越南第162/2024/NĐ-CP号法令：关于向人民信贷基金、小额金融机构颁发许可证的条件（162_2024_NĐ-CP）
【越南法律中文翻译】法令Nghịđịnh_162_2024_NĐ-CP.txt
翻译日期: 2026-08-22
翻译工具: DeepSeek API
**法令 162/2024/NĐ-CP 规定关于人民信用基金、小额金融机构颁发许可证的条件以及作为一人有限责任公司形式的信用组织的所有者、创始股东、创始成员的条件**
**摘要：**
2024年12月20日，政府颁布第162/2024/NĐ-CP号法令，规定人民信用基金、小额金融机构颁发许可证的条件以及作为一人有限责任公司形式的信用组织的所有者、创始股东、创始成员的条件。
1. 人民信用基金创始成员为个人的条件包括：
年满18周岁的越南公民，具有完全民事行为能力，在人民信用基金的运营区域内办理常住户口登记或暂住登记，...；
不是正在被追究刑事责任、正在服有期徒刑的人；正在强制戒毒机构、强制教育机构接受行政处理措施的人；被法院禁止担任职务、禁止从事特定行业或工作的；因严重犯罪以上被判刑但尚未消除案底的人；
不属于《干部、公务员法》及相关法律规定禁止的对象。
2. 小额金融机构颁发许可证的条件包括：
在申请颁发许可证时，拥有至少等于政府规定法定资本额的注册资本；
拥有符合规定的所有者、创始成员；
拥有符合国家银行规定的标准和条件的管理人员、经营者、监事会成员；
拥有符合《信用组织法》及相关法律规定的章程；
拥有设立方案及前3年运营可行的经营计划。
3. 以一人有限责任公司形式设立的小额金融机构的所有者必须确保以下条件：
是中央级政治-社会组织；
具有出资设立小额金融机构的财务能力，并承诺不使用其他组织、个人的委托资金、动员资金、借款资金出资；承诺在小额金融机构遇到资金或流动性困难时提供财务支持以解决困难。
不是其他信贷组织在越南的创始股东、所有者、创始成员、战略股东。
本议定自签署之日起生效。
详见第162/2024/NĐ-CP号议定，自2024年12月20日起生效。
下载第162/2024/NĐ-CP号议定
第162/2024/NĐ-CP号议定 PDF（红章版本）
此为会员账户专属功能。请登录以查看详情。
如尚无账户，请在此注册！
第162/2024/NĐ-CP号议定 DOC（Word版本）
此为会员账户专属功能。请登录以查看详情。
如尚无账户，请在此注册！
效力状态：已知
效力：已知
效力状态：已知
越南社会主义共和国
政府
_________
编号：162/2024/NĐ-CP
独立 - 自由 - 幸福
___________________
河内，2024年12月20日
议定
规定人民信贷基金、小额信贷组织的许可证签发条件以及作为一人有限责任公司形式的信贷组织所有者、创始股东、创始成员的条件
____________
根据2015年6月19日《政府组织法》；2019年11月22日《关于修改、补充〈政府组织法〉和〈地方政权组织法〉若干条款的法律》；
根据2010年6月16日《越南国家银行法》；
根据2024年1月18日《信贷组织法》；
根据越南国家银行行长的建议；
政府颁布议定，规定人民信贷基金、小额信贷组织的许可证签发条件以及作为一人有限责任公司形式的信贷组织所有者、创始股东、创始成员的条件。
第一章
总则
正在关注
第一条。调整范围
本议定规定作为一人有限责任公司形式的信贷组织所有者、创始股东、创始成员的条件，依据《信贷组织法》第二十九条第一款b项的规定，以及人民信贷基金、小额信贷组织的许可证签发条件。
正在关注
第二条。适用对象
正在关注
1. 股份制商业银行、合资银行、外资独资银行（以下简称商业银行）。
正在关注
2. 外国银行分行。
正在关注
3. 非银行信贷组织。
正在关注
4. 人民信贷基金。
正在关注
5. 小额信贷组织。
正在关注
6. 信贷组织的创始股东、创始成员、所有者，外国银行分行的母银行。
正在关注
7. 与商业银行、外国银行分行、非银行信贷组织、人民信贷基金、小额信贷组织的设立及设立许可证签发相关的其他组织和个人。
正在关注
第三条。词语解释
在本议定中，下列词语理解如下：
正在关注
1. 外资独资银行是指在越南设立、100%注册资本归外国信贷组织所有的商业银行；是越南法人，总部设在越南。外资独资银行以一人有限责任公司形式设立和组织，其所有者为一个外国银行，或以两名及以上成员有限责任公司形式设立和组织，其中必须有一个外国银行持有超过50%的注册资本。
2. 合资银行是指在越南成立、由越南方（包括至少一家越南银行和至多一家非银行的越南企业）与外方（包括至少一家外国银行和至多一家非银行的外国企业）依据合资合同出资设立的商业银行；是越南法人，总部设在越南。合资银行以两个以上（含两个）但不超过五名成员的有限责任公司形式设立和组织，其中一名成员及其关联人持有的注册资本不得超过百分之五十。
3. 股份制商业银行的创始股东是指持有至少一股普通股并在股份制商业银行创始股东名册上签名的股东。
4. 非银行信贷机构的创始股东是指持有至少一股普通股并在股份制非银行信贷机构创始股东名册上签名的股东。
5. 商业银行的出资成员是指向合资银行出资的信贷机构、非银行法人；向外资独资银行出资的外国信贷机构。
6. 非银行信贷机构的出资成员是指向两个以上（含两个）成员有限责任公司形式的非银行信贷机构出资的越南企业、越南商业银行、外国信贷机构。
7. 小额金融机构的出资成员是指向两个以上（含两个）成员有限责任公司形式的小额金融机构出资的国内法人。
8. 合资银行、外资独资银行的创始成员是指参与制定、通过并在合资银行、外资独资银行首份章程上签名的出资成员。
9. 非银行信贷机构的创始成员是指参与制定、通过并在两个以上（含两个）成员有限责任公司形式的非银行信贷机构首份章程上签名的出资成员。
10. 小额金融机构的创始成员是指参与制定、通过并在两个以上（含两个）成员有限责任公司形式的小额金融机构首份章程上签名的出资成员。
11. 人民信贷基金的创始成员是指参与制定、通过并在人民信贷基金首份章程上签名的成员。
12. 商业银行的所有人是指拥有一人有限责任公司形式的商业银行全部资本的机构。
13. 非银行信贷机构的所有人是指拥有一人有限责任公司形式的非银行信贷机构全部注册资本的越南商业银行或外国信贷机构。
14. 小额金融机构的所有人是指拥有一人有限责任公司形式的小额金融机构全部资本的政治—社会组织。
15. 母行是指申请设立分行或在越南设有分行的外国银行。
16. 人民信贷基金的成员是指具备本法令规定的条件、赞同章程并自愿出资参与设立人民信贷基金的个人、家庭户、法人。
第二章
关于一人有限责任公司形式的信贷机构的所有人、创始股东、创始成员的条件规定
第四条 股份制商业银行创始股东的条件
1. 不得是其他信贷机构的创始股东、所有人、创始成员或战略股东。
2. 各创始股东在设立股份制商业银行时必须共同持有至少50%的注册资本，其中作为法人的创始股东必须共同持有各创始股东股份总数的至少50%，但不得超过《信贷组织法》第63条规定的持股比例。
3. 除本条第一款、第二款规定的条件外，作为个人的创始股东还必须满足以下条件：
a) 持有越南国籍，具有完全的民事行为能力；
b) 不属于《企业法》、《干部、公务员法》及其他相关法律规定禁止的对象；
