帮人贴现票据后截留钱款，是否构成票据诈骗罪

帮人贴现票据后截留钱款，是否构成票据诈骗罪

本文为法律科普，案例来源于《人民司法》，人物已做脱敏处理。

裁判要旨

如果某人以非法占有为目的，在帮他人办理票据贴现时，未经允许私自将票据背书转让，截留贴现款并拒不归还，这种行为属于冒用他人票据，可能构成票据诈骗罪。

案情简介

2012年，重庆一家公司（迪维普公司）持有六张总金额4700万元的承兑汇票。因不愿承担贴现利息，该公司将票据交给上官某，委托其帮忙贴现。上官某拿到票据后，未经迪维普公司同意，私自将票据背书给自己控制的公司，并通过其他公司贴现。贴现款到账后，上官某仅转给迪维普公司2552万余元，将剩余的1800万元截留并转移。迪维普公司多次催讨，上官某仅退回200万元。最终，上官某因涉嫌票据诈骗罪被抓获。案发后，部分款项被追回。

律师解读

本案的核心争议在于，上官某的行为是普通诈骗还是票据诈骗。法院最终认定为票据诈骗罪，主要基于以下两点：

第一，冒用他人票据的行为认定。上官某虽然受委托办理贴现，但他超越代理权限，私自将票据背书给自己控制的公司，这本质上是冒充合法持票人行使票据权利。无论票据来源是盗窃、拾得还是委托，只要未经授权擅自使用他人真实票据，就属于“冒用”。

第二，非法占有目的的判断。上官某截留1800万元后，通过取现、转账给亲友等方式转移资金，且经多次催收仅归还极小部分，足以证明其主观上具有非法占有目的。因此，其行为完全符合票据诈骗罪的构成要件。

王德林律师提示：

企业在委托他人办理票据贴现时，务必签订书面协议，明确授权范围，并全程监督贴现流程。一旦发现受托人私自截留款项，应立即报警并保全证据。如果您在文山地区遇到类似票据纠纷，建议及时咨询专业律师，避免因拖延导致损失扩大。

来源：《人民司法》2024年第07期

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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