越南关于银行许可、外汇管理、反洗钱的第329/2025/NĐ-CP号法令（329_2025_NĐ-CP）
【越南法律中文翻译】法令Nghịđịnh_329_2025_NĐ-CP.txt
翻译日期: 2026-08-22
翻译工具: DeepSeek API
**法令 329/2025/NĐ-CP**
**关于在越南国际金融中心颁发银行设立与经营许可、外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资的规定**
**政府**
依据 2015 年 6 月 19 日颁布的《政府组织法》；依据 2019 年 6 月 22 日修订补充的《政府组织法》；
依据 2024 年 11 月 29 日颁布的《越南国际金融中心法》；
依据 2010 年 6 月 16 日颁布的《越南国家银行法》；依据 2017 年 11 月 20 日修订补充的《越南国家银行法》；
依据 2024 年 11 月 29 日颁布的《信贷机构法》；
依据 2022 年 12 月 15 日颁布的《反洗钱法》；
依据 2005 年 6 月 14 日颁布的《外汇法令》；依据 2013 年 3 月 18 日修订补充的《外汇法令》；
根据政府总理的建议；
**颁布法令：**
**第一章**
**总则**
**第一条 调整范围**
1. 本法令规定在越南国际金融中心（以下简称“金融中心”）颁发银行设立与经营许可、外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资事宜。
2. 本法令规定的银行活动、外汇活动、反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资，必须遵守本法令的规定以及越南法律的其他相关规定；对于本法令未规定的事项，适用《信贷机构法》、《越南国家银行法》、《外汇法令》、《反洗钱法》及相关指导性文件的规定。
**第二条 适用对象**
1. 在金融中心设立和经营银行（以下简称“成员银行”），包括：
a) 在金融中心设立和经营的商业银行；
b) 在金融中心设立和经营的外国银行分行。
2. 在金融中心开展外汇活动的组织和个人。
3. 在金融中心开展活动的其他相关组织和个人。
**第三条 词语解释**
在本法令中，下列词语理解如下：
1. *成员银行* 是指在金融中心设立和经营，由金融中心管理机关颁发设立与经营许可的商业银行或外国银行分行。
2. *金融中心管理机关* 是指根据《越南国际金融中心法》规定，负责执行和管理金融中心活动的国家机关。
3. *金融中心监督机关* 是指根据《越南国际金融中心法》规定，负责监督、检查、监察金融中心内银行和外汇活动的国家机关。
4. *金融中心争议解决机关* 是指根据《越南国际金融中心法》规定，负责解决金融中心内争议的机关。
5. *外汇活动* 是指《外汇法令》规定的各项外汇交易。
6. *反洗钱* 是指《反洗钱法》规定的预防、发现、制止和处理洗钱行为的各项活动。
7. *反恐怖融资* 是指预防、发现、制止和处理为恐怖主义提供或筹集资金行为的各项活动。
8. *反大规模毁灭性武器扩散融资* 是指预防、发现、制止和处理为扩散大规模毁灭性武器提供或筹集资金行为的各项活动。
**第二章**
**在金融中心颁发银行设立与经营许可**
**第四条 颁发许可的条件**
1. 在金融中心设立和经营商业银行、外国银行分行的条件，除必须符合《信贷机构法》及越南法律其他相关规定外，还必须满足以下条件：
a) 拥有开展业务活动所需的合法经营场所；
b) 拥有符合金融中心运营要求的组织架构、人力资源、信息技术系统；
c) 拥有符合《反洗钱法》及本法令规定的反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资内部规定；
d) 拥有符合金融中心风险水平的风险管理、内部控制制度。
2. 在金融中心设立商业银行的最低注册资本额由金融中心管理机关根据金融中心发展政策和实际要求决定，但不得低于《信贷机构法》规定的在越南境内设立的商业银行最低注册资本额。
**第五条 颁发许可的申请文件**
1. 在金融中心申请颁发银行设立与经营许可的申请文件，除必须符合《信贷机构法》及越南法律其他相关规定外，还必须包括：
a) 在金融中心设立和经营银行的申请书；
b) 符合本法令第四条规定条件的证明文件；
c) 反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资内部规定；
d) 金融中心管理机关要求的其他相关文件。
**第六条 颁发许可的程序和手续**
1. 申请人在金融中心设立和经营银行，应向金融中心管理机关提交申请文件。
2. 金融中心管理机关自收到完整、有效的申请文件之日起 **30** 日内，负责审查并颁发或拒绝颁发设立与经营许可；如拒绝颁发，须以书面形式说明理由。
3. 设立与经营许可应包括以下主要内容：
a) 成员银行的名称、地址；
b) 成员银行的类型；
c) 注册资本额（对于商业银行）或分配营运资金额（对于外国银行分行）；
d) 业务活动内容；
e) 许可有效期。
4. 设立与经营许可的有效期最长为 **99** 年。
**第七条 许可的变更**
1. 成员银行在以下情况下必须向金融中心管理机关申请许可变更：
a) 变更名称、地址；
b) 变更注册资本额或分配营运资金额；
c) 变更业务活动内容；
d) 合并、兼并、分立、解散；
e) 其他根据法律规定需要变更许可的情况。
2. 许可变更的程序和手续按照本法令第六条的规定执行。
**第三章**
**在金融中心的外汇管理**
**第八条 外汇活动**
1. 成员银行获准在金融中心开展外汇活动，包括：
a) 外汇买卖；
b) 提供外汇支付、结算服务；
c) 提供外汇存款、贷款服务；
d) 提供外汇担保、信用证服务；
e) 其他外汇活动。
2. 成员银行开展外汇活动必须遵守本法令的规定、越南外汇管理规定以及金融中心管理机关的具体指导。
**第九条 外汇交易的报告和申报**
1. 成员银行必须按照金融中心管理机关和金融中心监督机关的要求，对在金融中心开展的外汇交易进行报告和申报。
2. 报告和申报的内容包括：
a) 交易类型；
b) 交易金额、币种；
c) 交易对手信息；
d) 交易时间；
e) 其他根据法律规定需要报告和申报的内容。
**第十条 外汇交易的透明度和检查**
1. 成员银行必须确保外汇交易的透明度，明确资金来源和流向。
2. 成员银行在开展外汇交易时，必须按照法律规定检查、审核相关凭证和文件。
3. 成员银行不得为违反越南法律规定的交易提供外汇服务。
**第四章**
**在金融中心的反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资**
**第十一条 反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资的义务**
1. 成员银行必须遵守《反洗钱法》及越南法律其他相关规定中关于反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资的规定。
2. 成员银行必须制定并实施反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资内部规定，并提交金融中心监督机关审批。
3. 成员银行必须对其客户进行身份识别和核实，评估洗钱、恐怖融资、大规模毁灭性武器扩散融资风险。
4. 成员银行必须建立并维护客户身份资料和交易记录档案。
5. 成员银行必须按照法律规定，向金融中心监督机关报告可疑交易、大额交易和现金交易。
**第十二条 电子转账交易报告**
1. 成员银行必须按照法律规定，对电子转账交易进行报告。
2. 电子转账交易报告的内容包括：
a) 汇款人信息；
b) 收款人信息；
c) 转账金额、币种；
d) 转账时间；
e) 其他根据法律规定需要报告的内容。
3. 对于跨境电子转账交易，成员银行必须确保交易信息完整、准确，并随交易传递。
**第十三条 内部规定**
1. 成员银行的反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资内部规定必须包括以下基本内容：
a) 客户身份识别和核实程序；
b) 客户风险评估和管理程序；
c) 可疑交易识别、分析和报告程序；
d) 大额交易和现金交易报告程序；
e) 交易记录和档案保存程序；
f) 内部检查和审计程序；
g) 员工培训计划；
h) 其他根据法律规定需要包括的内容。
2. 成员银行必须将内部规定提交金融中心监督机关审批。金融中心监督机关自收到完整、有效的内部规定之日起 **30** 日内，负责审批或提出修改意见。
**第五章**
**在金融中心的监督和检查**
**第十四条 监督和检查职责**
1. 金融中心监督机关负责对金融中心内成员银行的银行活动、外汇活动以及反洗钱、反恐怖融资、反大规模毁灭性武器扩散融资工作进行监督、检查和监察。
2. 金融中心监督机关有权要求成员银行提供相关信息、文件和资料，以服务于监督、检查和监察工作。
3. 金融中心监督机关有权对违反法律规定的行为进行处理，或建议有权机关进行处理。
**第十五条 成员银行的报告义务**
1. 成员银行必须按照金融中心监督机关的要求，定期或不定期地报告其经营活动情况。
2. 成员银行必须及时、准确、完整地提供金融中心监督机关要求的信息、文件和资料。
3. 成员银行必须执行金融中心监督机关提出的建议和风险警告。
**第六章**
**附则**
**第十六条 生效条款**
1. 本法令自 **2025 年 12 月 18 日** 起生效。
2. 本法令取代之前颁布的与本法令规定相抵触的规定。
**第十七条 组织实施的职责**
1. 越南国家银行、财政部、计划投资部、公安部、司法部以及其他相关部委、部级机关在各自职责范围内，负责组织实施本法令。
2. 金融中心管理机关、金融中心监督机关、金融中心争议解决机关在各自职责范围内，负责组织实施本法令。
**第十八条 过渡条款**
在本法令生效前，已在金融中心开展相关活动的组织和个人，必须在本法令生效之日起 **06** 个月内，按照本法令的规定进行调整和补充，以确保符合规定。
**政府总理**
**范明正**
**越南社会主义共和国**
**独立——自由——幸福**
_______________
**政府**
_______
编号：329/2025/NĐ-CP
河内，2025年12月18日
**议定**
**关于越南国际金融中心内银行设立与运营许可、外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资**
根据第63/2025/QH15号《政府组织法》；
根据第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；
根据第32/2024/QH15号《信贷机构法》（经第43/2024/QH15号法律、第96/2025/QH15号法律修订、补充）；
根据第14/2022/QH15号《反洗钱法》；
根据第28/2013/QH13号《反恐怖主义法》；
根据第51/2014/QH13号《破产法》；
根据第84/2025/QH15号《监察法》；
根据第28/2005/PL-UBTVQH13号《外汇条例》（经第06/2013/UBTVQH13号条例修订、补充）；
根据国会关于越南国际金融中心的第222/2025/QH15号决议；
根据越南国家银行行长的建议；
政府颁布关于越南国际金融中心内银行设立与运营许可、外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资的议定。
**第一章**
**一般规定**
**第一条. 调整范围**
本议定规定并指导执行第222/2025/QH15号决议第十条第四款；第十一条第一款b、d、đ项；第十二条第一款；第十六条；第十七条和第三十一条关于在越南国际金融中心（以下简称金融中心）内商业银行、外国银行分行设立、组织、运营以及外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资的细则。
**第二条. 适用对象**
本议定适用于：
1. 作为成员的商业银行、外国银行分行（以下简称成员银行）。
2. 与成员银行进行外汇交易的个人、组织（包括成员）。
3. 根据《反洗钱法》第四条规定的报告对象（以下简称报告对象）。
4. 金融中心运营机构（以下简称运营机构）、金融中心监督机构（以下简称监督机构）、金融中心争议解决机构（以下简称争议解决机构）。
5. 其他相关的机关、组织、个人。
**第三条. 词语解释**
在本议定中，下列词语理解如下：
1. *境内借款方* 是指在越南领土上的非成员组织，包括在越南成立并经营业务的企业、合作社、合作社联合社、信贷机构和外国银行分行，与成员银行有借款交易。
2. *授信* 是指约定允许组织、个人使用一笔款项或承诺允许使用一笔款项，并按偿还原则通过贷款、贴现、保理、银行保函、信用证和信用卡发行等业务进行。
3. *非成员的越南领土上的外国银行分行*（以下简称非成员外国银行分行）是指根据《信贷机构法》规定成立、组织和运营的外国银行分行。
4. 外国银行分行成员为不具有法人资格的经济组织，根据第222/2025/QH15号决议和本议定规定设立、组织和运营。外国银行分行成员是外国银行的附属单位，由外国银行保证对其在金融中心的分支机构的所有义务和承诺承担责任。
5. 所有者、母银行的政策是指所有者、母银行正在适用的、符合所有者、母银行总部所在国法律规定、第222/2025/QH15号决议和本议定规定的政策。
6. 企业成员是指非银行成员的其他成员。
7. 成员从金融中心向境外直接投资是指以以下形式向境外转移资金进行投资：按照投资接收国法律规定设立经济组织；向境外经济组织出资、购买股份、购买出资份额以参与管理并在境外开展投资经营活动。
8. 成员从金融中心向境外间接投资是指以购买、出售在境外以外币发行的证券、其他有价凭证，或通过境外证券投资基金、其他金融中介机构进行投资的形式向境外转移资金。
9. 许可证是指由城市执行机构颁发的银行成员设立和运营许可证；城市执行机构关于修改、补充许可证的文件是许可证不可分割的组成部分。
10. 被买卖的债务是指银行成员、越南信用机构对非银行成员、非越南信用机构、非外国信用机构的客户开展贷款业务、保函业务代偿款项所产生的以外币计价的债务。
11. 债务买卖是指关于就被买卖债务的债权转让达成的书面协议，据此债务卖方将被出售债务的所有权转让给债务买方，并从债务买方收取付款。
12. 在越南领土上的非成员商业银行（以下简称非成员商业银行）是指根据《信用机构法》规定，以营利为目的开展所有银行业务和其他经营活动的银行类型。
13. 商业银行成员是指根据第222/2025/QH15号决议和本议定规定设立、组织和运营的、具有法人资格的经济组织，以营利为目的。商业银行成员包括100%外资的一成员有限责任公司商业银行（以下简称100%外资商业银行）和100%内资的一成员有限责任公司商业银行（以下简称100%内资商业银行）。
14. 相关人按如下确定：
a) 对于具有不适用国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则（IAS/IFRS）或第222/2025/QH15号决议第11条第1款e项规定的公认会计原则的所有者、母银行的100%外资商业银行、外国银行分行成员，以及100%内资商业银行（以下简称不适用国际财务报告准则的银行），相关人根据《信用机构法》规定确定；
b) 对于100%外资商业银行、设有所有者或母行的外国银行分行成员，若其所有者、母行采用国际会计准则委员会颁布的国际会计准则（IAS/IFRS）或第222/2025/QH15号决议第11条第1款e项规定的公认会计原则（以下简称采用国际会计准则的银行），相关人员根据所有者、母行的规定予以确定。
15. 成员商业银行的经营者包括总经理（经理）、副总经理（副经理）、总会计师以及根据成员商业银行章程规定的其他相应职务。
16. 成员商业银行的管理者包括成员理事会主席、其他成员；总经理（经理）以及根据成员商业银行章程规定的其他管理职务。
17. 吸收存款是指以活期存款、定期存款形式收取组织、个人资金的活动，按照在返还基础上与存款组织、个人（以下简称存款人）达成协议的原则进行。
18. 衍生品是一种金融工具，其定价依据基础金融资产（包括利率、外汇、货币）价值的预期波动。
19. 支付账户是客户在成员银行开立的活期存款账户，用于使用成员银行提供的支付服务。
20. 在越南境内非成员信贷机构（以下简称非成员信贷机构）是指具有法人资格的经济组织，根据《信贷机构法》的规定从事一项、数项或全部银行业务，且不是金融中心的成员。
21. 外国信贷机构是指根据外国法律规定在外国设立的信贷机构、外国银行分行。
22. 越南信贷机构包括非成员信贷机构、非成员外国银行分行。
23. 外国金融机构是指根据外国法律规定在外国设立的金融机构。
24. 银行业务及其他经营活动咨询是指咨询服务提供方实施一项或多项活动，包括收集、处理信息，运用专业知识，发现问题，评估问题，以独立、客观的方式提出解决方案、方案，或根据客户要求介绍产品、服务、交易。
25. 成员银行的章程资本是所有者向成员商业银行出资的总额，或者是母行向成员外国银行分行拨付的总额。
26. 自有资本包括不采用国际会计准则的银行的章程资本实际价值加上若干储备基金，加上若干其他负债，减去应扣减项目。自有资本的确定按照越南国家银行行长（以下简称国家银行行长）关于商业银行、外国银行分行资本充足率的现行规定执行。
27. 下列术语按照《信贷机构法》第4条的规定定义：保理、银行担保、贴现、贷款、通过账户提供支付服务、银行业务、货币经纪、信用证、法定资本。
**第四条 投资者的存在**
1. 根据第222/2025/QH15号决议第10条第4款规定的投资者，仅可按照第222/2025/QH15号决议第17条第1款规定的形式之一，在金融中心设立01个存在。
2. 成员银行不得扩大经营网络；不得将总部所在地迁至金融中心地理边界之外。
**第五条** 成员银行在保护客户权益方面的责任
为客户存取款提供便利，确保按照符合法律规定的协议足额、按时支付存款本金及利息，且根据越南《存款保险法》的规定无需参加存款保险。成员银行在保护客户权益方面的其他责任，依照《信贷机构法》第十条的规定执行。
**第六条** 商业银行成员银行的法定代表人
1. 商业银行成员银行的法定代表人由章程规定，且必须是成员理事会主席或总经理（经理）。
2. 商业银行成员银行的法定代表人必须在越南境内居住；如离开越南，必须书面授权给正在越南境内居住的商业银行成员银行的其他管理人员、经营管理人员，代为行使商业银行成员银行法定代表人的权利和义务。
3. 商业银行成员银行必须自依照商业银行成员银行章程规定任命法定代表人职务之日起，或自变更法定代表人或变更法定代表人信息之日起10日内，向城市执行机构通报商业银行成员银行的法定代表人。城市执行机构在成员登记与认证系统中进行更新。
**第七条** 信息提供
1. 成员银行必须向客户提供充分信息，并进行引导、提示，以使客户认知并在整个存款期限内，对与成员银行向客户在该成员银行存款的支付能力相关的可能发生的风险自行承担责任。向客户提供信息、引导、提示的事项，必须在成员银行的内部规定中予以明确。
2. 成员银行有责任向国家银行报告信贷发放活动中与客户相关的信息，并有权根据国家银行行长关于国家银行信贷信息活动的现行规定，获取国家银行提供的、与在越南信贷机构和成员银行存在信贷关系的客户的信息。
3. 成员银行有责任按照本法令第九十八条的规定报告与经营活动相关的事项。
4. 关于信息提供的其他内容，依照《信贷机构法》第十二条第一款、第三款和第四款的规定执行。
**第八条** 在金融中心适用法律
1. 在本法令无调整规定的情况下，成员依照关于金融中心的法律规范性文件、越南现行法律中对非成员的越南境内个人、组织适用的规定及相关法律执行。
2. 成员银行依照《信贷机构法》的规定执行以下内容：
a) 适用商业惯例；
b) 使用与银行业务相关的用语；
c) 经营活动自主权；
d) 银行业经营权；
đ) 银行业务中的合作与竞争；
e) 信息保密；
g) 数据安全与业务连续性保障；
h) 禁止行为；
i) 信贷档案保存。
k) 银行业务活动中的电子交易；
l) 银行业务活动中电子交易安全保障要求。
3. 适用本法令中越南国家银行行长规定的，遵循以下原则：
a) 不适用越南国家银行行长关于报告责任的规定；相关机关、单位国家管理责任的规定；外汇经营许可的规定；
b) 许可审批档案处理流程、有权许可机关按照本法令规定执行。
第二章
成员银行许可证
第九条 许可证的颁发、修改、补充和收回
1. 城市执行机关实施：
a) 颁发成员银行设立和运营许可证；
b) 修改、补充成员银行设立和运营许可证；
c) 收回成员银行设立和运营许可证。
2. 成员银行设立和运营许可证同时为成员登记证书。
3. 执行机关指导成员银行设立和运营许可证样本，其中必须至少包含成员银行名称、所有人或母行名称、总部地址、经营期限、注册资本、成员银行业务内容等内容。
许可证期限为成员银行的经营期限，最长不超过99年。
4. 城市执行机关在成员登记和认证系统中更新关于许可证颁发、修改、补充、收回的信息；成员商业银行法定代表人任命、变更、法定代表人信息变更的信息；成员外国银行分行总经理（经理）任命、信息变更的信息；成员商业银行所有人或母行信息、所有人变更的信息；成员银行的其他相关信息。
第十条 法定资本
1. 成员银行遵守法律关于信用机构、外国银行分行法定资本限额的规定，并必须维持注册资本实际价值最低相当于法定资本限额。
2. 注册资本实际价值以注册资本加未分配累计利润，减未处理累计亏损确定，反映在会计账簿上。
3. 成员银行跟踪、评估注册资本实际价值并定期向监督机关报告如下：
a) 对会计年度报告期于12月31日结束的成员银行：
最迟于每年7月15日和1月15日，报告截至6月30日和12月31日终了时的注册资本实际价值；
b) 对会计年度报告期非12月31日结束的成员银行：
最迟于第一季度和第三季度会计期首月的15日，报告截至前一相邻季度会计期最后一天的注册资本实际价值；
c) 本款a项和b项所述报告时点的注册资本实际价值尚未包含独立审计调整分录（如有）的，成员银行在下一季度财务会计报告期补充。
第十一条 注册资本实际价值低于法定资本限额时的处理
1. 当成员银行注册资本实际价值降至低于法定资本限额时，成员银行必须：
a) 当成员银行注册资本实际价值降至低于法定资本水平时，向所有者、母行报告；制定并自行组织实施处理方案，以确保注册资本实际价值最低相当于法定资本水平；
b) 在注册资本实际价值降至低于法定资本水平之日起最多30日内，必须出具书面文件，报告处理方案并承诺实施该方案，直接或通过邮政服务送交监督机构，其中至少必须包含以下内容：
b.1） 根据本议定第10条规定的注册资本实际价值；
b.2） 注册资本实际价值降至低于法定资本水平的原因；
b.3） 确保注册资本实际价值不低于法定资本水平并维持经营活动安全保证比率的各种措施；
c） 组织实施监督机构要求的处理措施（如有）。
2. 当成员银行注册资本降至低于法定资本水平时，监督机构为处理而采取的措施：
a） 评估、检查、监察或要求成员银行聘请独立审计组织，按照越南国家银行行长关于独立审计的现行规定对成员银行的财务报表进行审计。监督机构依据已经审计的财务报表，评估成员银行按照本条第1款规定报告的处理方案中的注册资本实际价值；
b） 在必要情况下，当注册资本实际价值低于法定资本水平时，要求修改、补充、完善成员银行在本条第1款规定的方案中提出的处理措施；
c） 监督、监察处理方案中各项措施以及监督机构要求的处理措施的组织、实施情况。
3. 当成员银行注册资本实际价值降至低于法定资本水平时，所有者、母行的责任：
a） 所有者、母行必须自该状况发生之日起6个月内，实施对成员银行的援助，以克服注册资本实际价值降至低于法定资本水平的状况；
b） 本款a点规定的所有者、母行援助期限届满，而成员银行未能克服注册资本实际价值降至低于法定资本水平的状况的，则成员银行必须按照本议定的规定进行解散、终止活动、清算财产。
第十二条 颁发100%国内资本商业银行设立许可证的条件
1. 拥有最低注册资本相当于法定资本水平。
2. 所有者是满足以下条件的国内商业银行：
a） 在申请前最近一年12月31日之时，注册资本实际价值最低相当于法定资本水平的两倍。注册资本实际价值根据申请前最近一年已经审计的单独财务报表确定；
b） 在申请前12个月内持续遵守《信用组织法》第七章规定的信用组织经营活动安全保证限制以及越南国家银行行长对这些规定的现行指导；
c） 在申请时点前最近一个季度，正确、充分地执行关于资产分类、风险拨备提取水平、提取方法以及使用拨备处理经营活动风险的法律规定。
d) 截至申请前一年12月31日及申请时点前一个月的最后一日，按越南国家银行行长关于商业银行、非银行信贷机构、外国银行分行经营活动资产分类的现行规定，不良贷款率不超过3%，或不超过越南国家银行行长在每一时期决定的其他更低比例；
đ) 在申请时点，董事会、成员理事会、监事会的成员数量和结构符合法律规定，不缺总经理；
e) 在申请时点，所有者设有内部审计部门和内部控制体系，确保遵守《信贷机构法》第57条、第58条及相关法律规定；
g) 自申请时点起算前12个月内，未因以下行为受到行政处罚：组织、治理、经营（违反内部规定除外）；信贷发放；安全保障比例；资产分类、表外承诺、计提和使用拨备以处理风险；外汇活动，上述行为依据货币和银行领域行政处罚法律规定予以处罚；
h) 不属于必须采取不得扩大网络措施的对象；
i) 在申请时点和批准时点，根据越南国家银行最近一次通报的评级结果，被评为A、B级；
k) 总资产规模按照越南国家银行行长关于信贷机构、外国银行分行评级的现行规定，被列入大型商业银行组；
l) 根据申请前连续05年经审计的合并财务报表和单独财务报表，经营活动有盈利。
3. 管理人员、经营人员、监事会成员具备本议定第30条规定的各项标准和条件。
4. 章程符合本议定及相关法律的其他规定。
5. 设立方案、经营方案可行，确保不影响信贷机构体系的安全和稳定，不在信贷机构体系中造成垄断、限制竞争或不正当竞争。所有者向城市管理机构报送设立方案、经营方案时，必须就上述内容出具书面承诺。
6. 所有者必须出具书面承诺，在财务、技术、治理、经营、运营方面支持100%国内资本商业银行；确保100%国内资本商业银行维持注册资本实际价值不低于法定资本水平，并遵守本议定规定的安全保障限制性规定。
**第十三条** 颁发100%外国资本商业银行设立许可证的条件
1. 注册资本最低相当于法定资本水平。
2. 所有者是外国银行，按照其总部所在国法律规定获准从事银行业务，并满足以下条件：
a) 在提交许可证申请前连续05年内及至被考虑颁发许可证时点，未严重违反总部所在国关于银行业务活动及其他法律的规定；
b) 具有国际经营经验，被国际信用评级机构评为以下等级：
信用评级从提交申请许可证档案之时起最近时点达到AA-级及以上（根据标准普尔或惠誉评级）或Aa3级及以上（根据穆迪）。若国际信用评级机构的评级等级与标准普尔、穆迪或惠誉评级的评级等级不同，则信用评级不得低于标准普尔、穆迪或惠誉评级相应的评级等级。
本项规定的信用评级展望为稳定级及以上；
c）在提交申请许可证档案前连续05年及至被考虑颁发许可证之时持续盈利经营；
d）在提交申请许可证档案前相邻年度末拥有总资产至少相当于100亿美元；
đ）在提交申请许可证档案前相邻年度及至被考虑颁发许可证之时，获得所有者设立总部的所在国主管机关评估，确保资本安全比率及其他安全保证比率，充分遵守风险管理规定，并按照所有者设立总部的所在国规定充分计提拨备。
3. 管理人员、经营者、监事会成员具备本议定第三十条规定的各项标准和条件。
4. 章程符合本议定及相关法律规定。
5. 设立方案、经营方案可行，确保不影响信贷机构体系的安全与稳定，不在信贷机构体系中造成垄断、限制竞争或不正当竞争。所有者在向驻市执行机关报送设立方案、经营方案时，必须就上述内容出具书面承诺文件。
6. 商业银行成员拟开展的业务活动必须是所有者在其设立总部的所在国被允许开展的业务活动。
7. 所有者设立总部的所在国主管机关已与越南国家银行或执行机关或监督机关就银行活动检查、监督及银行安全监督信息交换签订协议，并出具按照国际惯例对所有者活动进行合并监督的书面承诺文件。
8. 所有者必须出具书面承诺文件，承诺在外资100%商业银行的财务、技术、治理、经营、运营方面提供支持；确保外资100%商业银行维持注册资本实际价值不低于法定资本水平，并执行本议定规定的安全保障限制性规定。
**第十四条 颁发外国银行成员分行设立许可证的条件**
1. 拥有最低注册资本，相当于法定资本水平。
2. 母行是外国银行，按照其设立总部的所在国法律规定获准开展银行业务，并满足以下条件：
a）在提交申请许可证档案前连续05年及至被考虑颁发许可证之时，未严重违反母行设立总部的所在国关于银行业务活动及其他法律规定的各项规定；
b）具有国际经营活动经验，获得国际信用评级机构评级如下：
信用评级自申请颁发许可证文件提交之时起最近时点达到AA-级及以上（根据标准普尔或惠誉评级）或Aa3级及以上（根据穆迪）。若国际信用评级机构的评级等级与标准普尔、穆迪或惠誉评级的评级等级不同，则信用评级不得低于标准普尔、穆迪或惠誉评级相应的评级等级。
本项规定的信用评级展望为稳定级及以上；
c）母银行总部所在国有权机关对母银行在申请颁发许可证文件提交之年前连续一年及至被考虑颁发许可证之时点，按照母银行总部所在国规定，评估其确保资本充足率、其他安全比率，全面遵守风险管理规定并充分计提拨备；
d）在申请颁发许可证文件提交之年前连续05年及至被考虑颁发许可证之时点持续盈利经营；
đ）截至申请颁发许可证文件提交之年前连续一年年末，总资产至少相当于200亿美元。
3. 总经理（经理）具备本议定第43条规定的各项标准和条件。
4. 设立方案、经营方案可行，确保不影响信贷组织系统的安全、稳定，不在信贷组织系统中造成垄断、限制竞争或不公平竞争。母银行在向城市执行机关报送设立方案、经营方案时，必须就上述内容出具书面承诺。
5. 外国银行分行成员拟开展的业务必须是母银行总部所在国允许母银行开展的业务。
6. 母银行总部所在国有权机关已与越南国家银行或执行机关或监督机关就银行活动检查、监督及银行安全监督信息交换签署协议，并出具按照国际惯例对母银行活动进行合并监督的书面承诺。
7. 母银行必须出具书面保证，对外国银行分行成员的一切义务和承诺承担责任；保证维持注册资本实际价值不低于法定资本水平，并执行本议定规定的确保经营活动安全的限制性规定。
第十五条 许可证颁发文件、程序
首次颁发许可证的文件、程序按照执行机关的指导执行。
第十六条 许可证颁发期限
1. 自收到完整合格文件之日起120日内，城市执行机关颁发许可证或拒绝颁发成员银行设立和运营许可证。
2. 拒绝颁发许可证的，城市执行机关必须书面通知并明确说明理由。
第十七条 许可证颁发规费
与颁发许可证相关的费、规费缴纳按照第222/2025/QH15号决议第29条第1款规定执行。
第十八条 开业信息公布
成员银行必须在金融中心至少01家媒体机构和01家印刷报纸连续03期以及越南至少01家电子报上，在预计开业之日前至少30日公布以下信息：
1. 成员银行的名称、总部地址。
2. 许可证编号、颁发日期。
3. 成员银行的注册资本。
4. 成员商业银行的法定代表人、外国银行分行成员的总经理（经理）。
5. 成员商业银行的所有人、成员外国银行分行的母行。
6. 预计开业日期。
**第十九条 开业条件**
1. 获发许可证的成员银行仅可自开业之日起开展经营活动。
2. 为开业，获发许可证的成员银行必须具备下列全部条件：
a) 已向城市执行机构报送经成员理事会通过的成员商业银行章程；
b) 拥有充足的注册资本。注册资本必须在预计开业日期前至少30日全额存入在越南国家银行开立的无息冻结账户，成员银行开业后该注册资本予以解冻；
c) 具备符合本法令及相关法律规定之经营类型的组织管理架构、内部控制体系、内部审计体系；
d) 具备满足管理要求和经营规模的信息技术系统；
đ) 制定关于成员理事会、监事委员会、总经理（经理）、各专业业务部门之组织与运作的内部规定；制定风险管理内部规定；
e) 拥有确保与客户交易便利的营业场所；
g) 已按照本法令第十八条规定公布开业信息。
3. 成员银行必须自获发许可证之日起12个月内开业，不可抗力事件情形除外；逾期未开业的，已颁发的许可证失效。城市执行机构在金融中心的01家媒体上公布许可证失效事宜。
4. 获发许可证的成员银行必须在预计开业日期前至少15日就本条第二款规定的开业条件向城市执行机构报告。成员银行不具备本条第二款规定条件时，城市执行机构中止其开业。
**第二十条 许可证的使用**
1. 获发许可证的成员银行必须正确使用许可证中规定的名称并按照许可证规定的内容开展经营活动。
2. 获发许可证的成员银行不得涂改、修改、买卖、转让、出租、出借许可证。
**第二十一条 须经城市执行机构批准的事项变更**
1. 成员银行在办理下列任一内容变更手续前，必须获得城市执行机构的书面批准：
a) 成员银行的名称、营业场所所在地点；
b) 注册资本数额；
c) 经营内容、经营期限；
d) 暂停交易5个工作日以上，因不可抗力事件导致暂停交易的情形除外；
đ) 购买、出售、转让所有人对成员商业银行的全部出资部分。成员商业银行的新所有人必须满足本法令第十二条第二款或第十三条第二款规定的所有人条件。
2. 本条第一款规定的变更批准文件、手续以及许可证的修改、补充，按照执行机构的指导执行。
3. 获准变更本条第一款规定的内容时，成员银行必须办理下列手续：
a) 对于成员商业银行，修改、补充章程以符合本条第一款a、b、c和đ项规定的已获批准之变更内容；
b) 自城市运营机构批准之日起07个工作日内，在金融中心至少01家媒体和03期连续发行的01份印刷报纸以及越南01家电子报上公布本条第1款a、b、c和d项规定的变更内容。
第三章
成员银行的组织、治理和运营
第一节
成员商业银行
第二十二条 成员商业银行的管理组织结构
成员商业银行的管理组织结构包括成员委员会、监事会和总经理（经理）。
第二十三条 成员商业银行所有者的权利和义务
1. 所有者享有以下权利：
a) 决定成员委员会成员人数并在成员商业银行章程中载明，但不得少于05名成员；
b) 任命授权代表，任期不超过05年，以按照本议定规定履行所有者的权利和义务。授权代表必须具备本议定第三十条规定的全部标准和条件；
c) 任命任期不超过05年、免任、罢免成员委员会主席及其他成员；监事会主任及其他成员；总经理（经理）、副总经理（副经理）、首席会计师；
d) 决定变更成员商业银行的法定资本额；
đ) 通过年度财务报告；决定在完成纳税义务和成员商业银行其他财务义务后的利润使用；
e) 决定解散、请求法院启动成员商业银行破产程序；
g) 决定成员委员会主席及其他成员、监事会主任及其他成员、总经理（经理）的报酬、工资、奖金和其他利益水平。
2. 所有者负有以下义务：
a) 按照承诺足额、按时出资；
b) 不得转让在成员商业银行的部分出资额；
c) 遵守成员商业银行章程；
d) 确定并区分所有者财产与成员商业银行财产；
đ) 在成员商业银行与所有者之间的买卖、借贷、贷款、租赁、出租及其他合同和交易中遵守法律；
e) 本议定和成员商业银行章程规定的其他义务。
第二十四条 成员商业银行管理人员、运营人员的权利和义务
1. 遵守法律、所有者的决定和成员商业银行章程。
2. 诚实、审慎地履行被授予的权利和义务，为成员商业银行及其所有者的利益服务。
3. 不得利用成员商业银行的信息、诀窍、商业机会，不得滥用其地位、职务和成员商业银行的财产谋取个人利益或为其他组织、个人的利益服务，从而损害成员商业银行及其所有者的利益。