c) 不得使用其他组织、个人的动员资金、借款资金出资，不得使用发行企业债券所得资金出资；不得以任何形式以其他个人、法人的名义出资，但委托出资、购买股份的情形除外；
d) 在提交申请颁发许可证的年份之前连续至少03年担任盈利经营企业的管理人员，或持有金融、银行、经济、企业管理、法律、会计、审计专业的大学本科或以上学历；
đ) 未被判处违反银行活动规定、与银行活动相关的其他活动规定的罪行且尚未被消除案底；在提交申请颁发许可证的年份之前连续05年内及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，未因违反关于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、购买企业债券规定的行为而在货币和银行领域受到行政处罚。
4. 除本条第一款、第二款规定的条件外，作为组织的创始股东还必须满足以下条件：
a) 依照越南法律设立；
b) 不得使用其他组织、个人的动员资金、借款资金出资，不得使用发行企业债券所得资金出资；不得以任何形式以其他个人、法人的名义出资，但委托出资、购买股份的情形除外；
c) 至提交申请颁发许可证之时已充分履行各项税收和社会保险义务；
d) 在提交申请颁发许可证的年份之前连续05年内及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，拥有至少500亿越南盾的自有资金；
đ) 在提交申请颁发许可证的年份之前连续05年内及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，经营盈利；
e) 属于经营行业要求法定资本的企业情形，必须确保自有资金减去法定资本后至少等于根据提交申请颁发许可证之时最近一年已审计财务报表数据的承诺出资额；
g) 属于国有企业情形，必须依照法律规定获准参与出资；
h) 属于获发设立和经营许可证的银行、证券、保险领域组织情形，必须遵守关于银行、证券、保险法律规定的出资规定；
i) 在提交申请颁发许可证的年份之前连续02（两）年内及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，未被判处《刑法》规定的各类罪行；
k) 属于商业银行情形：
在提交申请颁发许可证之时及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，拥有至少100.000亿越南盾的总资产，充分遵守关于风险管理的规定并按规定足额计提准备金；
不违反国家银行规定的在提交申请签发许可证的前一年及至提交补充文件以获考虑签发许可证之时，银行业务活动中的安全保障比例；
遵守信贷组织法第111条第8款规定的购买、持有信贷组织股份的条件和限额；
在出资设立股份制商业银行后确保最低资本充足率；
在提交申请签发许可证的前两年及至提交补充文件以获考虑签发许可证之时，未在货币和银行业务领域受到行政处罚，且未被判犯有《刑法》规定的罪行。
**第五条** 外国信贷组织作为外资独资银行所有者的条件
1. 在提交申请签发许可证的前连续05年及至提交补充文件以获考虑签发许可证之时，未严重违反信贷组织总部所在国的银行业务活动规定及其他法律规定。
2. 具有国际经营经验，获得国际信用评级机构评级如下：
a) 截至提交申请签发许可证之时最近一次评级，信用等级达到AA-级以上（根据标准普尔或惠誉评级）或达到Aa3级以上（根据穆迪）。若国际信用评级机构的评级等级与标准普尔、穆迪或惠誉评级的评级等级不同，则信用评级不得低于标准普尔、穆迪或惠誉评级的相应评级等级；
b) 本款a项规定的信用评级展望为稳定级以上。
3. 在提交申请签发许可证的前连续05年及至提交补充文件以获考虑签发许可证之时持续盈利经营。
4. 截至提交申请签发许可证的前一年年底，总资产至少相当于100亿美元。
5. 获得信贷组织总部所在国有权机关评估，确认在提交申请签发许可证的前一年及至提交补充文件以获考虑签发许可证之时，确保资本充足率及其他安全保障比例，充分遵守风险管理规定并按照信贷组织总部所在国规定足额计提准备金。
6. 不是越南其他信贷组织的所有者、创始成员、战略股东。
7. 自获得许可证之日起05年内，创始成员必须共同持有外资独资银行100%的注册资本。
**第六条** 联营银行创始成员的条件
1. 联营银行的创始成员是外国信贷组织的，必须满足本议定第五条第一款、第二款、第三款、第四款、第五款、第六款规定的条件。
2. 联营银行的创始成员是越南商业银行的，必须满足本议定第四条第一款、第四款规定的商业银行条件。
3. 联营银行的创始成员是非银行企业的，必须满足以下条件：
a) 根据越南法律或外国法律设立；
b) 属于国有企业的，必须获得有权机关书面批准允许参与向联营银行出资；
c) 属于获发许可证在银行、证券、保险领域设立和经营的企业，必须遵守关于银行、证券、保险的法律规定的出资要求。
d) 在提交申请颁发许可证的年份前连续03年，对于在合资银行注册资本中出资比例超过1%至低于5%的部分，拥有最低1000亿越南盾的自有资金、最低2000亿越南盾的总资产；或者对于在合资银行注册资本中出资比例为1%及以下的部分，在提交申请颁发许可证的年份前连续03年，拥有最低200亿越南盾的自有资金、最低400亿越南盾的总资产；
đ) 对于经营行业要求法定资本的企业，必须确保根据提交申请颁发许可证年份前最近一年已经独立审计且审计单位无保留意见的财务报表数据，自有资金扣除法定资本后至少等于承诺出资额；
e) 在提交申请颁发许可证的年份前连续03年及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，经营盈利；
g) 不得使用动员资金、其他组织或个人的借款出资；
h) 至提交申请颁发许可证之时，全面履行税收和社会保险义务；
i) 不是已在越南成立并运营的其他信贷组织的创始股东、所有者、创始成员、战略股东；
k) 在提交申请颁发许可证的年份前连续02年及至提交补充文件以供考虑颁发许可证之时，未在货币和银行业务领域受到行政处罚，且未被就《刑法》规定的罪行判处刑罚。
4. 自获得许可证之日起05年内，创始成员必须共同持有合资银行100%的注册资本。
第七条 外国银行分行母银行的条件
1. 满足本法令第五条第一款、第二款、第五款规定的条件。
2. 除本条第一款规定的条件外，外国银行分行的母银行还必须满足国家银行规定的关于总资产和财务状况的条件。
第八条 非银行信贷机构创始股东的条件
1. 不是已在越南成立并运营的其他信贷机构的战略股东、创始股东、所有者、创始成员。
2. 不得使用动员资金、其他组织或个人的借款出资，不得使用发行企业债券所得资金出资。
3. 除本条第一款、第二款规定外，创始股东为个人的，必须遵守下列规定：
a) 持有越南国籍，具有完全的民事行为能力；
b) 不属于根据《企业法》、《干部、公务员法》及其他相关法律规定被禁止设立企业的对象；
c) 不得使用动员资金、其他组织或个人的借款出资，不得使用发行企业债券所得资金出资；不得以任何形式以其他个人、法人的名义出资，委托出资、购买股份的情形除外；
d) 是提交申请颁发许可证年份前至少连续03年经营盈利的企业的管理人员，或者持有金融、银行、经济、工商管理、法律、会计、审计专业的大学、研究生学历；
