kỹ thuật cho Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
c) Không báo cáo thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện báo cáo sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật về an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng.
Đang theo dõi
7. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không báo cáo ngay cấp có thẩm quyền về nguy cơ mất khả năng chi trả;
Đang theo dõi
b) Không niêm yết, lưu giữ, cung cấp, công bố công khai thông tin hoặc niêm yết, lưu giữ, cung cấp, công bố công khai thông tin không đúng quy định tại Điều 49 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định pháp luật;
Đang theo dõi
c) Gửi số liệu báo cáo không chính xác của biểu báo cáo thống kê về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro tín dụng, tỷ lệ an toàn vốn.
Đang theo dõi
8. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Đang theo dõi
a) Buộc phải gửi báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm về yêu cầu đầy đủ, chính xác quy định tại khoản 2, khoản 3, khoản 4 và khoản 6 Điều này;
Đang theo dõi
b) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, khoản 3, điểm c, d, đ khoản 4 và khoản 6 Điều này;
Đang theo dõi
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 7 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 14
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẢN TRỞ VIỆC THANH TRA, KIỂM TRA, KHÔNG THỰC HIỆN YÊU CẦU CỦA NGƯỜI CÓ THẨM QUYỀN
Đang theo dõi
Điều 57. Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi cản trở, gây khó khăn việc thanh tra, kiểm tra của người có thẩm quyền.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với hành vi trốn tránh việc thanh tra, kiểm tra của người có thẩm quyền.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi không cung cấp đủ tài liệu, chứng từ, số liệu theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, kiểm tra.
Đang theo dõi
4. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Từ chối cung cấp thông tin, tài liệu hoặc không báo cáo, giải trình theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, kiểm tra hoặc người có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 58 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Tự ý tháo bỏ, di chuyển hoặc có hành vi khác làm thay đổi hiện trạng niêm phong gồm: Kho, quỹ, két bạc, sổ sách, chứng từ kế toán, hồ sơ cấp tín dụng hoặc các tang vật đang bị niêm phong, tạm giữ;
Đang theo dõi
c) Không phong tỏa tài khoản, không hủy bỏ phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 6 Điều này.
Đang theo dõi
5. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Cung cấp thông tin, tài liệu thiếu trung thực;
Đang theo dõi
b) Can thiệp trái pháp luật vào việc xử lý của cấp có thẩm quyền và hoạt động thanh tra;
Đang theo dõi
c) Che giấu, sửa chữa chứng từ, sổ sách hoặc thay đổi tang vật trong khi đang bị thanh tra, kiểm tra.
Đang theo dõi
6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Chuyển vốn, tài sản ra nước ngoài sau khi đã bị phong tỏa;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện gửi vốn, tài sản vào Ngân hàng Nhà nước hoặc tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước yêu cầu sau khi đã bị phong tỏa;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện phong tỏa, chấm dứt phong tỏa vốn và tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
d) Không thực hiện trích chuyển tài khoản theo yêu cầu của người có thẩm quyền phù hợp với quy định của pháp luật, trừ trường hợp hành vi vi phạm được quy định tại nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thuế.
Đang theo dõi
7. Biện pháp khắc phục hậu quả
Đang theo dõi
a) Buộc cung cấp đủ thông tin, tài liệu cho Đoàn thanh tra, kiểm tra hoặc người có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 3, điểm a khoản 4 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc phong tỏa tài khoản hoặc hủy bỏ phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của người có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 4 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 58. Vi phạm quy định về nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, kiểm tra, giám sát
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp quy định tại khoản 3, điểm a khoản 4 Điều 57 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
c) Không báo cáo, giải trình đối với khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, kiểm tra.