4. 负责遵守本议定规定的限制性规定，以确保成员商业银行银行运营的安全。
5. 确保成员商业银行档案的保存，以便能够提供服务于成员商业银行所有活动的管理、运营、控制以及监督机构的监察、检查、监督工作的数据。
6. 了解成员商业银行经营活动中的各类风险。
7. 及时、充分、准确地向成员商业银行通报其在其他组织的权益、与可能造成成员商业银行利益冲突的其他组织、个人进行的交易，并且仅在经成员委员会批准后方可参与该交易。
8. 不得为本人或本人的相关人员创造以优于成员商业银行一般规定的优惠、便利条件获得成员商业银行贷款、使用其他银行服务的机会。
9. 在被授予的权利、义务范围内，有责任执行城市执行机关、监督机关对其职权范围内事项的书面要求；执行关于风险和经营安全的建议、警告，关于可能导致货币和银行法律违法行为风险的警告；执行监察、检查的结论、建议和处理决定。
10. 法律和成员商业银行章程规定的其他权利和义务。
**第二十五条 成员商业银行的成员委员会及其结构**
1. 成员委员会是管理机构，有权全权代表成员商业银行决定、行使成员商业银行的权利和义务，但属于所有者权限范围内的事项除外。
2. 成员委员会包括所有经所有者授权的代表人，代表所有者组织实施所有者的权利和义务；代表成员商业银行行使成员商业银行的权利和义务；按照本法令和成员商业银行章程的规定，对所有者负责履行自己的任务和权限。
3. 若成员委员会的成员人数少于本法令第二十三条第一款a点规定的最低成员人数，自成员人数不足最低人数之日起90日内，成员商业银行必须补充成员，确保达到最低成员人数。
4. 成员委员会设有辅助部门。辅助部门的职能、任务由成员委员会规定。
5. 成员委员会的任期不超过05年。成员委员会主席及其他成员的任期由成员商业银行章程规定，但不超过05年。补充或替换的成员委员会成员的任期为原任期的剩余时间。任期刚届满的成员委员会继续运作，直至新一届成员委员会接管工作。
6. 成员委员会使用成员商业银行的印章执行其任务和权限。
7. 成员委员会必须设立各委员会以协助成员委员会执行其任务和权限，其中至少必须有风险管理委员会和人事委员会。成员委员会决定各委员会的任务和权限，须符合本法令第二十六条的规定。
8. 成员委员会的任务和权限；成员委员会主席、成员的权利和义务由成员商业银行章程规定，须符合本法令的规定以及《信贷组织法》第七十四条、第七十五条、第七十六条的规定。
**第二十六条 成员商业银行风险管理委员会和人事委员会的组织结构、工作规章**
1. 风险管理委员会、人事委员会必须至少有03名成员，包括主任为成员理事会成员，其他成员由成员理事会根据内部规定和成员商业银行章程决定、任命、免职，且必须确保每个委员会中拥有表决权的成员总数中至少过半数成员为非经营管理人员。一名成员理事会成员只能担任一个委员会的主任。
2. 成立各委员会时，成员理事会必须根据国家银行行长现行规定颁布各委员会的工作规章及职能、任务。自颁布之日起10日内，成员商业银行应将上述规定报送城市监管机构、监督机构以作报告。
**第二十七条 成员商业银行的监事委员会**
1. 监事委员会对法律、内部规定、成员商业银行章程以及所有者、成员理事会决议、决定的遵守执行情况进行监督、评估。
2. 成员商业银行的监事委员会至少应有03名成员，监事委员会成员人数由成员商业银行章程规定。
3. 监事委员会设有内部审计部门、辅助部门以执行其任务。
4. 监事委员会的任期不超过05年。监事委员会主任及其他成员的任期由成员商业银行章程规定，但不超过05年。增补或替换的监事委员会成员的任期为监事委员会剩余的任期。任期届满的监事委员会继续运作，直至新一届监事委员会接管工作。
5. 若监事委员会成员人数少于本条第2款规定的最低成员人数，自成员人数不足最低人数之日起90日内，成员商业银行必须增补，确保达到最低成员人数。
6. 监事委员会的任务、权限；监事委员会主任及监事委员会成员的权利、义务由成员商业银行章程规定，须符合本议定书的规定以及《信贷组织法》第五十二条、第五十三条、第五十四条的规定。对于《信贷组织法》第五十二条第13款的规定，监事委员会应及时向城市监管机构和监督机构报告。
**第二十八条 成员商业银行的总经理（经理）**
1. 所有者任命总经理（经理），任期不超过05年。
2. 总经理（经理）是成员商业银行的最高经营管理人员，就自身权利、义务的履行向成员理事会、所有者负责。
3. 若总经理（经理）职位空缺，成员商业银行的所有者必须自总经理（经理）职位空缺之日起90日内任命总经理（经理）。
4. 总经理（经理）的权利、义务由成员商业银行章程规定，须符合本议定书的规定以及《信贷组织法》第五十六条的规定。
**第二十九条 成员商业银行的章程**
1. 成员商业银行的章程必须包含以下主要内容：
a) 名称、总部所在地；
b) 经营活动内容；
c) 经营期限；
d) 法定资本、出资方式、法定资本的增加、减少；
đ) 成员理事会、监事委员会的任务、权限；主席、成员理事会成员、监事委员会主任、监事委员会成员及总经理（经理）的权利、义务；
e) 成员委员会成员、监事委员会成员及总经理（经理）的任命、免职程序；
g) 所有者名称、总部地址、国籍；
h) 所有者的权利、义务；
i) 法定代表人；
k) 财务、会计、内部控制和内部审计原则；
l) 成员商业银行作出决定的程序；内部争议解决原则；
m) 确定管理人员、经营人员、监事委员会成员报酬、工资和奖金的依据、方法；
n) 解散的情形、程序；
o) 修改、补充章程的程序。
2. 成员商业银行的章程、章程修改补充内容必须在通过之日起15日内报送城市监管机关、监察机关。
**第三十条** 成员商业银行管理人员、经营人员及若干其他职务的标准和条件
1. 成员委员会成员必须具备下列各项标准和条件：
a) 不属于本法令第三十三条第一款规定的不得担任职务的情形；
b) 具备本法令第三十一条规定的职业道德；
c) 具有大学以上学历；
d) 具备下列条件之一：在非成员信用机构、成员商业银行担任管理人员、经营人员至少满03年；在金融、会计、审计行业经营的企业或在其他所有者权益至少相当于商业银行类型法定资本金的企业担任管理人员至少满05年；在越南信用机构、成员银行专业部门直接工作至少满05年；在金融、银行、会计、审计专业部门直接工作至少满05年。
2. 监事委员会成员必须具备下列各项标准和条件：
a) 本条第一款a项和b项规定的标准和条件；
b) 具有金融、银行、经济、工商管理、法律、会计、审计其中一门专业的大学以上学历；
c) 在金融、银行、会计、审计领域直接工作至少满03年；
d) 不是该成员商业银行管理人员的相关人员；
đ) 监事委员会主任在任期内须在越南居住。
3. 总经理（经理）必须具备下列各项标准和条件：
a) 本条第一款a项和b项规定的标准和条件；
b) 具有金融、银行、经济、工商管理、法律、会计、审计其中一门专业的大学以上学历；
c) 具备下列条件之一：在非成员信用机构、成员商业银行担任经营人员至少满05年；在所有者权益至少相当于商业银行类型法定资本金的企业担任总经理（经理）、副总经理（副经理）至少满05年，并在金融、银行、会计、审计领域直接工作至少满05年；在金融、银行、会计、审计领域直接工作至少满10年；
d) 在任期内于越南居住。
4. 副总经理（副经理）、首席会计师及成员商业银行章程规定的其他相应职务必须具备下列各项标准和条件：
a) 不属于本议定第33条第2款规定的不得担任职务的情形；对于副总经理（副经理），必须不属于本议定第33条第1款规定的不得担任职务的情形；
b) 具备下列条件之一：具有金融、银行、经济、企业管理、法律、会计、审计专业之一或拟担任专业领域其他专业的大学本科以上学历；具有其他专业大学本科以上学历且在金融、银行领域或拟担任专业领域直接工作至少满03年；
c) 在任职期间居住于越南；
d) 首席会计还须满足法律关于会计规定的标准和条件。
5. 对于预计被任命为成员委员会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）、首席会计及根据成员商业银行章程规定的相应职务的人员，若其在越南尚无工作时间，其标准和条件不包括本议定第33条第1款第a、b、c、d、e点及第2款规定的不得担任职务的情形。
**第31条. 关于职业道德评价**
1. 属于下列情形的人员被评价为不具备职业道德：
a) 根据监察、检查结论须承担责任，导致越南信用组织、成员银行在货币和银行领域因违反关于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、授信、购买企业债券、安全保障比例的规定而受到行政处罚，且处罚幅度为货币和银行领域行政违法处理法律规定的最高罚款幅度；
b) 根据监察、检查结论须承担责任，导致越南信用组织、成员银行在货币和银行领域受到行政处罚，自行政处罚决定执行完毕之日起06个月内；
c) 在货币和银行领域因行政违法行为受到行政处罚，自行政处罚决定执行完毕之日起01年内；
d) 对于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、授信、购买企业债券、安全保障比例、资产分类、表外承诺、计提和使用准备金以处理风险等违反法律规定的行为，须承担个人责任，且主管国家机关在监察、检查、审计结论中提出的与上述违法行为相关的建议尚未被主管国家机关评估为已完成整改、修正。
2. 对于不属于本条第1款情形的人员，在越南信用组织、成员银行工作期间，须遵守由该越南信用组织、成员银行根据国家银行关于内部控制系统的规定或根据成员银行所有者、母银行的政策颁布的职业道德规则和标准的规定，除非系首次颁发许可证且尚未颁布职业道德规则和标准规定的情形。
3. 对于在外国信用组织、成员商业银行所有者有工作时间的人员，该人员须承诺遵守由该外国信用组织颁布的职业道德规则和标准规定（如有）。
4. 对于预计被任命为董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）但尚未在越南有工作时间的人员，其职业道德评估不包括本条第1款、第2款的规定。
**第32条** 批准商业银行成员预计被任命为董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）的人员名单
1. 商业银行成员预计被任命为董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）的人员名单，必须在任命上述职务之前获得城市管理机构书面批准。被任命为商业银行成员董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）的人员必须属于已获城市管理机构批准的名单。
2. 批准本条第1款规定的预计被任命各职务人员名单的档案、程序，按照管理机构的指导执行。
3. 商业银行成员必须在任命之日起10日内，将获任命为董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）的人员名单通知城市管理机构和监督机构。
**第33条** 不得担任职务的情形
1. 下列人员不得担任商业银行成员的董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及根据商业银行成员章程规定的相应职务：
a) 属于本条第2款规定对象的人员；
b) 属于根据关于干部、公务员、职员的法律及关于预防和打击腐败的法律规定不得参与企业、合作社管理、经营的人员；
c) 曾担任私营企业主、合伙公司无限责任合伙人、总经理（经理）、董事会成员、董事会成员、监事、监事委员会成员，以及合作社董事会成员和总经理（经理），在该企业、合作社被宣告破产时任职的人员，但因任务要求被指派、指定、任命参与被宣告破产的非成员信贷机构、商业银行成员的管理、经营、监督的除外；
d) 曾根据本法令第37条和《信贷机构法》第47条规定被暂停非成员信贷机构、商业银行成员的董事长、董事会其他成员；董事会主席、董事会其他成员；监事委员会主任、监事委员会其他成员；总经理（经理）职务的人员，或被主管机关认定其违法行为导致该非成员信贷机构、商业银行成员被收回许可证的人员；
đ) 与该商业银行成员董事会成员、总经理（经理）有关联关系的人员，但本法令第23条第1款b项规定的除外；
e) 根据监察结论须承担责任，导致越南信贷机构、成员银行因违反关于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、授信、购买企业债券、安全保证比例的规定而受到货币和银行领域行政违法处理法律规定的最髙罚款幅度行政处罚的人员。
2. 下列人员不得担任成员银行的首席会计师：
a) 未成年人；在认知、控制自己行为方面存在困难的人；被限制或丧失民事行为能力的人；
b) 正在被追究刑事责任、正在服有期徒刑的人；正在强制戒毒机构、强制教育机构执行行政处理措施的人；正在被法院禁止担任职务、禁止从事行业或禁止从事特定工作的人；
c) 已被判犯有严重犯罪以上罪行的人；
d) 已被判犯有侵犯所有权罪且尚未被注销前科的人；
đ) 在国家持有50%以上章程资本的企业中担任从部门级及以上管理职务的干部、公务员、职员、管理人员。
e) 在越南人民军所属机关、单位中任职的军官、士官、专业军人、国防工人、国防职员；在越南人民公安所属机关、单位中任职的警官、专业士官、公安工人。
g) 根据成员银行章程规定的其他情形。
3. 成员银行董事会成员、总经理（经理）的配偶、父母、子女、兄弟姐妹以及上述人员的配偶，不得担任该成员银行的首席会计师或财务负责人。
4. 对于预计被任命为董事会成员、监事委员会委员、总经理（经理）、副总经理（副经理）、首席会计师及根据成员商业银行章程规定的相应职务的人员，若其在越南尚无工作时间，则不得担任职务的情形不包括本条第1款第a点、第b点、第c点、第d点、第e点及第2款规定的各项情形。
**第三十四条 不得同时担任职务的情形**
1. 成员商业银行董事会主席不得同时担任该成员商业银行的经营者、监事委员会委员，以及不得在其他非成员信贷机构、其他成员商业银行、越南境内的其他企业管理人中任职。
2. 成员商业银行董事会成员不得同时担任下列职务之一：
a) 该成员商业银行的经营者，但担任该成员商业银行总经理（经理）的情形除外；
b) 其他非成员信贷机构、其他成员商业银行、越南境内其他企业的管理人、经营者，但担任该成员商业银行所有者的管理人、经营者的情形除外；
c) 其他非成员信贷机构、其他成员商业银行、越南境内其他企业的监事、监事委员会委员。
3. 成员商业银行监事委员会委员不得同时担任下列职务之一：
a) 该成员商业银行、其他非成员信贷机构、其他成员商业银行、越南境内其他企业的管理人、经营者；该成员商业银行的职员；
b) 在越南境内，成员商业银行董事会成员担任董事会成员、经营者或大股东的企业中的职员。
4. 总经理（经理）、副总经理（副经理）及根据成员商业银行章程规定的其他相应职务，不得同时担任其他非成员信贷机构、其他成员商业银行、越南境内其他企业的管理人员、经营管理人员、监事、监事会成员，但成员商业银行的副总经理（副经理）及根据该成员商业银行章程规定的其他相应职务担任该成员商业银行所有者的管理人员、经营管理人员的情形除外。
**第三十五条 当然丧失资格的情形**
1. 有下列情形之一的，成员商业银行的董事会成员、监事会成员、总经理（经理）当然丧失其资格：
a）属于本法令第三十三条规定的不得担任职务的情形之一；
b）不再是成员商业银行所有者的授权代表；
c）被驱逐出越南社会主义共和国领土；
d）该成员商业银行被收回许可证；
đ）总经理（经理）聘用合同失效；
e）死亡。
2. 除成员商业银行被收回许可证的情形外，成员商业银行的董事会应当自人员当然丧失资格之日起05个工作日内，向驻市监管机关、监察机关提交书面报告，并附上证明该人员依本条第一款规定当然丧失资格的文件材料，并对该报告的真实性、准确性负责；按照法律规定办理缺额职务的任命手续。
3. 当然丧失资格后，成员商业银行的董事会成员、监事会成员、总经理（经理）仍须对其任职期间作出的决定承担责任。
**第三十六条 免职、罢免**
1. 除本法令第三十五条规定的当然丧失资格的情形外，成员商业银行的董事会主席、其他董事会成员；监事会主任、其他监事会成员；总经理（经理）有下列情形之一的，将被免职、罢免：
a）向成员商业银行的董事会、监事会提交辞职申请而被免职；
b）连续06个月不参加董事会、监事会活动而被罢免，但不可抗力情形除外；
c）不符合本法令第三十条规定的标准和条件而被罢免；
d）根据成员商业银行章程规定的其他免职、罢免情形。
2. 被免职、罢免后，成员商业银行的董事会主席、其他董事会成员；监事会主任、其他监事会成员；总经理（经理）仍须对其任职期间作出的决定承担责任。
3. 自通过本条第一款规定的人员免职、罢免决定之日起10日内，成员商业银行的董事会应当以书面形式并附相关文件材料向驻市监管机关和监察机关报告。
1. 城市监管机构、监督机构有权中止、暂停违反本议定书第24条第9款规定、本议定书第34条关于不得同时兼任职务的规定或相关法律其他规定，或在履行被赋予的权利、义务过程中不保证本议定书第30条规定之标准、条件的股份制商业银行行长、董事会其他成员；监事长、监事会其他成员；经营管理人员行使权利、履行义务的行为；必要时，要求所有者免职、罢免、任命替代人员或指定替代人员。
2. 根据本条第1款规定被中止、暂停行使权利、履行义务的人员，在城市监管机构、监督机构、股份制商业银行董事会、监事会要求时，必须参与处理与其个人责任相关的现存问题和违规行为。
**第38条 信息的提供、公开披露**
1. 股份制商业银行董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及根据股份制商业银行章程规定的相应职务人员，必须向股份制商业银行提供以下信息：
a）本人或本人及相关人员持有出资额、股份占注册资本的5%以上的企业、其他经济组织的名称、企业代码、总部地址，包括授权、委托其他组织、个人代持的出资额、股份；
b）本人及相关人员担任董事会成员、董事会成员、监事、监事会成员、总经理（经理）的企业、其他经济组织的名称、企业代码、总部地址；
c）相关人员的个人信息，包括：姓名；个人身份识别号；国籍、护照号码、签发日期、签发地点（对外国人）；与信息提供者的关系；
d）相关组织的信息，包括：企业名称、企业代码、总部地址、企业登记证书号码或同等法律文件；法定代表人、与信息提供者的关系。
2. 本条第1款规定的主体必须向股份制商业银行书面提交首次信息，并在上述信息发生变化时，自信息产生或变化之日起07个工作日内提交。
3. 股份制商业银行必须在其总部公示、保存本条第1款规定的信息，并自收到所提供信息之日起07个工作日内向城市监管机构、监督机构提交书面报告。股份制商业银行每年定期向股份制商业银行董事会披露本条第1款a、b、d项规定的信息。
4. 提供、公开披露信息的主体必须保证所提供、公开披露的信息真实、准确、完整、及时，并对其提供、公开披露该信息的行为承担责任。
**第39条 内部控制体系**
1. 股份制商业银行根据所有者政策并符合本议定书关于组织、治理、经营的规定，建立内部控制体系并在内部控制活动中应用技术。
2. 城市监管机构、监督机构认为必要时，有权要求股份制商业银行聘请独立审计组织评估部分或全部内部控制体系。
**第四十条 内部审计**
1. 成员商业银行必须设立隶属于监事会的内部审计部门，以开展内部审计活动。
2. 内部审计对成员商业银行内部机制、政策、流程、规定的适当性及遵守情况进行独立、客观的审查和评估；提出旨在提高各系统、流程、规定效率的建议，有助于保障成员商业银行安全、有效、合法地运营。
3. 内部审计结果必须向监事会报告，并发送至成员商业银行的成员理事会、总经理（经理）。
**第四十一条 独立审计**
在财政年度结束前，成员商业银行必须选择符合国家银行行长关于独立审计的现行规定的独立审计组织，以审计财务报表，并就内部控制系统在编制和呈报下一财政年度财务报表方面的运行情况提供鉴证服务。
**第二节**
**成员外国银行分行**
**第四十二条 成员外国银行分行的管理组织结构**
成员外国银行分行的管理组织结构由母行决定，并须遵守本议定关于组织、治理、经营的规定；遵守本议定第三十九条和第四十一条关于内部控制系统和独立审计的规定；内部审计活动按照母行的规定执行。
**第四十三条 成员外国银行分行的总经理（经理）**
1. 成员外国银行分行的总经理（经理）是外国银行分行在法律面前的代表人，依照本议定及相关法律规定，根据权限和义务对成员外国银行分行的所有活动负责，并主持日常经营活动；不在越南期间，必须书面授权他人代为行使成员外国银行分行总经理（经理）的权利和义务。
2. 成员外国银行分行的总经理（经理）不得同时担任越南信贷机构、成员商业银行、成员外国银行分行及越南境内其他经济组织的管理人员、经营人员。
3. 成员外国银行分行的总经理（经理）必须具备本议定第三十条第3款规定的标准和条件。拟任命的成员外国银行分行总经理（经理）人选，在任命前必须获得城市执行机构（Cơ quan điều hành tại thành phố）的书面批准。
4. 对于尚未在越南有工作经历的拟任命为成员外国银行分行总经理（经理）的人选，其标准和条件不包括本议定第三十三条关于不得担任职务的规定，也不包括本议定第三十一条第1款、第2款关于职业道德评估的规定。
5. 拟任命为成员外国银行分行总经理（经理）的人选，若在外国信贷机构有工作经历，则该成员外国银行分行的母行和该人选必须承诺满足该外国信贷机构自身颁布的关于职业规则、道德标准的规定（如有）。
6. 批准拟任命为成员外国银行分行总经理（经理）人选的档案、程序，按照执行机构的指导执行。
7. 外国银行分行成员银行必须在任命之日起10日内，将获任命为总行长（行长）的人员名单通知城市执行机构、监督机构。
8. 与外国银行分行成员银行总行长（行长）相关的信息公布、提供，按照本议定第38条的规定执行。
**第44条。外国银行分行成员银行总行长（行长）的免职、撤职**
1. 外国银行分行成员银行总行长（行长）的免职、撤职由母银行决定，并须在通过免职、撤职决定之日起10日内，以书面文件附相关材料向城市执行机构和监督机构报告。
2. 外国银行分行成员银行总行长（行长）被免职、撤职后，仍须对其任职期间作出的各项决定承担责任。
**第45条。外国银行分行成员银行总行长（行长）当然丧失资格的情形**
1. 下列情形下，外国银行分行成员银行总行长（行长）当然丧失资格：
a) 属于本议定第33条规定的不得担任职务的情形之一；
b) 被驱逐出越南社会主义共和国领土；
c) 该外国银行分行被收回许可证；
d) 母银行的总行长（行长）任命文件失效且未获重新任命；
đ) 死亡。
2. 外国银行分行成员银行必须自人员当然丧失资格之日起05个工作日内，以书面报告附证明文件（许可证被收回的情形除外）报送城市执行机构、监督机构，并对此报告的真实性、准确性负责；按照法律规定办理缺额职务的选举、任命手续。
3. 当然丧失资格后，外国银行分行成员银行总行长（行长）仍须对其任职期间作出的各项决定承担责任。
**第46条。中止、暂停外国银行分行成员银行总行长（行长）行使权利、履行义务**
1. 城市执行机构、监督机构有权中止、暂停违反本议定第24条第9款、第43条第2款或法律其他相关规定的外国银行分行成员银行总行长（行长）在行使被授予的权利、履行义务过程中行使权利、履行义务，或不再符合本议定第30条第3款规定的标准和条件；必要时，要求母银行免职、撤职、任命替代人员或指定替代人员。
2. 依照本条第1款规定被中止、暂停行使权利、履行义务的人员，在城市执行机构、监督机构要求时，必须参与处理与其个人责任相关的现存问题和违规行为。
**第四章**
**成员银行的经营活动**
**第一节**
**关于成员银行经营活动的一般规定**
**第47条。成员银行的经营活动内容**
1. 成员银行开展在颁发给各成员银行的许可证中载明的银行业务活动、其他经营活动。
2. 成员银行可以开展本章第2节、第3节规定的业务活动。除本章第2节、第3节规定以外的其他业务活动，成员银行仅可按照本议定书第113条第4款规定的执行委员会指引开展。
3. 成员银行按照所有者、母银行的政策开展本章第2节、第3节规定的业务活动，但本议定书第51条第19项、第21项；第52条第9项、第10项、第11项、第13项；第53条第1项、第7项、第8项、第9项、第11项、第13项；第54条第5项、第6项、第7项、第9项；第55条第7项；第57条第4项、第17项；第58条第4项、第11项；第59条第1项、第2项、第5项、第9项、第11项；第60条第5项、第9项；第61条第7项规定的业务除外。
4. 成员银行以外币开展本章第2节、第3节规定的业务活动，但本议定书第51条第16项；第52条第12项、第13项；第53条第9项、第10项、第11项；第54条第5项、第6款b点及第8项、第9项；第55条第6项、第7项；第57条第14项；第58条第10项、第11项；第59条第7项、第8项、第9项；第60条第5项、第6款b点、第8项、第9项；第61条第6项、第7项规定的业务除外。
5. 本章规定的各项业务活动必须遵守本议定书第八章关于外汇管理的规定。
**第四十八条** 成员银行经营活动中的利率、费用
1. 成员银行有权确定并必须公开挂牌公示其经营活动中的服务提供费用标准。
2. 成员银行与客户有权按照本章第2节、第3节规定的授信业务活动的法律规定，就成员银行银行业务中的授信利率、费用进行协商约定。
3. 成员银行有权确定并公开挂牌公示对越南境外个人、组织及成员企业的存款利率标准。
**第四十九条** 内部规定
1. 成员银行必须制定并颁布本章规定的成员银行业务活动的内部规定，包括以电子方式开展业务活动的实施内容，确保具有与控制、内部审计、风险管理相配套的机制，与各项业务流程相对应，并制定紧急情况处理方案。
2. 成员银行必须就以下内容颁布内部规定：
a) 授信及授信款项管理；
b) 资产分类、风险准备金计提及使用；
c) 资产质量评估及最低资本充足率遵守情况；
d) 流动性管理，包括流动性管理程序和限额；
đ) 与成员银行经营性质和规模相适应的内部控制及内部审计；
e) 内部信用评级体系，成员银行必须建立内部信用评级体系；
g) 成员银行经营活动中的风险管理；
h) 反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散融资；
i) 紧急情况处理方案。
3. 成员银行必须制定并报送城市执行机构、监督机构：
a) 申请颁发许可证时，提交本条第1款、第2款规定的内部规定；
b) 申请修改、补充许可证中的业务内容时，提交本条第1款规定的相关内部规定；
c) 自颁布之日起10日内，提交本条第1款、第2款规定的内部规定。
**第五十条** 银团授信
1. 成员银行按照越南国家银行行长关于信贷机构对客户银团授信的现行规定开展银团授信，但本条第2款规定的情形除外。
2. 对于仅由100%外资商业银行、成员外国银行分行、外国信贷机构与越南境外个人、组织参与的银团信贷，可约定按照所有者、母行的政策执行。
第二节
100%外资商业银行、成员外国银行分行的经营活动
第五十一条 100%外资商业银行、成员外国银行分行可与越南境外个人、组织开展下列活动：
1. 按照本条第九款规定的活期存款吸收，定期存款吸收。
2. 在外国信贷机构存款。
3. 借款、贷款。
4. 贴现。
5. 银行担保。
6. 保理及与保理相关的其他服务。
7. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。
8. 发行信用卡。
9. 开立结算账户，通过账户提供支付服务。
10. 在外国信贷机构开立和使用结算账户。
11. 各类外币之间的交易（以下简称外币-外币交易）。不得开展越南盾与外币之间的交易。
12. 经营、提供利率衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
13. 经营、提供外汇衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
14. 提供商品价格衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
15. 为外国信贷机构提供货币经纪服务。
16. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷机构发行的债券。
17. 买卖在境外以外币发行的企业债券。
18. 买卖在境外以外币发行的政府债券。
19. 按照证券法律规定及本议定第八十七条规定发行债券。
20. 出售债权。
21. 与外国信贷机构在银行业务活动中进行委托、接受委托，按照所有者、母行的政策执行，并确保以下原则：
a) 委托内容须为100%外资商业银行、成员外国银行分行在许可证范围内有权开展的内容，并符合本章规定。受托方仅可接受其有权开展的委托内容；
b) 接受委托执行100%外资商业银行、成员外国银行分行在许可证范围内有权开展的内容，并符合本章规定。
22. 提供与银行业务及其他经营活动相关的咨询服务，须符合城市执行机构颁发的许可证规定的经营范围。咨询方案、计划须由100%外资商业银行、成员外国银行分行本身或其他成员银行按照城市执行机构颁发给成员银行的许可证规定的经营范围实施。
23. 为贷款方（国际金融机构、外国信贷机构）担任担保物管理代理人。
24. 提供财产保管、保险箱、保险柜租赁服务。
第五十二条 100%外资商业银行、成员外国银行分行可与成员企业开展下列活动：
1. 按照本条第八款规定的活期存款吸收，定期存款吸收。
2. 贷款。
3. 贴现。
4. 银行担保。
5. 保理业务及与保理相关的其他服务。
6. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。
7. 发行信用卡。
8. 开立结算账户，提供通过账户的结算服务。
9. 外币—外币交易，按照越南国家银行行长关于获准从事外汇业务的信贷机构在外汇市场上的外币交易的规定执行。不得进行越南盾与外币之间的交易。
10. 利率衍生品经营、提供，按照越南国家银行行长关于商业银行、外国银行分行利率衍生品经营、提供活动的规定执行；不包括与越南盾相关的衍生品交易。
11. 商品价格衍生品提供，按照越南国家银行行长关于商业银行商品价格衍生品提供活动的规定执行；不包括与越南盾相关的衍生品交易。
12. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷机构发行的债券。
13. 买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券，按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定执行。
14. 出售债务。
15. 提供关于银行业务及其他与城市主管机关颁发的《许可证》所规定的经营范围内相符的经营活动的咨询服务。咨询方案、计划必须由100%外资商业银行、外国银行分行成员银行或其他成员银行自行实施，且须符合城市主管机关为该成员银行颁发的《许可证》所载明的经营范围。
16. 提供财产保管、保险箱、保险柜租赁服务。
**第五十三条** 100%外资商业银行、外国银行分行成员银行可与成员银行开展下列活动：
1. 按照所有者、母银行对贷款、存款、购买有价值凭证一方或借款、吸收存款、出售有价值凭证一方的政策，经双方协商，以外币发放贷款、借款、存款、吸收存款、有期买卖以外币发行的有价值凭证。
2. 银行担保。
3. 保理业务及与保理相关的其他服务。
4. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。
5. 发行信用卡。
6. 开立结算账户，提供通过账户的结算服务。
7. 外币交易：
a) 外币—外币交易，按照下列规定执行：
a.1) 成员银行可选择适用越南国家银行行长关于获准从事外汇业务的信贷机构在外汇市场上的外币交易的规定，或适用所有者、母银行的政策，但本款a.2项规定的除外；
a.2) 成员银行进行交易时，须符合越南国家银行行长关于获准从事外汇业务的信贷机构在外汇市场上的外币交易的规定中适用于越南获准从事外汇业务的信贷机构之间交易的范围；
b) 不得进行越南盾与外币之间的交易。
8. 按照越南国家银行行长关于商业银行、外国银行分行利率衍生产品经营、提供活动的规定，经营、提供利率衍生产品；不包括与越南盾相关的衍生产品交易。
9. 按照越南国家银行行长关于货币经纪活动的规定，提供货币经纪服务。
10. 买卖在越南领土内发行的企业债券，不包括越南信贷机构发行的债券。
11. 按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定，买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券。
12. 买卖债务。
13. 按照所有者、母行的政策，并在确保符合本议定第五十一条第二十一款规定的原则下，在银行活动中进行委托和接受委托。
14. 提供与银行业务及其他经营活动相关的咨询服务，且须符合由城市管理机构颁发的《许可证》中规定的活动范围。咨询方案、计划必须由100%外资商业银行、成员外国银行分行或其他成员银行自行实施，且须符合城市管理机构为该成员银行颁发的《许可证》中规定的活动范围。
15. 提供金库服务、财产保管服务、出租保险箱、保险柜服务。
第五十四条 100%外资商业银行、成员外国银行分行可对越南信贷机构开展的各项业务
1. 贷款。
2. 银行担保：
a) 为越南信贷机构提供银行担保；
b) 作为越南信贷机构提供银行担保的客户：
100%外资商业银行、成员外国银行分行在担保受益人是在越南领土上的个人、组织的情况下，或100%外资商业银行、成员外国银行分行已缴纳100%担保金额保证金的情况下，可获得越南信贷机构提供的银行担保；
在越南信贷机构为作为100%外资商业银行、成员外国银行分行客户的企业成员提供担保，且担保受益人是在越南领土上的个人、组织，或100%外资商业银行、成员外国银行分行已缴纳100%担保金额保证金的情况下，100%外资商业银行、成员外国银行分行可对越南信贷机构提供反担保；
在100%外资商业银行、成员外国银行分行为企业成员提供担保，且担保受益人是在越南领土上的个人、组织，或100%外资商业银行、成员外国银行分行已缴纳100%担保金额保证金的情况下，100%外资商业银行、成员外国银行分行可获得越南信贷机构的担保确认。
3. 保理及与保理相关的其他服务。
4. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。
5. 按照关于开立和使用支付账户的法律规定，并在符合越南国家银行行长关于非居民使用越南盾账户的规定下，在非成员商业银行、非成员外国银行分行开立越南盾、外币支付账户。
6. 外汇交易：
a) 外币与外币之间的交易，符合越南信贷机构与外国金融机构之间的交易范围，根据越南国家银行行长关于外汇活动范围、信贷机构和外国银行分行外汇活动批准条件、程序、手续的规定，以及越南国家银行行长关于获准开展外汇活动的信贷机构在外汇市场上进行外币交易的规定。
b) 越南盾与外币之间的交易，符合越南信贷机构与非居民客户之间的交易范围，根据越南国家银行行长关于获准开展外汇活动的信贷机构在外汇市场上进行外币交易的规定。
7. 按照越南国家银行行长关于商业银行、外国银行分行利率衍生品经营、提供活动的规定，经营、提供利率衍生品；不包括与越南盾相关的衍生品交易。
8. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷机构发行的债券。