đ) 未被判处关于违反银行活动、与银行活动相关的其他活动规定的罪行且尚未被注销犯罪记录；在提交申请签发许可证的年份之前连续05年内及至提交补充文件以供考虑签发许可证之时，未因违反关于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、购买企业债券规定的行为而在货币和银行领域受到行政处罚。
4. 除本条第1款、第2款规定外，发起股东为组织的，必须遵守下列规定：
a) 依照越南法律成立；
b) 不得使用其他组织、个人的动员资金、借款资金出资，不得使用发行企业债券所得资金出资；不得以任何形式以其他个人、法人的名义出资，委托出资、购买股份的情形除外；
c) 在提交申请签发许可证的年份之前连续03年盈利经营，并至提交补充文件以供考虑签发许可证之时；
d) 至提交申请签发许可证之时，全面履行税收和社会保险义务；
đ) 在提交申请签发许可证的年份之前连续02年内及至提交补充文件以供考虑签发许可证之时，未被判处《刑法》规定的罪行；
e) 对于属于越南企业的组织（越南商业银行除外）：
在提交申请签发许可证的年份之前连续03年内，拥有最低自有资金5000亿越南盾，最低总资产10000亿越南盾。若企业经营行业要求法定资本水平，必须确保根据提交申请签发许可证之时前一年经审计的财务报表计算的自有资金减去最低法定资本等于承诺出资额；
若企业获发在证券、保险领域成立和经营的许可证，必须遵守证券、保险法律规定的出资规定；
g) 对于越南商业银行：
在提交申请签发许可证之时及至提交补充文件以供考虑签发许可证之时，拥有最低总资产100000亿越南盾，全面遵守风险管理规定并按规定足额计提准备金；
在提交申请签发许可证的年份之前一年内及至提交补充文件以供考虑签发许可证之时，不违反国家银行规定的经营活动安全限额、比率；
确保出资成立非银行信贷机构后的最低资本充足率；
在提交申请签发许可证的年份之前连续02年内及至提交申请签发许可证之时及至提交补充文件以供考虑签发许可证之时，未在货币和银行活动领域受到行政处罚。
第九条 对非银行信贷机构的所有人、创始成员的条件
1. 创始成员为越南企业（越南商业银行除外）的，必须遵守下列规定：
a) 本法令第八条第1款、第2款及第4款a、b、c、d点的规定；
b) 在提交申请签发许可证的年份之前连续03年内，拥有最低自有资金10000亿越南盾，最低总资产20000亿越南盾。若企业经营行业要求法定资本水平，必须确保根据提交申请签发许可证之时前一年经审计的财务报表计算的自有资金减去最低法定资本等于承诺出资额；
c) 对于获发证券、保险领域设立和经营许可证的企业，必须遵守关于证券、保险的法律规定履行出资义务；
d) 在提交申请许可证的卷宗之年前连续02年内及至提交补充卷宗以供考虑颁发许可证之时，未被判处刑法典规定的罪行。
2. 作为越南商业银行的所有人、创始成员（本条第5款规定的所有人情形除外）必须遵守本法令第8条第1款、第2款及第8条第4款c、d、đ、g项的规定。
3. 作为外国信用机构的所有人、创始成员必须遵守下列规定：
a) 满足国家银行规定的总资产和财务状况条件；
b) 在提交申请许可证的卷宗之年前连续05年内及至提交补充卷宗以供考虑颁发许可证之时，未严重违反信用机构总部所在国的银行活动规定及其他法律规定；
c) 具有国际经营活动经验，并获得国际信用评级机构评级如下：
自提交申请许可证的卷宗之时起计算至最近时点，信用评级须达A-级以上（根据标准普尔或惠誉评级）或A3级以上（根据穆迪）。若使用其他国际信用评级机构的评级，该机构必须在欧洲证券和市场管理局（ESMA）注册或确认，或该机构须获得七国集团（G7）成员国允许对在越南设立非银行信用机构的外国信用机构进行信用评级，信用评级须达A级以上；
本项规定的信用评级展望须达稳定级以上。
d) 在提交申请许可证的卷宗之年前最近一年内及至提交补充卷宗以供考虑颁发许可证之时，获得信用机构总部所在国有权机关评估，确保资本充足率及其他安全比率，充分遵守风险管理规定并按照信用机构总部所在国规定足额计提拨备；
đ) 不得是已在越南设立和经营的其他信用机构的战略股东、所有人、创始成员。
4. 自获发许可证之日起05年内，所有人、各创始成员必须共同持有有限责任公司非银行信用机构100%的章程资本，本条第5款c项规定的情形除外。
5. 作为被强制转移的越南商业银行的所有人，为执行已获批准的强制转移方案而设立非银行信用机构，必须遵守下列规定：
a) 本法令第8条第1款、第2款及第8条第4款d项的规定；
b) 至提交申请许可证的卷宗之时，拥有最低章程资本额，相当于法律规定的商业银行法定资本总额与非银行信用机构法定资本额之和；
c) 本条第4款规定的持股期限按照已获批准的强制转移方案执行。
第三章
关于人民信用基金、小额信贷机构颁发许可证条件的规定
第十条. 人民信用基金获发许可证的条件
1. 在申请颁发许可证之时，拥有最低章程资本额，相当于政府规定的法定资本额。
2. 有至少30名成员满足本法令第1条规定的条件，具备足够的财务能力参与出资设立人民信贷基金。
3. 管理人员、经营人员、监事委员会成员满足《信贷组织法》第41条第6款规定的各项标准和条件。
4. 董事会、监事委员会的组织结构符合《信贷组织法》的规定。
5. 有符合《信贷组织法》及其他相关法律规定之规定的章程。
6. 有设立方案、经营前3年可行的经营计划。
**第11条** 人民信贷基金创始成员的条件
1. 对于个人：
a) 年满18周岁以上的越南公民，具有完全民事行为能力，在人民信贷基金经营地域内有常住登记或暂住登记。暂住登记的情况下，个人必须在该人民信贷基金经营地域内有生产经营活动或是劳动者，并须有证明该问题的材料；
b) 不是正在被追究刑事责任、正在服有期徒刑的人；正在强制戒毒机构、强制教育机构接受行政处理措施的人；正在被法院禁止担任职务、禁止从事特定职业或特定工作的人；已因严重犯罪以上被判刑但尚未被消除案底的人；
c) 不属于《干部、公务员法》及其他相关法律规定禁止的对象。
2. 对于家庭户：
a) 是在人民信贷基金经营地域内有常住成员的家庭户；户内各成员拥有共同财产以服务于家庭户的生产、经营服务活动；
b) 家庭户各成员必须推选户内一名成员作为代表人以行使人民信贷基金成员的权利和义务。家庭户代表人须获得家庭户各成员按照法律规定以书面形式授权代表，并须确保本条第1款规定的各项条件。
3. 对于法人：
a) 是在正常运营且在人民信贷基金经营地域内设有总部（社会基金、慈善基金除外）的法人；
b) 法人参加人民信贷基金成员的代表人是法人的法定代表人，或者是经法人法定代表人授权参加的个人。
**第12条** 微型金融机构颁发许可证的条件
1. 在申请颁发许可证之时，拥有至少等于政府规定之法定资本额的注册资本。
2. 有符合本法令第13条规定的所有者、创始成员。
3. 有符合国家银行规定之标准和条件的管理人员、经营人员、监事委员会成员。
4. 有符合《信贷组织法》及相关法律规定之规定的章程。
5. 有设立方案、经营前3年可行的经营计划。
**第13条** 微型金融机构所有者、创始成员的条件
1. 以一人有限责任公司形式设立的微型金融机构的所有者必须确保以下条件：
a) 是中央级政治—社会组织；
b) 具备出资设立小额金融机构的财务能力，并承诺不使用委托资金、动员资金、向其他组织、个人借贷的资金出资；承诺在遇到资金或流动性困难时，向小额金融机构提供财务支持以解决困难；
c) 不是越南境内其他信用组织的创始股东、所有者、创始成员、战略股东。