Đang theo dõi
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
Mục 15
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN VÀ XỬ LÝ NỢ
Đang theo dõi
Điều 59. Vi phạm quy định về mua, bán nợ của tổ chức tín dụng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:
Đang theo dõi
a) Không thành lập Hội đồng mua, bán nợ khi thực hiện mua, bán nợ;
Đang theo dõi
b) Sử dụng phương thức mua, bán nợ không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:
Đang theo dõi
a) Bán khoản nợ không đủ điều kiện hoặc không được phép được mua, bán theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Bên bán nợ mua lại các khoản nợ đã bán, trừ trường hợp được pháp luật cho phép;
Đang theo dõi
c) Vi phạm quy định về thu giữ tài sản bảo đảm không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đình chỉ hoạt động mua, bán nợ trong thời hạn 03 tháng đến 06 tháng đối với vi phạm tại khoản 1, các điểm a, b khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
4. Biện pháp khắc phục hậu quả
Đang theo dõi
a) Buộc bên bán nợ mua lại khoản nợ đã mua, bán đối với khoản nợ mà bên mua nợ vẫn sở hữu đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
b) Buộc bán lại khoản nợ đã mua lại đối với khoản nợ còn dư nợ đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 60. Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Quản lý khoản nợ xấu đã mua và kiểm tra, giám sát tài sản bảo đảm có liên quan đến khoản nợ xấu không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Ủy quyền cho tổ chức tín dụng và kiểm tra, giám sát việc thực hiện các hoạt động được ủy quyền không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Thực hiện các biện pháp cơ cấu lại nợ, hỗ trợ tài chính cho khách hàng vay không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
d) Góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro đối với các khoản nợ xấu đã mua theo giá trị thị trường không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Mua, bán nợ xấu không đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Xử lý tài sản bảo đảm của các khoản nợ xấu đã mua không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm thực hiện các hoạt động được Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam ủy quyền sau khi bán nợ không đúng quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Mục 16
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
Đang theo dõi
Điều 61. Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng
Đang theo dõi
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không đánh giá rủi ro công nghệ thông tin, rủi ro hoạt động trước khi sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba theo đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
b) Không thực hiện kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin hoặc kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin không đúng quy định của pháp luật đối với hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ trực tuyến cho khách hàng trước khi đưa vào vận hành chính thức;
Đang theo dõi
c) Không thực hiện kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin định kỳ hàng năm đối với hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
Đang theo dõi
a) Không phổ biến, cập nhật các quy định về an toàn thông tin của tổ chức cho tất cả cá nhân trong tổ chức tối thiểu mỗi năm một lần;
Đang theo dõi
b) Thực hiện không đúng quy định về việc sao lưu dự phòng, kiểm tra, phục hồi dữ liệu sao lưu bảo đảm an toàn dữ liệu đối với các hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
c) Không triển khai các giải pháp an ninh mạng để kiểm soát các kết nối mạng, phát hiện phòng chống tấn công xâm nhập mạng cho các hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng;
Đang theo dõi
d) Không triển khai các hình thức xác nhận giao dịch điện tử khi cung cấp dịch vụ trực tuyến theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
đ) Không hướng dẫn khách hàng thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin khi sử dụng dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng;
Đang theo dõi
e) Thực hiện không đúng quy định về lưu trữ nhật ký giao dịch, nhật ký xác nhận giao dịch, nhật ký về hoạt động của hệ thống thông tin và người sử dụng, các lỗi phát sinh, các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
g) Không triển khai trung tâm điều hành an ninh mạng để giám sát, xử lý các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
h) Không đưa ra phương án, kế hoạch xử lý rủi ro từ lỗ hổng bảo mật được đánh giá ở mức cao hoặc nghiêm trọng đối với các hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
i) Không xây dựng hệ thống dự phòng thảm họa hoặc xây dựng hệ thống dự phòng thảm họa không đáp ứng các yêu cầu theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
k) Không thực hiện diễn tập phương án xử lý sự cố bảo đảm an toàn thông tin theo đúng quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
l) Không thực hiện chuyển đổi hoạt động từ hệ thống chính sang hệ thống dự phòng định kỳ đối với hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm quy định về cấp độ bảo đảm an toàn hệ thống thông tin đối với hệ thống dịch vụ trực tuyến ngân hàng.
Đang theo dõi
4. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đình chỉ việc sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba trong thời hạn 01 tháng đến 03 tháng đối với các vi phạm tại điểm a khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
5. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Đang theo dõi
Chương III
THẨM QUYỀN XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH VÀ THẨM QUYỀN LẬP BIÊN BẢN VI PHẠM HÀNH CHÍNH
Đang theo dõi
Điều 62. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra ngành Ngân hàng
Đang theo dõi
1. Thanh tra viên ngân hàng đang thi hành công vụ có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
Đang theo dõi
2. Trưởng đoàn thanh tra do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực ra quyết định có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước; Trưởng đoàn thanh tra do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ra quyết định có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 63. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp
Đang theo dõi
1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 64. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân
Đang theo dõi
1. Chiến sỹ Công an nhân dân đang thi hành công vụ có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
Đang theo dõi
2. Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp đại đội có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 200.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 400.000.000 đồng.