9. 按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定，买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券。不得出售以外币发行的越南政府债券、以外币发行的越南政府担保债券、以外币发行的越南地方政府债券。
10. 购买债务。
**第五十五条** 外资独资商业银行、外国银行分行成员可与越南境内非越南信贷机构的组织开展下列活动
1. 贷款。
2. 贴现。
3. 银行担保。
4. 保理及与保理相关的其他服务。
5. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。
6. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷机构发行的债券。
7. 按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定，买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券；包括在一级市场上购买。不得出售以外币发行的越南政府债券、以外币发行的越南政府担保债券、以外币发行的越南地方政府债券。
**第五十六条** 外资独资商业银行、外国银行分行成员参与国际支付系统
参与其所有者、母银行已成为成员的国际支付系统。
**第三节**
**国内独资商业银行的活动**
**第五十七条** 国内独资商业银行可与越南境外个人、组织开展下列活动
1. 按照本条第九款规定的活期存款，吸收定期存款。
2. 在外国信贷机构存款。
3. 借款。
4. 按照本议定第八十八条第二款和第八十九条第七章的规定贷款。
5. 银行担保。
6. 保理及与保理相关的其他服务。
7. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。
8. 发行信用卡。
9. 开立支付账户，通过账户提供支付服务。
10. 在外国信贷组织开立和使用结算账户。
11. 外币—外币交易，须符合主理行、母行在许可证中载明的国际市场上外汇业务经营范围。不得开展越南盾与外币之间的交易。
12. 经营、提供利率衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
13. 提供商品价格衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
14. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷组织发行的债券。
15. 买卖在境外以外币发行的企业债券。
16. 买卖在境外以外币发行的政府债券。
17. 根据证券法律规定及本议定书第87条规定发行债券。
18. 出售债务。
19. 提供银行业务及其他经营活动咨询服务，须符合城市管理机构颁发的许可证中规定的经营范围。咨询方案、计划必须由该100%内资商业银行本身或其他成员银行实施，且须符合城市管理机构向该成员银行颁发的许可证中载明的经营范围。
20. 作为贷款方（国际金融组织、外国信贷组织）的担保资产管理代理。
21. 提供财产保管服务，出租保险箱、保险柜。
**第58条.** 100%内资商业银行可与成员企业开展的活动
1. 按照本条第6款规定吸收活期存款，吸收定期存款。
2. 按照越南国家银行行长关于信贷组织、外国银行分行向居民借款客户发放外币贷款的规定发放贷款，无需适用关于外币贷款资金需求、外币贷款审批程序及手续的规定。
3. 贴现。
4. 银行担保、保理及与保理相关的其他服务、信用证业务及与信用证相关的其他经营活动，须符合《信贷组织法》第3条规定的商业惯例。
5. 发行信用卡。
6. 开立结算账户，通过账户提供结算服务。
7. 外币—外币交易，须按照越南国家银行行长关于获准从事外汇业务的信贷组织在外汇市场上的外币交易规定执行。不得开展越南盾与外币之间的交易。
8. 经营、提供利率衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
9. 提供商品价格衍生品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
10. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷组织发行的债券。
11. 按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定，买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券。
12. 出售债务。
13. 提供符合城市监管机构颁发的《许可证》所规定经营范围的银行业务及其他经营活动咨询服务。咨询方案、计划必须由100%内资商业银行本身或其他成员银行根据城市监管机构颁发给成员银行的《许可证》所授予的经营范围执行。
14. 提供财产保管、保险箱（柜）租赁服务。
**第五十九条** 100%内资商业银行可与成员银行开展以下业务活动
1. 贷款、借款、存款、吸收存款、有期限地买卖以外币发行的有价证券，按照所有者、贷款方、存款方、购买有价证券方的母银行的政策，或按照借款方、吸收存款方、出售有价证券方的政策，由双方协商确定。
2. 银行担保、保理及与保理相关的其他服务、信用证业务及与信用证相关的其他经营活动，依据《信贷组织法》第三条规定的商业惯例执行。
3. 发行信用卡。
4. 开立结算账户，通过账户提供支付服务。
5. 外汇交易：
a) 外币—外币交易，按以下规定执行：
a.1) 成员银行可选择适用国家银行行长关于获准开展外汇业务的信贷组织在外汇市场上的外币交易规定的法律，或适用所有者、母银行的政策，但本款a.2项规定的除外；
a.2) 成员银行开展交易时，须符合国家银行行长关于获准开展外汇业务的信贷组织之间交易范围的规定，即适用于越南获准开展外汇业务的信贷组织之间交易的范围；
b) 不得进行越南盾与外币之间的交易。
6. 经营、提供利率衍生品，不包括涉及越南盾的衍生品交易。
7. 提供货币经纪服务。
8. 买卖在越南境内发行的企业债券，不包括越南信贷组织发行的债券。
9. 按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定，买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券。
10. 买卖债务。
11. 按照所有者、母银行的政策，在银行业务活动中委托、接受委托，并确保遵守本议定第五十一条第二十一款规定的原则。
12. 提供符合城市监管机构颁发的《许可证》所规定经营范围的银行业务及其他经营活动咨询服务。咨询方案、计划必须由100%内资商业银行本身或其他成员银行根据城市监管机构颁发给成员银行的《许可证》所授予的经营范围执行。
13. 提供金库服务、财产保管服务、保险箱（柜）租赁服务。
**第六十条** 100%内资商业银行可与越南信贷组织开展以下业务活动
1. 贷款。
2. 银行担保：
a) 为越南信贷组织提供银行担保；
b) 作为越南信贷组织提供银行担保的客户。
**第60条**（关于越南境内非越南信贷组织业务范围的规定，此处为条款内容续）
**2. 银行担保：**
越南境内全资商业银行在下列情况下获得越南信贷组织提供的银行担保：被担保方为越南境内的个人、组织；或越南境内全资商业银行已就担保价值缴纳100%保证金；
越南境内全资商业银行在下列情况下对越南信贷组织提供反担保：越南信贷组织为作为越南境内全资商业银行客户的成员企业提供担保，且被担保方为越南境内的个人、组织；或越南境内全资商业银行已就担保价值缴纳100%保证金；
越南境内全资商业银行在下列情况下获得越南信贷组织的担保确认：越南境内全资商业银行为成员企业提供担保，且被担保方为越南境内的个人、组织；或越南境内全资商业银行已就担保价值缴纳100%保证金。
**3. 保理业务及与保理相关的其他服务。**
**4. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。**
**5. 在非成员商业银行、非成员外国银行分行开立越南盾、外币支付结算账户**，依据关于开立和使用支付结算账户的法律规定，并符合国家银行行长关于非居民使用越南盾账户的规定。
**6. 外汇交易：**
a) 外币与外币之间的交易，符合越南信贷组织与外国金融机构的交易范围，依据国家银行行长关于外汇活动范围、信贷组织和外国银行分行外汇活动批准的条件、程序和手续的规定，以及国家银行行长关于获准经营外汇的信贷组织在外汇市场进行外汇交易的规定；
b) 越南盾与外币之间的交易，符合越南信贷组织与非居民客户之间的交易范围，依据国家银行行长关于获准经营外汇的信贷组织在外汇市场进行外汇交易的规定。
**7. 经营、提供利率衍生品**，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
**8. 买卖在越南境内发行的企业债券**，不包括越南信贷组织发行的债券。
**9. 买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券**，依据关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定。不得出售以外币发行的越南政府债券、以外币发行的越南政府担保债券、以外币发行的越南地方政府债券。
**10. 购买债务。**
**第61条**（越南境内全资商业银行与越南境内非越南信贷组织可开展的活动，此处为条款内容续）
**1. 贷款。**
**2. 贴现。**
**3. 银行担保。**
**4. 保理业务及与保理相关的其他服务。**
**5. 信用证业务及与信用证相关的其他经营活动。**
**6. 买卖在越南境内发行的企业债券**，不包括越南信贷组织发行的债券。
7. 按照关于政府债券、政府担保债券、地方政府债券的法律规定，买卖越南政府债券、越南政府担保债券、越南地方政府债券；包括在一级市场购买。不得出售以外国货币发行的越南政府债券、以外国货币发行的越南政府担保债券、以外国货币发行的越南地方政府债券。
**第六十二条** 100%国内资本的商业银行参与国际支付系统
参与所有者已为其成员的国际支付系统。
**第五章**
对成员银行确保安全运营的限制
**第六十三条** 不得发放信贷的情形
1. 不适用国际会计准则的银行不得对下列组织、个人发放信贷：
a) 该商业银行章程规定的董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及相应职务；该商业银行的所有者；该外国银行分行的总经理（经理）、副总经理（副经理）；该外国银行分行的母行；
b) 该商业银行章程规定的董事会成员、监事委员会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及相应职务的配偶、父母、子女、兄弟姐妹；该外国银行分行的总经理（经理）、副总经理（副经理）的配偶、父母、子女、兄弟姐妹。
2. 不适用国际会计准则的银行不得以本条第一款规定对象的担保为基础向客户发放信贷。不适用国际会计准则的银行不得以任何形式提供担保，以使其他成员银行、外国信贷组织、越南信贷组织向本条第一款规定对象发放信贷。
3. 适用国际会计准则的银行应当遵守所有者、母行政策规定的不得发放信贷的情形。
4. 成员银行不得发放信贷用于向非成员信贷组织出资、购买其股份。
5. 本条第一款、第二款和第四款规定的信贷发放包括购买、持有、投资企业债券的活动。
**第六十四条** 信贷发放限制
1. 不适用国际会计准则的银行不得向下列个人、组织发放无担保信贷或附优惠条件的信贷：
a) 正在该银行执行审计的审计组织、审计师；作出检查决定的人、检查组成员、正在对该银行进行检查的检查组活动监督人；
b) 该银行的会计长；
c) 本规定第六十三条第一款规定的对象之一持有其注册资本10%以上的企业；
d) 在该银行从事信贷审批、审核的人员。
2. 对本条第一款规定对象的信贷余额总额不得超过不适用国际会计准则的银行自有资金的05%。
3. 对本条第一款规定对象发放信贷必须经不适用国际会计准则的成员商业银行董事会通过，本条第四款规定的情形除外。信贷发放必须在不适用国际会计准则的银行内部公开。
4. 对于不适用国际会计准则的银行，其成员理事会（对成员商业银行而言）、总经理（行长）（对成员外国银行分行而言）根据银行内部规定，必须通过本条第1款d项规定的对象的信贷余额总额。
5. 本条第2款规定的信贷余额总额包括购买、持有、投资于本条第1款a项、c项规定的对象发行的债券的总额。
6. 不适用国际会计准则的银行必须向以下主体报告：
a) 该商业银行的所有者、管理人员、经营者；该外国银行分行的母行，当发生向本条第1款规定的对象提供信贷时；
b) 监督机构，关于向本条第1款规定的对象提供的信贷。
7. 适用国际会计准则的银行遵守所有者、母行政策中关于信贷限制的规定。
**第65条 信贷限额**
1. 对单一客户的信贷余额总额不得超过不适用国际会计准则银行自有资金的10%；对单一客户及其关联人的信贷余额总额不得超过不适用国际会计准则银行自有资金的15%。
2. 本条第1款规定的信贷余额总额不包括银行不适用国际会计准则接受委托且不承担风险的委托资金来源贷款，或借款客户为成员银行的情形。
3. 本条第1款规定的信贷余额总额包括购买、持有、投资于客户及其关联人发行的债券的总额。
4. 成员银行为投资、经营股票、企业债券提供信贷的限额和条件按照本议定书第68条规定执行。
5. 当单一客户、单一客户及其关联人的资金需求超过本条第1款规定的信贷限额时，不适用国际会计准则的银行可以按照本议定书第50条规定提供银团贷款，且不得超过限额提供信贷。
6. 适用国际会计准则的银行必须遵守所有者、母行政策中的信贷限额。当单一客户、单一客户及其关联人的资金需求超过信贷限额时，适用国际会计准则的银行可以按照本议定书第50条规定提供银团贷款，且不得超过所有者、母行政策规定的限额提供信贷。
7. 适用国际会计准则的银行基于该银行自身的资本计算信贷限额。
**第66条 安全保障比率**
1. 不适用国际会计准则的银行必须维持以下安全保障比率：
a) 资本充足率：
a.1) 银行按照越南国家银行行长关于商业银行、外国银行分行资本充足率的现行规定执行，但本款a.2、a.3、a.4、a.5点规定的情形除外；
a.2) 银行在获得城市监管机构批准后，可以采用信用风险内部评级法。在向内部评级法过渡期间，银行必须在每年4月15日前向城市监管机构提交独立审计机构的评估报告及银行报告及相关材料；
a.3）银行在获得城市监管机构批准后，可以回购并偿还一级补充资本工具的本金部分；
a.4）批准a.2点、a.3点所述请求的档案、程序、手续按照监管机构的规定执行；
a.5）在计算交易对手信用风险、市场风险时，交易价值、基础资产价值必须按市场价值（mark to market）取值。如无市场价值，银行必须根据市场数据计算价值（mark to model），并对计算方法的准确性、合理性负责，同时应在实施前向监管机构报告。监管机构在必要情况下要求银行修改计算方法；
b）以美元及其他外币（按国家银行行长现行规定折算为美元）计算的偿付能力比率（流动性储备比率、30日偿付能力比率）。其构成要素、适用比率与越南盾的相关规定相同，按照国家银行行长关于银行、外国银行分行经营活动安全限额、安全比例的现行规定执行。采用国际会计准则的银行无需遵守越南盾偿付能力比率；
c）购买、持有、投资越南政府债券、越南政府担保债券的比例，按照国家银行行长关于银行、外国银行分行经营活动安全限额、安全比例的现行规定执行；
d）除本款a、b、c点所述比例之外的其他安全比例，按照国家银行行长关于银行、外国银行分行经营活动安全限额、安全比例的现行规定执行。
2. 采用国际会计准则的银行按照所有者、母银行的政策遵守安全比例，其中至少包括以下安全比例：资本充足率、杠杆比率（Leverage Ratio - LEV）、偿付能力比率（Liquidity Coverage Ratio - LCR）、净稳定资金比率（Net Stable Funding Ratio - NSFR）。
3. 根据监管机构对成员银行的监督、检查、监察结果，在必要情况下为确保成员银行经营安全，监管机构根据风险性质、程度，要求成员银行执行一项或多项比成员银行现行政策规定更为严格的安全比例。
4. 采用国际会计准则的银行无需遵守越南法律关于购买、持有、投资越南政府债券、越南政府担保债券比例的规定。
5. 成员银行无需遵守越南法律关于外汇敞口与自有资金最高比例的规定。
**第67条. 对未确保偿付能力比率的管理和处理**
1. 成员银行必须跟踪和管理，以确保遵守本法令第66条规定的偿付能力比率。
2. 对于不采用国际会计准则的银行，其30日偿付能力比率计算结果；对于采用国际会计准则的银行，其偿付能力比率（LCR）计算结果不符合本法令第66条规定时，按以下规定处理：
a）成员银行必须立即采取自行处理措施，以确保偿付能力比率；
b）监管机构对成员银行未确保遵守本法令第66条规定的情况，依职权进行审查和处理。
3. 成员银行每日必须向监管机构报告支付能力比率。至次日上午10时前，成员银行必须向监管机构提交书面报告，报告暂时性支付能力不足（如有）及已采取的弥补不足措施。
**第六十八条** 发放信贷用于投资、经营股票、企业债券的条件和限额
1. 不适用国际会计准则的银行，按照越南国家银行行长关于银行、外国银行分行经营活动安全保障限额、比率的现行规定，发放信贷用于投资、经营股票、企业债券。
2. 适用国际会计准则的银行，必须遵守按照所有者、母银行政策规定的发放信贷用于投资、经营股票、企业债券的条件和限额。
3. 根据监管机构对成员银行的监督、检查、监察结果，在必要情况下为确保成员银行经营活动的安全，视风险性质、程度，监管机构要求成员银行执行比成员银行现行政策规定更为严格的限额。
**第六十九条** 资产分类
1. 适用国际会计准则的银行、100%国内资本的商业银行按照所有者、母银行的政策进行资产分类。
2. 对于所有者、母银行不适用国际会计准则的100%外国资本商业银行、外国银行分行成员银行，按照越南法律关于资产分类、计提和使用准备金处理风险的规定执行，但本条第三款、第四款、第五款规定的情形除外。
3. 母银行不适用国际会计准则的外国银行分行成员银行，经城市管理机构批准后，可适用母银行的风险准备金政策进行资产分类、计提和使用准备金处理风险。
4. 所有者、母银行不适用国际会计准则的100%外国资本商业银行、外国银行分行成员银行，经城市管理机构批准后，可采用定性方法进行资产分类和表外承诺分类。
5. 本条第三款、第四款所述申请的批准文件、程序、手续按照管理机构的规定执行。
**第七十条** 不动产经营
成员银行不得经营不动产，但购买、投资、拥有不动产用于成员银行总部、办公场所之用，且确保遵守《信贷组织法》第一百四十四条第三款规定的固定资产投资比率者除外。
**第六章**
**成员银行不良债务及担保物处理**
**第七十一条** 不良债务
适用本章规定的不良债务如下：
1. 所有者、母银行不适用国际会计准则的100%国内资本商业银行、100%外国资本商业银行、外国银行分行成员银行的不良债务包括：
a）按照越南国家银行行长关于商业银行、非银行信贷组织、外国银行分行活动中资产分类的现行规定，在财务状况报告中核算的不良债务；
b）已使用风险准备金处理但尚未收回债务且正在财务状况报告表外跟踪的坏账。
2. 外国独资商业银行、外国银行分行成员银行的所有者、母银行采用国际会计准则的，其不良贷款按照所有者、母银行的政策确定。
**第七十二条 不良贷款处理原则**
成员银行及相关各方有权自主选择不良贷款处理方式，包括：收回贷款、重组债务、出售债权以及符合第222/2025/QH15号决议、本议定书及相关法律规定的其他方式。
**第七十三条 担保物处理原则**
担保物的处理按照第222/2025/QH15号决议、本议定书及民事法律的规定执行。
**第七章**
**成员银行许可证收回、解散、破产及财产清算**
**第七十四条 成员银行发生危机的情形**
1. 成员银行属于下列一种或多种情形之一的，即发生危机：
a) 成员银行的累计亏损大于注册资本及各项基金（从税后利润中提取并计入所有者权益项目的基金）价值的15%，依据最近经审计的财务报表或有权国家机关的检查、审计结论，且违反资本充足率；
b) 连续30天违反偿付能力比率；
c) 连续06个月违反资本充足率；
d) 发生挤兑。挤兑是指成员银行被众多存款人同时提取存款，导致成员银行面临丧失偿付能力风险或丧失偿付能力。成员银行是否面临丧失偿付能力风险或丧失偿付能力的认定，按照越南国家银行行长关于银行、外国银行分行经营活动安全限额及比率的规定执行。
2. 成员银行发生本条第1款规定的一种或多种情形时，必须及时向监管机构、所有者、母银行报告。
**第七十五条 发生危机时的补救**
1. 成员银行必须针对本议定书第七十四条规定的危机情形制定预期补救方案，其中必须包括所有者、母银行的支援内容。
2. 本条第1款规定的补救方案必须自成员银行获得许可证之日起01年内经所有者、母银行批准，并自经所有者、母银行批准之日起10日内报送监管机构。
3. 成员银行至少每02年定期更新、调整本条第1款规定的补救方案。更新、调整后的方案必须自经所有者、母银行批准之日起10日内报送监管机构。
4. 当成员银行发生本议定书第七十四条规定的其中一种或多种情形时，监管机构书面要求成员银行：
a) 查明导致危机的原因，并更新、立即执行本条第1款规定的补救方案。更新后的补救方案必须自经所有者、母银行批准之日起10日内报送监管机构；
b) 如成员银行尚未制定本条第1款规定的补救方案，成员银行必须迅速查明导致危机的原因，制定补救方案并立即组织实施。补救方案必须自经所有者、母银行批准之日起10日内报送监管机构。
5. 成员银行已成功化解危机的，成员银行应书面报告监管机构关于已化解危机的情况。
**Điều 76. 所有者、母行在成员银行发生事故时的责任**
1. 所有者、母行必须在本法令第74条规定的自事故发生之日起06个月期限内，对成员银行克服事故提供支持。
2. 本条第1款规定的所有者、母行的支持期限届满，而成员银行仍未能克服事故的，则必须按照本法令的规定进行解散、终止活动、清算财产。
3. 在清算财产过程中，如果成员外国银行分行无力清偿全部债务及其他财产义务，母行有义务履行本法令第14条规定的承诺。
4. 所有者、母行有责任批准成员银行自获得许可证之日起01年期限内制定的本法令第75条第1款规定的克服方案；批准定期或突发的更新克服方案。
**Điều 77. 成员银行解散、终止活动的情形**
1. 活动期限届满时，未申请延期或申请延期但未获得城市管理机构书面批准。
2. 被收回许可证。
3. 有能力清偿全部债务并获城市管理机构书面批准，自愿解散。
4. 发生事故，且自事故发生之日起06个月期限内获得所有者、母行支持后仍未能克服事故。
5. 自注册资本实际价值低于法定资本水平状况发生之日起06个月期限内，未能克服该状况。
**Điều 78. 解散、终止活动情况下的财产清算**
1. 按照本法令规定解散、终止活动时，成员银行必须在城市管理机构的监督下，并按照城市管理机构规定的财产清算程序、手续进行财产清算。
2. 在对被解散的成员商业银行进行财产清算监督过程中，如果发现成员商业银行无力清偿全部债务，城市管理机构决定终止财产清算，成员商业银行必须按照本法令第80条规定履行破产手续。
3. 被清算财产的成员银行有责任支付与财产清算相关的费用。
4. 在财产清算过程中，如果成员外国银行分行无力清偿全部债务及其他财产义务，母行有义务履行本法令第76条第3款规定的承诺。
**Điều 79. 收回许可证**
1. 城市管理机构在下列情形下收回许可证：
a) 申请许可证的卷宗含有欺诈信息，以获得颁发许可证的条件；
b) 成员商业银行解散、破产；成员外国银行分行解散；
c) 成员银行未按许可证规定的内容开展活动；
d) 成员银行严重违反关于经营安全保证比例的法律规定；
đ) 成员银行不执行或未充分执行主管机关为确保银行业务安全作出的处理决定；
e) 成员外国银行分行的母行被解散、破产或被母行总部所在国主管机关收回许可证或暂停活动。
2. 许可证吊销决定由驻市管理机构在金融中心的01家媒体上公布。
3. 被吊销许可证的成员银行必须自驻市管理机构的许可证吊销决定生效之日起终止经营活动。
4. 许可证吊销的档案、手续按照管理机构的指引执行。
**第八十条 成员商业银行破产**
1. 成员商业银行属于下列情形之一的，必须办理破产手续：
a) 成员商业银行丧失清偿能力。确定成员商业银行丧失清偿能力按照越南法律关于破产的规定执行；
b) 成员商业银行属于本规定第七十八条第二款规定的情形。
2. 成员商业银行属于本条第一款规定的情形之一的，必须向法院提交申请启动破产程序的申请书，并按照管理机构的指引及越南法律关于企业破产的规定办理破产。
**第八章 外汇管理**
**第一节 外汇管理的一般原则**
**第八十一条 资金流动透明原则**
1. 成员、外国投资者及相关方在本规定第八十四条第一款a项和第三款所述的资金划转交易中开展活动时，有责任明确注明资金划转交易的用途，以便提供账户服务的成员银行有依据进行核对、检查、留存凭证并执行交易。
2. 国家银行行长对本条作出详细指引。
**第八十二条 凭证检查**
成员银行在为客户办理外汇交易时，有责任审查、检查、留存与实际交易相符的票据和凭证，以确保外汇服务的提供符合用途并符合法律规定；制定并自行负责关于外汇业务操作规程和风险管理流程的内部规定内容。
**第八十三条 外汇管理指引、接收申报信息、处理登记及变更登记手续的权限**
1. 管理机构有权颁布：
a) 成员境外借款、境外贷款的申报指引；境内借款方从成员借款的申报、登记、变更登记档案、顺序、手续的指引；
b) 成员从金融中心向境外划转投资资金的申报指引；从金融中心向境外直接投资活动相关外汇交易的登记、变更登记档案、顺序、手续的指引；
c) 100%内资商业银行在境外发行外币债券买卖登记证书颁发的档案、顺序、手续的指引。
2. 驻市管理机构接收成员境外借款、境外贷款、境内借款方从成员借款的申报信息，处理境内借款方从成员借款的登记、变更登记手续；接收成员从金融中心向境外划转投资资金的相关申报信息，办理从金融中心向境外直接投资活动相关外汇交易的登记、变更登记，颁发100%内资商业银行在境外发行外币债券自营买卖登记证书。
**第二节 结算账户的开立和使用**
**第八十四条 在成员银行使用外币结算账户**
**Điều 84. Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của doanh nghiệp thành viên tại ngân hàng thành viên**
1. Doanh nghiệp thành viên sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ theo nguyên tắc sau đây:
a) Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại một ngân hàng thành viên (tài khoản vốn của doanh nghiệp thành viên) cho các mục đích sau đây:
a.1) Vay vốn từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam;
a.2) Cho vay đối với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và bên đi vay trong nước;
a.3) Đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
a.4) Đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của lãnh thổ Việt Nam.
b) Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các ngân hàng thành viên cho các mục đích sử dụng khác ngoài các mục đích quy định tại điểm a khoản này.
2. Ngân hàng thành viên được sử dụng tài khoản thanh toán mở tại chính ngân hàng thành viên đó hoặc mở tại ngân hàng thành viên khác để thực hiện các hoạt động quy định tại điểm a khoản 1 Điều này, không phải mở và sử dụng tài khoản vốn.
3. Nhà đầu tư nước ngoài phải sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ mở tại một ngân hàng thành viên (tài khoản vốn của nhà đầu tư nước ngoài) để thực hiện giao dịch đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính.
4. Tổ chức, cá nhân ngoài lãnh thổ Việt Nam được sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.
5. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc sử dụng tài khoản quy định tại khoản 1, khoản 3 Điều này.
**Điều 85. Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của doanh nghiệp thành viên tại ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên**
Doanh nghiệp thành viên được sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.
**Mục 3**
**SỬ DỤNG NGOẠI TỆ CỦA THÀNH VIÊN**
**Điều 86. Quy định về sử dụng ngoại tệ của thành viên**
1. Ngân hàng thành viên được thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá bằng ngoại tệ đối với các hoạt động, dịch vụ cung cấp cho khách hàng phù hợp với phạm vi hoạt động theo quy định tại Chương IV Nghị định này.
2. Doanh nghiệp thành viên được thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá bằng ngoại tệ đối với các hoạt động, dịch vụ cung cấp cho:
a) Thành viên khác, cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam;
b) Cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên theo quy định pháp luật hiện hành về sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam.
3. Việc thanh toán, chuyển tiền giữa các thành viên phải được thực hiện thông qua tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên.
**Mục 4**
**QUY ĐỊNH QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG VAY, CHO VAY CỦA THÀNH VIÊN**
**Điều 87. Nguyên tắc vay vốn từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam**
Thành viên được vay vốn bằng ngoại tệ từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
**Điều 88. Nguyên tắc cho vay ra nước ngoài**
1. Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ được cho cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam vay vốn và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
2. Thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải tuân thủ quy định về điều kiện cho vay ra nước ngoài tại Điều 89 Nghị định này và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
**Điều 89. Điều kiện cho vay ra nước ngoài đối với bên cho vay là thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ**
1. Bên cho vay là ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được cho vay bằng ngoại tệ đối với các đối tượng:
a) Tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam có trên 50% cổ phần, phần vốn góp của thành viên hoặc của doanh nghiệp Việt Nam không là thành viên;
b) Tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam do tổ chức thuộc đối tượng quy định tại điểm a khoản này nắm giữ trên 50% cổ phần, phần vốn góp.