2. 为两个以上成员有限责任公司的小额金融机构创始成员，必须确保以下条件：
a) 至少有一名出资成员是满足本条第1款b点和c点规定条件的中央级政治—社会组织；
b) 至少有一名出资成员是已经或正在直接参与管理或运营安全、可持续运行至少03年（截至提交许可证申请之日前的连续年份）的小额金融项目、计划的法人；在提交许可证申请材料之年前连续02年内及至提交补充材料以供考虑颁发许可证之时，未被判犯有《刑法》规定的罪行；
c) 其他出资成员为法人：
依照越南法律成立；
不是越南境内其他信用组织的创始股东、所有者、创始成员、战略股东；在提交许可证申请材料之年前连续02年内及至提交补充材料以供考虑颁发许可证之时，未被判犯有《刑法》规定的罪行；
具备出资设立小额金融机构的财务能力，并承诺不使用委托资金、动员资金、向其他组织、个人借贷的资金出资；承诺在遇到资金或流动性困难时，向小额金融机构提供财务支持以解决困难；
截至提交许可证申请材料之时，已完全履行税收和社会保险义务；
在提交许可证申请之日前连续02年内，未在货币和银行领域因违反关于许可证、治理、经营、股份、股票、出资、购买股份、授信、购买企业债券、安全保障比例规定的行为而受到最高罚款幅度的行政处罚（依据货币和银行领域行政违法行为处理法律规定）；
创始成员为企业的，必须在提交许可证申请材料之年前连续03年经营盈利；
创始成员为经营行业要求法定资本的企业，必须确保其所有者权益减去法定资本后，至少相当于提交许可证申请材料之日前最近一年经审计的财务报表所载的承诺出资额；
创始成员为获发设立和经营许可证的银行、证券、保险领域企业的，必须遵守关于银行、证券、保险法律规定的出资规定。
第四章
施行条款
第14条. 施行效力
1. 本议定书自2024年12月20日起生效。
2. 政府2014年5月7日颁布的第39/2014/NĐ-CP号关于金融公司和金融租赁公司活动的议定书自本议定书生效之日起失效。
第15条. 施行责任
越南国家银行行长、各部部长、部级机关首长、政府直属机关首长、中央直辖各省市人民委员会主席、各成员委员会主席、董事会主席及各信用组织、外国银行分行总经理和相关组织、个人负责施行本议定书。
正在跟踪
收件单位：
- 党中央书记处；
- 总理、各位副总理；
- 各部、部级机关、政府直属机关；
- 中央直属各省、直辖市人民议会、人民委员会；
- 中央办公厅及党的各委员会；
- 总书记办公厅；
- 国家主席办公厅；
- 国会民族委员会及国会各委员会；
- 国会办公厅；
- 最高人民法院；
- 最高人民检察院；
- 国家审计署；
- 国家财政监督委员会；
- 社会政策银行；
- 越南开发银行；
- 越南祖国阵线中央委员会；
- 各团体中央机关；
- 政府办公厅：办公厅主任、各位副主任、总理助理、门户网站总监，各司、局、直属单位、公报；
- 存档：文书处、综合经济处（2）。M.Cường
代表政府
总理代行
副总理
胡德福
========== 越南文原文 ==========
【越南法规】162/2024/NĐ-CP | 法令Nghịđịnh | 20/12/2024
来源: https://luatvietnam.vn/tai-chinh/nghi-dinh-162-2024-nd-cp-dieu-kien-cap-giay-phep-doi-voi-quy-tin-dung-nhan-dan-381648-d1.html
标题: Nghị định 162/2024/NĐ-CP điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô
Nghị định 162/2024/NĐ-CP điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô
Ngày cập nhật: Thứ Ba, 24/12/2024 17:01 (GMT+7)
Cơ quan ban hành:
Chính phủ
Số công báo:
Số công báo là mã số ấn phẩm được đăng chính thức trên ấn phẩm thông tin của Nhà nước. Mã số này do Chính phủ thống nhất quản lý.
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Số hiệu:
162/2024/NĐ-CP
Ngày đăng công báo:
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Loại văn bản:
Nghị định
Người ký:
Hồ Đức Phớc
Trích yếu:
Quy định điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và điều kiện đối với chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập
Ngày ban hành:
Ngày ban hành là ngày, tháng, năm văn bản được thông qua hoặc ký ban hành.
20/12/2024
Ngày hết hiệu lực:
Ngày hết hiệu lực là ngày, tháng, năm văn bản chính thức không còn hiệu lực (áp dụng).
Đang cập nhật
Áp dụng:
Ngày áp dụng là ngày, tháng, năm văn bản chính thức có hiệu lực (áp dụng).
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Tình trạng hiệu lực:
Cho biết trạng thái hiệu lực của văn bản đang tra cứu: Chưa áp dụng, Còn hiệu lực, Hết hiệu lực, Hết hiệu lực 1 phần; Đã sửa đổi, Đính chính hay Không còn phù hợp,...
Đã biết
Tiện ích dành cho tài khoản
Tiêu chuẩn
hoặc Nâng cao.
Vui lòng Đăng nhập tài khoản để xem chi tiết.
Lĩnh vực:
Doanh nghiệp
Tài chính-Ngân hàng
TÓM TẮT NGHỊ ĐỊNH 162/2024/NĐ-CP
Ngày 20/12/2024, Chính phủ ban hành Nghị định 162/2024/NĐ-CP quy định điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và điều kiện đối với chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập.
