帮人转赃款时偷偷扣下钱，是诈骗还是盗窃？

帮人转赃款时偷偷扣下钱，是诈骗还是盗窃？

本文为法律科普，案例来源于《人民司法》，人物已做脱敏处理。

裁判要旨

如果一个人事先和别人商量好，用自己名下的银行卡帮忙接收和转移赃款，但中途动了歪心思，把卡里的部分钱偷偷占为己有，这种行为不算是“偷”，而是构成诈骗罪。因为他是通过假装配合转钱的方式，骗得对方把钱汇进来，再截留。同时，他帮忙转移赃款的行为，还构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。两个罪名要一起算，数罪并罚。

案情简介

2022年2月，曾某明知别人转给他的钱是网络诈骗得来的赃款，还伙同李某一起帮忙接收和转移。他们用曾某名下的银行卡、手机软件，按上线的指令把钱转到指定账户。期间，曾某偷偷把卡里的25万多元截留下来，一部分转给自己或家人，一部分取现或买东西。后来，曾某被警方抓获。一审法院认定他犯了盗窃罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但二审法院改判，认为截留赃款的行为更符合诈骗罪的特征。

律师解读

这个案子涉及一个很典型的问题：帮人洗钱时“黑吃黑”，到底是偷还是骗？

第一，为什么不是盗窃？盗窃罪的关键是“秘密窃取”，也就是在别人不知情的情况下拿走别人的东西。但在这个案子里，曾某的银行卡一直在他自己手里，钱是上游犯罪分子主动汇进来的。钱进卡后，曾某是实际控制人，他扣下钱时，并没有从别人手里“偷”走占有物。所以，一审法院定盗窃罪，二审法院纠正了。

第二，为什么是诈骗？诈骗罪的核心是“虚构事实、隐瞒真相，让对方自愿交出财物”。曾某事先和上游犯罪分子商量好，假装帮他们转账，实际上却打算扣下钱。上游犯罪分子正是相信了曾某会乖乖转钱，才把钱汇进他的卡。曾某用这种欺骗手段，让犯罪分子“自愿”把钱交出来，所以构成诈骗罪。

第三，为什么两个罪都要判？曾某有两个不同的行为：一是帮忙接收、转移赃款，这本身是掩饰、隐瞒犯罪所得罪；二是截留卡内资金，这是诈骗罪。两个行为性质不同，不能混在一起只定一个罪，所以法院判了数罪并罚。

王德林律师提示：

不要以为帮人转点“黑钱”只是小事，更不要觉得趁机扣下一点钱不会被发现。法律上，这种行为可能同时触犯多个罪名，刑期会叠加。尤其在文山地区，近年来“两卡”犯罪案件增多，很多人因为贪图小利卷入其中。如果你或身边的人遇到类似情况，建议第一时间咨询专业律师，不要自作聪明。记住，帮人洗钱是犯罪，截留赃款更是“罪上加罪”。

来源：《人民司法》2023年第11期

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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