2. Bên cho vay là doanh nghiệp thành viên được cho vay tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam có trên 50% cổ phần, phần vốn góp của bên cho vay hoặc của công ty mẹ của bên cho vay trên lãnh thổ Việt Nam.
3. Bên cho vay phải đáp ứng các điều kiện về giới hạn cho vay như sau:
a) Giá trị cho vay đối với mỗi dự án đầu tư ở nước ngoài tối đa bằng phần chênh lệch giữa tổng mức vốn đầu tư của dự án đầu tư tại nước ngoài và vốn góp theo ghi nhận tại Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài hoặc văn bản có giá trị pháp lý tương đương do cơ quan có thẩm quyền của nước tiếp nhận vốn đầu tư quy định;
b) Giới hạn tổng dư nợ cho vay ra nước ngoài của bên cho vay tối đa không vượt quá 3 lần vốn chủ sở hữu của bên cho vay được ghi nhận tại báo cáo tài chính được kiểm toán gần nhất hoặc vốn điều lệ của bên cho vay trong trường hợp bên cho vay mới thành lập và chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán;
c) Trường hợp dự án đầu tư ở nước ngoài không thuộc diện được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài và nước tiếp nhận vốn đầu tư không có văn bản quy định quy mô tổng mức vốn đầu tư và vốn góp của dự án đầu tư tại nước ngoài, bên cho vay phải đảm bảo giới hạn cho vay quy định tại điểm b khoản này.
4. Bên cho vay phải đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ an toàn tài chính (nếu có) trong 3 tháng liền kề trước ngày ký thỏa thuận cho vay đến khi giải ngân khoản cho vay.
5. Bên cho vay có văn bản cam kết đã thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế với ngân sách nhà nước trong 01 năm liền kề trước năm thực hiện giao dịch cho vay ra nước ngoài (trừ trường hợp năm đầu thành lập).
6. Bên cho vay phải có báo cáo thẩm định khoản cho vay ra nước ngoài được cấp có thẩm quyền của bên cho vay phê duyệt bao gồm nội dung thẩm định dự án cho vay, khả năng quản trị và phòng ngừa rủi ro tín dụng đối với khoản cho vay ra nước ngoài.
**Điều 90. Nguyên tắc cho vay đối với bên đi vay trong nước**
Bên đi vay trong nước khi vay từ thành viên phải tuân thủ quy định về điều kiện vay quy định tại Điều 91 Nghị định này và thực hiện khai báo khoản vay, đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay.
**Điều 91. Điều kiện vay từ thành viên áp dụng đối với bên đi vay trong nước**
1. Bên đi vay trong nước không là tổ chức tín dụng Việt Nam phải đáp ứng các điều kiện sau:
a) Thời hạn vay từ 12 tháng trở lên;
b) Mục đích vay nhằm thực hiện:
b.1) Dự án đầu tư theo Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, văn bản chấp thuận chủ trương đầu tư hoặc các văn bản khác theo quy định của pháp luật về đầu tư và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
b.2) Hoạt động sản xuất, kinh doanh phù hợp với phạm vi hoạt động được phép của bên đi vay trong nước theo phương án sử dụng vốn vay được cấp có thẩm quyền của bên đi vay trong nước phê duyệt;
b.3) Cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài và khoản nợ thành viên của bên đi vay trong nước theo phương án cơ cấu nợ được cấp có thẩm quyền của bên đi vay trong nước phê duyệt.
2. Bên đi vay trong nước là tổ chức tín dụng Việt Nam phải tuân thủ:
a) 对于短期借款，境内借款方必须确保从成员方借入的短期贷款本金余额总额与单独自有资本之比不超过以下比例：对于非成员的商业银行作为借款方的，适用30%；对于非成员的外国银行分行、非成员的其他信贷机构作为借款方的，适用150%；
b) 贷款期限超过12个月的贷款必须服务于境内借款方的授信活动，其中至少50%的贷款价值用于按照现行投资法律规定属于投资优惠行业的投资项目转贷。
3. 本条第一款和第二款规定的境内借款方，必须满足在签署贷款协议、变更增加贷款价值的协议之日前的连续3个月期间至申报或登记贷款之日期间的安全保障比率、财务安全比率（如有）。
第五节
对向金融中心的外国投资活动和从金融中心向越南其他地区的投资活动的外汇管理
第九十二条. 外国投资者转移与向金融中心的外国投资活动相关的资金
外国投资者在办理向金融中心转移外国投资资本；从金融中心向境外转移资本、利润及其他合法收入的交易时，必须通过本议定第八十四条第三款规定的成员银行开立的外国投资者资本账户进行资金转移。
第九十三条. 成员转移与从金融中心向越南其他地区投资活动相关的资金
在按照关于从金融中心向越南其他地区投资活动的法律规定办理从金融中心向越南其他地区投资活动的资金转移交易时：
1. 成员必须通过本议定第八十四条第一款a项规定的账户进行转账。
2. 作为企业的成员必须按照越南国家银行行长关于对越南外国直接投资和外国间接投资活动外汇管理的指导性规定，履行与外国投资者相同的规定。
第六节
对成员从金融中心向境外投资活动的外汇管理
第九十四条. 由外国投资者持有100%章程资本的外国投资者成员转移与从金融中心向境外投资活动相关的资金
由外国投资者持有100%章程资本的成员无需遵守与境外投资活动相关的外汇交易登记、变更登记的规定，但必须通过第八十四条第一款a项规定的账户进行转账，并按照本议定第九十八条的规定履行信息申报、遵守报告制度的规定。
第九十五条. 非由外国投资者持有100%章程资本的成员转移与从金融中心向境外投资活动相关的资金
1. 当按照投资法律规定获准实施从金融中心向境外的直接投资活动形式时，非由外国投资者持有100%章程资本的成员必须履行以下义务：
a) 在转移资金实施从金融中心向境外的直接投资活动之前，向所在地城市执行机构办理与从金融中心向境外直接投资活动相关的外汇交易登记；
b) 当发生与从金融中心向境外直接投资活动相关的变更时，向城市执行机构办理外汇交易变更登记；
c) 通过本议定第84条第1款a项规定的账户，实施向境外转移资金、转移投资本金、利润及合法收入至金融中心的交易。
2. 当根据法律规定获准实施从金融中心向境外进行间接投资活动的投资形式时，非由外国投资者持有100%章程资本的成员必须通过本议定第84条第1款a项规定的账户划转资金。
**第96条** 成员银行为在境外买卖以外币发行的政府债券、企业债券的条件
1. 100%外国资本的商业银行、外国银行分行成员无需遵守本条第3款规定的在境外买卖以外币发行债券的条件，但必须遵守本市执行机构的信息申报规定、按照第84条第2款规定的账户使用规定以及本议定第98条规定的报告制度。
2. 100%国内资本的商业银行必须满足以下条件，方可由本市执行机构颁发在境外买卖以外币发行债券的登记证书：
a) 在提交申请颁发在境外买卖以外币发行债券登记证书文件之年前连续03年盈利，该盈利体现在已经独立审计且按照财政部现行规定无保留意见的财务报表上；
b) 按照税法现行规定全面履行对国家财政义务（成立首年除外）；
c) 遵守本议定第五章规定的银行业务活动安全限额、比例的规定。
3. 100%国内资本的商业银行仅在满足以下条件时方可买卖在境外以外币发行的债券：
a) 按照本条第2款规定获准实施在境外买卖以外币发行债券；
b) 在实施本条第4款、第5款规定过程中，遵守关于安全投资比例、用于在境外买卖以外币发行债券资金来源的规定。
4. 100%国内资本的商业银行在境外买卖以外币发行债券的活动必须确保不超过该100%国内资本商业银行自有资金的7%，同时确保遵守本议定第五章的规定。
5. 100%国内资本的商业银行在确保遵守本议定第五章规定的基础上自行平衡用于在境外买卖以外币发行债券的资金来源。
6. 100%国内资本的商业银行在境外买卖的债券必须由国际信用评级机构进行信用评级：标准普尔（Standard & Poor's）、穆迪（Moody's）和惠誉（Fitch Ratings）。
**第七节**
**成员企业的外汇交易**
**第97条** 成员企业的外汇交易
成员企业可以与越南信贷机构进行外汇交易，该交易符合非居民客户与越南信贷机构之间交易范围的规定，该规定由越南国家银行行长关于获准开展外汇业务的信贷机构在外汇市场上的外汇交易规定所确定。
**第九章**
**报告制度**
**第98条** 报告制度
1. 执行机构主持制定、颁布适用于成员及相关组织的关于银行业务活动、外汇业务活动及其他活动的报告规定，并与越南国家银行达成一致。
2. 成员及相关组织按照执行机构的规定，报告银行业务、外汇业务及其他业务活动。
第十章
防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止扩散大规模毁灭性武器融资
第九十九条 适用关于防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止扩散大规模毁灭性武器融资的法律规定
1. 属于报告对象的成员，按照《反洗钱法》、《反恐怖主义法》及该法实施细则的规定，以及关于防止扩散大规模毁灭性武器融资的法律规定，实施防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止扩散大规模毁灭性武器融资工作，但本条第二款、第三款规定的情形除外。
2. 报告对象对电子转账交易的报告，适用按照《反洗钱法》及其实施细则规定的国际电子转账交易报告制度。
3. 报告对象向监管机构报送关于防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止扩散大规模毁灭性武器融资的内部规定、内部审计报告；向国家银行和监管机构报送洗钱风险评估、更新结果报告，并登记责任人、负责人及反洗钱部门的信息。
4. 对金融中心内报告对象在防止洗钱、防止资助恐怖主义、防止扩散大规模毁灭性武器融资方面的检查、监察、监督及违法行为处理权限，按照本法令第一百零七条第四款和第一百一十四条的规定执行。
第十一章
检查、监督
第一节
检查
第一百条 检查活动
1. 监管机构组织按计划检查和突击检查；在发现成员活动存在违法迹象或风险时，对银行业务、外汇业务违法行为进行处理。
2. 监管机构主持并协调有权机关，按照法律规定对成员的银行业务、外汇业务进行检查工作。
3. 检查内容：
检查按照第222/2025/QH15号决议、本法令及其实施细则、国际惯例、越南其他相关法律规定对银行业务和外汇业务法律的遵守情况，以及设立和经营许可证中各项规定的执行情况。
第一百零一条 违法行为处理措施
监管机构通过检查适用下列违法行为处理措施：
1. 建议、要求被检查对象采取限制、减少和处理风险的措施，以保障银行业务、外汇业务的安全运营，并预防、阻止导致违法行为的行为。
2. 按照权限实施行政处罚，或建议有权国家机关按照法律规定实施行政处罚；在存在犯罪迹象的情况下，将案卷移送有权调查机关依法审查、处理。
3. 按照法律规定适用其他处理措施。
第二节
监督
第一百零二条 银行监督活动
1. 金融中心的银行监督是指监管机构通过信息系统、报告，对金融中心内监督对象的信息进行收集、汇总、分析，以预防、发现、阻止并及时处理危及银行业务安全运营的风险、违反银行业务安全规定的行为以及适用于金融中心内监督对象的其他相关法律规定。
2. 在金融中心履行银行监管职能的主管机关是监管机关。
3. 在金融中心的监管对象是成员银行。
4. 在金融中心的银行监管程序、手续由监管机关颁布，以按照国际惯例、基于风险实施银行监管。
**第一百零三条** 监管对象的权利、义务
1. 按照监管机关的要求及时、充分、准确地提供信息、资料；对已提供的信息、资料的正确性、真实性承担法律责任。
2. 确保连接、在线访问数据的能力，以服务于监管机关的监管活动。
3. 对监管机关关于风险及运营安全的建议、警示进行报告、说明。
4. 执行监管机关关于风险及运营安全的建议、警示。
5. 法律规定的其他权利、义务。
**第一百零四条** 银行监管内容
1. 按照监管要求收集、汇总和处理资料、信息、数据。
2. 跟踪在金融中心遵守银行运营安全规定及货币和银行领域其他法律规定的情况；执行银行监管建议、警示的情况。
3. 分析、评估成员银行的财务状况、运营、治理、管理及风险程度。
4. 发现、警示导致银行运营不安全的风险以及可能导致违反银行运营和外汇管理法律的风险。
5. 建议、提出预防、阻止和处理风险、违法行为的措施。
**第一百零五条** 对监管对象的处理
1. 监管对象违反货币和银行法律规定的，根据违法的性质、程度依法予以处理。
2. 根据监管结果，视风险的性质、程度，监管机关实施：
a) 对监管对象进行警示、建议；
b) 对监管对象进行清查、检查，或者建议有权清查机关在发现违法迹象、风险迹象、运营不安全迹象时进行清查、检查；
c) 制作行政违法记录并移送有权机关，按照行政违法处理法律规定对监管对象的违法行为进行行政违法处理；
d) 监管机关有权在认为必要时，要求成员银行聘请由监管机关指定的审计公司实施审计或其他服务，以评估成员银行组织、运营和财务相关的一部分或全部内容，从而评估成员银行的财务状况、运营实况及安全、稳健程度。聘请独立审计组织的费用由成员银行承担；
đ) 法律规定的其他处理措施。
**第一百零六条** 监管中的协调配合
1. 监管机关主持并与国家银行、相关各部、部级机关、胡志明市人民委员会和岘港市人民委员会协调，就监管对象运营监管信息进行交流。监管机关定期按季度或不定期根据实际要求，向国家银行发送在金融中心开展银行监管情况的信息和结果，以便按照职能、任务进行协调管理和监管。
监督机构与外国主管机关就监督对象的经营活动进行信息交换和协调配合。监督机构与外国主管机关就信息交换和协调监督的形式、内容及机制达成协议，该协议应符合越南法律规定。
2. 运营机构主持，并与监督机构协调，制定和颁布关于金融中心内银行活动管理和监督的指导文件。
3. 监督机构主持，并在被赋予的职权范围内与越南国家银行、胡志明市人民委员会、岘港市人民政府协调，对金融中心内机关、个人、组织的货币、银行违法行为实施监督、预防和处理活动。
4. 越南国家银行及各部、部级机关、胡志明市人民委员会、岘港市人民政府有责任依照法律规定履行国家管理职能；在本法令、关于设立金融中心法令及其他相关法律规定所赋予的职权范围内，与监督机构协调、交换信息并支持其开展银行监督活动，确保安全、顺畅、高效。
第十二章
组织实施
第一百零七条 越南国家银行的责任
1. 在确保国家金融、货币安全的特殊情况下，越南国家银行与相关部委、行业协调，实施以下措施：
a）中止、暂停中止成员银行的一项、数项或全部银行活动及其他经营活动；
b）对成员银行的各项具体经营活动限制交易对象、交易货币；
c）其他措施。
2. 越南国家银行不对成员银行实施《信用组织法》和《越南国家银行法》规定的特别贷款及中央银行各项业务，包括：再融资、法定准备金、公开市场业务、外汇买卖。
3. 越南国家银行不对成员银行实施早期干预、特别控制、评级。
4. 接收《反洗钱法》第二十五条、第二十六条和第三十四条规定的报告，并监督报告对象履行报告义务；协调向监督机构提供监督信息，以服务于金融中心内反洗钱的清查、检查、监督工作。
5. 与相关各部、行业、机关、地方、运营机构、监督机构、争议解决机构协调，履行本法令规定的国家管理职能。
6. 依照本法令第一百一十二条规定履行其他任务。
第一百零八条 财政部责任
1. 对证券和证券市场活动进行国家管理。
2. 牵头指导成员银行的财务制度、核算、会计制度。
3. 依照本法令第一百一十二条规定履行其他任务。
第一百零九条 公安部责任
1. 公安部在其职能、任务、权限范围内主持，并与各部、行业、胡志明市人民议会、人民委员会，岘港市人民议会、人民委员会，运营机构和监督机构协调，对金融中心内反恐怖融资活动实施国家管理。
2. 依照本法令第一百一十二条规定履行其他任务。
第一百一十条 国防部责任
**Điều 110.**（关于国防部职责的条款，原文未提供条款号，根据上下文推断为第110条，但原文未明确，此处按原文结构翻译）
1. 国防部在自身职能、任务、权限范围内，与胡志明市人民议会和人民委员会、岘港市人民议会和人民委员会、执行机构和监督机构协调配合，在金融中心对防范大规模杀伤性武器扩散融资活动实施国家管理。
2. 执行本法令第112条规定的其他任务。
**Điều 111. 胡志明市人民委员会和岘港市人民委员会的职责**
与各部委、相关机关协调配合，以履行国家管理职能，指导执行机构和监督机构执行本法令所交付的任务。
**Điều 112. 各部、部级机关的职责**
1. 在自身任务、权限范围内，依照法律规定对成员银行实施国家管理。
2. 各部、部级机关在自身职能、任务、权限范围内，与胡志明市人民议会和人民委员会、岘港市人民议会和人民委员会、执行机构和监督机构协调配合，按照本法令及防范洗钱、防范恐怖融资、防范大规模杀伤性武器扩散融资的法律规定，在辖区内金融中心对外汇管理、防范洗钱、防范恐怖融资、防范大规模杀伤性武器扩散融资活动实施国家管理。
**Điều 113. 执行机构的职责**
1. 执行委员会负责颁布或授权所在城市执行机构在金融中心运行规章中颁布本法令第9条第3款、第15条、第21条第2款、第32条第2款、第43条第6款、第66条第1款a.4项、第69条第5款、第78条第1款、第79条第4款、第80条第2款、第83条第1款、第98条及第106条第2款规定的指导性文件。
2. 执行委员会主持，并与监督机构、国家银行及相关机关协调配合，制定并颁布关于金融中心内银行业务活动、外汇活动、防范洗钱、防范恐怖融资、防范大规模杀伤性武器扩散融资活动信息提供与共享的协调规章；执行机构按照该规章及国家银行、主管机关的要求提供和共享信息。
3. 与国家银行、公安部、国防部、监督机构及相关机关协调配合，对防范洗钱、防范恐怖融资、防范大规模杀伤性武器扩散融资活动实施国家管理；开展关于洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资的国家风险评估。
4. 执行委员会在与国家银行达成一致后，指导成员银行开展本法令第四章第二节、第三节规定之外的活动。
5. 执行本法令规定的其他职责。
**Điều 114. 监督机构的职责**
1. 按照本法令规定，对金融中心内的银行业务、外汇、防范洗钱、防范恐怖融资、防范大规模杀伤性武器扩散融资活动进行检查、清查、监督及违规处理。
2. 与国家银行、公安部、国防部及相关机关协调配合，开展清查、监督工作，并就银行业务、外汇、防范洗钱、防范恐怖融资、防范大规模杀伤性武器扩散融资活动的清查、检查、监督结果进行交流与信息共享。
3. 与执行机构、国家银行及相关机构协调制定在金融中心提供、共享有关银行业务活动、外汇活动、反洗钱、反恐怖融资、防扩散大规模毁灭性武器融资信息的协调机制；与执行机构协调，按照机制及国家银行、主管机构的要求提供、共享信息。
4. 履行本法令规定的其他职责。
**第一百一十五条** 施行条款
1. 本法令自2025年12月18日起生效施行。
2. 本法令引用的文件被修改、补充、替换的，按照修改、补充、替换文件的相关规定执行。
**第一百一十六条** 施行责任
各部部长、部级机关首长、政府直属机关首长、胡志明市人民委员会主席、岘港市人民委员会主席及相关组织、个人负责施行本法令。/。
收件单位：
- 党中央书记处；
- 政府总理、各位副总理；
- 各部、部级机关、政府直属机关；
- 中央直辖各省、市人民议会、人民委员会；
- 中央办公厅及党的各委员会；
- 总书记办公厅；
- 国家主席办公厅；
- 国会民族委员会及国会各委员会；
- 国会办公厅；
- 最高人民法院；
- 最高人民检察院；
- 国家审计署；
- 越南祖国阵线中央委员会；
- 各政治—社会组织中央机关；
- 政府办公厅：主任、各位副主任、总理助理、门户网站总监、各司、局、直属单位、公报；
- 存档：文书处、综合经济处（2份）。
政府代主席
总理
范明正
附件
本文件有附件。下载以查看全部内容。
您尚未登录会员。
这是会员账户专属功能。请登录查看详情。如尚无账户，请在此注册！
========== 越南文原文 ==========
【越南法规】329/2025/NĐ-CP | 法令Nghịđịnh | 18/12/2025
来源: https://luatvietnam.vn/tai-chinh/nghi-dinh-329-2025-nd-cp-cap-phep-ngan-hang-quan-ly-ngoai-hoi-phong-chong-rua-tien-422027-d1.html
标题: Nghị định 329/2025/NĐ-CP về cấp phép ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền
Nghị định 329/2025/NĐ-CP về cấp phép ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền
Ngày cập nhật: Thứ Hai, 22/12/2025 17:10 (GMT+7)
Cơ quan ban hành:
Chính phủ
Số công báo:
Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý.
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Số hiệu:
329/2025/NĐ-CP
Ngày đăng công báo:
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Loại văn bản:
Nghị định
Người ký:
Phạm Minh Chính
Trích yếu:
Về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam
Ngày ban hành:
Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành.
18/12/2025
Ngày hết hiệu lực:
Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng).
Đang cập nhật
Áp dụng:
Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng).
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Tình trạng hiệu lực:
Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,...
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Lĩnh vực:
Tài chính-Ngân hàng
An ninh quốc gia
TÓM TẮT NGHỊ ĐỊNH 329/2025/NĐ-CP
Quy định về cấp phép và hoạt động ngân hàng tại Trung tâm tài chính quốc tế Việt Nam
Ngày 18/12/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định 329/2025/NĐ-CP quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam. Nghị định này có hiệu lực từ ngày ban hành.
Nghị định này áp dụng cho các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các cá nhân, tổ chức thực hiện giao dịch ngoại hối, và các cơ quan điều hành, giám sát, giải quyết tranh chấp tại Trung tâm tài chính quốc tế.
- Cấp phép và hoạt động ngân hàng
Ngân hàng thành viên tại Trung tâm tài chính phải có giấy phép thành lập và hoạt động do Cơ quan điều hành cấp. Giấy phép này bao gồm các thông tin về tên, địa chỉ, vốn điều lệ, và nội dung hoạt động của ngân hàng. Thời hạn của giấy phép tối đa là 99 năm.
- Quản lý ngoại hối
Ngân hàng thành viên được phép thực hiện các giao dịch ngoại hối, nhưng phải tuân thủ các quy định về quản lý ngoại hối, bao gồm việc khai báo và báo cáo các giao dịch ngoại hối. Các ngân hàng cũng phải đảm bảo minh bạch dòng tiền và kiểm tra chứng từ khi thực hiện giao dịch.
- Phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
Ngân hàng thành viên phải tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các ngân hàng phải báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử và gửi quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền cho Cơ quan giám sát.
- Giám sát và thanh tra
Cơ quan giám sát có trách nhiệm thực hiện thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng và ngoại hối tại Trung tâm tài chính. Các ngân hàng thành viên phải cung cấp thông tin kịp thời và chính xác cho Cơ quan giám sát và thực hiện các khuyến nghị, cảnh báo rủi ro từ cơ quan này.
Nghị định này đặt ra các quy định chi tiết nhằm đảm bảo hoạt động ngân hàng tại Trung tâm tài chính quốc tế được thực hiện an toàn, minh bạch và tuân thủ pháp luật.
Xem chi tiết Nghị định 329/2025/NĐ-CP có hiệu lực kể từ ngày 18/12/2025
Tải Nghị định 329/2025/NĐ-CP
Nghị định 329/2025/NĐ-CP PDF (Bản có dấu đỏ)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Nghị định 329/2025/NĐ-CP DOC (Bản Word)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
Hiệu lực: Đã biết
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
CHÍNH PHỦ
_______
Số: 329/2025/NĐ-CP
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
_________________
Hà Nội, ngày 18 tháng 12 năm 2025
NGHỊ ĐỊNH
Về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối,
phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ
khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam
Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ số 63/2025/QH15;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 được sửa đổi, bổ sung bởi Luật số 43/2024/QH15, Luật số 96/2025/QH15;
Căn cứ Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15;
Căn cứ Luật Phòng, chống khủng bố số 28/2013/QH13;
Căn cứ Luật Phá sản số 51/2014/QH13;
Căn cứ Luật Thanh tra số 84/2025/QH15;
Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH13 được sửa đổi, bổ sung bởi Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13;
Căn cứ Nghị quyết số 222/2025/QH15 của Quốc hội về Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Chính phủ ban hành Nghị định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Đang theo dõi
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Nghị định này quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành khoản 4 Điều 10; điểm b, d, đ khoản 1 Điều 11; khoản 1 Điều 12; Điều 16; Điều 17 và Điều 31 của Nghị quyết số 222/2025/QH15 về thành lập, tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam (sau đây gọi là Trung tâm tài chính) và quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
Điều 2. Đối tượng áp dụng
Nghị định này áp dụng đối với:
Đang theo dõi
1. Thành viên là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là ngân hàng thành viên).
Đang theo dõi
2. Các cá nhân, tổ chức (bao gồm cả thành viên) thực hiện giao dịch ngoại hối với thành viên.
Đang theo dõi
3. Đối tượng báo cáo theo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền (sau đây gọi là đối tượng báo cáo).
Đang theo dõi
4. Cơ quan điều hành Trung tâm tài chính (sau đây gọi là Cơ quan điều hành), Cơ quan giám sát Trung tâm tài chính (sau đây gọi là Cơ quan giám sát), Cơ quan giải quyết tranh chấp Trung tâm tài chính (sau đây gọi là Cơ quan giải quyết tranh chấp).
Đang theo dõi
5. Cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có liên quan.
Đang theo dõi
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Nghị định này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
Đang theo dõi
1. Bên đi vay trong nước là tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên bao gồm doanh nghiệp, hợp tác xã, liên hiệp hợp tác xã, tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập, hoạt động kinh doanh tại Việt Nam có giao dịch vay từ thành viên.
Đang theo dõi
2. Cấp tín dụng là việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng một khoản tiền hoặc cam kết cho phép sử dụng một khoản tiền theo nguyên tắc có hoàn trả bằng nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, thư tín dụng và phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
3. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên (sau đây gọi là chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên) là chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập, tổ chức và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
4. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên là tổ chức kinh tế không có tư cách pháp nhân, được thành lập, tổ chức và hoạt động theo quy định tại Nghị quyết số 222/2025/QH15 và Nghị định này. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên là đơn vị phụ thuộc của ngân hàng nước ngoài, được ngân hàng nước ngoài bảo đảm chịu trách nhiệm về mọi nghĩa vụ, cam kết của chi nhánh tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
5. Chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ là chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ đang áp dụng phù hợp với quy định pháp luật của nước nơi chủ sở hữu, ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính, Nghị quyết số 222/2025/QH15 và Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Doanh nghiệp thành viên là thành viên không là ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
7. Đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của thành viên là việc chuyển vốn ra nước ngoài để đầu tư dưới các hình thức: Thành lập tổ chức kinh tế theo quy định của pháp luật nước tiếp nhận đầu tư; góp vốn, mua cổ phần, mua phần vốn góp của tổ chức kinh tế ở nước ngoài để tham gia quản lý và thực hiện hoạt động đầu tư kinh doanh tại nước ngoài.
Đang theo dõi
8. Đầu tư gián tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của thành viên là việc chuyển vốn ra nước ngoài để đầu tư dưới hình thức mua, bán chứng khoán, các giấy tờ có giá khác phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài hoặc đầu tư thông qua các quỹ đầu tư chứng khoán, các định chế tài chính trung gian khác ở nước ngoài.
Đang theo dõi
9. Giấy phép là Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp; văn bản của Cơ quan điều hành tại thành phố về sửa đổi, bổ sung Giấy phép là một bộ phận không tách rời của Giấy phép.
Đang theo dõi
10. Khoản nợ được mua, bán là khoản nợ bằng ngoại tệ phát sinh từ nghiệp vụ cho vay, khoản trả thay trong nghiệp vụ bảo lãnh của ngân hàng thành viên, tổ chức tín dụng Việt Nam đối với khách hàng không là ngân hàng thành viên, không là tổ chức tín dụng Việt Nam, không là tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
11. Mua, bán nợ là thỏa thuận bằng văn bản về việc chuyển giao quyền đòi nợ đối với khoản nợ được mua, bán, theo đó bên bán nợ chuyển giao quyền sở hữu khoản nợ được bán cho bên mua nợ và nhận tiền thanh toán từ bên mua nợ.
Đang theo dõi
12. Ngân hàng thương mại trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên (sau đây gọi là ngân hàng thương mại không là thành viên) là loại hình ngân hàng được thực hiện tất cả hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng nhằm mục tiêu lợi nhuận.
Đang theo dõi
13. Ngân hàng thương mại thành viên là tổ chức kinh tế có tư cách pháp nhân được thành lập, tổ chức và hoạt động theo quy định tại Nghị quyết số 222/2025/QH15 và Nghị định này nhằm mục tiêu lợi nhuận. Ngân hàng thương mại thành viên bao gồm ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn một thành viên 100% vốn nước ngoài (sau đây gọi là ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài) và ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn một thành viên 100% vốn trong nước (sau đây gọi là ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước).
Đang theo dõi
14. Người có liên quan được xác định như sau:
Đang theo dõi
a) Đối với ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có chủ sở hữu, ngân hàng mẹ không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán (IAS/IFRS) do Ủy ban Chuẩn mực kế toán quốc tế ban hành hoặc các nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung quy định tại điểm e khoản 1 Điều 11 Nghị quyết số 222/2025/QH15, ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước (sau đây gọi là ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán), người có liên quan được xác định theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
Đang theo dõi
b) Đối với ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có chủ sở hữu, ngân hàng mẹ áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán (IAS/IFRS) do Ủy ban Chuẩn mực kế toán quốc tế ban hành hoặc các nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung quy định tại điểm e khoản 1 Điều 11 Nghị quyết số 222/2025/QH15 (sau đây gọi là ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán), người có liên quan được xác định theo quy định của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
15. Người điều hành ngân hàng thương mại thành viên bao gồm Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
16. Người quản lý ngân hàng thương mại thành viên bao gồm Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Tổng giám đốc (Giám đốc) và các chức danh quản lý khác theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
17. Nhận tiền gửi là hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn theo nguyên tắc có hoàn trả trên cơ sở thỏa thuận cho tổ chức, cá nhân gửi tiền (sau đây gọi là người gửi tiền).
Đang theo dõi
18. Sản phẩm phái sinh là công cụ tài chính được định giá theo biến động dự kiến về giá trị của một tài sản tài chính gốc bao gồm lãi suất, ngoại hối, tiền tệ.
Đang theo dõi
19. Tài khoản thanh toán là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại ngân hàng thành viên để sử dụng dịch vụ thanh toán do ngân hàng thành viên cung ứng.
Đang theo dõi
20. Tổ chức tín dụng trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên (sau đây gọi là tổ chức tín dụng không là thành viên) là tổ chức kinh tế có tư cách pháp nhân thực hiện một, một số hoặc tất cả hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng và không phải thành viên Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
21. Tổ chức tín dụng nước ngoài là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập ở nước ngoài theo quy định của pháp luật nước ngoài.
Đang theo dõi
22. Tổ chức tín dụng Việt Nam bao gồm tổ chức tín dụng không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên.
Đang theo dõi
23. Tổ chức tài chính nước ngoài là tổ chức tài chính được thành lập ở nước ngoài theo quy định của pháp luật nước ngoài.
Đang theo dõi
24. Tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác là việc bên cung ứng dịch vụ tư vấn thực hiện một hoặc một số hoạt động, bao gồm thu thập, xử lý thông tin, vận dụng kiến thức chuyên môn, phát hiện vấn đề, đánh giá vấn đề để đề xuất giải pháp, phương án một cách độc lập, khách quan hoặc giới thiệu sản phẩm, dịch vụ, giao dịch theo yêu cầu của khách hàng.
Đang theo dõi
25. Vốn điều lệ của ngân hàng thành viên là tổng số tiền do chủ sở hữu đã góp cho ngân hàng thương mại thành viên hoặc là tổng số tiền do ngân hàng mẹ đã cấp cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên.