1. Điều kiện đối với thành viên là cá nhân sáng lập quỹ tín dụng nhân dân bao gồm:
Công dân Việt Nam đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, đăng ký thường trú hoặc đăng ký tạm trú trên địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân,...;
Không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang phải chấp hành hình phạt tù; đang chấp hành biện pháp xử lý hành chính tại cơ sở cai nghiện bắt buộc, cơ sở giáo dục bắt buộc; đang bị Tòa án cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định; người đã bị kết án từ tội phạm nghiêm trọng trở lên mà chưa được xóa án tích;
Không thuộc những đối tượng bị cấm theo quy định của Luật Cán bộ, công chức và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
2. Điều kiện cấp Giấy phép đối với tổ chức tài chính vi mô bao gồm:
Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định của Chính phủ tại thời điểm đề nghị cấp Giấy phép;
Có chủ sở hữu, thành viên sáng lập theo quy định;
Có người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
Có Điều lệ phù hợp với quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và quy định của pháp luật có liên quan;
Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi trong 03 năm đầu hoạt động.
3. Chủ sở hữu của tổ chức tài chính vi mô được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên phải đảm bảo các điều kiện sau:
Là tổ chức chính trị - xã hội cấp trung ương;
Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập tổ chức tài chính vi mô và cam kết không dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay của các tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; cam kết hỗ trợ tổ chức tài chính vi mô về tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng thanh khoản;
Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng khác tại Việt Nam.
Nghị định có hiệu lực kể từ ngày ký.
Xem chi tiết Nghị định 162/2024/NĐ-CP có hiệu lực kể từ ngày 20/12/2024
Tải Nghị định 162/2024/NĐ-CP
Nghị định 162/2024/NĐ-CP PDF (Bản có dấu đỏ)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Nghị định 162/2024/NĐ-CP DOC (Bản Word)
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết.
Nếu chưa có tài khoản, Đăng ký tại đây!
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
Hiệu lực: Đã biết
Tình trạng hiệu lực: Đã biết
CHÍNH PHỦ
_________
Số: 162/2024/NĐ-CP
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
___________________
Hà Nội, ngày 20 tháng 12 năm 2024
NGHỊ ĐỊNH
Quy định điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân,
tổ chức tài chính vi mô và điều kiện đối với chủ sở hữu của tổ chức
tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên,
cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập
____________
Căn cứ Luật Tổ chức Chính phủ ngày 19 tháng 6 năm 2015; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Tổ chức Chính phủ và Luật Tổ chức chính quyền địa phương ngày 22 tháng 11 năm 2019;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 18 tháng 01 năm 2024;
Theo đề nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Chính phủ ban hành Nghị định quy định điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô và điều kiện đối với chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập.
Chương I
QUY ĐỊNH CHUNG
Đang theo dõi
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Nghị định này quy định về điều kiện đối với chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập quy định tại điểm b khoản 1 Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng và điều kiện cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô.
Đang theo dõi
Điều 2. Đối tượng áp dụng
Đang theo dõi
1. Ngân hàng thương mại cổ phần, ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài (sau đây gọi tắt là ngân hàng thương mại).
Đang theo dõi
2. Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
3. Tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
Đang theo dõi
4. Quỹ tín dụng nhân dân.
Đang theo dõi
5. Tổ chức tài chính vi mô.
Đang theo dõi
6. Cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập, chủ sở hữu của tổ chức tín dụng, ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Đang theo dõi
7. Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc thành lập, cấp Giấy phép thành lập của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô.
Đang theo dõi
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Nghị định này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
Đang theo dõi
1. Ngân hàng 100% vốn nước ngoài là ngân hàng thương mại được thành lập tại Việt Nam với 100% vốn điều lệ thuộc sở hữu của tổ chức tín dụng nước ngoài; là pháp nhân Việt Nam, có trụ sở chính tại Việt Nam. Ngân hàng 100% vốn nước ngoài được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên có chủ sở hữu là một ngân hàng nước ngoài hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên trong đó phải có một ngân hàng nước ngoài sở hữu trên 50% vốn điều lệ.
Đang theo dõi
2. Ngân hàng liên doanh là ngân hàng thương mại được thành lập tại Việt Nam, bằng vốn góp của Bên Việt Nam (gồm tối thiểu một ngân hàng Việt Nam và tối đa một doanh nghiệp Việt Nam không phải ngân hàng) và Bên nước ngoài (gồm tối thiểu một ngân hàng nước ngoài và tối đa một doanh nghiệp nước ngoài không phải ngân hàng) trên cơ sở hợp đồng liên doanh; là pháp nhân Việt Nam, có trụ sở chính tại Việt Nam. Ngân hàng liên doanh được thành lập, tổ chức dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên nhưng không quá 05 thành viên, trong đó một thành viên và người có liên quan không được sở hữu vượt quá 50% vốn điều lệ.
Đang theo dõi
3. Cổ đông sáng lập của ngân hàng thương mại cổ phần là cổ đông sở hữu ít nhất một cổ phần phổ thông và ký tên trong danh sách cổ đông sáng lập ngân hàng thương mại cổ phần.
Đang theo dõi
4. Cổ đông sáng lập của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là cổ đông sở hữu ít nhất một cổ phần phổ thông và ký tên trong danh sách cổ đông sáng lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.
Đang theo dõi
5. Thành viên góp vốn của ngân hàng thương mại là tổ chức tín dụng, pháp nhân không phải ngân hàng góp vốn vào ngân hàng liên doanh; là tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn vào ngân hàng 100% vốn nước ngoài.
Đang theo dõi
6. Thành viên góp vốn của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là doanh nghiệp Việt Nam, ngân hàng thương mại Việt Nam, tổ chức tín dụng nước ngoài góp vốn vào tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên.
Đang theo dõi
7. Thành viên góp vốn của tổ chức tài chính vi mô là pháp nhân trong nước góp vốn vào tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên.
Đang theo dõi
8. Thành viên sáng lập của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài là thành viên góp vốn tham gia xây dựng, thông qua và ký tên vào bản Điều lệ đầu tiên của ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài.
Đang theo dõi
9. Thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là thành viên góp vốn tham gia xây dựng, thông qua và ký tên vào bản Điều lệ đầu tiên của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên.
Đang theo dõi
10. Thành viên sáng lập của tổ chức tài chính vi mô là thành viên góp vốn tham gia xây dựng, thông qua và ký tên vào bản Điều lệ đầu tiên của tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên.
Đang theo dõi
11. Thành viên sáng lập của quỹ tín dụng nhân dân là thành viên tham gia xây dựng, thông qua và ký tên vào bản Điều lệ đầu tiên của quỹ tín dụng nhân dân.
Đang theo dõi
12. Chủ sở hữu của ngân hàng thương mại là tổ chức sở hữu toàn bộ vốn của ngân hàng thương mại là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên.
Đang theo dõi
13. Chủ sở hữu của tổ chức tín dụng phi ngân hàng là ngân hàng thương mại Việt Nam hoặc tổ chức tín dụng nước ngoài sở hữu toàn bộ vốn điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên.
Đang theo dõi
14. Chủ sở hữu của tổ chức tài chính vi mô là tổ chức chính trị - xã hội sở hữu toàn bộ vốn của tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên.
Đang theo dõi
15. Ngân hàng mẹ là ngân hàng nước ngoài đề nghị thành lập chi nhánh hoặc có chi nhánh tại Việt Nam.
Đang theo dõi
16. Thành viên của quỹ tín dụng nhân dân là cá nhân, hộ gia đình, pháp nhân có đủ điều kiện theo quy định tại Nghị định này và tán thành Điều lệ, tự nguyện tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân.
