帮人转一笔钱，怎么就成诈骗犯了

帮人转一笔钱，怎么就成诈骗犯了

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2020年6月，被告人黄某达在明知“郑某”“关某”（另案处理）实施诈骗活动的情况下，仍然把自己名下的银行账户和密码提供给这两人使用，还通过刷脸验证的方式帮忙转移诈骗得来的钱款，并从中获利。经查，黄某达的账户在2020年6月30日这一天，收到并转出的钱款共计148万多元，其中涉及黄某达本人的涉案金额为16万多元。

具体来看，这些钱来自多个被骗的受害人：有人被以“网上兼职刷单”为名骗走1万5千多元，有人被以“刷单返利”为名骗走1万多元，还有人被以“注销贷款信息”为名骗走320元，甚至有人被以“孩子报名培训班”为名骗走840元。这些受害人的钱，经过层层转账，最终都流入了黄某达的银行账户。

法院怎么判

福建省晋江市人民法院审理后认为，黄某达的行为构成诈骗罪。法院指出，虽然黄某达在法庭上翻供，说自己不知道转的钱是诈骗来的，但他之前的供述中曾提到“郑某”告诉过他这些钱是“洗诈骗的黑钱”。结合他作为一个成年人的认知能力、陌生人让他去电信诈骗高发区转账、还给他高额报酬这些明显不合常理的情况，法院认定他主观上明知是诈骗款，并且事先就和诈骗分子有通谋，属于诈骗犯罪的共犯。

关于犯罪数额，法院认为，黄某达账户里收到的其他款项，来源和流转方式与已经查实的受害人被骗款项高度一致，而且都是同一天由“郑某”等人借用他的账户操作的，因此这些钱都应认定为诈骗赃款。最终，法院判处黄某达有期徒刑六年，并处罚金5万元，同时责令退赔各被害人的经济损失。黄某达不服上诉，福建省泉州市中级人民法院二审裁定驳回上诉，维持原判。

律师解读

这个案子对普通人来说，有两点特别值得注意：

一是“帮人转账”也可能构成诈骗共犯。很多人觉得，自己只是帮忙转个账、收个钱，又没有直接骗人，应该不犯法。但法律上，只要你知道或者应当知道这笔钱是诈骗得来的，还主动提供账户、帮忙转移，就可能被认定为诈骗犯罪的共犯。法院会综合你的认知能力、行为方式、获利情况、与诈骗分子的关系等因素来推定你是否“明知”。比如，一个陌生人让你去外地、用你的账户转钱、还给你高额报酬，这种明显不合常理的事，法院就会认定你“应当知道”有问题。

二是犯罪数额不只看你经手的钱。黄某达的账户实际只收到了部分被骗款项，但法院最终认定他的犯罪数额包括了所有受害人被骗的全部金额。这是因为，他和诈骗分子是共犯，根据“部分行为全部责任”的原则，他需要对整个诈骗团伙的犯罪行为负责。即使有些受害人的钱没有直接进入他的账户，只要属于这个诈骗团伙的犯罪事实，他也要承担责任。

王德林律师提示：

不要轻易把自己的银行卡、支付宝、微信账户借给他人使用，尤其是陌生人。如果有人让你帮忙转账、收款，并承诺给你“好处费”，这很可能涉及洗钱或诈骗犯罪。一旦卷入，不仅可能面临刑事处罚，还要承担退赔受害人损失的责任。如果发现自己的账户被他人用于异常转账，应立即报警并停止配合。

文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议第一时间咨询专业律师，不要因为“只是帮忙”而心存侥幸，更不要为了蝇头小利而触犯法律。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市