网络购物平台承诺“七天寄售成功”并返还110%投资款，是非法吸收公众存款吗
网络购物平台承诺“七天寄售成功”并返还110%投资款，是非法吸收公众存款吗
本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。
案情简介
2019年12月，曹某某、马某某、胡某三人注册成立一家商务公司，并建立了一个名为“某商城”的网上购物平台。平台对外宣传称，这是一种“颠覆传统的新型双赢营销模式”，通过整合资源实现“跨界分金”，商品销售零利润，厂家合作零门槛，吸引消费者和企业商家参与。
参与者在商城注册会员后，需要把钱转入公司指定账户获得“现金积分”，再将“现金积分”转换为“消费积分”，用“消费积分”购买公司零售区的产品（这些产品价格远高于市场价）。购买后，参与者会获得“配额积分”，有了“配额积分”才能用“配额积分”加“消费积分”在批发区以一折到五折的价格批发商品（批发商品基本是虚拟商品）。最后，参与者将批发的商品以原价在商城进行“寄售”。平台承诺：七天后一定“寄售成功”，届时商城会按投资额110%的比例返还“现金积分”给会员。
“现金积分”可以提现（每天一次，每次不超过3000元），也可以循环操作不断获利。平台对每次“寄售”交易收取20%的管理费，提现收5%的手续费，会员之间互转积分收3%的手续费。会员一次性消费超过24000元的，可以申请成为销售商，之后介绍新会员参与投资消费的，公司按新会员使用消费积分的3%给予奖励。
2020年7月，三人为更好吸收资金，又设立了分公司，采取公司出资购买奔驰车奖励员工、积极发展会员成为销售商等方式，不断刺激参与者传播公司模式，发展新会员。
法院怎么判
广西壮族自治区鹿寨县人民法院一审认为，曹某某、马某某、胡某违反国家有关规定，不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品寄存代售方式非法吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。法院判决：马某某有期徒刑四年二个月，罚金15万元；曹某某有期徒刑四年，罚金15万元；胡某有期徒刑三年六个月，罚金10万元。同时，责令三人退赔451名集资参与人经济损失共计1228.5万余元。
马某某不服，提起上诉。广西壮族自治区柳州市中级人民法院二审认为，某商城平台的经营和销售模式具有利诱性：平台以远高于市场价的价格在零售区销售商品，购买者可获得配额积分后在批发区买到更高价值的商品并在平台内高价挂售，平台还承诺七天挂售成功并返还相应现金积分，该积分可再行使用或申请提现，从而获利。这种模式实质并不是以销售商品、提供服务获取利润为主要目的，平台内所谓的商品买卖只是一种形式，实质目的是变相地将平台积分作为高额收益的回报，吸引他人不断充值消费、循环投资消费，从而吸收、掌控他人投入的资金。平台通过介绍会、微信群等方式向社会不特定公众公开宣传，具有公开性和社会性。该行为未经有关部门依法批准，是借用合法经营形式实施的非法集资行为。最终裁定：驳回上诉，维持原判。
律师解读
这个案例的核心问题是：成立网络购物平台，通过注册会员、充值交易、积分配额、寄售挂售虚拟商品的运营模式，是否属于向不特定人员非法吸收存款，构成非法吸收公众存款罪？
根据法律规定，认定非法吸收公众存款罪需要同时具备四个条件：一是未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过网络、媒体、推介会、微信群等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即不特定对象吸收资金。
本案中的“某商城”平台与普通购物平台有明显区别：
一是没有实物或服务交易。普通购物平台买卖的是真实物品或服务，明码标价，买方得到商品，卖方获得价值。而某商城属于虚拟交易，买卖双方并不需要收到实质货物，只是通过平台交易后继续挂网销售，等待另一买家出现，从而赚取差价。
二是具有高额利诱性。普通购物平台不存在过高的转卖差价，而某商城以远高于市场价的价格在零售区销售商品，购买者可获得配额积分后在批发区买到更高价值的商品并在平台内高价挂售，平台还承诺七天挂售成功并返还相应现金积分，从而获利。
三是实行会员制、充值制。普通购物平台不需要公众入会、充值才能交易，是否购买商品具有随意性。而某商城明确要求需要成为会员、不断充值才能得到所谓价值更高的产品对象去挂售。会员越多、充值越高，部分产品对象价值哄抬越高。
因此，这种模式实质并不是以销售商品、提供服务获取利润为主要目的，而是变相吸收资金，构成非法吸收公众存款罪。
王德林律师提示：
一是警惕“高额回报”的诱惑。任何承诺“七天寄售成功”“返还110%投资款”等远超正常商业利润的回报，都可能是非法集资的陷阱。二是认清“虚拟交易”的本质。如果平台上的商品买卖只是形式，没有真实的货物交付，参与者只是通过不断充值、挂售来赚取差价，这种模式很可能涉嫌非法吸收公众存款。三是注意“拉人头”的奖励机制。如果平台鼓励会员发展下线并给予奖励，这往往是传销或非法集资的典型特征。四是不要轻信“合法外衣”。即使平台有营业执照、注册了公司，但如果其经营模式不符合客观经济规律，仍然可能构成犯罪。文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议及时咨询专业律师，避免陷入法律风险。
王德林 律师
云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任
电话：15987555284
邮箱：418537189@qq.com
地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市