Đang theo dõi
Chương II
QUY ĐỊNH VỀ ĐIỀU KIỆN ĐỐI VỚI CHỦ SỞ HỮU CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG LÀ CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN, CỔ ĐÔNG SÁNG LẬP, THÀNH VIÊN SÁNG LẬP
Đang theo dõi
Điều 4. Điều kiện đối với cổ đông sáng lập của ngân hàng thương mại cổ phần
Đang theo dõi
1. Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng khác.
Đang theo dõi
2. Các cổ đông sáng lập phải cùng nhau sở hữu tối thiểu 50% vốn điều lệ khi thành lập ngân hàng thương mại cổ phần, trong đó các cổ đông sáng lập là pháp nhân phải cùng nhau sở hữu tối thiểu 50% tổng số cổ phần của các cổ đông sáng lập nhưng không vượt quá tỷ lệ sở hữu cổ phần theo quy định tại Điều 63 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
3. Ngoài các điều kiện quy định tại khoản 1, 2 Điều này, cổ đông sáng lập là cá nhân phải đáp ứng các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Mang quốc tịch Việt Nam, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ;
Đang theo dõi
b) Không thuộc những đối tượng bị cấm theo quy định của Luật Doanh nghiệp, Luật Cán bộ, công chức và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
Đang theo dõi
c) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, không được sử dụng nguồn vốn do phát hành trái phiếu doanh nghiệp để góp vốn; không được góp vốn dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác góp vốn, mua cổ phần;
Đang theo dõi
d) Là người quản lý doanh nghiệp kinh doanh có lãi trong ít nhất 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoặc có bằng đại học, trên đại học chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán;
Đang theo dõi
đ) Không bị kết án về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng mà chưa được xóa án tích; không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, mua trái phiếu doanh nghiệp trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
4. Ngoài các điều kiện quy định tại khoản 1, 2 Điều này, cổ đông sáng lập là tổ chức phải đáp ứng các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam;
Đang theo dõi
b) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, không được sử dụng nguồn vốn do phát hành trái phiếu doanh nghiệp để góp vốn; không được góp vốn dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác góp vốn, mua cổ phần;
Đang theo dõi
c) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
d) Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng trong 05 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Kinh doanh có lãi trong 05 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
e) Trường hợp là doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn góp cam kết theo số liệu từ báo cáo tài chính đã được kiểm toán của năm liền kề thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
g) Trường hợp là doanh nghiệp nhà nước, phải được phép tham gia góp vốn theo quy định của pháp luật;
Đang theo dõi
h) Trường hợp là tổ chức được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật về ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm;
Đang theo dõi
i) Không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 (hai) năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
k) Trường hợp là ngân hàng thương mại:
Có tổng tài sản tối thiểu là 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Không vi phạm các tỷ lệ về đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Tuân thủ điều kiện, giới hạn mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng theo quy định tại khoản 8 Điều 111 Luật Các tổ chức tín dụng;
Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp vốn thành lập ngân hàng thương mại cổ phần;
Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng và không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
Điều 5. Điều kiện đối với chủ sở hữu là tổ chức tín dụng nước ngoài của ngân hàng 100% vốn nước ngoài
Đang theo dõi
1. Không vi phạm nghiêm trọng các quy định về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác của nước nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
2. Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế xếp hạng như sau:
Đang theo dõi
a) Thứ hạng tín nhiệm từ mức AA- trở lên (theo Standard & Poor’s hoặc Fitch Ratings) hoặc từ mức Aa3 trở lên (theo Moody’s) đen thời điểm gần nhất tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế có thang thứ hạng tín nhiệm khác thang thứ hạng tín nhiệm của Standard & Poor’s hoặc Moody’s hoặc Fitch Ratings thì mức xếp hạng tín nhiệm không thấp hơn mức xếp hạng tương ứng của Standard & Poor’s hoặc Moody’s hoặc Fitch Ratings;
Đang theo dõi
b) Triển vọng của thứ hạng tín nhiệm quy định tại điểm a khoản này từ mức ổn định trở lên.
Đang theo dõi
3. Kinh doanh có lãi trong 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
4. Có tổng tài sản có ít nhất tương đương 10 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
5. Được cơ quan có thẩm quyền của nước nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định của nước nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
6. Không phải là chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng Việt Nam khác.
Đang theo dõi
7. Trong thời hạn 05 năm kể từ ngày được cấp Giấy phép, các thành viên sáng lập phải cùng nhau sở hữu 100% vốn điều lệ của ngân hàng 100% vốn nước ngoài.
Đang theo dõi
Điều 6. Điều kiện đối với thành viên sáng lập của ngân hàng liên doanh
Đang theo dõi
1. Thành viên sáng lập của ngân hàng liên doanh là tổ chức tín dụng nước ngoài phải đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 1, 2, 3, 4, 5, 6 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Thành viên sáng lập của ngân hàng liên doanh là ngân hàng thương mại Việt Nam phải đáp ứng các điều kiện đối với ngân hàng thương mại quy định tại khoản 1, 4 Điều 4 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Thành viên sáng lập của ngân hàng liên doanh là doanh nghiệp không phải ngân hàng phải đáp ứng các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam hoặc pháp luật nước ngoài;
Đang theo dõi
b) Phải được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản cho phép tham gia góp vốn vào ngân hàng liên doanh đối với trường hợp là doanh nghiệp Nhà nước;
Đang theo dõi
c) Trường hợp là doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật về ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm;
Đang theo dõi
d) Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 2.000 tỷ đồng trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đối với phần vốn góp từ trên 1% đến dưới 5% vốn điều lệ của ngân hàng liên doanh hoặc có vốn chủ sở hữu tối thiểu 200 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 400 tỷ đồng trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đối với phần vốn góp từ 1% vốn điều lệ trở xuống của ngân hàng liên doanh;
Đang theo dõi
đ) Đối với doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn góp cam kết theo số liệu từ báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ của đơn vị kiểm toán của năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
e) Kinh doanh có lãi trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
g) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn;
Đang theo dõi
h) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
i) Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam;
Đang theo dõi
k) Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng và không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
4. Trong thời hạn 05 năm kể từ ngày được cấp Giấy phép, các thành viên sáng lập phải cùng nhau sở hữu 100% vốn điều lệ của ngân hàng liên doanh.
Đang theo dõi
Điều 7. Điều kiện đối với ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Đang theo dõi
1. Đáp ứng các điều kiện quy định tại khoản 1, 2, 5 Điều 5 Nghị định này.
Đang theo dõi
2. Ngoài các điều kiện quy định tại khoản 1 Điều này, ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng các điều kiện về tổng tài sản có và tình hình tài chính theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
Điều 8. Điều kiện đối với cổ đông sáng lập của tổ chức tín dụng phi ngân hàng
Đang theo dõi
1. Không phải là cổ đông chiến lược, cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam.
Đang theo dõi
2. Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, không được sử dụng nguồn vốn do phát hành trái phiếu doanh nghiệp để góp vốn.
