“昆明泛亚”非法吸收公众存款案——借用合法经营形式实施非法集资犯罪

人民法院依法惩治金融犯罪典型案例之二。

“昆明泛亚”非法吸收公众存款案
——借用合法经营形式实施非法集资犯罪

一、基本案情

被告单位昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（以下简称“昆明泛亚 公司”）。

被告单位云南天浩稀贵金属股份有限公司（以下简称“云南天浩稀贵公 司”）。

被告人单九良，男，汉族， 1964年5月4日出生。

其他被告单位、被告人身份情况，略。

2011年11月至2015年8月间 ，被告单位昆明泛亚公司董事长、总经理 （总裁）单九良与主管人员郭枫、王飚经商议策划 ，违反国家金融管 理法律规定， 以稀有金属买卖融资融货为名推行“委托受托”业务， 向 社会公开宣传 ，承诺给付固定回报 ，诱使社会公众投资 ，变相吸收巨 额公众存款。被告单位云南天浩稀贵公司等3家公司及被告人钱军等人 明知昆明泛亚公司非法吸收公众存款而帮助其向社会公众吸收资金。 昆明泛亚公司非法吸收公众存款1678亿余元 ，涉及集资参与人13万余 人，造成338亿余元无法偿还。此外，单九良、杨国红还在经营、管理

昆明泛亚公司期间 ，利用职务之便， 单独或共同将公司财物占为己 有。

二、裁判结果

本案由云南省昆明市中级人民法院一审，云南省高级人民法院二审。

法院认为，被告单位昆明泛亚公司等4家公司、被告人单九良等21人违 反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；单九良、杨国红利用职务便利，非法将 本单位财物据为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪，均应依法惩处。据此，以非法吸收公众存款罪判处昆明泛亚公司罚金人民币十 亿元，分别判处云南天浩稀贵公司等3家被告单位罚金人民币五亿元、五千万元和五百万元；以非法吸收公众存款罪、职务侵占罪判处单九良有期徒刑十八年，并处没收个人财产人民币五千万元，罚金人民币五十万元。对其他被告人分别依法追究相应刑事责任。查封、扣押、冻结的涉案财物依法处置，按比例发还集资参与人；违法所得继续予以追缴，不足部分责令继续退赔，并按同等原则发还集资参与人。

三、典型意义

本案是借用合法经营的形式实施非法集资犯罪的典型案例。本案中 ，作为合法设立的被告单位昆明泛亚公司，以“稀有金属买卖融资融货”为名，推行“委托交割受托申报”“受托委托”业务，将其打造为类金融交易所机构，伙同部分金属生产、销售实体企业在泛亚交易平台上制造虚假资金需求、营造交易火爆假象，借助大型网络媒介、电视电话、经济学者咨询会、户外广告，甚至在银行柜台展示等途径，包装成收益与金属涨跌无关、资金随进随出的类金融理财产品，诱使社会 公众投资，形成大量资金沉淀，并控制、分配沉淀资金，实现变相吸收公众存款的目的，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，依法应当追究刑事责任。本案警示各类公司、企业要依法依规经营，切莫借用合法经营的形式实施违法犯罪活动，否则，必然受到法律的制裁。