帮人转账取钱，怎么就成了掩饰隐瞒犯罪

帮人转账取钱，怎么就成了掩饰隐瞒犯罪

本文为法律科普，案例来源于人民法院案例库案例，人物已做脱敏处理。

基本案情

陈某和陈某甲是熟人，陈某甲把陈某拉进了一个聊天群，群里还有陈某甲的“上家”。这个群是用来记账、对账的，陈某在群里的任务就是帮忙算算钱款往来。后来，陈某提供了自己的银行卡，按照陈某甲的安排，在夜间频繁把不同账户里的钱转到指定账户，或者用这些钱买虚拟货币，再转出去。他一边转账，一边通过聊天群跟上线对账。

整个过程中，陈某没有问这些钱是从哪来的，也没有问为什么要这么折腾。他只是按照指示操作，还额外收了点“手续费”。后来事情败露，陈某被指控涉嫌犯罪。

法院判决

法院审理后认为，陈某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。法院指出，陈某明知自己经手的钱款来路不正，还通过夜间转账、购买虚拟货币等方式帮忙转移，这些行为足以认定他主观上“明知”钱款是犯罪所得。最终，法院判处陈某相应刑罚。

律师分析

这个案子涉及两个关键问题，我给您拆开说说。

第一，什么是“明知”。法律上说的“明知”，不是光靠嘴上说“我不知道”就能糊弄过去的。法院会看您做了什么。比如，您跟别人约在偏僻地方交货，或者半夜三更频繁转账，或者额外收高额手续费，这些行为在一般人看来，都说明您心里清楚钱有问题。就像本案里的陈某，他跟陈某甲认识，还进了专门对账的群，又在夜间操作转账，法院自然能推定他是“明知”的。

第二，帮人转账和帮人洗钱，到底怎么区分。很多人觉得，我只是借了张银行卡，帮朋友转个账，怎么就犯罪了。这里有个重要区别：如果您只是知道对方可能在搞网络犯罪，比如诈骗，您提供银行卡帮忙，这通常算“帮助信息网络犯罪活动罪”，处罚相对轻一些。但如果您不仅提供银行卡，还帮忙转账、取现、买虚拟货币，甚至额外收手续费，那就说明您对钱款是“犯罪所得”有更高程度的认知，这就可能升级成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，处罚更重。在文山地区，我们见过不少年轻人因为帮朋友“跑分”转账，最后被定这个罪，教训很深刻。

王德林律师提示：

第一，不要轻易把自己的银行卡、支付宝、微信账户借给别人用，尤其是别人承诺给高额“手续费”时，更要警惕，这很可能是在帮人洗钱。第二，如果朋友叫您帮忙转账、取现，您觉得不对劲，直接拒绝，别因为碍于情面把自己搭进去。

---

来源：本文案例来源于人民法院案例库案例，入库编号无。

王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市