Đang theo dõi
26. Vốn tự có gồm giá trị thực của vốn điều lệ của ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán cộng một số quỹ dự trữ, cộng một số tài sản nợ khác, trừ các khoản phải giảm trừ. Việc xác định vốn tự có thực hiện theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Thống đốc Ngân hàng Nhà nước) về tỷ lệ an toàn vốn đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
27. Các từ ngữ sau được định nghĩa theo quy định tại Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng: Bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, chiết khấu, cho vay, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản, hoạt động ngân hàng, môi giới tiền tệ, thư tín dụng, vốn pháp định.
Đang theo dõi
Điều 4. Hiện diện của nhà đầu tư
Đang theo dõi
1. Nhà đầu tư theo quy định tại khoản 4 Điều 10 Nghị quyết số 222/2025/QH15 chỉ được thành lập 01 hiện diện tại Trung tâm tài chính theo một trong các hình thức quy định tại khoản 1 Điều 17 Nghị quyết số 222/2025/QH15.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên không được mở rộng mạng lưới hoạt động; không được chuyển địa điểm đặt trụ sở ra ngoài ranh giới địa lý của Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
Điều 5. Trách nhiệm của ngân hàng thành viên trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng
Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi và rút tiền, bảo đảm thanh toán đủ, đúng hạn tiền gốc, lãi của khoản tiền gửi theo thỏa thuận phù hợp với quy định của pháp luật và không phải tham gia bảo hiểm tiền gửi theo quy định của Luật Bảo hiểm tiền gửi tại Việt Nam. Các trách nhiệm khác của ngân hàng thành viên trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng thực hiện theo quy định tại Điều 10 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Điều 6. Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên được quy định tại Điều lệ và phải là Chủ tịch Hội đồng thành viên hoặc Tổng giám đốc (Giám đốc).
Đang theo dõi
2. Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên phải cư trú tại Việt Nam, trường hợp vắng mặt ở Việt Nam phải ủy quyền bằng văn bản cho người khác là người quản lý, người điều hành ngân hàng thương mại thành viên đang cư trú tại Việt Nam để thực hiện quyền, nghĩa vụ của người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thương mại thành viên phải thông báo cho Cơ quan điều hành tại thành phố về người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày bổ nhiệm chức danh đảm nhiệm người đại diện theo pháp luật theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên hoặc thay đổi người đại diện theo pháp luật hoặc thay đổi thông tin của người đại diện theo pháp luật. Cơ quan điều hành tại thành phố cập nhật vào Hệ thống đăng ký và công nhận thành viên.
Đang theo dõi
Điều 7. Cung cấp thông tin
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên phải cung cấp đầy đủ thông tin cho khách hàng, hướng dẫn, khuyến cáo để khách hàng nhận thức và tự chịu trách nhiệm đối với các rủi ro có thể phát sinh liên quan đến khả năng chi trả của ngân hàng thành viên đối với khoản tiền gửi của khách hàng tại ngân hàng thành viên trong toàn bộ thời hạn gửi tiền. Việc cung cấp thông tin, hướng dẫn, khuyến cáo cho khách hàng phải được quy định tại quy định nội bộ của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước thông tin liên quan đến khách hàng trong hoạt động cấp tín dụng và được Ngân hàng Nhà nước cung cấp thông tin của khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng Việt Nam và ngân hàng là thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên có trách nhiệm báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh theo quy định tại Điều 98 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Các nội dung khác về cung cấp thông tin thực hiện theo quy định tại khoản 1, khoản 3 và khoản 4 Điều 12 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Điều 8. Áp dụng pháp luật tại Trung tâm tài chính
Đang theo dõi
1. Trong trường hợp Nghị định này không có quy định điều chỉnh, thành viên thực hiện theo các văn bản quy phạm pháp luật về Trung tâm tài chính, quy định hiện hành của pháp luật Việt Nam áp dụng đối với cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên và pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên thực hiện theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng các nội dung sau:
Đang theo dõi
a) Áp dụng tập quán thương mại;
Đang theo dõi
b) Sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng;
Đang theo dõi
c) Quyền tự chủ trong hoạt động kinh doanh;
Đang theo dõi
d) Quyền hoạt động ngân hàng;
Đang theo dõi
đ) Hợp tác và cạnh tranh trong hoạt động ngân hàng;
Đang theo dõi
e) Bảo mật thông tin;
Đang theo dõi
g) An toàn dữ liệu và bảo đảm hoạt động liên tục;
Đang theo dõi
h) Hành vi bị nghiêm cấm;
Đang theo dõi
i) Lưu trữ hồ sơ tín dụng;
Đang theo dõi
k) Giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng;
Đang theo dõi
l) Yêu cầu bảo đảm an toàn giao dịch điện tử trong hoạt động ngân hàng.
Đang theo dõi
3. Việc áp dụng quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước tại Nghị định này thực hiện theo nguyên tắc sau:
Đang theo dõi
a) Không áp dụng các quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về trách nhiệm báo cáo; trách nhiệm quản lý nhà nước của các cơ quan, đơn vị liên quan; quy định về cấp phép hoạt động ngoại hối;
Đang theo dõi
b) Quy trình xử lý hồ sơ cấp phép, cơ quan có thẩm quyền cấp phép thực hiện theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
Chương II
GIẤY PHÉP CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 9. Cấp, sửa đổi, bổ sung và thu hồi Giấy phép
Đang theo dõi
1. Cơ quan điều hành tại thành phố thực hiện:
Đang theo dõi
a) Cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
b) Sửa đổi, bổ sung Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
c) Thu hồi Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
2. Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên đồng thời là Giấy chứng nhận đăng ký thành viên.
Đang theo dõi
3. Cơ quan điều hành hướng dẫn Mẫu Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên, trong đó phải có tối thiểu các nội dung về tên gọi ngân hàng thành viên, tên chủ sở hữu hoặc ngân hàng mẹ, địa chỉ trụ sở, thời hạn hoạt động, vốn điều lệ, nội dung hoạt động của ngân hàng thành viên.
Thời hạn Giấy phép là thời hạn hoạt động của ngân hàng thành viên, tối đa không quá 99 năm.
Đang theo dõi
4. Cơ quan điều hành tại thành phố cập nhật vào Hệ thống đăng ký và công nhận thành viên đối với các thông tin về cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi Giấy phép; thông tin về việc bổ nhiệm, thay đổi người đại diện theo pháp luật, thay đổi thông tin của người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên; bổ nhiệm, thay đổi thông tin Tổng giám đốc (Giám đốc) của Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên; thông tin về chủ sở hữu hoặc ngân hàng mẹ, thay đổi chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên; các thông tin liên quan khác của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
Điều 10. Vốn pháp định
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên tuân thủ quy định của pháp luật về mức vốn pháp định của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và phải duy trì giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu tương đương mức vốn pháp định.
Đang theo dõi
2. Giá trị thực của vốn điều lệ được xác định bằng vốn điều lệ cộng lợi nhuận lũy kế chưa phân phối, trừ lỗ lũy kế chưa xử lý được phản ánh trên sổ sách kế toán.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên theo dõi, đánh giá giá trị thực của vốn điều lệ và định kỳ báo cáo Cơ quan giám sát như sau:
Đang theo dõi
a) Đối với ngân hàng thành viên có kỳ lập báo cáo tài chính năm kết thúc vào ngày 31 tháng 12:
Chậm nhất đến ngày 15 tháng 7 và 15 tháng 01 hằng năm, báo cáo giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm cuối ngày 30 tháng 6 và 31 tháng 12;
Đang theo dõi
b) Đối với ngân hàng thành viên có kỳ lập báo cáo tài chính năm kết thúc khác ngày 31 tháng 12:
Chậm nhất đến ngày 15 của tháng đầu tiên kỳ kế toán quý thứ nhất và kỳ kế toán quý thứ ba, báo cáo giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm ngày cuối cùng của kỳ kế toán quý liền kề trước đó;
Đang theo dõi
c) Trường hợp giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm báo cáo nêu tại điểm a và điểm b khoản này chưa bao gồm các bút toán điều chỉnh của kiểm toán độc lập (nếu có), ngân hàng thành viên bổ sung vào kỳ lập báo cáo tài chính quý tiếp theo.
Đang theo dõi
Điều 11. Xử lý khi giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định
Đang theo dõi
1. Khi giá trị thực của vốn điều lệ của ngân hàng thành viên giảm thấp hơn mức vốn pháp định, ngân hàng thành viên phải:
Đang theo dõi
a) Báo cáo chủ sở hữu, ngân hàng mẹ khi giá trị thực của vốn điều lệ của ngân hàng thành viên giảm thấp hơn mức vốn pháp định; xây dựng và tự triển khai thực hiện phương án xử lý để đảm bảo giá trị thực của vốn điều lệ tối thiểu tương đương mức vốn pháp định;
Đang theo dõi
b) Trong thời gian tối đa 30 ngày khi giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định, phải có văn bản báo cáo phương án xử lý và cam kết thực hiện phương án gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính cho Cơ quan giám sát, trong đó tối thiểu phải có các nội dung sau:
Đang theo dõi
b.1) Giá trị thực của vốn điều lệ theo quy định tại Điều 10 Nghị định này;
Đang theo dõi
b.2) Nguyên nhân giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định;
Đang theo dõi
b.3) Các biện pháp bảo đảm giá trị thực của vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định và duy trì các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động;
Đang theo dõi
c) Tổ chức triển khai thực hiện các biện pháp xử lý theo yêu cầu của Cơ quan giám sát (nếu có).
Đang theo dõi
2. Các biện pháp Cơ quan giám sát áp dụng để xử lý khi vốn điều lệ của ngân hàng thành viên giảm thấp hơn vốn pháp định:
Đang theo dõi
a) Đánh giá, kiểm tra, thanh tra hoặc yêu cầu ngân hàng thành viên thuê tổ chức kiểm toán độc lập để kiểm toán báo cáo tài chính của ngân hàng thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kiểm toán độc lập. Cơ quan giám sát căn cứ báo cáo tài chính đã được kiểm toán để đánh giá giá trị thực của vốn điều lệ tại phương án xử lý do ngân hàng thành viên báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Yêu cầu sửa đổi, bổ sung, hoàn thiện các biện pháp xử lý của ngân hàng thành viên khi giá trị thực của vốn điều lệ thấp hơn mức vốn pháp định nêu tại phương án quy định tại khoản 1 Điều này trong trường hợp cần thiết;
Đang theo dõi
c) Giám sát, thanh tra việc tổ chức, triển khai thực hiện các biện pháp tại phương án xử lý, các biện pháp xử lý theo yêu cầu của Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
3. Trách nhiệm của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ khi giá trị thực của vốn điều lệ của ngân hàng thành viên giảm thấp hơn mức vốn pháp định:
Đang theo dõi
a) Chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phải thực hiện hỗ trợ ngân hàng thành viên khắc phục tình trạng giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày xảy ra tình trạng này;
Đang theo dõi
b) Hết thời hạn hỗ trợ của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ quy định tại điểm a khoản này mà ngân hàng thành viên không khắc phục được tình trạng giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định thì ngân hàng thành viên phải giải thể, chấm dứt hoạt động, thanh lý tài sản theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 12. Điều kiện cấp Giấy phép thành lập ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước
Đang theo dõi
1. Có vốn điều lệ tối thiểu tương đương mức vốn pháp định.
Đang theo dõi
2. Chủ sở hữu là ngân hàng thương mại trong nước đáp ứng các điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Có giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm 31 tháng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị tối thiểu tương đương hai lần mức vốn pháp định. Giá trị thực của vốn điều lệ được xác định trên cơ sở báo cáo tài chính riêng lẻ được kiểm toán của năm liền kề trước năm đề nghị;
Đang theo dõi
b) Tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng quy định tại Chương VII Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đối với các quy định này liên tục trong thời gian 12 tháng trước tháng đề nghị;
Đang theo dõi
c) Thực hiện đúng, đầy đủ các quy định của pháp luật về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động tại quý liên kề trước thời điểm đề nghị;
Đang theo dõi
d) Có tỷ lệ nợ xấu theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc phân loại tài sản có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại thời điểm 31 tháng 12 của năm liền kề trước năm đề nghị và tại ngày cuối cùng của tháng liền kề trước thời điểm đề nghị không vượt quá 3% hoặc một tỷ lệ khác thấp hơn theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước trong từng thời kỳ;
Đang theo dõi
đ) Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo đúng quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc;
Đang theo dõi
e) Tại thời điểm đề nghị, chủ sở hữu có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 57, Điều 58 Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật;
Đang theo dõi
g) Không bị xử phạt vi phạm hành chính về tổ chức, quản trị, điều hành (trừ vi phạm quy định về quy định nội bộ); cấp tín dụng; tỷ lệ bảo đảm an toàn; phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; hoạt động ngoại hối theo quy định của pháp luật về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 12 tháng trở về trước tính từ thời điểm đề nghị;
Đang theo dõi
h) Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới;
Đang theo dõi
i) Được xếp hạng A, B theo kết quả xếp hạng do Ngân hàng Nhà nước thông báo gần nhất tại thời điểm đề nghị và tại thời điểm chấp thuận;
Đang theo dõi
k) Có tổng tài sản được xếp hạng vào nhóm ngân hàng thương mại có quy mô lớn theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về xếp hạng tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
l) Hoạt động kinh doanh có lãi theo các báo cáo tài chính hợp nhất và báo cáo tài chính riêng lẻ được kiểm toán trong 05 năm liền kề trước năm đề nghị.
Đang theo dõi
3. Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Điều 30 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Điều lệ phù hợp với quy định tại Nghị định này và quy định khác của pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
5. Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, bảo đảm không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng, không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng. Chủ sở hữu phải có văn bản cam kết về các nội dung nêu trên khi gửi Đề án thành lập, phương án kinh doanh cho Cơ quan điều hành tại thành phố.
Đang theo dõi
6. Chủ sở hữu phải có văn bản cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước; bảo đảm ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước duy trì giá trị thực của vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định và tuân thủ các quy định về hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 13. Điều kiện cấp Giấy phép thành lập ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài
Đang theo dõi
1. Có vốn điều lệ tối thiểu tương đương mức vốn pháp định.
Đang theo dõi
2. Chủ sở hữu là ngân hàng nước ngoài được hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật của nước nơi đặt trụ sở chính, đáp ứng các điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Không vi phạm nghiêm trọng các quy định về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác của nước nơi chủ sở hữu đặt trụ sở chính trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
b) Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế xếp hạng như sau:
Thứ hạng tín nhiệm từ mức AA- trở lên (theo Standard & Poor’s hoặc Fitch Ratings) hoặc từ mức Aa3 trở lên (theo Moody’s) đến thời điểm gần nhất tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế có thang thứ hạng tín nhiệm khác thang thứ hạng tín nhiệm của Standard & Poor’s hoặc Moody’s hoặc Fitch Ratings thì mức xếp hạng tín nhiệm không thấp hơn mức xếp hạng tương ứng của Standard & Poor’s hoặc Moody’s hoặc Fitch Ratings.
Triển vọng của thứ hạng tín nhiệm quy định tại điểm này từ mức ổn định trở lên;
Đang theo dõi
c) Kinh doanh có lãi trong 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
d) Có tổng tài sản có ít nhất tương đương 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Được cơ quan có thẩm quyền của nước nơi chủ sở hữu đặt trụ sở chính đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định của nước nơi chủ sở hữu đặt trụ sở chính vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
3. Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Điều 30 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Điều lệ phù hợp với quy định tại Nghị định này và quy định khác của pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
5. Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, bảo đảm không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng, không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng. Chủ sở hữu phải có văn bản cam kết về các nội dung nêu trên khi gửi Đề án thành lập, phương án kinh doanh cho Cơ quan điều hành tại thành phố.
Đang theo dõi
6. Hoạt động dự kiến thực hiện của ngân hàng thương mại thành viên phải là hoạt động mà chủ sở hữu đang được phép thực hiện tại nước nơi chủ sở hữu đặt trụ sở chính.
Đang theo dõi
7. Cơ quan có thẩm quyền của nước nơi chủ sở hữu đặt trụ sở chính đã ký kết thỏa thuận với Ngân hàng Nhà nước hoặc Cơ quan điều hành hoặc Cơ quan giám sát về thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trao đổi thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có văn bản cam kết giám sát hợp nhất theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của chủ sở hữu.
Đang theo dõi
8. Chủ sở hữu phải có văn bản cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành, hoạt động cho ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài; bảo đảm ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài duy trì giá trị thực của vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định và thực hiện các quy định về hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 14. Điều kiện cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên
Đang theo dõi
1. Có vốn điều lệ tối thiểu tương đương mức vốn pháp định.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng mẹ là ngân hàng nước ngoài được hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật của nước nơi đặt trụ sở chính, đáp ứng các điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Không vi phạm nghiêm trọng các quy định về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác của nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
b) Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế xếp hạng như sau:
Thứ hạng tín nhiệm từ mức AA- trở lên (theo Standard & Poor’s hoặc Fitch Ratings) hoặc từ mức Aa3 trở lên (theo Moody’s) đến thời điểm gần nhất tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế có thang thứ hạng tín nhiệm khác thang thứ hạng tín nhiệm của Standard & Poor’s hoặc Moody’s hoặc Fitch Ratings thì mức xếp hạng tín nhiệm không thấp hơn mức xếp hạng tương ứng của Standard & Poor’s hoặc Moody’s hoặc Fitch Ratings.
Triển vọng của thứ hạng tín nhiệm quy định tại điểm này từ mức ổn định trở lên;
Đang theo dõi
c) Được cơ quan có thẩm quyền của nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định của nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
d) Kinh doanh có lãi trong 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Có tổng tài sản có ít nhất tương đương 20 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
3. Tổng giám đốc (Giám đốc) có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Điều 43 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, bảo đảm không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng, không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng. Ngân hàng mẹ phải có văn bản cam kết về các nội dung nêu trên khi gửi Đề án thành lập, phương án kinh doanh cho Cơ quan điều hành tại thành phố.
Đang theo dõi
5. Hoạt động dự kiến thực hiện của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên phải là hoạt động mà ngân hàng mẹ đang được phép thực hiện tại nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính.
Đang theo dõi
6. Cơ quan có thẩm quyền của nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính đã ký kết thỏa thuận với Ngân hàng Nhà nước hoặc Cơ quan điều hành hoặc Cơ quan giám sát về thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trao đổi thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có văn bản cam kết giám sát hợp nhất theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
7. Ngân hàng mẹ phải có văn bản bảo đảm chịu trách nhiệm về mọi nghĩa vụ và cam kết của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên; bảo đảm duy trì giá trị thực của vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định và thực hiện các quy định về hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 15. Hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép
Hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép lần đầu thực hiện theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
Điều 16. Thời hạn cấp Giấy phép
Đang theo dõi
1. Trong thời hạn 120 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Cơ quan điều hành tại thành phố cấp Giấy phép hoặc từ chối cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
2. Trường hợp từ chối cấp Giấy phép, Cơ quan điều hành tại thành phố phải thông báo bằng văn bản và nêu rõ lý do.
Đang theo dõi
Điều 17. Lệ phí cấp Giấy phép
Việc nộp phí, lệ phí liên quan việc cấp phép thực hiện theo quy định tại khoản 1 Điều 29 Nghị quyết số 222/2025/QH15.
Đang theo dõi
Điều 18. Công bố thông tin về khai trương hoạt động
Ngân hàng thành viên phải công bố trên ít nhất 01 phương tiện truyền thông của Trung tâm tài chính và 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp và trên 01 báo điện tử của Việt Nam ít nhất 30 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động các thông tin sau đây:
Đang theo dõi
1. Tên, địa chỉ trụ sở của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
2. Số, ngày cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
3. Vốn điều lệ của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
4. Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên.
Đang theo dõi
5. Chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên, ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên.
Đang theo dõi
6. Ngày dự kiến khai trương hoạt động.
Đang theo dõi
Điều 19. Điều kiện khai trương hoạt động
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép chỉ được tiến hành hoạt động kể từ ngày khai trương hoạt động.
Đang theo dõi
2. Để khai trương hoạt động, ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép phải có đủ các điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Đã gửi Cơ quan điều hành tại thành phố Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên được Hội đồng thành viên thông qua;
Đang theo dõi
b) Có đủ vốn điều lệ. Vốn điều lệ phải được gửi đầy đủ vào tài khoản phong tỏa không hưởng lãi mở tại Ngân hàng Nhà nước ít nhất 30 ngày trước ngày khai trương hoạt động, vốn điều lệ được giải tỏa khi ngân hàng thành viên đã khai trương hoạt động;
Đang theo dõi
c) Có cơ cấu tổ chức quản lý, hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ phù hợp với loại hình hoạt động theo quy định của Nghị định này và quy định khác của pháp luật có liên quan;
Đang theo dõi
d) Có hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý, quy mô hoạt động;
Đang theo dõi
đ) Có quy định nội bộ về tổ chức, hoạt động của Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), các phòng, ban chuyên môn nghiệp vụ; quy định nội bộ về quản lý rủi ro;
Đang theo dõi
e) Có trụ sở đảm bảo thuận tiện giao dịch với khách hàng;
Đang theo dõi
g) Đã công bố thông tin về khai trương hoạt động theo quy định tại Điều 18 của Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên phải tiến hành khai trương hoạt động trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy phép, trừ trường hợp có sự kiện bất khả kháng; quá thời hạn này mà không khai trương hoạt động thì Giấy phép đã cấp hết hiệu lực. Cơ quan điều hành tại thành phố công bố trên 01 phương tiện truyền thông tại Trung tâm tài chính về việc Giấy phép hết hiệu lực.
Đang theo dõi
4. Ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép phải thông báo cho Cơ quan điều hành tại thành phố về điều kiện khai trương hoạt động quy định tại khoản 2 Điều này ít nhất 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động. Cơ quan điều hành tại thành phố đình chỉ việc khai trương hoạt động khi ngân hàng thành viên không đủ điều kiện quy định tại khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 20. Sử dụng Giấy phép
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép phải sử dụng đúng tên và hoạt động đúng nội dung quy định trong Giấy phép.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép không được tẩy xóa, sửa chữa, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn Giấy phép.
Đang theo dõi
Điều 21. Những thay đổi phải được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên phải được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản trước khi thực hiện thủ tục thay đổi một trong những nội dung sau đây:
Đang theo dõi
a) Tên, địa điểm đặt trụ sở của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
b) Mức vốn điều lệ;
Đang theo dõi
c) Nội dung, thời hạn hoạt động;
Đang theo dõi
d) Tạm ngừng giao dịch từ 05 ngày làm việc trở lên, trừ trường hợp tạm ngừng giao dịch do sự kiện bất khả kháng;
Đang theo dõi
đ) Mua, bán, chuyển nhượng toàn bộ phần vốn góp của chủ sở hữu tại ngân hàng thương mại thành viên. Chủ sở hữu mới của ngân hàng thương mại thành viên phải đáp ứng điều kiện đối với chủ sở hữu quy định tại khoản 2 Điều 12 hoặc khoản 2 Điều 13 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Hồ sơ, thủ tục chấp thuận thay đổi quy định tại khoản 1 Điều này và việc sửa đổi, bổ sung Giấy phép thực hiện theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
3. Khi được chấp thuận thay đổi nội dung quy định tại khoản 1 Điều này, ngân hàng thành viên phải thực hiện thủ tục sau đây:
Đang theo dõi
a) Sửa đổi, bổ sung Điều lệ phù hợp với nội dung thay đổi đã được chấp thuận quy định tại các điểm a, b, c và đ khoản 1 Điều này đối với trường hợp ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
b) Công bố nội dung thay đổi quy định tại các điểm a, b, c và đ khoản 1 Điều này trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận trên ít nhất 01 phương tiện truyền thông của Trung tâm tài chính và 01 tờ báo in trong 03 số liên tiếp và trên 01 báo điện tử của Việt Nam.
Đang theo dõi
Chương III
TỔ CHỨC, QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Mục 1
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 22. Cơ cấu tổ chức quản lý của ngân hàng thương mại thành viên
Cơ cấu tổ chức quản lý của ngân hàng thương mại thành viên bao gồm Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc).
Đang theo dõi
Điều 23. Quyền, nghĩa vụ của chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Chủ sở hữu có các quyền sau đây:
Đang theo dõi
a) Quyết định số lượng thành viên Hội đồng thành viên và ghi trong Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên, nhưng không ít hơn 05 thành viên;
Đang theo dõi
b) Bổ nhiệm người đại diện theo ủy quyền với nhiệm kỳ không quá 05 năm để thực hiện quyền, nghĩa vụ của chủ sở hữu theo quy định của Nghị định này. Người đại diện theo ủy quyền phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Điều 30 Nghị định này;
Đang theo dõi
c) Bổ nhiệm với nhiệm kỳ không quá 05 năm, miễn nhiệm, bãi nhiệm Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Trưởng Ban, thành viên khác của Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng;
Đang theo dõi
d) Quyết định thay đổi mức vốn điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
đ) Thông qua báo cáo tài chính hằng năm; quyết định việc sử dụng lợi nhuận sau khi đã hoàn thành nghĩa vụ thuế và các nghĩa vụ tài chính khác của ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
e) Quyết định giải thể, yêu cầu Tòa án mở thủ tục phá sản ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
g) Quyết định mức thù lao, lương, thưởng, lợi ích khác của Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên, Trưởng ban, thành viên khác của Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc).
Đang theo dõi
2. Chủ sở hữu có các nghĩa vụ sau đây:
Đang theo dõi
a) Góp vốn đầy đủ và đúng thời hạn như đã cam kết;
Đang theo dõi
b) Không được chuyển nhượng một phần phần vốn góp tại ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
c) Tuân thủ Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
d) Xác định và tách biệt giữa tài sản của chủ sở hữu với tài sản của ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
đ) Tuân thủ pháp luật trong việc mua, bán, vay, cho vay, thuê, cho thuê và hợp đồng, giao dịch khác giữa ngân hàng thương mại thành viên và chủ sở hữu;
Đang theo dõi
e) Nghĩa vụ khác theo quy định của Nghị định này và Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
Điều 24. Quyền, nghĩa vụ của người quản lý, người điều hành của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Tuân thủ pháp luật, quyết định của chủ sở hữu, Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
2. Thực hiện quyền, nghĩa vụ được giao một cách trung thực, cẩn trọng, vì lợi ích của ngân hàng thương mại thành viên và chủ sở hữu ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
3. Không sử dụng thông tin, bí quyết, cơ hội kinh doanh của ngân hàng thương mại thành viên, lạm dụng địa vị, chức vụ và tài sản của ngân hàng thương mại thành viên để thu lợi cá nhân hoặc để phục vụ lợi ích của tổ chức, cá nhân khác làm tổn hại tới lợi ích của ngân hàng thương mại thành viên và chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
4. Chịu trách nhiệm trong việc chấp hành các quy định hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng của ngân hàng thương mại thành viên theo quy định của Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Bảo đảm lưu trữ hồ sơ của ngân hàng thương mại thành viên để cung cấp được các số liệu phục vụ cho hoạt động quản lý, điều hành, kiểm soát mọi hoạt động của ngân hàng thương mại thành viên, hoạt động thanh tra, kiểm tra, giám sát của Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
6. Am hiểu về các loại rủi ro trong hoạt động của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
7. Thông báo kịp thời, đầy đủ, chính xác cho ngân hàng thương mại thành viên về quyền lợi của mình tại tổ chức khác, giao dịch với tổ chức, cá nhân khác có thể gây xung đột với lợi ích của ngân hàng thương mại thành viên và chỉ được tham gia vào giao dịch đó khi được Hội đồng thành viên chấp thuận.
Đang theo dõi
8. Không được tạo điều kiện để bản thân hoặc người có liên quan của mình vay vốn, sử dụng các dịch vụ ngân hàng khác của ngân hàng thương mại thành viên với những điều kiện ưu đãi, thuận lợi hơn so với quy định chung của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
9. Trong phạm vi quyền, nghĩa vụ được giao, có trách nhiệm thực hiện yêu cầu bằng văn bản của Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát đối với các nội dung thuộc thẩm quyền của cơ quan đó. Thực hiện khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động, cảnh báo nguy cơ dẫn đến vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng; kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, kiểm tra.
Đang theo dõi
10. Quyền, nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật và Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
Điều 25. Hội đồng thành viên và cơ cấu Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Hội đồng thành viên là cơ quan quản trị có toàn quyền nhân danh ngân hàng thương mại thành viên để quyết định, thực hiện quyền, nghĩa vụ của ngân hàng thương mại thành viên, trừ những vấn đề thuộc thẩm quyền của chủ sở hữu.
Đang theo dõi
2. Hội đồng thành viên gồm tất cả người đại diện theo ủy quyền của chủ sở hữu, nhân danh chủ sở hữu tổ chức thực hiện quyền, nghĩa vụ của chủ sở hữu; nhân danh ngân hàng thương mại thành viên thực hiện quyền, nghĩa vụ của ngân hàng thương mại thành viên; chịu trách nhiệm trước chủ sở hữu trong việc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của mình theo quy định của Nghị định này và Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
3. Trường hợp Hội đồng thành viên có số thành viên ít hơn số thành viên tối thiểu theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 23 Nghị định này, trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày không đủ số thành viên tối thiểu, ngân hàng thương mại thành viên phải bổ sung, bảo đảm số thành viên tối thiểu.
Đang theo dõi
4. Hội đồng thành viên có bộ phận giúp việc. Chức năng, nhiệm vụ của bộ phận giúp việc do Hội đồng thành viên quy định.
Đang theo dõi
5. Nhiệm kỳ của Hội đồng thành viên không quá 05 năm. Nhiệm kỳ của Chủ tịch Hội đồng thành viên và thành viên khác của Hội đồng thành viên được quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên nhưng không quá 05 năm. Nhiệm kỳ của thành viên Hội đồng thành viên được bổ sung hoặc thay thế là thời hạn còn lại của nhiệm kỳ. Hội đồng thành viên của nhiệm kỳ vừa kết thúc tiếp tục hoạt động cho đến khi Hội đồng thành viên của nhiệm kỳ mới tiếp quản công việc.
Đang theo dõi
6. Hội đồng thành viên sử dụng con dấu của ngân hàng thương mại thành viên để thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của mình.
Đang theo dõi
7. Hội đồng thành viên phải thành lập các Ủy ban để giúp Hội đồng thành viên thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của mình, trong đó tối thiểu phải có Ủy ban Quản lý rủi ro và Ủy ban Nhân sự. Hội đồng thành viên quyết định nhiệm vụ, quyền hạn của các Ủy ban phù hợp với quy định tại Điều 26 Nghị định này.
Đang theo dõi
8. Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng thành viên; quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên của Hội đồng thành viên do Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên quy định phù hợp với quy định tại Nghị định này và quy định tại Điều 74, Điều 75, Điều 76 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Điều 26. Cơ cấu tổ chức, quy chế làm việc của Ủy ban quản lý rủi ro và Ủy ban nhân sự của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Ủy ban quản lý rủi ro, Ủy ban nhân sự phải có tối thiểu 03 thành viên, gồm Trưởng ban là thành viên Hội đồng thành viên và các thành viên khác do Hội đồng thành viên quyết định, bổ nhiệm, miễn nhiệm theo quy định nội bộ và Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên và phải đảm bảo mỗi Ủy ban có ít nhất trên một phần hai tổng số thành viên có quyền biểu quyết là thành viên không phải người điều hành. Một thành viên Hội đồng thành viên chỉ được là Trưởng ban của một Ủy ban.
Đang theo dõi
2. Khi thành lập các Ủy ban, Hội đồng thành viên phải ban hành quy chế làm việc và chức năng, nhiệm vụ của các Ủy ban theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành, ngân hàng thương mại thành viên gửi các quy định này tới Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát để báo cáo.
Đang theo dõi
Điều 27. Ban kiểm soát ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Ban kiểm soát thực hiện giám sát, đánh giá việc chấp hành quy định của pháp luật, quy định nội bộ, Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên và nghị quyết, quyết định của chủ sở hữu, Hội đồng thành viên.
Đang theo dõi
2. Ban kiểm soát của ngân hàng thương mại thành viên có tối thiểu 03 thành viên, số lượng thành viên của Ban kiểm soát do Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên quy định.
