刷单返利诈骗中，帮人转账的银行卡流水全算犯罪金额吗

刷单返利诈骗中，帮人转账的银行卡流水全算犯罪金额吗

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2021年5月，林某明知一个叫“狼一”的人要转移犯罪所得，仍然按照“狼一”的指示，在自己家里用自己和妻子名下的银行卡和微信账户接收并转出钱款。这些账户一共接收了47672.7元，其中包含三名被害人被网络诈骗的钱：武某147元、韩某128元、凌某光180元。林某从中获利20元。

2021年7月，林某的妻子因为银行卡问题被派出所询问，林某主动到派出所接妻子，随后被传唤到案。

法院怎么判

福建省石狮市人民法院审理后认为，林某明知是犯罪所得还帮忙转移，总额47672.7元，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。法院判决林某有期徒刑二年，并处罚金500元，追缴违法所得20元，没收作案工具银行卡。

林某的辩护人曾提出，犯罪数额应该扣除返还给被害人的款项和佣金。法院没有采纳这个意见，理由是：这些账户接收的钱款在案发时间段内频繁快进快出，符合“刷单返利”诈骗的特征，流经账户的全部款项都应认定为犯罪所得。林某转移钱款是在上游诈骗犯罪已经完成之后，属于对赃款的处置，所以不能扣除。

律师解读

这个案子的核心问题是：专门用于接收“刷单返利”诈骗款项的银行账号，在认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪数额时，要不要扣除返还给被害人的钱。

法院给出了明确答案：不需要扣除。原因有三：

一是“刷单返利”诈骗中，骗子通常会在前几单返还本金和佣金来骗取信任，但一旦被害人把钱汇入骗子控制的账户，诈骗行为就已经既遂了。返还部分钱款只是犯罪既遂后对赃款的处置，不影响诈骗罪的成立。

二是林某的行为是转移赃款，而不是返还钱款。他按照上线的指示操作，本质上是帮助维持犯罪所得的违法状态，妨碍了司法机关追查犯罪。

三是刑法对“犯罪所得”没有要求必须是确定的、有保障的。只要上游犯罪已经既遂，这些钱就是犯罪所得。如果允许扣除返还部分，那么诈骗犯在案发前全部归还，犯罪数额就成了零，这显然不合理。

王德林律师提示：

不要以为只是帮人转个账、提供个银行卡就没事。只要明知对方在转移犯罪所得，你提供的账户接收的全部款项都可能被认定为犯罪数额，哪怕你只赚了20块钱，也可能面临两年以上的有期徒刑。尤其是“刷单返利”这类诈骗，钱款快进快出，法院会按全部流水认定，不会扣除任何返还给被害人的部分。

文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议第一时间咨询专业律师，不要自行判断或心存侥幸。主动投案、如实供述、认罪认罚，是争取从轻处罚的重要途径。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

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