投资返利专骗老年人，公司老板和员工分别定什么罪

投资返利专骗老年人，公司老板和员工分别定什么罪

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

翁某源和钟某斌为了骗钱，在福建、湖北等地开了实业公司和酒水商行，雇了孙某、邓某翔等人。他们没有经过国家批准，就通过发传单、搞活动、口口相传的方式，虚构公司需要资金周转，承诺给投资人高额返现，还送等额的积分可以换礼品。这些招数主要针对老年人。实际上，他们根本没有把吸收来的钱用于生产经营，而是用后面投资人的钱去支付前面投资人的返利，维持骗局运转。翁某源负责全面事务，钟某斌协助管理，两人实际控制着资金。孙某负责按钟某斌的安排分配钱款、采购物资，邓某翔负责福建区域的市场销售。经统计，他们在福建永安、南平和湖北安陆三地，共向290人吸收存款，其中94.3%的被害人是60岁以上的老人，给投资人造成直接经济损失超过504万元。

法院怎么判

法院审理后认为，翁某源和钟某斌以非法占有为目的，虚构投资事实，用高额回报当诱饵，向社会不特定人群吸收资金，数额特别巨大，两人都构成集资诈骗罪。孙某和邓某翔是受雇于人的员工，虽然也参与了非法吸收资金，但现有证据不能证明他们俩有非法占有的主观故意，所以两人构成非法吸收公众存款罪。法院最终判决：翁某源有期徒刑十三年二个月，罚金40万元；钟某斌有期徒刑十年，罚金20万元；孙某有期徒刑五年，罚金15万元；邓某翔有期徒刑四年六个月，罚金10万元。同时，责令四人对投资人损失承担退赔责任。翁某源、钟某斌、孙某不服上诉，二审法院驳回上诉，维持原判。

律师解读

这个案子是典型的针对老年人的非法集资骗局。骗子利用老年人手里有闲钱、投资渠道少、又追求高回报的心理，打着“投资返利”“送积分换礼品”的旗号来骗钱。法院在定罪时，关键看行为人有没有“非法占有”的主观故意。根据法律规定，集资后不用于生产经营，而是用后面投资人的钱支付前面投资人的返利，就可以认定是“以非法占有为目的”。本案中，翁某源和钟某斌是老板，实际控制资金，所以定集资诈骗罪，刑罚更重。孙某和邓某翔只是打工的，没有控制资金，也没有证据证明他们想骗钱，所以定非法吸收公众存款罪，刑罚相对轻一些。这提醒我们，在非法集资案件中，老板和普通员工的责任不一样，老板要承担更重的刑事责任。

王德林律师提示：

一是老年人要警惕“高额返现”“送积分换礼品”等投资噱头，这些往往是非法集资的诱饵。二是投资前要核实公司是否经过国家金融监管部门批准，不要轻信宣传。三是如果发现公司用后面投资人的钱支付前面投资人的利息，这很可能是“庞氏骗局”，要立即报警。四是普通员工在求职时，如果发现公司从事非法集资活动，应当拒绝参与并及时举报，否则可能构成非法吸收公众存款罪，面临刑事处罚。文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议及时咨询专业律师，避免财产损失和法律风险。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

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