帮人转账赚点钱，怎么就犯罪了

帮人转账赚点钱，怎么就犯罪了

本文为法律科普，案例来源于最高人民检察院指导性案例，人物已做脱敏处理。

基本案情

小李是一名在校学生，为了生活方便，办了张银行卡，单日转账额度高达50万元。2021年，同学小卢和小彭找到他，说有个“轻松挣钱”的门路：只要把银行卡给他们用来转网络赌博平台上的充值资金，就能分钱。小李看了赌博软件截图后同意了。

从5月7日到18日，小李按小彭的指示，用自己银行卡帮别人转账，还特意换地方转钱来躲避调查。这期间，银行卡单向流水超过420万元，小李分到3000元。后来他感觉“容易出事”就没再参与。案发后，小李主动投案自首。

法院判决

检察机关审查后认为，小李虽然涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，但他是在校学生，主观恶性不大，社会危害较小，而且自愿认罪认罚。最终，检察机关对小李作出附条件不起诉决定，经过6个月考察期后，正式决定不起诉。同时，检察机关还向银行发出检察建议，要求整改未成年人银行卡管理漏洞。

律师分析

第一，判断是否构成帮助信息网络犯罪活动罪，关键要看“主观明知”。小李虽然知道是在帮赌博平台转账，但检察机关通过社会调查发现，他智力正常、有工作能力，转账行为明显异常（短时间、高频率、大金额），可以认定他“知道或应当知道”是在帮人犯罪。如果缺乏这种明知，即使帮了忙也不构成犯罪。

第二，对未成年人犯罪，法律强调“教育、挽救”为主。小李是被同学引诱参与，时间短、获利少，犯罪情节较轻，符合附条件不起诉的条件。检察机关联合妇联、社工组织对他进行帮教，帮他树立正确消费观、增强法律意识，最终他改过自新，考上了大学。

第三，这个案子也暴露出银行对未成年人账户管理的漏洞。比如，小李作为学生，银行卡单日转账额度竟高达50万元，明显不合理。在文山地区，如果家长发现孩子银行卡有类似异常，应及时向银行或监管部门反映，避免孩子无意中卷入犯罪。

王德林律师提示：

第一，不要轻易把自己的银行卡、微信、支付宝账户借给他人使用，尤其是涉及转账、收款等操作。即使对方是朋友或同学，也要问清楚钱款来源和用途，否则可能涉嫌犯罪。

第二，家长要关注孩子的银行卡使用情况，如果发现账户出现大额、频繁的异常转账，应立即与银行联系或报警，帮助孩子远离法律风险。

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来源：本文案例来源于最高人民检察院指导性案例，入库编号无。

王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

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