Đang theo dõi
3. Trưởng đồn Công an, Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp tiểu đoàn, Thủy đội trưởng, Trưởng trạm, Đội trưởng có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại điểm a, b khoản 2 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Trưởng Công an cấp xã có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Trưởng Công an cửa khẩu Cảng hàng không quốc tế; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh nội địa; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh chính trị nội bộ; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh kinh tế; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát giao thông; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Quản lý xuất nhập cảnh; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Trung tâm dữ liệu quốc gia; Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp trung đoàn; Trưởng phòng Công an cấp tỉnh có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Giám đốc Công an cấp tỉnh, Cục trưởng Cục An ninh chính trị nội bộ, Cục trưởng Cục An ninh kinh tế, Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy, Cục trưởng Cục Cảnh sát giao thông, Cục trưởng Cục Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ, Cục trưởng Cục Cảnh sát phòng, chống tội phạm về môi trường, Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục trưởng Cục An ninh nội địa, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý tạm giữ, tạm giam và thi hành án hình sự tại cộng đồng, Tư lệnh Cảnh sát cơ động, Giám đốc Trung tâm dữ liệu quốc gia, Cục trưởng Cục Quản lý xuất nhập cảnh có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 65. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội Biên phòng
Đang theo dõi
1. Chiến sĩ Bộ đội Biên phòng đang thi hành công vụ có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 100.000.000 đồng.
Đang theo dõi
2. Trạm trưởng, Đội trưởng của người được quy định tại khoản 1 Điều này có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
Đang theo dõi
3. Đội trưởng Đội đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Đoàn đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 150.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 300.000.000 đồng.
Đang theo dõi
4. Đồn trưởng Đồn biên phòng, Hải đội trưởng Hải đội biên phòng, Chỉ huy trưởng Ban chỉ huy Biên phòng Cửa khẩu cảng có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Đoàn trưởng Đoàn đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Cục Phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Chỉ huy trưởng Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng; Hải đoàn trưởng Hải đoàn biên phòng, Cục trưởng Cục Phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 66. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển
Đang theo dõi
1. Cảnh sát viên Cảnh sát biển đang thi hành công vụ có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 100.000.000 đồng.
Đang theo dõi
2. Tổ trưởng Tổ nghiệp vụ Cảnh sát biển có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 200.000.000 đồng.
Đang theo dõi
3. Đội trưởng Đội nghiệp vụ Cảnh sát biển, Trạm trưởng Trạm Cảnh sát biển có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 200.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 400.000.000 đồng.
Đang theo dõi
4. Hải đội trưởng Hải đội Cảnh sát biển có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng.
Đang theo dõi
5. Hải đoàn trưởng Hải đoàn Cảnh sát biển, Đoàn trưởng Đoàn trinh sát, Đoàn trưởng Đoàn đặc nhiệm phòng chống tội phạm ma túy thuộc Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Tư lệnh Vùng Cảnh sát biển, Cục trưởng Cục Nghiệp vụ và Pháp luật thuộc Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
7. Tư lệnh Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 67. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Quản lý thị trường
Đang theo dõi
1. Kiểm soát viên thị trường đang thi hành công vụ có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
Đang theo dõi
2. Đội trưởng Đội Quản lý thị trường thuộc Chi cục Quản lý thị trường thuộc Sở Công Thương có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Chi cục trưởng Chi cục Quản lý thị trường, Trưởng phòng Nghiệp vụ Quản lý thị trường thuộc Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Cục trưởng Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 68. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan
Đang theo dõi
1. Đội trưởng Hải quan cửa khẩu/ngoài cửa khẩu, Đội trưởng Đội Phúc tập và Kiểm tra sau thông quan, Đội trưởng Đội Thông quan, Đội trưởng Đội Kiểm soát hải quan thuộc Chi cục Hải quan khu vực, Đội trưởng Đội kiểm soát chống buôn lậu thuộc Chi cục Điều tra chống buôn lậu; Đội trưởng Đội Kiểm tra sau thông quan khu vực thuộc Chi cục Kiểm tra sau thông quan có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Chi cục trưởng Chi cục Điều tra chống buôn lậu, Chi cục trưởng Chi cục Kiểm tra sau thông quan, Chi cục trưởng Chi cục Hải quan khu vực có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Cục trưởng Cục Hải quan có quyền:
Đang theo dõi
a) Phạt cảnh cáo;
Đang theo dõi
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
Đang theo dõi
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 69. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Giám đốc sở
Giám đốc Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch; Giám đốc Sở Du lịch có quyền:
Đang theo dõi
1. Phạt cảnh cáo.
Đang theo dõi
2. Phạt tiền đến 800.000.000 đồng.
Đang theo dõi
3. Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 70. Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Đang theo dõi
1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp
Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.