Đang theo dõi
3. Ngoài các quy định tại khoản 1, 2 Điều này, cổ đông sáng lập là cá nhân phải tuân thủ các quy định sau đây:
Đang theo dõi
a) Mang quốc tịch Việt Nam, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ;
Đang theo dõi
b) Không thuộc những đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp, Luật Cán bộ, công chức và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
Đang theo dõi
c) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, không được sử dụng nguồn vốn do phát hành trái phiếu doanh nghiệp để góp vốn; không được góp vốn dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác góp vốn, mua cổ phần;
Đang theo dõi
d) Là người quản lý doanh nghiệp kinh doanh có lãi trong ít nhất 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép hoặc có bằng đại học, trên đại học chuyên ngành tài chính, ngân hàng, kinh tế, quản trị kinh doanh, luật, kế toán, kiểm toán;
Đang theo dõi
đ) Không bị kết án về tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng mà chưa được xóa án tích; không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, mua trái phiếu doanh nghiệp trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
4. Ngoài các quy định tại khoản 1, 2 Điều này, cổ đông sáng lập là tổ chức phải tuân thủ các quy định sau đây:
Đang theo dõi
a) Được thành lập theo pháp luật Việt Nam;
Đang theo dõi
b) Không được dùng vốn huy động, vốn vay của tổ chức, cá nhân khác để góp vốn, không được sử dụng nguồn vốn do phát hành trái phiếu doanh nghiệp để góp vốn; không được góp vốn dưới tên của cá nhân, pháp nhân khác dưới mọi hình thức, trừ trường hợp ủy thác góp vốn, mua cổ phần;
Đang theo dõi
c) Kinh doanh có lãi trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
d) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
e) Đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam):
Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 1.000 tỷ đồng trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài chính đã được kiểm toán của năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn cam kết góp;
Trường hợp doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật về chứng khoán, bảo hiểm;
Đang theo dõi
g) Đối với ngân hàng thương mại Việt Nam:
Có tổng tài sản tối thiểu 100.000 tỷ đồng, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định tại thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Không vi phạm các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trong năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu sau khi góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng;
Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
Điều 9. Điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng phi ngân hàng
Đang theo dõi
1. Thành viên sáng lập là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại Việt Nam) phải tuân thủ các quy định sau đây:
Đang theo dõi
a) Các quy định tại khoản 1, 2 Điều 8 và các điểm a, b, c, d khoản 4 Điều 8 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Có vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu 2.000 tỷ đồng trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu mức vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu theo báo cáo tài chính được kiểm toán của năm liền kề trước thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn cam kết góp;
Đang theo dõi
c) Trường hợp doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm, phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật về chứng khoán, bảo hiểm;
Đang theo dõi
d) Không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
2. Chủ sở hữu, thành viên sáng lập là ngân hàng thương mại Việt Nam (trừ trường hợp chủ sở hữu quy định tại khoản 5 Điều này) phải tuân thủ các quy định tại khoản 1, 2 Điều 8 và các điểm c, d, đ, g khoản 4 Điều 8 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Chủ sở hữu, thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài phải tuân thủ các quy định sau đây:
Đang theo dõi
a) Đáp ứng các điều kiện về tổng tài sản có và tình hình tài chính theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;
Đang theo dõi
b) Không vi phạm nghiêm trọng các quy định về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác của nước nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính trong 05 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
c) Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế xếp hạng như sau:
Thứ hạng tín nhiệm từ mức A- trở lên (theo Standard & Poor’s hoặc Fitch Ratings) hoặc từ mức A3 trở lên (theo Moody’s) đến thời điểm gần nhất tính từ thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép. Trường hợp sử dụng xếp hạng tín nhiệm của tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế khác, tổ chức đó phải được Cơ quan Giám sát Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (The European Securities and Markets Authority - ESMA) đăng ký hoặc xác nhận, hoặc tổ chức đó phải được quốc gia thuộc Nhóm các nước G7 cho phép xếp hạng tín nhiệm đối với tổ chức tín dụng nước ngoài thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng tại Việt Nam, thứ hạng tín nhiệm phải từ mức A trở lên;
Triển vọng của thứ hạng tín nhiệm quy định tại điểm này từ mức ổn định trở lên.
Đang theo dõi
d) Được cơ quan có thẩm quyền của nước nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định của nước nơi tổ chức tín dụng đặt trụ sở chính vào năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
đ) Không phải là cổ đông chiến lược, chủ sở hữu, thành viên sáng lập của tổ chức tín dụng khác được thành lập và hoạt động tại Việt Nam.
Đang theo dõi
4. Trong thời hạn 05 năm kể từ ngày được cấp Giấy phép, chủ sở hữu, các thành viên sáng lập phải cùng nhau sở hữu 100% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn, trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 5 Điều này.
Đang theo dõi
5. Chủ sở hữu là ngân hàng thương mại Việt Nam được chuyển giao bắt buộc thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng để thực hiện phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt phải tuân thủ các quy định sau đây:
Đang theo dõi
a) Quy định tại khoản 1, 2 Điều 8 và điểm d khoản 4 Điều 8 Nghị định này;
Đang theo dõi
b) Có mức vốn điều lệ tối thiểu bằng tổng mức vốn pháp định đối với ngân hàng thương mại và mức vốn pháp định đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định của pháp luật đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
c) Thời hạn sở hữu quy định tại khoản 4 Điều này thực hiện theo phương án chuyển giao bắt buộc đã được phê duyệt.
Đang theo dõi
Chương III
QUY ĐỊNH VỀ ĐIỀU KIỆN CẤP GIẤY PHÉP ĐỐI VỚI QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN, TỔ CHỨC TÀI CHÍNH VI MÔ
Đang theo dõi
Điều 10. Điều kiện để được cấp Giấy phép đối với quỹ tín dụng nhân dân
Đang theo dõi
1. Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định của Chính phủ tại thời điểm đề nghị cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
2. Có tối thiểu 30 thành viên đáp ứng điều kiện theo quy định tại Điều 1 Nghị định này, có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn thành lập quỹ tín dụng nhân dân.
Đang theo dõi
3. Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát đáp ứng đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định tại khoản 6 Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
4. Cơ cấu tổ chức của Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát phù hợp với quy định của Luật Các tổ chức tín dụng.
Đang theo dõi
5. Có Điều lệ phù hợp với quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
6. Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi trong 03 năm đầu hoạt động.