Đang theo dõi
3. Ban kiểm soát có bộ phận kiểm toán nội bộ, bộ phận giúp việc để thực hiện nhiệm vụ của mình.
Đang theo dõi
4. Nhiệm kỳ của Ban kiểm soát không quá 05 năm. Nhiệm kỳ của Trưởng Ban kiểm soát và thành viên khác của Ban kiểm soát được quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên nhưng không quá 05 năm. Nhiệm kỳ của thành viên Ban kiểm soát được bổ sung hoặc thay thế là thời hạn còn lại của nhiệm kỳ của Ban Kiểm soát. Ban kiểm soát của nhiệm kỳ vừa kết thúc tiếp tục hoạt động cho đến khi Ban kiểm soát của nhiệm kỳ mới tiếp quản công việc.
Đang theo dõi
5. Trường hợp Ban kiểm soát có số thành viên ít hơn số thành viên tối thiểu quy định tại khoản 2 Điều này, trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày không đủ số thành viên tối thiểu, ngân hàng thương mại thành viên phải bổ sung, bảo đảm số thành viên tối thiểu.
Đang theo dõi
6. Nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát; quyền, nghĩa vụ của Trưởng ban kiểm soát và thành viên Ban kiểm soát do Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên quy định phù hợp với quy định tại Nghị định này và quy định tại Điều 52, Điều 53, Điều 54 Luật Các tổ chức tín dụng. Đối với quy định tại khoản 13 Điều 52 Luật Các tổ chức tín dụng, Ban kiểm soát kịp thời báo cáo Cơ quan điều hành tại thành phố và Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
Điều 28. Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Chủ sở hữu bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) với nhiệm kỳ không quá 05 năm.
Đang theo dõi
2. Tổng giám đốc (Giám đốc) là người điều hành cao nhất của ngân hàng thương mại thành viên, chịu trách nhiệm trước Hội đồng thành viên, chủ sở hữu về việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của mình.
Đang theo dõi
3. Trường hợp khuyết Tổng giám đốc (Giám đốc), chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên phải bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) trong thời hạn 90 ngày kể từ ngày khuyết Tổng giám đốc (Giám đốc).
Đang theo dõi
4. Quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) do Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên quy định phù hợp với quy định tại Nghị định này và quy định tại Điều 56 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Điều 29. Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên phải có các nội dung chủ yếu sau đây:
Đang theo dõi
a) Tên, địa điểm đặt trụ sở;
Đang theo dõi
b) Nội dung hoạt động;
Đang theo dõi
c) Thời hạn hoạt động;
Đang theo dõi
d) Vốn điều lệ, phương thức góp vốn, tăng, giảm vốn điều lệ;
Đang theo dõi
đ) Nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát; quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên Hội đồng thành viên, Trưởng ban kiểm soát, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc);
Đang theo dõi
e) Thể thức bổ nhiệm, miễn nhiệm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc);
Đang theo dõi
g) Tên, địa chỉ trụ sở chính, quốc tịch của chủ sở hữu;
Đang theo dõi
h) Quyền, nghĩa vụ của chủ sở hữu;
Đang theo dõi
i) Người đại diện theo pháp luật;
Đang theo dõi
k) Các nguyên tắc tài chính, kế toán, kiểm soát và kiểm toán nội bộ;
Đang theo dõi
l) Thể thức thông qua quyết định của ngân hàng thương mại thành viên; nguyên tắc giải quyết tranh chấp nội bộ;
Đang theo dõi
m) Căn cứ, phương pháp xác định thù lao, tiền lương và thưởng cho người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát;
Đang theo dõi
n) Các trường hợp, thủ tục giải thể;
Đang theo dõi
o) Thủ tục sửa đổi, bổ sung Điều lệ.
Đang theo dõi
2. Điều lệ, nội dung sửa đổi, bổ sung Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên phải gửi Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày được thông qua.
Đang theo dõi
Điều 30. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và một số chức danh khác của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Thành viên Hội đồng thành viên phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 1 Điều 33 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Có đạo đức nghề nghiệp theo quy định tại Điều 31 Nghị định này;
Đang theo dõi
c) Có trình độ từ đại học trở lên;
Đang theo dõi
d) Có một trong các điều kiện sau đây: có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng không là thành viên, ngân hàng thương mại thành viên; có ít nhất 05 năm là người quản lý doanh nghiệp hoạt động trong ngành tài chính, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình ngân hàng thương mại; có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ của tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thành viên; có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán.
Đang theo dõi
2. Thành viên Ban kiểm soát phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại điểm a và điểm b khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Có trình độ từ đại học trở lên về một trong các ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán;
Đang theo dõi
c) Có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán;
Đang theo dõi
d) Không phải là người có liên quan của người quản lý ngân hàng thương mại thành viên đó;
Đang theo dõi
đ) Trưởng Ban kiểm soát phải cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.
Đang theo dõi
3. Tổng giám đốc (Giám đốc) phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại điểm a và điểm b khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Có trình độ từ đại học trở lên về một trong các ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán;
Đang theo dõi
c) Có một trong các điều kiện sau đây: có ít nhất 05 năm là người điều hành tổ chức tín dụng không là thành viên, ngân hàng thương mại thành viên; có ít nhất 05 năm là Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình ngân hàng thương mại và có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán; có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán;
Đang theo dõi
d) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.
Đang theo dõi
4. Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:
Đang theo dõi
a) Không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 2 Điều 33 Nghị định này; đối với Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) phải không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại khoản 1 Điều 33 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Có một trong các điều kiện sau đây: có trình độ từ đại học trở lên về một trong các ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán hoặc ngành khác thuộc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm; có trình độ từ đại học trở lên về ngành khác và có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm;
Đang theo dõi
c) Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm;
Đang theo dõi
d) Kế toán trưởng còn phải đáp ứng các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của pháp luật về kế toán.
Đang theo dõi
5. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với những người dự kiến được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên; thành viên Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc); Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên mà chưa có thời gian công tác tại Việt Nam không bao gồm quy định về những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại điểm a, điểm b, điểm c, điểm d, điểm e khoản 1, khoản 2 Điều 33 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 31. Về đánh giá có đạo đức nghề nghiệp
Đang theo dõi
1. Những người thuộc trường hợp sau đây được đánh giá là không đảm bảo có đạo đức nghề nghiệp:
Đang theo dõi
a) Người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra, kiểm tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thành viên bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;
Đang theo dõi
b) Người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra, kiểm tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thành viên bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày chấp hành xong quyết định xử phạt vi phạm hành chính;
Đang theo dõi
c) Người bị xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời hạn 01 năm kể từ ngày chấp hành xong quyết định xử phạt vi phạm hành chính;
Đang theo dõi
d) Người phải chịu trách nhiệm cá nhân đối với các vi phạm về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn, phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro theo quy định của pháp luật nêu tại kết luận thanh tra, kiểm tra, kiểm toán của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền mà kiến nghị liên quan đến các vi phạm đó chưa được cơ quan Nhà nước có thẩm quyền đánh giá đã hoàn thành việc khắc phục, chỉnh sửa.
Đang theo dõi
2. Đối với những người không thuộc khoản 1 Điều này, trong quá trình công tác tại tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thành viên, phải đáp ứng các quy định về quy tắc, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp do chính tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thành viên đó ban hành theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về hệ thống kiểm soát nội bộ hoặc theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ của ngân hàng thành viên, trừ trường hợp cấp Giấy phép lần đầu mà chưa ban hành quy định về quy tắc, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp.
Đang theo dõi
3. Đối với những người có thời gian công tác tại tổ chức tín dụng nước ngoài, chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên và những người này phải có cam kết đáp ứng các quy định về quy tắc, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp do chính tổ chức tín dụng nước ngoài đó ban hành (nếu có).
Đang theo dõi
4. Việc đánh giá có đạo đức nghề nghiệp đối với những người dự kiến được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên; thành viên Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc) mà chưa có thời gian công tác tại Việt Nam không bao gồm quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 32. Chấp thuận danh sách dự kiến những người được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Danh sách dự kiến những người được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên phải được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản trước khi bổ nhiệm các chức danh này. Những người được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên phải thuộc danh sách đã được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận.
Đang theo dõi
2. Hồ sơ, thủ tục chấp thuận danh sách dự kiến những người được bổ nhiệm các chức danh quy định tại khoản 1 Điều này thực hiện theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thương mại thành viên phải thông báo cho Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát danh sách người được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên; thành viên Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc) trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày bổ nhiệm.
Đang theo dõi
Điều 33. Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ
Đang theo dõi
1. Những người sau đây không được là thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên:
Đang theo dõi
a) Người thuộc đối tượng quy định tại khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
b) Người thuộc đối tượng không được tham gia quản lý, điều hành doanh nghiệp, hợp tác xã theo quy định của pháp luật về cán bộ, công chức, viên chức và pháp luật về phòng, chống tham nhũng;
Đang theo dõi
c) Người đã từng là chủ doanh nghiệp tư nhân, thành viên hợp danh của công ty hợp danh, Tổng giám đốc (Giám đốc), thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của doanh nghiệp, thành viên Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc (Giám đốc) hợp tác xã tại thời điểm doanh nghiệp, hợp tác xã đó bị tuyên bố phá sản, trừ trường hợp được cử, chỉ định, bổ nhiệm tham gia quản lý, điều hành, kiểm soát doanh nghiệp, hợp tác xã là tổ chức tín dụng không là thành viên, ngân hàng thương mại thành viên bị tuyên bố phá sản theo yêu cầu nhiệm vụ;
Đang theo dõi
d) Người đã từng bị đình chỉ chức danh Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Trưởng ban, thành viên khác của Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng không là thành viên, ngân hàng thương mại thành viên theo quy định tại Điều 37 Nghị định này và Điều 47 Luật Các tổ chức tín dụng hoặc bị cơ quan có thẩm quyền xác định người đó có vi phạm dẫn đến việc tổ chức tín dụng không là thành viên, ngân hàng thương mại thành viên đó bị thu hồi Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Người có liên quan của thành viên Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên đó, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 1 Điều 23 Nghị định này;
Đang theo dõi
e) Người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thành viên bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Đang theo dõi
2. Những người sau đây không được là Kế toán trưởng của ngân hàng thành viên:
Đang theo dõi
a) Người chưa thành niên; người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi; người bị hạn chế hoặc bị mất năng lực hành vi dân sự;
Đang theo dõi
b) Người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang chấp hành hình phạt tù; đang chấp hành biện pháp xử lý hành chính tại cơ sở cai nghiện bắt buộc, cơ sở giáo dục bắt buộc; đang bị Tòa án cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định;
Đang theo dõi
c) Người đã bị kết án về tội từ tội phạm nghiêm trọng trở lên;
Đang theo dõi
d) Người đã bị kết án về tội xâm phạm sở hữu mà chưa được xóa án tích;
Đang theo dõi
đ) Cán bộ, công chức, viên chức, người quản lý từ cấp phòng trở lên trong doanh nghiệp mà Nhà nước nắm giữ từ 50% vốn điều lệ trở lên.
Đang theo dõi
e) Sĩ quan, hạ sĩ quan, quân nhân chuyên nghiệp, công nhân, viên chức quốc phòng trong cơ quan, đơn vị thuộc Quân đội nhân dân Việt Nam; sĩ quan, hạ sĩ quan chuyên nghiệp, công nhân công an trong cơ quan, đơn vị thuộc Công an nhân dân Việt Nam.
Đang theo dõi
g) Trường hợp khác theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
3. Vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em của thành viên Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) ngân hàng thành viên và vợ, chồng của những người này không được là Kế toán trưởng hoặc là người phụ trách tài chính của ngân hàng thành viên đó.
Đang theo dõi
4. Các trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ đối với người dự kiến được bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên; thành viên Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc); Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên mà chưa có thời gian công tác tại Việt Nam không bao gồm quy định tại điểm a, điểm b, điểm c, điểm d, điểm e khoản 1, khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 34. Những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ
Đang theo dõi
1. Chủ tịch Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên không được đồng thời là người điều hành, thành viên Ban kiểm soát của ngân hàng thương mại thành viên đó và tổ chức tín dụng không là thành viên khác, ngân hàng thương mại thành viên khác, người quản lý doanh nghiệp khác tại Việt Nam.
Đang theo dõi
2. Thành viên Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên không được đồng thời đảm nhiệm một trong các chức vụ sau đây:
Đang theo dõi
a) Người điều hành ngân hàng thương mại thành viên đó, trừ trường hợp là Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên đó;
Đang theo dõi
b) Người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng không là thành viên khác, ngân hàng thương mại thành viên khác, người quản lý doanh nghiệp khác tại Việt Nam, trừ trường hợp là người quản lý, người điều hành của chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên đó;
Đang theo dõi
c) Kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng không là thành viên khác, ngân hàng thương mại thành viên khác, doanh nghiệp khác tại Việt Nam.
Đang theo dõi
3. Thành viên Ban kiểm soát của ngân hàng thương mại thành viên không được đồng thời đảm nhiệm một trong các chức vụ sau đây:
Đang theo dõi
a) Người quản lý, người điều hành của ngân hàng thương mại thành viên đó, tổ chức tín dụng không là thành viên khác, ngân hàng thương mại thành viên khác, doanh nghiệp khác tại Việt Nam; nhân viên của ngân hàng thương mại thành viên đó;
Đang theo dõi
b) Nhân viên của doanh nghiệp mà thành viên Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên là thành viên Hội đồng quản trị, người điều hành hoặc là cổ đông lớn của doanh nghiệp đó tại Việt Nam.
Đang theo dõi
4. Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên không được đồng thời là người quản lý, người điều hành, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng không là thành viên khác, ngân hàng thương mại thành viên khác, doanh nghiệp khác tại Việt Nam, trừ trường hợp Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên là người quản lý, người điều hành của chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên đó.
Đang theo dõi
Điều 35. Những trường hợp đương nhiên mất tư cách
Đang theo dõi
1. Những trường hợp sau đây đương nhiên mất tư cách thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên:
Đang theo dõi
a) Thuộc một trong các trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại Điều 33 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Không còn là người đại diện theo ủy quyền của Chủ sở hữu của ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
c) Bị trục xuất khỏi lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam;
Đang theo dõi
d) Khi ngân hàng thương mại thành viên đó bị thu hồi Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Khi hợp đồng thuê Tổng giám đốc (Giám đốc) hết hiệu lực;
Đang theo dõi
e) Chết.
Đang theo dõi
2. Trừ trường hợp ngân hàng thương mại thành viên bị thu hồi Giấy phép, Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên phải có văn bản báo cáo kèm tài liệu chứng minh về việc nhân sự đương nhiên mất tư cách theo quy định tại khoản 1 Điều này gửi Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhân sự đương nhiên mất tư cách và chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của báo cáo này; thực hiện thủ tục bổ nhiệm chức danh bị khuyết theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Sau khi đương nhiên mất tư cách, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên vẫn phải chịu trách nhiệm về các quyết định của mình trong thời gian đương nhiệm.
Đang theo dõi
Điều 36. Miễn nhiệm, bãi nhiệm
Đang theo dõi
1. Trừ trường hợp đương nhiên mất tư cách quy định tại Điều 35 Nghị định này, Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Trưởng ban, thành viên khác của Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên bị miễn nhiệm, bãi nhiệm khi thuộc một trong các trường hợp sau đây:
Đang theo dõi
a) Miễn nhiệm khi có đơn xin từ chức gửi Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của ngân hàng thương mại thành viên;
Đang theo dõi
b) Bãi nhiệm khi không tham gia hoạt động của Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát trong 06 tháng liên tục, trừ trường hợp bất khả kháng;
Đang theo dõi
c) Bãi nhiệm khi không bảo đảm tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Điều 30 Nghị định này;
Đang theo dõi
d) Trường hợp miễn nhiệm, bãi nhiệm khác theo Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
2. Sau khi bị miễn nhiệm, bãi nhiệm, Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Trưởng ban, thành viên khác của Ban kiểm soát; Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên vẫn phải chịu trách nhiệm về các quyết định của mình trong thời gian đương nhiệm.
Đang theo dõi
3. Trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày thông qua quyết định miễn nhiệm, bãi nhiệm đối với các nhân sự theo quy định tại khoản 1 Điều này, Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên phải có văn bản kèm tài liệu liên quan báo cáo Cơ quan điều hành tại thành phố và Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
Điều 37. Đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của thành viên Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và người điều hành của ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên khác của Hội đồng thành viên; Trưởng ban, thành viên khác của Ban kiểm soát; người điều hành của ngân hàng thương mại thành viên vi phạm quy định tại khoản 9 Điều 24 Nghị định này, quy định về những trường hợp không cùng đảm nhiệm chức vụ tại Điều 34 Nghị định này hoặc quy định khác của pháp luật có liên quan trong quá trình thực hiện quyền, nghĩa vụ được giao hoặc không bảo đảm tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại Điều 30 Nghị định này; yêu cầu chủ sở hữu miễn nhiệm, bãi nhiệm, bổ nhiệm người thay thế hoặc chỉ định người thay thế nếu xét thấy cần thiết.
Đang theo dõi
2. Người bị đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ theo quy định tại khoản 1 Điều này phải tham gia xử lý các tồn tại và vi phạm có liên quan đến trách nhiệm cá nhân khi có yêu cầu của Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
Điều 38. Cung cấp, công bố công khai thông tin
Đang theo dõi
1. Thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại thành viên phải cung cấp cho ngân hàng thương mại thành viên các thông tin sau đây:
Đang theo dõi
a) Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, tổ chức kinh tế khác mà mình hoặc mình và người có liên quan đứng tên sở hữu phần vốn góp, cổ phần từ 05% vốn điều lệ trở lên, bao gồm cả phần vốn góp, cổ phần ủy quyền, ủy thác cho tổ chức, cá nhân khác đứng tên;
Đang theo dõi
b) Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, tổ chức kinh tế khác mà mình và người có liên quan là thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, kiểm soát viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc);
Đang theo dõi
c) Thông tin về người có liên quan là cá nhân, bao gồm: họ và tên; số định danh cá nhân; quốc tịch, số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp đối với người nước ngoài; mối quan hệ với người cung cấp thông tin;
Đang theo dõi
d) Thông tin về người có liên quan là tổ chức, bao gồm: tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ trụ sở chính của doanh nghiệp, số Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc giấy tờ pháp lý tương đương; người đại diện theo pháp luật, mối quan hệ với người cung cấp thông tin.
Đang theo dõi
2. Đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này phải gửi ngân hàng thương mại thành viên bằng văn bản cung cấp thông tin lần đầu và khi có thay đổi các thông tin này trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh hoặc có thay đổi thông tin.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thương mại thành viên phải niêm yết, lưu giữ thông tin quy định tại khoản 1 Điều này tại trụ sở của ngân hàng thương mại thành viên và gửi báo cáo bằng văn bản cho Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày ngân hàng thương mại thành viên nhận được thông tin cung cấp. Định kỳ hằng năm, ngân hàng thương mại thành viên công bố thông tin quy định tại các điểm a, b, d khoản 1 Điều này với Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
4. Đối tượng cung cấp, công bố công khai thông tin phải bảo đảm thông tin cung cấp, công bố công khai trung thực, chính xác, đầy đủ, kịp thời và phải chịu trách nhiệm về việc cung cấp, công bố công khai thông tin đó.
Đang theo dõi
Điều 39. Hệ thống kiểm soát nội bộ
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thương mại thành viên xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ và triển khai ứng dụng công nghệ trong hoạt động kiểm soát nội bộ theo chính sách của chủ sở hữu và phù hợp với quy định của Nghị định này về tổ chức, quản trị, điều hành.
Đang theo dõi
2. Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát có quyền yêu cầu ngân hàng thương mại thành viên thuê tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá một phần hoặc toàn bộ hệ thống kiểm soát nội bộ khi xét thấy cần thiết.
Đang theo dõi
Điều 40. Kiểm toán nội bộ
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thương mại thành viên phải thành lập kiểm toán nội bộ thuộc Ban kiểm soát để thực hiện hoạt động kiểm toán nội bộ.
Đang theo dõi
2. Kiểm toán nội bộ thực hiện rà soát, đánh giá độc lập, khách quan về tính thích hợp và sự tuân thủ cơ chế, chính sách, quy trình, quy định nội bộ của ngân hàng thương mại thành viên; đưa ra kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả của các hệ thống, quy trình, quy định, góp phần bảo đảm ngân hàng thương mại thành viên hoạt động an toàn, hiệu quả, đúng pháp luật.
Đang theo dõi
3. Kết quả kiểm toán nội bộ phải được báo cáo Ban kiểm soát và gửi Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng thương mại thành viên.
Đang theo dõi
Điều 41. Kiểm toán độc lập
Trước khi kết thúc năm tài chính, ngân hàng thương mại thành viên phải lựa chọn tổ chức kiểm toán độc lập đáp ứng yêu cầu theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kiểm toán độc lập để kiểm toán báo cáo tài chính và thực hiện dịch vụ bảo đảm đối với hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ trong việc lập và trình bày báo cáo tài chính trong năm tài chính tiếp theo.
Đang theo dõi
Mục 2
CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 42. Cơ cấu tổ chức quản lý của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên
Cơ cấu tổ chức quản lý của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên do ngân hàng mẹ quyết định và tuân thủ quy định của Nghị định này về tổ chức, quản trị, điều hành; quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán độc lập tại Điều 39 và Điều 41 Nghị định này; việc kiểm toán nội bộ thực hiện theo quy định của ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
Điều 43. Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên
Đang theo dõi
1. Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước thành viên là người đại diện cho chi nhánh ngân hàng nước ngoài trước pháp luật, chịu trách nhiệm về mọi hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên và điều hành hoạt động hằng ngày theo quyền, nghĩa vụ phù hợp với quy định của Nghị định này và quy định khác của pháp luật có liên quan; trường hợp vắng mặt ở Việt Nam phải ủy quyền bằng văn bản cho người khác để thực hiện quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên.
Đang theo dõi
2. Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không được đồng thời là người quản lý, người điều hành tổ chức tín dụng Việt Nam, ngân hàng thương mại thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên và tổ chức kinh tế khác tại Việt Nam.
Đang theo dõi
3. Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên phải có đủ tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại khoản 3 Điều 30 Nghị định này. Người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên phải được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản trước khi bổ nhiệm.
Đang theo dõi
4. Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên mà chưa có thời gian công tác tại Việt Nam không bao gồm quy định về những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại Điều 33 Nghị định này và không bao gồm quy định đánh giá có đạo đức nghề nghiệp tại khoản 1, khoản 2 Điều 31 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có thời gian công tác tại tổ chức tín dụng nước ngoài thì ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên và người này phải cam kết đáp ứng các quy định về quy tắc, chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp do chính tổ chức tín dụng nước ngoài đó ban hành (nếu có).
Đang theo dõi
6. Hồ sơ, thủ tục chấp thuận người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên thực hiện theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
7. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên phải thông báo Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát danh sách người được bổ nhiệm làm Tổng giám đốc (Giám đốc) trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày bổ nhiệm.
Đang theo dõi
8. Việc công bố, cung cấp thông tin liên quan đến Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện theo quy định tại Điều 38 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 44. Miễn nhiệm, bãi nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên
Đang theo dõi
1. Việc miễn nhiệm, bãi nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên do ngân hàng mẹ quyết định và có văn bản kèm tài liệu liên quan báo cáo Cơ quan điều hành tại thành phố và Cơ quan giám sát trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày thông qua quyết định miễn nhiệm, bãi nhiệm.
Đang theo dõi
2. Sau khi miễn nhiệm, bãi nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên vẫn phải chịu trách nhiệm về các quyết định của mình trong thời gian đương nhiệm.
Đang theo dõi
Điều 45. Những trường hợp đương nhiên mất tư cách của Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên
Đang theo dõi
1. Những trường hợp sau đây đương nhiên mất tư cách Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên:
Đang theo dõi
a) Thuộc một trong các trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ quy định tại Điều 33 của Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Bị trục xuất khỏi lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam;
Đang theo dõi
c) Khi chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó bị thu hồi Giấy phép;
Đang theo dõi
d) Khi văn bản bổ nhiệm Tổng giám đốc (Giám đốc) của ngân hàng mẹ hết hiệu lực và không được bổ nhiệm lại;
Đang theo dõi
đ) Chết.
Đang theo dõi
2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên phải có văn bản báo cáo kèm tài liệu chứng minh về việc nhân sự đương nhiên mất tư cách theo quy định tại khoản 1 Điều này (trừ trường hợp bị thu hồi giấy phép) gửi Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhân sự đương nhiên mất tư cách và chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của báo cáo này; thực hiện thủ tục bầu, bổ nhiệm chức danh bị khuyết theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
3. Sau khi đương nhiên mất tư cách, Tổng giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên vẫn phải chịu trách nhiệm về các quyết định của mình trong thời gian đương nhiệm.
Đang theo dõi
Điều 46. Đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên
Đang theo dõi
1. Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ của Tổng giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên vi phạm quy định tại khoản 9 Điều 24, khoản 2 Điều 43 Nghị định này hoặc quy định khác của pháp luật có liên quan trong quá trình thực hiện quyền, nghĩa vụ được giao hoặc không bảo đảm tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại khoản 3 Điều 30 Nghị định này; yêu cầu ngân hàng mẹ miễn nhiệm, bãi nhiệm, bổ nhiệm người thay thế hoặc chỉ định người thay thế nếu xét thấy cần thiết.
Đang theo dõi
2. Người bị đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực hiện quyền, nghĩa vụ theo quy định tại khoản 1 Điều này phải tham gia xử lý các tồn tại và vi phạm có liên quan đến trách nhiệm cá nhân khi có yêu cầu của Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
Chương IV
HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Mục 1
QUY ĐỊNH CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 47. Nội dung hoạt động của ngân hàng thành viên
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên thực hiện nội dung hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác được ghi trong Giấy phép cấp cho từng ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên được thực hiện các hoạt động quy định tại Mục 2, Mục 3 Chương này. Ngân hàng thành viên chỉ được thực hiện các hoạt động khác ngoài các hoạt động quy định tại Mục 2, Mục 3 Chương này theo hướng dẫn của Hội đồng điều hành theo quy định tại khoản 4 Điều 113 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên thực hiện các hoạt động tại Mục 2, Mục 3 Chương này theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ, trừ khoản 19, 21 Điều 51; khoản 9, 10, 11, 13 Điều 52; khoản 1, 7, 8, 9, 11, 13 Điều 53; khoản 5, 6, 7, 9 Điều 54; khoản 7 Điều 55; khoản 4, 17 Điều 57; khoản 4, 11 Điều 58; khoản 1, 2, 5, 9, 11 Điều 59; khoản 5, 9 Điều 60; khoản 7 Điều 61 Nghị định này.
Đang theo dõi
4. Ngân hàng thành viên thực hiện các hoạt động tại Mục 2, Mục 3 Chương này bằng ngoại tệ, trừ khoản 16 Điều 51, khoản 12, 13 Điều 52; khoản 9, 10, 11 Điều 53; khoản 5, điểm b khoản 6 và khoản 8, 9 Điều 54; khoản 6, 7 Điều 55; khoản 14 Điều 57; khoản 10, 11 Điều 58; khoản 7, 8, 9 Điều 59; khoản 5, điểm b khoản 6, khoản 8, 9 Điều 60; khoản 6, 7 Điều 61 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Các hoạt động quy định tại Chương này phải tuân thủ quy định về quản lý ngoại hối tại Chương VIII Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 48. Lãi suất, phí trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng thành viên
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên được quyền ấn định và phải niêm yết công khai mức phí cung ứng dịch vụ trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên và khách hàng có quyền thỏa thuận về lãi suất, phí cấp tín dụng trong hoạt động ngân hàng của ngân hàng thành viên theo quy định của pháp luật đối với hoạt động cấp tín dụng tại Mục 2, Mục 3 Chương này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên được quyền ấn định và niêm yết công khai mức lãi suất tiền gửi đối với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và doanh nghiệp thành viên.
Đang theo dõi
Điều 49. Quy định nội bộ
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên phải xây dựng và ban hành quy định nội bộ đối với hoạt động nghiệp vụ của ngân hàng thành viên quy định tại Chương này, bao gồm cả việc thực hiện hoạt động nghiệp vụ bằng phương tiện điện tử, bảo đảm có cơ chế kiểm soát, kiểm toán nội bộ, quản lý rủi ro gắn với từng quy trình nghiệp vụ kinh doanh, phương án xử lý trường hợp khẩn cấp.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên phải ban hành quy định nội bộ về các nội dung sau đây:
Đang theo dõi
a) Cấp tín dụng, quản lý khoản cấp tín dụng;
Đang theo dõi
b) Phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro;
Đang theo dõi
c) Đánh giá chất lượng tài sản có và tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu;
Đang theo dõi
d) Quản lý thanh khoản, trong đó có thủ tục và giới hạn quản lý thanh khoản;
Đang theo dõi
đ) Kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ phù hợp với tính chất và quy mô hoạt động của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
e) Hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ đối với ngân hàng thành viên phải xây dựng hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ;
Đang theo dõi
g) Quản trị rủi ro trong hoạt động của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
h) Phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
Đang theo dõi
i) Phương án xử lý trường hợp khẩn cấp.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên phải xây dựng và gửi cho Cơ quan điều hành tại thành phố, Cơ quan giám sát:
Đang theo dõi
a) Quy định nội bộ tại khoản 1, 2 Điều này khi lập hồ sơ cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
b) Quy định nội bộ có liên quan tại khoản 1 Điều này khi đề nghị sửa đổi, bổ sung nội dung hoạt động tại Giấy phép;
Đang theo dõi
c) Quy định nội bộ tại khoản 1, 2 Điều này trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày ban hành.
Đang theo dõi
Điều 50. Cấp tín dụng hợp vốn
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên thực hiện cấp tín dụng hợp vốn theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về cấp tín dụng hợp vốn của các tổ chức tín dụng đối với khách hàng, trừ trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này.
Đang theo dõi
2. Trường hợp cấp tín dụng hợp vốn chỉ có sự tham gia của ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên, tổ chức tín dụng nước ngoài đối với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam thì được thỏa thuận thực hiện theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
Mục 2
HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 100% VỐN NƯỚC NGOÀI, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 51. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện các hoạt động với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam
Đang theo dõi
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn theo quy định tại khoản 9 Điều này, nhận tiền gửi có kỳ hạn.
Đang theo dõi
2. Gửi tiền tại tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
3. Vay, cho vay.
Đang theo dõi
4. Chiết khấu.
Đang theo dõi
5. Bảo lãnh ngân hàng.
Đang theo dõi
6. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
7. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
8. Phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
9. Mở tài khoản thanh toán, cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
Đang theo dõi
10. Mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
11. Giao dịch giữa các loại ngoại tệ với nhau (sau đây gọi là giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ). Không được thực hiện giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ.
Đang theo dõi
12. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
13. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh ngoại hối, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
14. Cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
15. Cung ứng dịch vụ môi giới tiền tệ cho tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
16. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
17. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài.
Đang theo dõi
18. Mua, bán trái phiếu Chính phủ phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài.
Đang theo dõi
19. Phát hành trái phiếu theo quy định của pháp luật về chứng khoán và quy định tại Điều 87 Nghị định này.
Đang theo dõi
20. Bán nợ.
Đang theo dõi
21. Ủy thác, nhận ủy thác trong hoạt động ngân hàng với tổ chức tín dụng nước ngoài theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ và đảm bảo nguyên tắc sau:
Đang theo dõi
a) Ủy thác những nội dung mà ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện trong phạm vi Giấy phép, phù hợp với quy định tại Chương này. Bên nhận ủy thác chỉ được nhận ủy thác đối với những nội dung ủy thác mà bên nhận ủy thác được thực hiện;
Đang theo dõi
b) Nhận ủy thác thực hiện những nội dung mà ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện trong phạm vi Giấy phép, phù hợp với quy định tại Chương này.
Đang theo dõi
22. Cung cấp dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác phù hợp với phạm vi hoạt động quy định tại Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp. Giải pháp, phương án tư vấn phải được thực hiện bởi chính ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên hoặc ngân hàng thành viên khác phù hợp với phạm vi hoạt động được cấp tại Giấy phép do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp cho ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
23. Làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm cho bên cho vay là tổ chức tài chính quốc tế, tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
24. Cung ứng dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Đang theo dõi
Điều 52. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện các hoạt động với doanh nghiệp thành viên
Đang theo dõi
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn theo quy định tại khoản 8 Điều này, nhận tiền gửi có kỳ hạn.
