开发运营跨境期货交易APP，是否构成非法经营罪

开发运营跨境期货交易APP，是否构成非法经营罪

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2012年11月，史某注册成立一家科技公司。2013年1月，杨某加入该公司担任首席技术官，负责开发某1金融、某2金融等软件。为了经营期货业务，史某先后于2016年在A国注册成立一家公司，于2018年购买了一家证券公司。这些机构都没有经过中国证监会批准设立。

2017年4月至2019年1月，史某和杨某在未取得期货经营许可证的情况下，开发了某1金融、某2金融等APP，供投资人进行国际期货交易。经审计，第三方托收平台及梁某某银行账户资金流水达人民币4亿余元；通过某1、某2期货、证券公司等平台入金数额达1.4亿余港元、0.2亿余美元。

法院怎么判

北京市丰台区人民法院经审理认为：

第一，史某和杨某的行为违反了国家对期货业务经营资格的许可制度。科技公司不是依法设立的期货经营机构，史某在境外购买的公司也没有经过中国证监会批准，不符合申请期货业务许可的前提条件。

第二，史某和杨某从事的不是单纯的软件服务或托收服务。他们的业务模式是依托境外公司，利用APP为投资人开立账户、出入金、发出交易指令、代理费用结算，完成境内投资人直接参与国际期货交易。投资人交易后果自负，史某控制的公司根据交易笔数收取服务费。

第三，史某和杨某明知自己没有经营期货资格，违反国家规定，未经批准非法经营期货业务，扰乱市场秩序，构成非法经营罪，且情节特别严重。

法院判决：史某犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100万元；杨某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币40万元；责令二人退缴违法所得。史某和杨某上诉后，北京市第二中级人民法院驳回上诉，维持原判。

律师解读

这个案例的核心问题是：开发运营APP平台交易国际期货，到底算不算犯罪？

法院认为，是否构成非法经营罪，要看行为是否违反了国家对期货业务经营资格的许可制度。史某和杨某虽然以技术服务合同、托收合同等为包装，试图规避监管，但法院进行了实质审查，认定他们实际从事的是期货经营业务。

这里需要区分非法经营罪和诈骗罪。诈骗罪中，平台无法实现真实交易，而是通过“虚拟盘”、许诺高回报等手段，控制用户资金，非法占有投资款。而本案中，法院通过比对投资人的交易记录与境外公司的交易流水，发现数据匹配，证明交易是真实的，排除了“虚拟盘”的情况，因此认定为非法经营罪。

2022年4月20日颁布的《中华人民共和国期货和衍生品法》也明确规定，从事程序化交易、跨境期货交易等业务，必须经国务院期货监督管理机构批准。

王德林律师提示：

一是不要以为在境外注册公司、购买金融资质，就可以在国内经营期货业务。只要面向境内投资人提供服务，就必须遵守中国法律，取得相关许可。二是开发运营期货交易APP，如果只是提供技术服务，可能不构成犯罪；但如果实际参与了开户、出入金、交易指令、费用结算等核心环节，就可能被认定为非法经营。三是如果遇到类似平台，投资人要警惕：平台是否真实接入期货市场？交易数据能否与交易所匹配？如果平台无法提供真实交易记录，很可能是诈骗。文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议及时咨询专业律师，避免陷入法律风险。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

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