自洗钱行为是否构成独立犯罪

自洗钱行为是否构成独立犯罪

本文为法律科普，案例来源于《人民司法》，人物已做脱敏处理。

裁判要旨

根据刑法修正案（十一），自洗钱行为已被单独定罪，不再视为上游犯罪的事后不可罚行为。洗钱罪主要保护金融管理秩序，而非仅司法活动。判断是否属于自洗钱，要看行为是否让犯罪所得的性质发生“化学反应”，并侵害金融安全法益。

案情简介

2021年3月，被告人古某某与侯某商定进行毒品甲基苯丙胺交易。为掩饰毒资来源，古某某使用陶某某名下的银行账户接收侯某转存的17万元毒资，并指使陶某某分两次取现。随后，古某某又指使陶某某将毒品从武汉运至北京。同年4月1日，陶某某在北京西客站被查获，警方从其背包内缴获含甲基苯丙胺的晶体193.92克。法院最终认定古某某构成贩卖、运输毒品罪和洗钱罪，数罪并罚，判处有期徒刑16年。

律师解读

1. 自洗钱行为为何不再被视为事后不可罚行为？

传统上，犯罪分子自己处理犯罪所得，如藏匿或消费，常被看作事后不可罚行为，不单独定罪。但刑法修正案（十一）将自洗钱独立入罪，原因是洗钱行为不仅妨碍司法，更严重破坏金融管理秩序。例如，古某某利用他人账户接收和取现毒资，使毒资脱离金融监管，增加了金融风险，因此必须单独处罚。

2. 如何区分自洗钱与普通掩饰行为？

关键在于行为是否让财物性质发生“化学反应”。简单藏匿赃款是物理上的隐藏，不改变资金属性；而通过银行账户转移、取现或投资等方式，让资金“洗白”进入金融体系，则属于自洗钱。本案中，古某某使用他人账户接收毒资并取现，正是典型的自洗钱行为，因为它改变了资金的来源和性质，侵害了金融安全。

3. 他人参与洗钱时，如何认定责任？

如果他人仅就洗钱行为与上游犯罪人合谋，且未实质影响洗钱计划的制定，通常构成洗钱罪的共犯。反之，如果他人积极参与上游犯罪的整体计划，则可能构成上游犯罪的共犯。本案中，陶某某被指使接收和取现毒资，其行为主要涉及洗钱，故应单独评价。

王德林律师提示：

自洗钱入罪后，犯罪分子不能再用“处理自己的钱”为借口逃避处罚。特别是涉及毒品、贪污等上游犯罪时，任何通过金融手段转移或转换资金的行为，都可能被追加洗钱罪。在文山地区，金融监管日益严格，建议公众切勿出租或出借银行账户，避免卷入洗钱风险。

来源：《人民司法》2023年第07期

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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