长期交易中，民事纠纷与刑事犯罪如何区分？

长期交易中，民事纠纷与刑事犯罪如何区分？

本文为法律科普，案例来源于《人民司法》，人物已做脱敏处理。

裁判要旨

在长期连续的交易行为中，判断是民事纠纷还是刑事犯罪，不能只看某一次交易，而应该把整个交易过程看作一个整体。特别是要判断行为人是否有非法占有目的时，不能孤立地以单次交易为标准，而是要看他在事前、事中、事后的整体表现。如果主观上没有非法占有目的，就不构成票据诈骗罪。

案情简介

王某与黎明公司长期合作，以黎明公司名义与万达公司签订家具销售合同。在济南、沈阳、大连、烟台等项目中，王某从万达公司领取了多张转账支票，然后使用伪造的黎明公司财务章将支票背书转让到自己控制的账户，钱款被其支配使用。此外，王某还伪造黎明公司公章与烟台万达公司达成工抵房结算协议，并将部分房产转入个人名下变卖。公诉机关指控王某犯票据诈骗罪，但一审法院判决其构成票据诈骗罪和伪造公司印章罪，二审法院则改判其仅构成伪造公司印章罪。

律师解读

本案的核心争议在于，王某使用伪造印章领取并兑现支票的行为，究竟是民事纠纷还是刑事犯罪？二审法院最终认为不构成票据诈骗罪，主要基于以下几点分析：

第一，非法占有目的的认定需要整体评价。王某与黎明公司长期合作，双方存在滚动结算、相互冲抵账款的交易习惯。在账目不清的情况下，王某虽将部分款项转入个人账户，但黎明公司也承认王某垫付过大量资金。因此，不能简单认定王某具有非法占有目的。

第二，单次交易不能孤立看待。王某在多个项目中领取支票，但部分项目实际结算金额与合同金额存在差异，且王某与黎明公司之间也存在复杂的债权债务关系。法院认为，应尊重双方长期形成的交易习惯，将连续交易过程视为整体，不宜以单次交易判断是否构成犯罪。

第三，伪造印章行为本身构成犯罪。虽然不构成票据诈骗罪，但王某伪造黎明公司印章并使用，已经触犯刑法，构成伪造公司印章罪。这表明，即使民事纠纷不上升为诈骗类犯罪，伪造印章等行为仍可能受到刑事处罚。

王德林律师提示：

在商业合作中，尤其是长期交易中，务必保持账目清晰、定期对账，避免因账目混乱引发刑事风险。如果遇到类似纠纷，建议及时咨询专业律师，不要轻易将民事纠纷误判为刑事犯罪。文山地区的企业在进行跨省交易时，尤其要注意合同管理和资金流向的规范性。

来源：《人民司法》2024年第07期

---

王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市