Đang theo dõi
2. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của cơ quan Quản lý thị trường
Người có thẩm quyền xử phạt của cơ quan Quản lý thị trường xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm a, b, h, i, k, l khoản 3, điểm n khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm c khoản 8 Điều 27; khoản 1, khoản 2, các điểm a, c khoản 3, điểm a khoản 4, các điểm d, đ khoản 5, điểm a khoản 6, khoản 7, các điểm a, c khoản 8 Điều 28 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội biên phòng
Người có thẩm quyền xử phạt của lực lượng Bộ đội biên phòng xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5 Điều 27; khoản 1, khoản 2, khoản 4, các điểm a, b khoản 8 Điều 28; các điểm a, b, d khoản 1 Điều 36; khoản 1 Điều 55; điểm c khoản 5 Điều 56; khoản 3, điểm a khoản 4, các điểm a, b khoản 5 Điều 57; Điều 58 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển
Người có thẩm quyền xử phạt của lực lượng Cảnh sát biển xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 27; khoản 1, khoản 2, các điểm a, b khoản 4, điểm c khoản 5, điểm a khoản 6, các điểm a, b khoản 8 Điều 28; các điểm a, b, d khoản 1 Điều 36; khoản 1 Điều 55; Điều 58 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân
Người có thẩm quyền xử phạt của cơ quan Công an nhân dân xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại các khoản 4, 5 và 6 Điều 7; khoản 1, khoản 2, các điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, các điểm h, n khoản 4, các điểm c, e, g, h khoản 5, điểm c khoản 8 Điều 27; Điều 28; điểm b khoản 2, khoản 5, khoản 6, khoản 7 Điều 30; điểm a khoản 1, khoản 3, các điểm a, b, c, d, đ, e, g khoản 4, khoản 6 Điều 31; các điểm c, d khoản 5, khoản 6, khoản 7 Điều 32; điểm a khoản 1 Điều 33; điểm a khoản 4 Điều 35; Điều 36; Mục 12; điểm c khoản 5 Điều 56; Điều 57; Điều 58; điểm b khoản 1, điểm c khoản 2 Điều 61 Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan
Người có thẩm quyền xử phạt của Hải quan xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại điểm b khoản 8 Điều 27, điểm c khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 28 Nghị định này.
Đang theo dõi
7. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Giám đốc sở
Giám đốc Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch; Giám đốc Sở Du lịch xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 27; các khoản 1, 2, 3 Điều 28 Nghị định này.
Đang theo dõi
8. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra ngành Ngân hàng
Người có thẩm quyền xử phạt của Thanh tra ngành Ngân hàng có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính và áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.
Đang theo dõi
Điều 71. Thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính
Những người sau đây có thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính:
Đang theo dõi
1. Các chức danh quy định tại Điều 62, Điều 63, Điều 64, Điều 65, Điều 66, Điều 67, Điều 68, Điều 69 Nghị định này có thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm hành chính mà chức danh đó được phân định thẩm quyền xử phạt tại Điều 70 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Người thuộc lực lượng Quân đội nhân dân, Công an nhân dân, công chức, viên chức thuộc các cơ quan được quy định tại Nghị định này đang thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn bản quy phạm pháp luật hoặc văn bản hành chính do cơ quan, người có thẩm quyền ban hành; người chỉ huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu và những người được chỉ huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu giao nhiệm vụ lập biên bản.
Đang theo dõi
3. Công chức ngành Ngân hàng đang thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn bản quy phạm pháp luật hoặc văn bản hành chính do cơ quan, người có thẩm quyền ban hành.
Đang theo dõi
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Đang theo dõi
Điều 72. Hiệu lực thi hành
Đang theo dõi
1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 09 tháng 02 năm 2026.
Đang theo dõi
2. Nghị định này thay thế:
Đang theo dõi
a) Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;
Đang theo dõi
b) Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2021 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Đang theo dõi
3. Bãi bỏ Điều 2, Điều 3 Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12 tháng 5 năm 2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Đang theo dõi
Điều 73. Điều khoản chuyển tiếp
Đối với quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã được ban hành hoặc đã được thi hành xong trước thời điểm Nghị định này có hiệu lực mà cá nhân, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành chính còn khiếu nại thì áp dụng quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng tại thời điểm ban hành quyết định xử phạt để giải quyết.
Đang theo dõi
Điều 74. Trách nhiệm thi hành
Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương và các cơ quan có liên quan trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này.
Đang theo dõi
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng Dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Kiểm toán Nhà nước;
- Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan trung ương của các tổ chức chính trị - xã hội;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc, Công báo;
- Lưu: VT, KTTH (2).
TM. CHÍNH PHỦ
KT. THỦ TƯỚNG
PHÓ THỦ TƯỚNG
Hồ Đức Phớc
Phụ lục đính kèm
Văn bản này có phụ lục đính kèm. Tải về để xem toàn bộ nội dung.
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!