用便利店扫码收毒资，算不算洗钱

用便利店扫码收毒资，算不算洗钱

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2022年3月，吴某和吴某某、黄某等人一起贩卖毒品大麻。吴某某向吴某购买50克大麻，给了吴某6700元现金。吴某没有直接把钱存进银行，而是拿着现金到便利店，让便利店用支付宝扫他的收款码，收了6633元（扣了手续费）。然后吴某用这笔钱里的6400多元，通过购买虚拟币的方式，从上线那里买了50克大麻，再交给吴某某。

吴某多次贩卖毒品，平时都是用虚拟币和上线交易。这次他之所以把现金通过便利店扫码转进支付宝，是因为他手头现金太多，想存进支付宝方便买虚拟币。但检察机关认为，他这是在故意把毒资“洗白”，构成洗钱罪。

法院怎么判

一审法院（中山市第一人民法院）认为：现有证据不能证明吴某有掩饰、隐瞒毒资来源和性质的主观故意。他辩解称“现金太多，扫码存支付宝是为了方便买虚拟币”有一定道理，而且他只有这一次用这种方式处理毒资。因此，一审法院没有认定洗钱罪，只判了贩卖毒品罪，有期徒刑三年六个月，罚金1万元。

检察院不服，提出抗诉。二审法院（中山市中级人民法院）改判：吴某明知6700元是贩毒所得，却故意通过便利店扫码转入支付宝，这个行为就是为了掩饰毒资的来源和性质。他的辩解不能成立，因为吴某某、黄某都指证是吴某要求他们给现金的，说明吴某有意避开直接转账。因此，吴某的行为同时构成洗钱罪，和贩卖毒品罪数罪并罚。最终决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金1.1万元。

律师解读

这个案子的关键点在于：吴某把毒资现金通过便利店扫码转进支付宝，算不算洗钱？

2021年《刑法修正案（十一）》实施后，洗钱罪有了重大变化：以前只有帮别人洗钱才构成洗钱罪，现在自己犯罪后自己洗钱（“自洗钱”），也单独构成洗钱罪。也就是说，毒贩不仅卖毒品要坐牢，自己处理毒资的方式不对，还要再加一个洗钱罪。

认定洗钱罪，核心看两点：

一是客观上有没有“转账、支付结算”等转移资金的行为。吴某把现金通过便利店扫码转入支付宝，这就是典型的转账行为。

二是主观上有没有“掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质”的故意。吴某辩解是为了方便买虚拟币，但法院认为：他明知是毒资，却故意用便利店扫码这种“绕弯子”的方式存钱，而不是直接存银行，就是为了让这笔钱看起来像普通收入。而且其他同案犯都说是他要求给现金的，说明他有意切断资金和毒品的关联。因此，法院认定他有洗钱的故意。

对普通人来说，这个案例提醒我们：任何试图把“黑钱”变“白”的行为，都可能构成洗钱罪。比如用别人的账户收款、通过商户扫码套现、用现金购买虚拟币再转出等，都可能被认定为洗钱。即使是你自己的犯罪所得，自己处理也不行。

王德林律师提示：

洗钱罪离普通人并不远。如果你明知对方给的钱是犯罪所得（比如毒品、赌博、诈骗、贪污等），还帮他转账、取现、买理财、买房产，或者提供账户收款，都可能构成洗钱罪。即使你只是帮忙，也可能面临刑事处罚。在文山地区，如果遇到类似情况，建议第一时间咨询专业律师，不要因为“帮朋友忙”而把自己送进监狱。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市