Đang theo dõi
2. Cho vay.
Đang theo dõi
3. Chiết khấu.
Đang theo dõi
4. Bảo lãnh ngân hàng.
Đang theo dõi
5. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
6. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
7. Phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
8. Mở tài khoản thanh toán, cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
Đang theo dõi
9. Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối. Không được thực hiện giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ.
Đang theo dõi
10. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về hoạt động kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
11. Cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về hoạt động cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa của ngân hàng thương mại; không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
12. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
13. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương.
Đang theo dõi
14. Bán nợ.
Đang theo dõi
15. Cung cấp dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác phù hợp với phạm vi hoạt động quy định tại Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp. Giải pháp, phương án tư vấn phải được thực hiện bởi chính ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên hoặc ngân hàng thành viên khác phù hợp với phạm vi hoạt động được cấp tại Giấy phép do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp cho ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
16. Cung ứng dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Đang theo dõi
Điều 53. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện các hoạt động với ngân hàng thành viên
Đang theo dõi
1. Cho vay, vay, gửi tiền, nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá phát hành bằng ngoại tệ theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ của bên cho vay, gửi tiền, mua giấy tờ có giá hoặc của bên vay, nhận tiền gửi, bán giấy tờ có giá theo thỏa thuận giữa hai bên.
Đang theo dõi
2. Bảo lãnh ngân hàng.
Đang theo dõi
3. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
4. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
5. Phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
6. Mở tài khoản thanh toán, cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
Đang theo dõi
7. Giao dịch ngoại tệ:
Đang theo dõi
a) Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ theo quy định sau:
Đang theo dõi
a.1) Ngân hàng thành viên được lựa chọn pháp luật áp dụng theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối hoặc theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ, trừ quy định tại điểm a.2 khoản này;
Đang theo dõi
a.2) Ngân hàng thành viên thực hiện giao dịch phù hợp với phạm vi giao dịch áp dụng cho giao dịch giữa các tổ chức tín dụng Việt Nam được phép hoạt động ngoại hối với nhau theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối;
Đang theo dõi
b) Không được thực hiện giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ.
Đang theo dõi
8. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về hoạt động kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
9. Cung ứng dịch vụ môi giới tiền tệ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về hoạt động môi giới tiền tệ.
Đang theo dõi
10. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
11. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương.
Đang theo dõi
12. Mua, bán nợ.
Đang theo dõi
13. Ủy thác, nhận ủy thác trong hoạt động ngân hàng theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ và đảm bảo nguyên tắc theo quy định tại khoản 21 Điều 51 Nghị định này.
Đang theo dõi
14. Cung cấp dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác phù hợp với phạm vi hoạt động quy định tại Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp. Giải pháp, phương án tư vấn phải được thực hiện bởi chính ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên hoặc ngân hàng thành viên khác phù hợp với phạm vi hoạt động được cấp tại Giấy phép do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp cho ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
15. Cung ứng dịch vụ ngân quỹ, dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Đang theo dõi
Điều 54. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện các hoạt động với tổ chức tín dụng Việt Nam
Đang theo dõi
1. Cho vay.
Đang theo dõi
2. Bảo lãnh ngân hàng:
Đang theo dõi
a) Bảo lãnh ngân hàng cho tổ chức tín dụng Việt Nam;
Đang theo dõi
b) Là khách hàng được tổ chức tín dụng Việt Nam cấp bảo lãnh ngân hàng:
Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được tổ chức tín dụng Việt Nam cấp bảo lãnh ngân hàng trong trường hợp bên nhận bảo lãnh là cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam hoặc trong trường hợp ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên ký quỹ đủ 100% giá trị bảo lãnh;
Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên thực hiện bảo lãnh đối ứng đối với tổ chức tín dụng Việt Nam trong trường hợp tổ chức tín dụng Việt Nam cấp bảo lãnh cho doanh nghiệp thành viên là khách hàng của ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên mà bên nhận bảo lãnh là cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên ký quỹ đủ 100% giá trị bảo lãnh;
Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được tổ chức tín dụng Việt Nam xác nhận bảo lãnh trong trường hợp ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên cấp bảo lãnh cho doanh nghiệp thành viên mà bên nhận bảo lãnh là cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên ký quỹ đủ 100% giá trị bảo lãnh.
Đang theo dõi
3. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
4. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
5. Mở tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam, ngoại tệ tại ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên theo quy định pháp luật về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, phù hợp với quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về sử dụng tài khoản đồng Việt Nam của người không cư trú.
Đang theo dõi
6. Giao dịch ngoại tệ:
Đang theo dõi
a) Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ phù hợp với phạm vi giao dịch của tổ chức tín dụng Việt Nam với tổ chức tài chính nước ngoài theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Đang theo dõi
b) Giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ phù hợp với phạm vi giao dịch của tổ chức tín dụng Việt Nam với khách hàng là người không cư trú theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Đang theo dõi
7. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về hoạt động kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
8. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
9. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương. Không được bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ.
Đang theo dõi
10. Mua nợ.
Đang theo dõi
Điều 55. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên được thực hiện các hoạt động với tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là tổ chức tín dụng Việt Nam
Đang theo dõi
1. Cho vay.
Đang theo dõi
2. Chiết khấu.
Đang theo dõi
3. Bảo lãnh ngân hàng.
Đang theo dõi
4. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
5. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
6. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
7. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương; bao gồm cả việc mua trên thị trường sơ cấp. Không được bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ.
Đang theo dõi
Điều 56. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên tham gia hệ thống thanh toán quốc tế
Tham gia các hệ thống thanh toán quốc tế mà chủ sở hữu, ngân hàng mẹ đã là thành viên.
Đang theo dõi
Mục 3
HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 100% VỐN TRONG NƯỚC
Đang theo dõi
Điều 57. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được thực hiện các hoạt động với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam
Đang theo dõi
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn theo quy định tại khoản 9 Điều này, nhận tiền gửi có kỳ hạn.
Đang theo dõi
2. Gửi tiền tại tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
3. Vay.
Đang theo dõi
4. Cho vay theo quy định tại khoản 2 Điều 88 và Điều 89 Chương VIII Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Bảo lãnh ngân hàng.
Đang theo dõi
6. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
7. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
8. Phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
9. Mở tài khoản thanh toán, cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
Đang theo dõi
10. Mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
11. Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ phù hợp với phạm vi hoạt động ngoại hối trên thị trường quốc tế tại Giấy phép của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ. Không thực hiện giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ.
Đang theo dõi
12. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
13. Cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
14. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
15. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài.
Đang theo dõi
16. Mua, bán trái phiếu Chính phủ phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài.
Đang theo dõi
17. Phát hành trái phiếu theo quy định của pháp luật về chứng khoán và quy định tại Điều 87 Nghị định này.
Đang theo dõi
18. Bán nợ.
Đang theo dõi
19. Cung cấp dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác phù hợp với phạm vi hoạt động quy định tại Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp. Giải pháp, phương án tư vấn phải được thực hiện bởi chính ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước hoặc ngân hàng thành viên khác phù hợp với phạm vi hoạt động được cấp tại Giấy phép do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp cho ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
20. Làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm cho bên cho vay là tổ chức tài chính quốc tế, tổ chức tín dụng nước ngoài.
Đang theo dõi
21. Cung ứng dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Đang theo dõi
Điều 58. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được thực hiện các hoạt động với doanh nghiệp thành viên
Đang theo dõi
1. Nhận tiền gửi không kỳ hạn theo quy định tại khoản 6 Điều này, nhận tiền gửi có kỳ hạn.
Đang theo dõi
2. Cho vay theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về cho vay bằng ngoại tệ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng vay là người cư trú, mà không phải áp dụng quy định về các nhu cầu vay vốn bằng ngoại tệ, trình tự, thủ tục chấp thuận cho vay vốn bằng ngoại tệ.
Đang theo dõi
3. Chiết khấu.
Đang theo dõi
4. Bảo lãnh ngân hàng, bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán, nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng theo tập quán thương mại quy định tại Điều 3 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
5. Phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
6. Mở tài khoản thanh toán, cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
Đang theo dõi
7. Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối. Không thực hiện giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ.
Đang theo dõi
8. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
9. Cung ứng sản phẩm phái sinh giá cả hàng hóa, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
10. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
11. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương.
Đang theo dõi
12. Bán nợ.
Đang theo dõi
13. Cung cấp dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác phù hợp với phạm vi hoạt động quy định tại Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp. Giải pháp, phương án tư vấn phải được thực hiện bởi chính ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước hoặc ngân hàng thành viên khác phù hợp với phạm vi hoạt động được cấp tại Giấy phép do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp cho ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
14. Cung ứng dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Đang theo dõi
Điều 59. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được thực hiện các hoạt động với ngân hàng thành viên
Đang theo dõi
1. Cho vay, vay, gửi tiền, nhận tiền gửi, mua, bán có kỳ hạn giấy tờ có giá phát hành bằng ngoại tệ theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ của bên cho vay, gửi tiền, mua giấy tờ có giá hoặc của bên vay, nhận tiền gửi, bán giấy tờ có giá theo thỏa thuận giữa hai bên.
Đang theo dõi
2. Bảo lãnh ngân hàng, bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán, nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng theo tập quán thương mại quy định tại Điều 3 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Phát hành thẻ tín dụng.
Đang theo dõi
4. Mở tài khoản thanh toán, cung ứng các dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
Đang theo dõi
5. Giao dịch ngoại tệ:
Đang theo dõi
a) Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ theo quy định sau:
Đang theo dõi
a.1) Ngân hàng thành viên được lựa chọn pháp luật áp dụng theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối hoặc theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ, trừ quy định tại điểm a.2 khoản này;
Đang theo dõi
а.2) Ngân hàng thành viên thực hiện giao dịch phù hợp với phạm vi giao dịch áp dụng cho giao dịch giữa các tổ chức tín dụng Việt Nam được phép hoạt động ngoại hối với nhau theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối;
Đang theo dõi
b) Không được thực hiện giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ.
Đang theo dõi
6. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
7. Cung ứng dịch vụ môi giới tiền tệ.
Đang theo dõi
8. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
9. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương.
Đang theo dõi
10. Mua, bán nợ.
Đang theo dõi
11. Ủy thác, nhận ủy thác trong hoạt động ngân hàng theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ và đảm bảo nguyên tắc theo quy định tại khoản 21 Điều 51 Nghị định này.
Đang theo dõi
12. Cung cấp dịch vụ tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác phù hợp với phạm vi hoạt động quy định tại Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp. Giải pháp, phương án tư vấn phải được thực hiện bởi chính ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước hoặc ngân hàng thành viên khác phù hợp với phạm vi hoạt động được cấp tại Giấy phép do Cơ quan điều hành tại thành phố cấp cho ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
13. Cung ứng dịch vụ ngân quỹ, dịch vụ bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn.
Đang theo dõi
Điều 60. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được thực hiện các hoạt động với tổ chức tín dụng Việt Nam
Đang theo dõi
1. Cho vay.
Đang theo dõi
2. Bảo lãnh ngân hàng:
Đang theo dõi
a) Bảo lãnh ngân hàng cho tổ chức tín dụng Việt Nam;
Đang theo dõi
b) Là khách hàng được tổ chức tín dụng Việt Nam cấp bảo lãnh ngân hàng:
Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được tổ chức tín dụng Việt Nam cấp bảo lãnh ngân hàng trong trường hợp bên nhận bảo lãnh là cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam hoặc trong trường hợp ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước ký quỹ đủ 100% giá trị bảo lãnh;
Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước thực hiện bảo lãnh đối ứng đối với tổ chức tín dụng Việt Nam trong trường hợp tổ chức tín dụng Việt Nam cấp bảo lãnh cho doanh nghiệp thành viên là khách hàng của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước mà bên nhận bảo lãnh là cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước ký quỹ đủ 100% giá trị bảo lãnh;
Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được tổ chức tín dụng Việt Nam xác nhận bảo lãnh trong trường hợp ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước cấp bảo lãnh cho doanh nghiệp thành viên mà bên nhận bảo lãnh là cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam hoặc ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước ký quỹ đủ 100% giá trị bảo lãnh.
Đang theo dõi
3. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
4. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
5. Mở tài khoản thanh toán bằng đồng Việt Nam, ngoại tệ tại ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên theo quy định pháp luật về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, phù hợp với quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về sử dụng tài khoản đồng Việt Nam của người không cư trú.
Đang theo dõi
6. Giao dịch ngoại tệ:
Đang theo dõi
a) Giao dịch ngoại tệ - ngoại tệ phù hợp với phạm vi giao dịch của tổ chức tín dụng Việt Nam với tổ chức tài chính nước ngoài theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối;
Đang theo dõi
b) Giao dịch giữa đồng Việt Nam và ngoại tệ phù hợp với phạm vi giao dịch của tổ chức tín dụng Việt Nam với khách hàng là người không cư trú theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Đang theo dõi
7. Kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh lãi suất, không bao gồm các giao dịch phái sinh liên quan đến đồng Việt Nam.
Đang theo dõi
8. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
9. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương. Không được bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ.
Đang theo dõi
10. Mua nợ.
Đang theo dõi
Điều 61. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được thực hiện các hoạt động với tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là tổ chức tín dụng Việt Nam
Đang theo dõi
1. Cho vay.
Đang theo dõi
2. Chiết khấu.
Đang theo dõi
3. Bảo lãnh ngân hàng.
Đang theo dõi
4. Bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán.
Đang theo dõi
5. Nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng.
Đang theo dõi
6. Mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên lãnh thổ Việt Nam, không bao gồm trái phiếu do tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành.
Đang theo dõi
7. Mua, bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam theo quy định của pháp luật về trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu Chính quyền địa phương; bao gồm cả việc mua trên thị trường sơ cấp. Không được bán trái phiếu Chính phủ Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu Chính phủ Việt Nam bảo lãnh phát hành bằng ngoại tệ, trái phiếu chính quyền địa phương Việt Nam phát hành bằng ngoại tệ.
Đang theo dõi
Điều 62. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước tham gia hệ thống thanh toán quốc tế
Tham gia các hệ thống thanh toán quốc tế mà chủ sở hữu đã là thành viên.
Đang theo dõi
Chương V
CÁC HẠN CHẾ ĐỂ BẢO ĐẢM AN TOÀN HOẠT ĐỘNG ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 63. Những trường hợp không được cấp tín dụng
Đang theo dõi
1. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không được cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân sau đây:
Đang theo dõi
a) Thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại đó; chủ sở hữu của ngân hàng thương mại đó; Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó; ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó;
Đang theo dõi
b) Vợ, chồng, cha, mẹ, con, anh, chị, em của thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và chức danh tương đương theo quy định tại Điều lệ của ngân hàng thương mại đó; Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không được cấp tín dụng cho khách hàng trên cơ sở bảo đảm của đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không được bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào để ngân hàng thành viên khác, tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức tín dụng Việt Nam cấp tín dụng cho đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán tuân thủ những trường hợp không được cấp tín dụng theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
4. Ngân hàng thành viên không được cấp tín dụng để góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng không là thành viên.
Đang theo dõi
5. Việc cấp tín dụng quy định tại các khoản 1, 2 và 4 Điều này bao gồm cả hoạt động mua, nắm giữ, đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp.
Đang theo dõi
Điều 64. Hạn chế cấp tín dụng
Đang theo dõi
1. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không được cấp tín dụng không có bảo đảm, cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho cá nhân, tổ chức sau đây:
Đang theo dõi
a) Tổ chức kiểm toán, kiểm toán viên đang kiểm toán tại ngân hàng đó; người ra quyết định thanh tra, thành viên Đoàn thanh tra, người giám sát hoạt động đoàn thanh tra đang thanh tra tại chính ngân hàng đó;
Đang theo dõi
b) Kế toán trưởng của ngân hàng đó;
Đang theo dõi
c) Doanh nghiệp có một trong những đối tượng quy định tại khoản 1 Điều 63 Nghị định này sở hữu trên 10% vốn điều lệ của doanh nghiệp đó;
Đang theo dõi
d) Người thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng tại ngân hàng đó.
Đang theo dõi
2. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với các đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này không được vượt quá 05% vốn tự có của ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán.
Đang theo dõi
3. Việc cấp tín dụng đối với đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này phải được Hội đồng thành viên của ngân hàng thương mại thành viên không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán thông qua, trừ trường hợp quy định tại khoản 4 Điều này. Việc cấp tín dụng phải được công khai trong ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán.
Đang theo dõi
4. Hội đồng thành viên (đối với ngân hàng thương mại thành viên), Tổng giám đốc (Giám đốc) (đối với chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên) của ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán quy định tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với đối tượng quy định tại điểm d khoản 1 Điều này mà Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) phải thông qua theo quy định nội bộ của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
5. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 2 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, nắm giữ, đầu tư vào trái phiếu do các đối tượng quy định tại các điểm a, c khoản 1 Điều này phát hành.
Đang theo dõi
6. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán phải báo cáo cho:
Đang theo dõi
a) Chủ sở hữu, người quản lý, người điều hành của ngân hàng thương mại đó; ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đó khi phát sinh khoản cấp tín dụng cho các đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Cơ quan giám sát về các khoản cấp tín dụng cho đối tượng quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
7. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán tuân thủ quy định về hạn chế cấp tín dụng theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
Điều 65. Giới hạn cấp tín dụng
Đang theo dõi
1. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá 10% vốn tự có của ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán; tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan của khách hàng đó không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán.
Đang theo dõi
2. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 1 Điều này không bao gồm khoản cho vay từ nguồn vốn ủy thác mà ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán nhận ủy thác không chịu rủi ro hoặc trường hợp khách hàng vay là ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
3. Tổng mức dư nợ cấp tín dụng quy định tại khoản 1 Điều này bao gồm cả tổng mức mua, nắm giữ, đầu tư vào trái phiếu do khách hàng, người có liên quan của khách hàng đó phát hành.
Đang theo dõi
4. Giới hạn và điều kiện cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp của ngân hàng thành viên thực hiện theo quy định tại Điều 68 Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Trường hợp nhu cầu vốn của một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan của khách hàng đó vượt quá giới hạn cấp tín dụng quy định tại khoản 1 Điều này thì ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán được cấp tín dụng hợp vốn theo quy định tại Điều 50 Nghị định này và không được cấp tín dụng vượt quá giới hạn.
Đang theo dõi
6. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán phải tuân thủ giới hạn cấp tín dụng theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ. Trường hợp nhu cầu vốn của một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan của khách hàng đó vượt quá giới hạn cấp tín dụng, ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán được cấp tín dụng hợp vốn theo quy định tại Điều 50 Nghị định này và không được cấp tín dụng vượt quá giới hạn theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
7. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán tính toán giới hạn cấp tín dụng dựa trên vốn của chính ngân hàng đó.
Đang theo dõi
Điều 66. Tỷ lệ bảo đảm an toàn
Đang theo dõi
1. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán phải duy trì các tỷ lệ bảo đảm an toàn sau đây:
Đang theo dõi
a) Tỷ lệ an toàn vốn:
Đang theo dõi
a.1) Ngân hàng thực hiện theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về tỷ lệ an toàn vốn đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trừ quy định tại các điểm a.2, a.3, a.4, a.5 khoản này;
Đang theo dõi
a.2) Ngân hàng được thực hiện theo phương pháp xếp hạng nội bộ cho rủi ro tín dụng sau khi được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận. Trong giai đoạn chuyển đổi sang phương pháp xếp hạng nội bộ, ngân hàng phải gửi đến Cơ quan điều hành tại thành phố báo cáo đánh giá của tổ chức kiểm toán độc lập và báo cáo của ngân hàng kèm tài liệu có liên quan trước ngày 15 tháng 4 hàng năm;
Đang theo dõi
a.3) Ngân hàng được mua lại và hoàn trả phần vốn gốc của công cụ bổ sung vốn cấp 1 sau khi được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận;
Đang theo dõi
a.4) Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận các đề nghị tại điểm a.2, điểm a.3 thực hiện theo quy định của Cơ quan điều hành;
Đang theo dõi
a.5) Khi tính rủi ro tín dụng đối tác, rủi ro thị trường, giá trị giao dịch, giá trị tài sản cơ sở phải được lấy theo giá trị thị trường (mark to market). Trường hợp không có giá trị thị trường, ngân hàng phải tính toán giá trị theo các dữ liệu thị trường (mark to model) và phải chịu trách nhiệm về tính chính xác, hợp lý của phương pháp tính toán, đồng thời báo cáo Cơ quan giám sát trước khi thực hiện. Cơ quan giám sát yêu cầu ngân hàng sửa đổi phương pháp tính toán trong trường hợp cần thiết;
Đang theo dõi
b) Tỷ lệ khả năng chi trả (tỷ lệ dự trữ thanh khoản, tỷ lệ khả năng chi trả trong 30 ngày) bằng đồng đô la Mỹ và các ngoại tệ khác được quy đổi sang đô la Mỹ theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Các cấu phần, các tỷ lệ áp dụng tương tự như đối với đồng Việt Nam theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không phải tuân thủ tỷ lệ khả năng chi trả bằng đồng Việt Nam;
Đang theo dõi
c) Tỷ lệ mua, nắm giữ, đầu tư trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu được Chính phủ Việt Nam bảo lãnh theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
d) Các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác ngoài các tỷ lệ tại điểm a, b, c khoản này thực hiện theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán tuân thủ tỷ lệ bảo đảm an toàn theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ, trong đó tối thiểu bao gồm các tỷ lệ bảo đảm an toàn sau đây: Tỷ lệ an toàn vốn, tỷ lệ đòn bẩy (Leverage Ratio - LEV), tỷ lệ khả năng chi trả (Liquidity Coverage Ratio - LCR), tỷ lệ nguồn vốn ổn định ròng (Net Stable Funding Ratio - NSFR).
Đang theo dõi
3. Căn cứ kết quả giám sát, kiểm tra, thanh tra của Cơ quan giám sát đối với ngân hàng thành viên, trong trường hợp cần thiết để bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng thành viên, tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Cơ quan giám sát yêu cầu ngân hàng thành viên thực hiện một hoặc một số tỷ lệ bảo đảm an toàn chặt chẽ hơn so với mức quy định tại chính sách ngân hàng thành viên đang áp dụng.
Đang theo dõi
4. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không phải tuân thủ tỷ lệ mua, nắm giữ, đầu tư trái phiếu Chính phủ Việt Nam, trái phiếu được Chính phủ Việt Nam bảo lãnh theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Đang theo dõi
5. Ngân hàng thành viên không phải tuân thủ trạng thái ngoại tệ tối đa so với vốn tự có theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Đang theo dõi
Điều 67. Quản lý, xử lý việc không đảm bảo tỷ lệ khả năng chi trả
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên phải theo dõi và quản lý để đảm bảo tuân thủ tỷ lệ khả năng chi trả theo quy định tại Điều 66 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Trường hợp kết quả tính toán tỷ lệ khả năng chi trả trong 30 ngày của ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán, kết quả tính toán tỷ lệ khả năng chi trả (LCR) của ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán không đảm bảo theo quy định tại Điều 66 Nghị định này thì thực hiện như sau:
Đang theo dõi
a) Ngân hàng thành viên phải áp dụng ngay các biện pháp tự xử lý để đảm bảo tỷ lệ khả năng chi trả;
Đang theo dõi
b) Cơ quan giám sát xem xét, xử lý theo thẩm quyền đối với việc ngân hàng thành viên không đảm bảo tuân thủ theo quy định tại Điều 66 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên hàng ngày phải báo cáo Cơ quan giám sát tỷ lệ khả năng chi trả. Trước 10 giờ sáng ngày hôm sau, ngân hàng thành viên phải có văn bản gửi cho Cơ quan giám sát báo cáo tỷ lệ khả năng chi trả thiếu hụt tạm thời (nếu có) và các biện pháp đã thực hiện để bù đắp thiếu hụt.
Đang theo dõi
Điều 68. Điều kiện, giới hạn cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp
Đang theo dõi
1. Ngân hàng không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán được cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán phải tuân thủ điều kiện, giới hạn cấp tín dụng để đầu tư, kinh doanh cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
3. Căn cứ kết quả giám sát, kiểm tra, thanh tra của Cơ quan giám sát đối với ngân hàng thành viên, trong trường hợp cần thiết để bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng thành viên, tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Cơ quan giám sát yêu cầu ngân hàng thành viên thực hiện giới hạn chặt chẽ hơn so với mức quy định tại chính sách ngân hàng thành viên đang áp dụng.
Đang theo dõi
Điều 69. Phân loại tài sản có
Đang theo dõi
1. Ngân hàng áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán, ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước thực hiện phân loại tài sản có theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
2. Đối với ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có chủ sở hữu, ngân hàng mẹ không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro, trừ quy định tại các khoản 3, khoản 4, khoản 5 Điều này.
Đang theo dõi
3. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có ngân hàng mẹ không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán được áp dụng chính sách dự phòng rủi ro của ngân hàng mẹ để phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro sau khi được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận.
Đang theo dõi
4. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có chủ sở hữu, ngân hàng mẹ không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán được thực hiện phân loại tài sản có và cam kết ngoại bảng theo phương pháp định tính sau khi được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận.
Đang theo dõi
5. Hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận các đề nghị tại khoản 3, khoản 4 Điều này theo quy định của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
Điều 70. Kinh doanh bất động sản
Ngân hàng thành viên không được kinh doanh bất động sản, trừ trường hợp mua, đầu tư, sở hữu bất động sản để sử dụng làm trụ sở, địa điểm làm việc của ngân hàng thành viên và đảm bảo tuân thủ tỷ lệ đầu tư vào tài sản cố định theo quy định tại khoản 3 Điều 144 của Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
Chương VI
XỬ LÝ NỢ XẤU VÀ TÀI SẢN BẢO ĐẢM CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 71. Nợ xấu
Nợ xấu được áp dụng các quy định tại Chương này như sau:
Đang theo dõi
1. Nợ xấu của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước, ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài là thành viên có chủ sở hữu, ngân hàng mẹ không áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán bao gồm:
Đang theo dõi
a) Nợ xấu đang hạch toán trong báo cáo tình hình tài chính theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về phân loại tài sản có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Khoản nợ xấu đã sử dụng dự phòng rủi ro để xử lý nhưng chưa thu hồi được nợ và đang theo dõi ngoài báo cáo tình hình tài chính.
Đang theo dõi
2. Nợ xấu của ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên có chủ sở hữu, ngân hàng mẹ áp dụng Chuẩn mực quốc tế về kế toán được xác định theo chính sách của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
Điều 72. Nguyên tắc xử lý nợ xấu
Ngân hàng thành viên và các bên có liên quan được quyền tự chủ trong việc lựa chọn phương thức xử lý nợ xấu, bao gồm: thu hồi nợ, cơ cấu lại khoản nợ, bán nợ và các phương thức khác phù hợp với quy định tại Nghị quyết số 222/2025/QH15, Nghị định này và pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
Điều 73. Nguyên tắc xử lý tài sản bảo đảm
Việc xử lý tài sản bảo đảm thực hiện theo quy định của Nghị quyết số 222/2025/QH15, Nghị định này và quy định của pháp luật dân sự.
Đang theo dõi
Chương VII
THU HỒI GIẤY PHÉP, GIẢI THỂ, PHÁ SẢN VÀ THANH LÝ TÀI SẢN CỦA NGÂN HÀNG THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 74. Các trường hợp ngân hàng thành viên gặp sự cố
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên gặp sự cố khi thuộc một hoặc một số trường hợp sau đây:
Đang theo dõi
a) Số lỗ lũy kế của ngân hàng thành viên lớn hơn 15% giá trị của vốn điều lệ và các quỹ (quỹ được trích từ lợi nhuận sau thuế và được ghi nhận trong khoản mục vốn chủ sở hữu) trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất hoặc theo kết luận thanh tra, kiểm toán của cơ quan nhà nước có thẩm quyền và vi phạm tỷ lệ an toàn vốn;
Đang theo dõi
b) Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả trong thời gian 30 ngày liên tục;
Đang theo dõi
c) Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn trong thời gian 06 tháng liên tục.
Đang theo dõi
d) Bị rút tiền hàng loạt. Rút tiền hàng loạt là việc ngân hàng thành viên bị nhiều người gửi tiền cùng rút tiền dẫn đến ngân hàng thành viên có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc mất khả năng chi trả. Việc xác định có nguy cơ mất khả năng chi trả, mất khả năng chi trả của ngân hàng thành viên thực hiện theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên phải kịp thời báo cáo Cơ quan giám sát, chủ sở hữu, ngân hàng mẹ khi gặp sự cố theo một hoặc một số trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 75. Khắc phục khi gặp sự cố
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên phải xây dựng phương án khắc phục dự kiến đối với các trường hợp gặp sự cố quy định tại Điều 74 Nghị định này, trong đó phải bao gồm các nội dung hỗ trợ của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ.
Đang theo dõi
2. Phương án khắc phục quy định tại khoản 1 Điều này phải được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phê duyệt trong thời hạn 01 năm kể từ ngày ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép và gửi Cơ quan giám sát trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phê duyệt.
Đang theo dõi
3. Định kỳ ít nhất 02 năm, ngân hàng thành viên cập nhật, điều chỉnh phương án khắc phục quy định tại khoản 1 Điều này. Phương án sau cập nhật, điều chỉnh phải được gửi Cơ quan giám sát trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phê duyệt.
Đang theo dõi
4. Khi ngân hàng thành viên gặp sự cố theo một hoặc một số trường hợp quy định tại Điều 74 Nghị định này, Cơ quan giám sát có văn bản yêu cầu ngân hàng thành viên:
Đang theo dõi
a) Xác định nguyên nhân dẫn đến việc gặp sự cố và cập nhật, thực hiện ngay phương án khắc phục quy định tại khoản 1 Điều này. Phương án khắc phục được cập nhật phải được gửi Cơ quan giám sát trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phê duyệt;
Đang theo dõi
b) Trường hợp ngân hàng thành viên chưa có phương án khắc phục quy định tại khoản 1 Điều này, ngân hàng thành viên phải khẩn trương xác định nguyên nhân dẫn đến việc gặp sự cố, xây dựng phương án khắc phục và tiến hành thực hiện ngay phương án. Phương án khắc phục phải được gửi Cơ quan giám sát trong thời hạn 10 ngày kể từ ngày được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phê duyệt.
Đang theo dõi
5. Trường hợp ngân hàng thành viên đã khắc phục được sự cố, ngân hàng thành viên có văn bản báo cáo Cơ quan giám sát về việc đã khắc phục được sự cố.
Đang theo dõi
Điều 76. Trách nhiệm của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ khi ngân hàng thành viên gặp sự cố
Đang theo dõi
1. Chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phải thực hiện hỗ trợ ngân hàng thành viên khắc phục sự cố quy định tại Điều 74 Nghị định này trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày xảy ra sự cố.
Đang theo dõi
2. Hết thời hạn hỗ trợ của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ quy định tại khoản 1 Điều này mà ngân hàng thành viên không khắc phục được sự cố thì phải giải thể, chấm dứt hoạt động, thanh lý tài sản theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng mẹ có nghĩa vụ thực hiện cam kết theo quy định tại Điều 14 Nghị định này nêu trong quá trình thanh lý tài sản, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không có khả năng thanh toán hết các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác.
Đang theo dõi
4. Chủ sở hữu, ngân hàng mẹ có trách nhiệm phê duyệt phương án khắc phục theo quy định tại khoản 1 Điều 75 Nghị định này do ngân hàng thành viên xây dựng trong thời hạn 01 năm kể từ ngày ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép; phê duyệt phương án khắc phục được cập nhật định kỳ hoặc đột xuất.
Đang theo dõi
Điều 77. Trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động của ngân hàng thành viên
Đang theo dõi
1. Không đề nghị gia hạn hoặc đề nghị gia hạn nhưng không được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản khi hết thời hạn hoạt động.
Đang theo dõi
2. Bị thu hồi Giấy phép.
Đang theo dõi
3. Tự nguyện giải thể nếu có khả năng thanh toán hết nợ và được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản.
Đang theo dõi
4. Gặp sự cố và không khắc phục được sự cố sau khi được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ hỗ trợ trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày xảy ra sự cố.