Đang theo dõi
Điều 11. Điều kiện đối với thành viên sáng lập quỹ tín dụng nhân dân
Đang theo dõi
1. Đối với cá nhân:
Đang theo dõi
a) Công dân Việt Nam đủ 18 tuổi trở lên, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, đăng ký thường trú hoặc đăng ký tạm trú trên địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân. Trường hợp đăng ký tạm trú, cá nhân phải có hoạt động sản xuất, kinh doanh hoặc là người lao động làm việc trên địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân và phải có tài liệu chứng minh về vấn đề này;
Đang theo dõi
b) Không phải là người đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đang phải chấp hành hình phạt tù; đang chấp hành biện pháp xử lý hành chính tại cơ sở cai nghiện bắt buộc, cơ sở giáo dục bắt buộc; đang bị Tòa án cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định; người đã bị kết án từ tội phạm nghiêm trọng trở lên mà chưa được xóa án tích;
Đang theo dõi
c) Không thuộc những đối tượng bị cấm theo quy định của Luật Cán bộ, công chức và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
2. Đối với hộ gia đình:
Đang theo dõi
a) Là hộ gia đình có các thành viên thường trú trên địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân; các thành viên trong hộ có chung tài sản để phục vụ sản xuất, kinh doanh dịch vụ của hộ gia đình;
Đang theo dõi
b) Các thành viên của hộ gia đình phải cử một thành viên của hộ gia đình làm người đại diện để thực hiện quyền, nghĩa vụ của thành viên quỹ tín dụng nhân dân. Người đại diện của hộ gia đình phải được các thành viên của hộ gia đình ủy quyền đại diện bằng văn bản theo quy định của pháp luật và phải đảm bảo các điều kiện theo quy định tại khoản 1 Điều này.
Đang theo dõi
3. Đối với pháp nhân:
Đang theo dõi
a) Là pháp nhân (trừ Quỹ xã hội, Quỹ từ thiện) đang hoạt động bình thường và có trụ sở chính đặt tại địa bàn hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân;
Đang theo dõi
b) Người đại diện của pháp nhân tham gia thành viên của quỹ tín dụng nhân dân là người đại diện theo pháp luật của pháp nhân hoặc cá nhân được người đại diện theo pháp luật của pháp nhân ủy quyền tham gia.
Đang theo dõi
Điều 12. Điều kiện cấp Giấy phép đối với tổ chức tài chính vi mô
Đang theo dõi
1. Có vốn điều lệ tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định của Chính phủ tại thời điểm đề nghị cấp Giấy phép.
Đang theo dõi
2. Có chủ sở hữu, thành viên sáng lập theo quy định tại Điều 13 Nghị định này.
Đang theo dõi
3. Có người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát đủ tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Đang theo dõi
4. Có Điều lệ phù hợp với quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và quy định của pháp luật có liên quan.
Đang theo dõi
5. Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi trong 03 năm đầu hoạt động.
Đang theo dõi
Điều 13. Điều kiện đối với chủ sở hữu, thành viên sáng lập tổ chức tài chính vi mô
Đang theo dõi
1. Chủ sở hữu của tổ chức tài chính vi mô được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên phải đảm bảo các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Là tổ chức chính trị - xã hội cấp trung ương;
Đang theo dõi
b) Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập tổ chức tài chính vi mô và cam kết không dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay của các tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; cam kết hỗ trợ tổ chức tài chính vi mô về tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng thanh khoản;
Đang theo dõi
c) Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng khác tại Việt Nam.
Đang theo dõi
2. Thành viên sáng lập của tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên phải đảm bảo các điều kiện sau:
Đang theo dõi
a) Có ít nhất một thành viên góp vốn là tổ chức chính trị - xã hội cấp trung ương đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm b và điểm c khoản 1 Điều này;
Đang theo dõi
b) Có ít nhất một thành viên góp vốn là pháp nhân đã hoặc đang trực tiếp tham gia quản lý hoặc điều hành chương trình, dự án tài chính vi mô hoạt động an toàn, bền vững trong ít nhất 03 năm liên tiếp trước thời điểm nộp đơn đề nghị cấp Giấy phép; không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Đang theo dõi
c) Thành viên góp vốn khác là pháp nhân:
Được thành lập theo pháp luật của Việt Nam;
Không phải là cổ đông sáng lập, chủ sở hữu, thành viên sáng lập, cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng khác tại Việt Nam; không bị kết án về các tội phạm quy định tại Bộ luật Hình sự trong 02 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm nộp hồ sơ bổ sung để được xem xét cấp Giấy phép;
Có khả năng về tài chính để góp vốn thành lập tổ chức tài chính vi mô và cam kết không dùng vốn ủy thác, vốn huy động, vốn vay của các tổ chức, cá nhân khác để góp vốn; cam kết hỗ trợ tổ chức tài chính vi mô về tài chính để giải quyết khó khăn trong trường hợp gặp khó khăn về vốn hoặc khả năng thanh khoản;
Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về thuế và bảo hiểm xã hội đến thời điểm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Không bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng ở khung phạt tiền cao nhất đối với hành vi vi phạm quy định về giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng trong thời gian 02 năm liền kề trước thời điểm nộp đơn đề nghị cấp Giấy phép;
Trường hợp thành viên sáng lập là doanh nghiệp phải hoạt động kinh doanh có lãi trong 03 năm liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Trường hợp thành viên sáng lập là doanh nghiệp hoạt động trong ngành nghề kinh doanh có yêu cầu vốn pháp định, phải đảm bảo vốn chủ sở hữu trừ đi vốn pháp định tối thiểu bằng số vốn góp cam kết theo số liệu từ báo cáo tài chính đã được kiểm toán của năm liền kề trước thời điểm gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép;
Trường hợp thành viên sáng lập là doanh nghiệp được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm phải tuân thủ việc góp vốn theo các quy định của pháp luật về ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm.
Đang theo dõi
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Đang theo dõi
Điều 14. Hiệu lực thi hành
Đang theo dõi
1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 20 tháng 12 năm 2024.
Đang theo dõi
2. Nghị định số 39/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 5 năm 2014 của Chính phủ về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính hết hiệu lực thi hành kể từ ngày Nghị định này có hiệu lực thi hành.
Đang theo dõi
Điều 15. Trách nhiệm thi hành
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này.
Đang theo dõi
Nơi nhận:
- Ban Bí thư Trung ương Đảng;
- Thủ tướng, các Phó Thủ tướng Chính phủ;
- Các bộ, cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ;
- HĐND, UBND các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương;
- Văn phòng Trung ương và các Ban của Đảng;
- Văn phòng Tổng Bí thư;
- Văn phòng Chủ tịch nước;
- Hội đồng Dân tộc và các Ủy ban của Quốc hội;
- Văn phòng Quốc hội;
- Toà án nhân dân tối cao;
- Viện kiểm sát nhân dân tối cao;
- Kiểm toán nhà nước;
- Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia;
- Ngân hàng Chính sách xã hội;
- Ngân hàng Phát triển Việt Nam;
- Ủy ban trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam;
- Cơ quan trung ương của các đoàn thể;
- VPCP: BTCN, các PCN, Trợ lý TTg, TGĐ Cổng TTĐT,
các Vụ, Cục, đơn vị trực thuộc, Công báo;
- Lưu: VT, KTTH (2). M.Cường
TM. CHÍNH PHỦ
KT. THỦ TƯỚNG
PHÓ THỦ TƯỚNG
Hồ Đức Phớc
Bạn chưa Đăng nhập thành viên.
Đây là tiện ích dành cho tài khoản thành viên. Vui lòng Đăng nhập để xem chi tiết. Nếu chưa có tài khoản, vui lòng Đăng ký tại đây!