Đang theo dõi
5. Không khắc phục được tình trạng giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày xảy ra tình trạng này.
Đang theo dõi
Điều 78. Thanh lý tài sản trong trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động
Đang theo dõi
1. Khi giải thể, chấm dứt hoạt động theo quy định tại Nghị định này, ngân hàng thành viên phải tiến hành thanh lý tài sản dưới sự giám sát của Cơ quan điều hành tại thành phố và theo trình tự, thủ tục thanh lý tài sản do Cơ quan điều hành quy định.
Đang theo dõi
2. Trong quá trình giám sát thanh lý tài sản của ngân hàng thương mại thành viên bị giải thể, nếu phát hiện ngân hàng thương mại thành viên không có khả năng thanh toán đầy đủ các khoản nợ, Cơ quan điều hành tại thành phố quyết định chấm dứt thanh lý tài sản và ngân hàng thương mại thành viên phải thực hiện thủ tục phá sản theo quy định tại Điều 80 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên bị thanh lý tài sản có trách nhiệm thanh toán các chi phí liên quan đến việc thanh lý tài sản.
Đang theo dõi
4. Trong quá trình thanh lý tài sản, nếu chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không có khả năng thanh toán hết các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác, ngân hàng mẹ có nghĩa vụ thực hiện cam kết quy định tại khoản 3 Điều 76 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 79. Thu hồi Giấy phép
Đang theo dõi
1. Cơ quan điều hành tại thành phố thu hồi Giấy phép trong các trường hợp sau đây:
Đang theo dõi
a) Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có thông tin gian lận để có đủ điều kiện được cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
b) Ngân hàng thương mại thành viên giải thể, phá sản; chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên giải thể;
Đang theo dõi
c) Ngân hàng thành viên hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép;
Đang theo dõi
d) Ngân hàng thành viên vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật về tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động;
Đang theo dõi
đ) Ngân hàng thành viên không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ quyết định xử lý của cơ quan có thẩm quyền để bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;
Đang theo dõi
e) Ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên bị giải thể, phá sản hoặc bị cơ quan có thẩm quyền của nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính thu hồi Giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động.
Đang theo dõi
2. Quyết định thu hồi Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố công bố trên 01 phương tiện truyền thông của Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thành viên bị thu hồi Giấy phép phải chấm dứt hoạt động kinh doanh kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép của Cơ quan điều hành tại thành phố có hiệu lực.
Đang theo dõi
4. Hồ sơ, thủ tục thu hồi Giấy phép thực hiện theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
Điều 80. Phá sản ngân hàng thương mại thành viên
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thương mại thành viên phải thực hiện thủ tục phá sản khi thuộc một trong các trường hợp sau:
Đang theo dõi
a) Ngân hàng thương mại thành viên mất khả năng thanh toán. Việc xác định ngân hàng thương mại thành viên mất khả năng thanh toán thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam về phá sản;
Đang theo dõi
b) Ngân hàng thương mại thành viên thuộc trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 78 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thương mại thành viên khi thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này phải nộp đơn yêu cầu Tòa án mở thủ tục phá sản và thực hiện việc phá sản theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành, quy định của pháp luật Việt Nam về phá sản doanh nghiệp.
Đang theo dõi
Chương VIII
QUẢN LÝ NGOẠI HỐI
Đang theo dõi
Mục 1
NGUYÊN TẮC CHUNG VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI
Đang theo dõi
Điều 81. Nguyên tắc minh bạch dòng tiền
Đang theo dõi
1. Thành viên, nhà đầu tư nước ngoài và các bên liên quan trong các giao dịch chuyển tiền thực hiện hoạt động nêu tại điểm a khoản 1 và khoản 3 Điều 84 Nghị định này có trách nhiệm ghi rõ mục đích của giao dịch chuyển tiền để ngân hàng thành viên cung ứng dịch vụ tài khoản có cơ sở đối chiếu, kiểm tra, lưu giữ chứng từ và thực hiện giao dịch.
Đang theo dõi
2. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn chi tiết Điều này.
Đang theo dõi
Điều 82. Kiểm tra chứng từ
Ngân hàng thành viên khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu trữ các giấy tờ và các chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật; xây dựng và tự chịu trách nhiệm về nội dung của quy định nội bộ về quy trình nghiệp vụ, quy trình quản lý rủi ro đối với hoạt động ngoại hối.
Đang theo dõi
Điều 83. Thẩm quyền hướng dẫn, tiếp nhận thông tin khai báo, xử lý thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi về quản lý ngoại hối
Đang theo dõi
1. Cơ quan điều hành có thẩm quyền ban hành:
Đang theo dõi
a) Hướng dẫn khai báo khoản vay nước ngoài, khoản cho vay ra nước ngoài của thành viên; hướng dẫn hồ sơ, trình tự, thủ tục khai báo, đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay từ thành viên của bên đi vay trong nước;
Đang theo dõi
b) Hướng dẫn khai báo liên quan đến chuyển tiền đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của thành viên; hướng dẫn về hồ sơ, trình tự, thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
Đang theo dõi
c) Hướng dẫn hồ sơ, trình tự, thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước.
Đang theo dõi
2. Cơ quan điều hành tại thành phố tiếp nhận thông tin khai báo khoản vay nước ngoài, khoản cho vay ra nước ngoài, khoản vay từ thành viên của bên đi vay trong nước, xử lý thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay từ thành viên của bên đi vay trong nước; tiếp nhận thông tin khai báo liên quan đến chuyển tiền đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của thành viên, đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài, cấp giấy chứng nhận đăng ký tự doanh mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước.
Đang theo dõi
Mục 2
MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN
Đang theo dõi
Điều 84. Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên
Đang theo dõi
1. Doanh nghiệp thành viên sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ theo nguyên tắc sau:
Đang theo dõi
a) Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại một ngân hàng thành viên (tài khoản vốn của doanh nghiệp thành viên) cho các mục đích sau đây:
Đang theo dõi
a.1) Vay vốn từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam;
Đang theo dõi
a.2) Cho vay đối với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và bên đi vay trong nước;
Đang theo dõi
a.3) Đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
Đang theo dõi
a.4) Đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam.
Đang theo dõi
b) Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các ngân hàng thành viên cho các mục đích sử dụng khác ngoài mục đích quy định tại điểm a khoản này.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thành viên được sử dụng tài khoản thanh toán mở tại chính ngân hàng thành viên hoặc mở tại ngân hàng thành viên khác để thực hiện các hoạt động quy định tại điểm a khoản 1 Điều này, không phải mở và sử dụng tài khoản vốn.
Đang theo dõi
3. Nhà đầu tư nước ngoài phải sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ mở tại một ngân hàng thành viên (tài khoản vốn của nhà đầu tư nước ngoài) để thực hiện giao dịch đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
4. Tổ chức, cá nhân ngoài lãnh thổ Việt Nam được sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.
Đang theo dõi
5. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc sử dụng tài khoản quy định tại khoản 1, khoản 3 Điều này.
Đang theo dõi
Điều 85. Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của doanh nghiệp thành viên tại ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên
Doanh nghiệp thành viên được sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.
Đang theo dõi
Mục 3
SỬ DỤNG NGOẠI TỆ CỦA THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 86. Quy định về sử dụng ngoại tệ của thành viên
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thành viên được thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá bằng ngoại tệ đối với các hoạt động, dịch vụ cung cấp cho khách hàng phù hợp với phạm vi hoạt động theo quy định tại Chương IV Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Doanh nghiệp thành viên được thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá bằng ngoại tệ đối với các hoạt động, dịch vụ cung cấp cho:
Đang theo dõi
a) Thành viên khác, cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam;
Đang theo dõi
b) Cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên theo quy định pháp luật hiện hành về sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam.
Đang theo dõi
3. Việc thanh toán, chuyển tiền giữa các thành viên phải thực hiện thông qua tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
Mục 4
QUY ĐỊNH QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG VAY, CHO VAY CỦA THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 87. Nguyên tắc vay vốn từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam
Thành viên được vay vốn bằng ngoại tệ từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
Đang theo dõi
Điều 88. Nguyên tắc cho vay ra nước ngoài
Đang theo dõi
1. Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ được cho cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam vay vốn và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
Đang theo dõi
2. Thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải tuân thủ quy định về điều kiện cho vay ra nước ngoài tại Điều 89 Nghị định này và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
Đang theo dõi
Điều 89. Điều kiện cho vay ra nước ngoài đối với bên cho vay là thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ
Đang theo dõi
1. Bên cho vay là ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được cho vay bằng ngoại tệ đối với các đối tượng:
Đang theo dõi
a) Tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam có trên 50% cổ phần, phần vốn góp của thành viên hoặc của doanh nghiệp Việt Nam không là thành viên;
Đang theo dõi
b) Tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam do tổ chức thuộc đối tượng quy định tại điểm a khoản này nắm giữ trên 50% cổ phần, phần vốn góp.
Đang theo dõi
2. Bên cho vay là doanh nghiệp thành viên được cho vay tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam có trên 50% cổ phần, phần vốn góp của bên cho vay hoặc của công ty mẹ của bên cho vay trên lãnh thổ Việt Nam.
Đang theo dõi
3. Bên cho vay phải đáp ứng các điều kiện về giới hạn cho vay như sau:
Đang theo dõi
a) Giá trị cho vay đối với mỗi dự án đầu tư ở nước ngoài tối đa bằng phần chênh lệch giữa tổng mức vốn đầu tư của dự án đầu tư tại nước ngoài và vốn góp theo ghi nhận tại Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài hoặc văn bản có giá trị pháp lý tương đương do cơ quan có thẩm quyền của nước tiếp nhận vốn đầu tư quy định;
Đang theo dõi
b) Giới hạn tổng dư nợ cho vay ra nước ngoài của bên cho vay tối đa không vượt quá 3 lần vốn chủ sở hữu của bên cho vay được ghi nhận tại báo cáo tài chính được kiểm toán gần nhất hoặc vốn điều lệ của bên cho vay trong trường hợp bên cho vay mới thành lập và chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán;
Đang theo dõi
c) Trường hợp dự án đầu tư ở nước ngoài không thuộc diện được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài và nước tiếp nhận vốn đầu tư không có văn bản quy định quy mô tổng mức vốn đầu tư và vốn góp của dự án đầu tư tại nước ngoài, bên cho vay phải đảm bảo giới hạn cho vay quy định tại điểm b khoản này.
Đang theo dõi
4. Bên cho vay phải đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ an toàn tài chính (nếu có) trong 3 tháng liền kề trước ngày ký thỏa thuận cho vay đến khi giải ngân khoản cho vay.
Đang theo dõi
5. Bên cho vay có văn bản cam kết đã thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế với ngân sách nhà nước trong 01 năm liền kề trước năm thực hiện giao dịch cho vay ra nước ngoài (trừ trường hợp năm đầu thành lập).
Đang theo dõi
6. Bên cho vay phải có báo cáo thẩm định khoản cho vay ra nước ngoài được cấp có thẩm quyền của bên cho vay phê duyệt bao gồm nội dung thẩm định dự án cho vay, khả năng quản trị và phòng ngừa rủi ro tín dụng đối với khoản cho vay ra nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 90. Nguyên tắc cho vay đối với bên đi vay trong nước
Bên đi vay trong nước khi vay từ thành viên phải tuân thủ quy định về điều kiện vay quy định tại Điều 91 Nghị định này và thực hiện khai báo khoản vay, đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay.
Đang theo dõi
Điều 91. Điều kiện vay từ thành viên áp dụng đối với bên đi vay trong nước
Đang theo dõi
1. Bên đi vay trong nước không là tổ chức tín dụng Việt Nam phải đáp ứng các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Thời hạn vay từ 12 tháng trở lên;
Đang theo dõi
b) Mục đích vay nhằm thực hiện:
Đang theo dõi
b.1) Dự án đầu tư theo Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, văn bản chấp thuận chủ trương đầu tư hoặc các văn bản khác theo quy định của pháp luật về đầu tư và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
Đang theo dõi
b.2) Hoạt động sản xuất, kinh doanh phù hợp với phạm vi hoạt động được phép của bên đi vay trong nước theo phương án sử dụng vốn vay được cấp có thẩm quyền của bên đi vay trong nước phê duyệt;
Đang theo dõi
b.3) Cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài và khoản nợ thành viên của bên đi vay trong nước theo phương án cơ cấu nợ được cấp có thẩm quyền của bên đi vay trong nước phê duyệt.
Đang theo dõi
2. Bên đi vay trong nước là tổ chức tín dụng Việt Nam phải tuân thủ:
Đang theo dõi
a) Khi vay ngắn hạn, bên đi vay trong nước phải đảm bảo tỷ lệ tổng dư nợ gốc của các khoản vay ngắn hạn từ thành viên tính trên vốn tự có riêng lẻ không vượt quá 30% áp dụng đối với bên đi vay là ngân hàng thương mại không là thành viên và 150% áp dụng đối với bên đi vay là chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên, tổ chức tín dụng khác không là thành viên;
Đang theo dõi
b) Khoản vay có thời hạn vay trên 12 tháng phải phục vụ hoạt động cấp tín dụng của bên đi vay trong nước trong đó tối thiểu 50% giá trị khoản vay được sử dụng để cho vay lại dự án đầu tư thuộc ngành nghề ưu đãi đầu tư theo quy định của pháp luật hiện hành về đầu tư.
Đang theo dõi
3. Bên đi vay trong nước quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này phải đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ an toàn tài chính (nếu có) trong giai đoạn 3 tháng liền trước ngày ký thỏa thuận vay, thỏa thuận thay đổi tăng giá trị khoản vay đến khi khai báo hoặc đăng ký khoản vay.
Đang theo dõi
Mục 5
QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ NƯỚC NGOÀI VÀO TRUNG TÂM TÀI CHÍNH VÀ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ TỪ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH VÀO PHẦN CÒN LẠI CỦA VIỆT NAM
Đang theo dõi
Điều 92. Nhà đầu tư nước ngoài chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính
Nhà đầu tư nước ngoài phải chuyển tiền thông qua tài khoản vốn của nhà đầu tư nước ngoài mở tại ngân hàng thành viên quy định tại khoản 3 Điều 84 Nghị định này khi thực hiện các giao dịch chuyển vốn đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính; chuyển vốn, lợi nhuận và các khoản thu hợp pháp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của nhà đầu tư nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 93. Thành viên chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam
Khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam theo quy định pháp luật về hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam:
Đang theo dõi
1. Thành viên phải chuyển khoản thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Thành viên là doanh nghiệp phải thực hiện quy định như đối với nhà đầu tư nước ngoài theo quy định của Thông đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Việt Nam và gián tiếp nước ngoài vào Việt Nam.
Đang theo dõi
Mục 6
QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ TỪ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH RA NƯỚC NGOÀI CỦA THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 94. Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài
Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ không phải tuân thủ các quy định về đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài nhưng phải thực hiện chuyển khoản thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 và thực hiện các quy định về khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo theo quy định tại Điều 98 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 95. Thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài
Đang theo dõi
1. Khi được phép thực hiện hình thức đầu tư liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài theo quy định của pháp luật về đầu tư, thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải thực hiện như sau:
Đang theo dõi
a) Đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài với Cơ quan điều hành tại thành phố tại địa phương trước khi chuyển tiền để thực hiện hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối với Cơ quan điều hành tại thành phố khi phát sinh thay đổi liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
Đang theo dõi
c) Thực hiện các giao dịch chuyển vốn ra nước ngoài, chuyển vốn đầu tư gốc, lợi nhuận và khoản thu hợp pháp từ nước ngoài về Trung tâm tài chính thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Khi được phép thực hiện hình thức đầu tư liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài theo quy định của pháp luật, thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải chuyển tiền thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 96. Điều kiện của ngân hàng thành viên để thực hiện mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không phải thực hiện các quy định về điều kiện để được mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài quy định tại khoản 3 Điều này, nhưng phải thực hiện các quy định về khai báo thông tin Cơ quan điều hành tại thành phố, sử dụng tài khoản theo quy định tại khoản 2 Điều 84 và chế độ báo cáo quy định tại Điều 98 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước phải đáp ứng các điều kiện sau để được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp giấy chứng nhận đăng ký mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài:
Đang theo dõi
a) Có lãi trong 03 năm liên tục liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài được thể hiện trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ theo quy định hiện hành của Bộ Tài chính;
Đang theo dõi
b) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ tài chính với nhà nước theo quy định hiện hành của pháp luật về thuế (trừ trường hợp năm đầu thành lập);
Đang theo dõi
c) Tuân thủ quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng tại Chương V Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước chỉ mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài khi đáp ứng các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Được cấp phép thực hiện mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài theo quy định tại khoản 2 Điều này;
Đang theo dõi
b) Tuân thủ quy định về tỷ lệ đầu tư an toàn, nguồn vốn để mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài trong quá trình thực hiện quy định tại khoản 4, khoản 5 Điều này.
Đang theo dõi
4. Hoạt động mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước phải đảm bảo không được vượt quá 7% vốn tự có của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước đó, đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định tại Chương V Nghị định này.
Đang theo dõi
5. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước tự cân đối nguồn vốn để mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài trên cơ sở đảm bảo tuân thủ quy định tại Chương V Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Trái phiếu được ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước mua, bán ở nước ngoài phải được xếp hạng tín nhiệm bởi các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế: Standard & Poor’s, Moody’s và Fitch Ratings.
Đang theo dõi
Mục 7
GIAO DỊCH NGOẠI TỆ CỦA DOANH NGHIỆP THÀNH VIÊN
Đang theo dõi
Điều 97. Giao dịch ngoại tệ của doanh nghiệp thành viên
Doanh nghiệp thành viên được thực hiện giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng Việt Nam phù hợp với phạm vi giao dịch của khách hàng là người không cư trú với tổ chức tín dụng Việt Nam theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Đang theo dõi
Chương IX
CHẾ ĐỘ BÁO CÁO
Đang theo dõi
Điều 98. Chế độ báo cáo
Đang theo dõi
1. Cơ quan điều hành chủ trì xây dựng, ban hành quy định báo cáo về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối và hoạt động khác áp dụng đối với thành viên và các tổ chức có liên quan trên cơ sở thống nhất với Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
2. Thành viên và các tổ chức có liên quan báo cáo về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối và hoạt động khác theo quy định của Cơ quan điều hành.
Đang theo dõi
Chương X
PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN, PHÒNG CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ, PHÒNG CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT
Đang theo dõi
Điều 99. Áp dụng quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
Đang theo dõi
1. Các thành viên là đối tượng báo cáo thực hiện phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Phòng, chống khủng bố và các văn bản hướng dẫn Luật; pháp luật về phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừ quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều này.
Đang theo dõi
2. Việc báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của các đối tượng báo cáo áp dụng theo chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn.
Đang theo dõi
3. Đối tượng báo cáo gửi quy định nội bộ, báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho Cơ quan giám sát; gửi Báo cáo kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền và đăng ký thông tin về người chịu trách nhiệm, người phụ trách, bộ phận phòng, chống rửa tiền cho Ngân hàng Nhà nước và Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
4. Thẩm quyền thanh tra, kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với đối tượng báo cáo tại Trung tâm tài chính thực hiện theo quy định tại khoản 4 Điều 107 và Điều 114 Nghị định này.
Đang theo dõi
Chương XI
THANH TRA, GIÁM SÁT
Đang theo dõi
Mục 1
THANH TRA
Đang theo dõi
Điều 100. Hoạt động thanh tra
Đang theo dõi
1. Cơ quan giám sát tổ chức thực hiện các cuộc thanh tra theo kế hoạch và thanh tra đột xuất; xử lý vi phạm đối với hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối khi phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc rủi ro trong hoạt động của thành viên.
Đang theo dõi
2. Cơ quan giám sát chủ trì, phối hợp với các cơ quan có thẩm quyền thanh tra theo quy định pháp luật trong công tác thanh tra hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối của thành viên.
Đang theo dõi
3. Nội dung thanh tra:
Thanh tra việc chấp hành pháp luật về hoạt động ngân hàng và hoạt động ngoại hối theo Nghị quyết số 222/2025/QH15, Nghị định này và các văn bản hướng dẫn, thông lệ quốc tế, quy định khác của pháp luật Việt Nam có liên quan, việc thực hiện các quy định trong Giấy phép thành lập và hoạt động.
Đang theo dõi
Điều 101. Biện pháp xử lý vi phạm
Cơ quan giám sát áp dụng các biện pháp xử lý vi phạm qua thanh tra như sau:
Đang theo dõi
1. Kiến nghị, yêu cầu đối tượng thanh tra có biện pháp hạn chế, giảm thiểu và xử lý rủi ro để bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối và phòng ngừa, ngăn chặn hành động dẫn đến vi phạm pháp luật.
Đang theo dõi
2. Xử phạt vi phạm hành chính theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật; chuyển hồ sơ cho cơ quan điều tra có thẩm quyền xem xét, xử lý theo quy định pháp luật trong trường hợp có dấu hiệu tội phạm.
Đang theo dõi
3. Áp dụng các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Mục 2
GIÁM SÁT
Đang theo dõi
Điều 102. Hoạt động giám sát ngân hàng
Đang theo dõi
1. Giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính là việc Cơ quan giám sát thực hiện thu thập, tổng hợp, phân tích thông tin về đối tượng giám sát tại Trung tâm tài chính thông qua hệ thống thông tin, báo cáo nhằm phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời rủi ro gây mất an toàn hoạt động ngân hàng, vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật có liên quan áp dụng đối với các đối tượng giám sát tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
2. Cơ quan có thẩm quyền thực hiện giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính là Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
3. Đối tượng giám sát tại Trung tâm tài chính là các ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
4. Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính do Cơ quan giám sát ban hành để thực hiện giám sát ngân hàng theo thông lệ quốc tế, dựa trên rủi ro.
Đang theo dõi
Điều 103. Quyền, nghĩa vụ của đối tượng giám sát
Đang theo dõi
1. Cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu của Cơ quan giám sát; chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của thông tin, tài liệu đã cung cấp.
Đang theo dõi
2. Bảo đảm khả năng kết nối, truy cập dữ liệu trực tuyến phục vụ hoạt động giám sát của Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
3. Báo cáo, giải trình đối với khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
4. Thực hiện khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Cơ quan giám sát.
Đang theo dõi
5. Quyền, nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Điều 104. Nội dung giám sát ngân hàng
Đang theo dõi
1. Thu thập, tổng hợp và xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu theo yêu cầu giám sát.
Đang theo dõi
2. Theo dõi tình hình chấp hành các quy định về an toàn hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật về tiền tệ và ngân hàng tại Trung tâm tài chính; việc thực hiện khuyến nghị, cảnh báo về giám sát ngân hàng.
Đang theo dõi
3. Phân tích, đánh giá tình hình tài chính, hoạt động, quản trị, điều hành và mức độ rủi ro của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
4. Phát hiện, cảnh báo rủi ro gây mất an toàn hoạt động ngân hàng và nguy cơ dẫn đến vi phạm pháp luật về hoạt động ngân hàng và quản lý ngoại hối.
Đang theo dõi
5. Kiến nghị, đề xuất biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn và xử lý rủi ro, vi phạm pháp luật.
Đang theo dõi
Điều 105. Xử lý đối tượng giám sát
Đang theo dõi
1. Đối tượng giám sát vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng thì tùy theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử lý theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Căn cứ vào kết quả giám sát, tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Cơ quan giám sát thực hiện:
Đang theo dõi
a) Cảnh báo, khuyến nghị đối với đối tượng giám sát;
Đang theo dõi
b) Tiến hành thanh tra, kiểm tra đối tượng giám sát hoặc kiến nghị cơ quan có thẩm quyền thanh tra thực hiện thanh tra, kiểm tra khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật, dấu hiệu rủi ro, không an toàn trong hoạt động;
Đang theo dõi
c) Lập biên bản vi phạm hành chính và chuyển cơ quan có thẩm quyền để xử lý vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính;
Đang theo dõi
d) Cơ quan giám sát có quyền yêu cầu ngân hàng thành viên thuê công ty kiểm toán do Cơ quan giám sát chỉ định thực hiện kiểm toán hoặc dịch vụ khác để đánh giá một phần hoặc toàn bộ nội dung liên quan đến tổ chức, hoạt động và tài chính của ngân hàng khi xét thấy cần thiết để đánh giá thực trạng tài chính, hoạt động và mức độ an toàn, lành mạnh của ngân hàng thành viên. Chi phí thuê tổ chức kiểm toán độc lập do ngân hàng thành viên chi trả;
Đang theo dõi
đ) Các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
Điều 106. Phối hợp trong giám sát
Đang theo dõi
1. Cơ quan giám sát chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, các bộ, cơ quan ngang bộ có liên quan, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng để trao đổi thông tin về giám sát hoạt động của đối tượng giám sát. Định kỳ hằng quý hoặc đột xuất theo yêu cầu thực tế, Cơ quan giám sát gửi Ngân hàng Nhà nước thông tin, kết quả tình hình thực hiện giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính để phối hợp quản lý, giám sát theo chức năng, nhiệm vụ.
Cơ quan giám sát trao đổi thông tin và phối hợp với cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài trong việc giám sát hoạt động của đối tượng giám sát. Cơ quan giám sát thỏa thuận với cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài về hình thức, nội dung, cơ chế trao đổi thông tin và phối hợp giám sát phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam.
Đang theo dõi
2. Cơ quan điều hành chủ trì, phối hợp với Cơ quan giám sát xây dựng, ban hành văn bản hướng dẫn việc quản lý, giám sát hoạt động ngân hàng trong Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
3. Cơ quan giám sát chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng trong phạm vi thẩm quyền được giao thực hiện hoạt động giám sát, phòng ngừa và xử lý các vi phạm về tiền tệ, ngân hàng của cơ quan, cá nhân, tổ chức tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
4. Ngân hàng Nhà nước và các bộ, cơ quan ngang bộ, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng có trách nhiệm thực hiện chức năng quản lý nhà nước theo quy định của pháp luật; phối hợp, trao đổi thông tin và hỗ trợ Cơ quan giám sát thực hiện hoạt động giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính đảm bảo an toàn, thông suốt, hiệu quả trong phạm vi thẩm quyền được giao theo quy định tại Nghị định này, Nghị định về thành lập Trung tâm tài chính và các quy định pháp luật khác có liên quan.
Đang theo dõi
Chương XII
TỔ CHỨC THỰC HIỆN
Đang theo dõi
Điều 107. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước
Đang theo dõi
1. Trường hợp đặc biệt để đảm bảo an ninh tài chính, tiền tệ quốc gia, Ngân hàng Nhà nước phối hợp với các bộ, ngành liên quan để thực hiện các biện pháp sau:
Đang theo dõi
a) Đình chỉ, tạm đình chỉ một, một số hoặc toàn bộ hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
b) Hạn chế đối tượng giao dịch, đồng tiền giao dịch đối với từng hoạt động cụ thể của ngân hàng thành viên;
Đang theo dõi
c) Các biện pháp khác.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng Nhà nước không thực hiện cho vay đặc biệt, các nghiệp vụ ngân hàng trung ương như quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Luật Ngân hàng Nhà nước bao gồm: tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, nghiệp vụ thị trường mở, mua bán ngoại tệ đối với ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
3. Ngân hàng Nhà nước không thực hiện can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt, xếp hạng ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
4. Tiếp nhận các báo cáo và giám sát đối tượng báo cáo trong việc thực hiện báo cáo quy định tại các Điều 25, Điều 26 và Điều 34 của Luật Phòng, chống rửa tiền; phối hợp cung cấp thông tin giám sát cho Cơ quan giám sát để phục vụ công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát về phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
5. Phối hợp với các bộ, ngành, cơ quan, địa phương liên quan, Cơ quan điều hành, Cơ quan giám sát, Cơ quan giải quyết tranh chấp để thực hiện chức năng quản lý nhà nước tại Nghị định này.
Đang theo dõi
6. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 108. Trách nhiệm của Bộ Tài chính
Đang theo dõi
1. Quản lý nhà nước trong hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán.
Đang theo dõi
2. Đầu mối hướng dẫn về chế độ tài chính, hạch toán, kế toán của ngân hàng thành viên.
Đang theo dõi
3. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 109. Trách nhiệm của Bộ Công an
Đang theo dõi
1. Bộ Công an trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành, Hội đồng nhân dân, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Hội đồng nhân dân, Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát thực hiện quản lý nhà nước về phòng chống tài trợ khủng bố tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
2. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 110. Trách nhiệm của Bộ Quốc phòng
Đang theo dõi
1. Bộ Quốc phòng trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình phối hợp với Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát thực hiện quản lý nhà nước về phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính.
Đang theo dõi
2. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 111. Trách nhiệm của Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh và thành phố Đà Nẵng
Phối hợp với các bộ, ngành, cơ quan liên quan để thực hiện chức năng quản lý nhà nước, chỉ đạo Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát trong thực hiện nhiệm vụ được giao tại Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 112. Trách nhiệm của bộ, cơ quan ngang bộ
Đang theo dõi
1. Trong phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn của mình, có trách nhiệm quản lý nhà nước đối với ngân hàng thành viên theo quy định của pháp luật.
Đang theo dõi
2. Các bộ, cơ quan ngang bộ trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình phối hợp với Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát thực hiện quản lý nhà nước về quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính trên địa bàn theo quy định tại Nghị định này và pháp luật phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
Điều 113. Trách nhiệm của Cơ quan điều hành
Đang theo dõi
1. Hội đồng điều hành có trách nhiệm ban hành hoặc giao tại Quy chế hoạt động của Trung tâm tài chính cho Cơ quan điều hành tại thành phố ban hành các văn bản hướng dẫn quy định tại khoản 3 Điều 9, Điều 15, khoản 2 Điều 21, khoản 2 Điều 32, khoản 6 Điều 43, điểm a.4 khoản 1 Điều 66, khoản 5 Điều 69, khoản 1 Điều 78, khoản 4 Điều 79, khoản 2 Điều 80, khoản 1 Điều 83, Điều 98 và khoản 2 Điều 106 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Hội đồng điều hành chủ trì, phối hợp với Cơ quan giám sát, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan liên quan xây dựng và ban hành quy chế phối hợp cung cấp, chia sẻ thông tin về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối, phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính; Cơ quan điều hành thực hiện cung cấp, chia sẻ thông tin theo quy chế và theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, cơ quan có thẩm quyền.
Đang theo dõi
3. Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng, Cơ quan giám sát và các cơ quan có liên quan thực hiện quản lý nhà nước về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
4. Hội đồng điều hành hướng dẫn hoạt động của ngân hàng thành viên ngoài các hoạt động quy định tại Mục 2, Mục 3 Chương IV Nghị định này sau khi thống nhất với Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
5. Thực hiện trách nhiệm khác theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 114. Trách nhiệm của Cơ quan giám sát
Đang theo dõi
1. Thực hiện kiểm tra, thanh tra, giám sát, xử lý vi phạm đối với hoạt động ngân hàng, ngoại hối, phòng chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và Bộ Quốc phòng
các cơ quan có liên quan trong công tác thanh tra, giám sát và trao đổi, chia sẻ thông tin về kết quả thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động ngân hàng, ngoại hối, phòng chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Đang theo dõi
3. Phối hợp với Cơ quan điều hành, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan liên quan xây dựng quy chế phối hợp cung cấp, chia sẻ thông tin về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối, phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính; phối hợp với Cơ quan điều hành thực hiện cung cấp, chia sẻ thông tin theo quy chế và theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, cơ quan có thẩm quyền.
Đang theo dõi
4. Thực hiện trách nhiệm khác theo quy định tại Nghị định này.
Đang theo dõi
Điều 115. Điều khoản thi hành
Đang theo dõi
1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 18 tháng 12 năm 2025.
Đang theo dõi
2. Trường hợp các văn bản dân chiều tại Nghị định này được sửa đổi, bổ sung, thay thế thì thực hiện theo quy định tương ứng tại văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế.
Đang theo dõi
Điều 116. Trách nhiệm thi hành
Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này./.
Đang theo dõi
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng Dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Tòa án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Kiểm toán nhà nước;
- Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan trung ương của các tổ chức chính trị - xã hội;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc, Công báo;
- Lưu: VT, KTTH(2b).
TM. CHÍNH PHỦ
THỦ TƯỚNG
Phạm Minh Chính
Phụ lục đính kèm
Văn bản này có phụ lục đính kèm. Tải về để xem toàn bộ nội dung.
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!