自洗钱行为会单独构成洗钱罪吗？

自洗钱行为会单独构成洗钱罪吗？

本文为法律科普，案例来源于《人民司法》，人物已做脱敏处理。

裁判要旨

自洗钱行为与传统赃物犯罪中的掩饰隐瞒行为不同，具有独立的法益侵害性。一般情况下，自洗钱行为应与上游犯罪数罪并罚，只有当行为人仅采取转移类洗钱行为时，才不予单独评价，以从一重（上游犯罪）处罚。

案情简介

被告人张某原系某事业单位干部，利用职务便利，通过篡改收款账户信息和虚增支出等方式，套取专项基金共计47494627.91元。2018年2月至2021年6月，张某为掩盖账户亏空，采用修改银行电子对账单、延迟支付、存现等方式平账。2021年3月至2021年6月，张某将贪污所得中的15307228.57元转账充值至境外赌博网站“必威”提供的个人账户，提现137797元。后张某主动投案并如实供述罪行，家属退出部分赃款。

律师解读

第一，自洗钱行为具有独立法益侵害性。传统观点认为，上游犯罪行为人自己洗钱属于“不可罚的事后行为”，不应单独定罪。但刑法修正案（十一）将自洗钱入罪，是因为洗钱行为已超越单纯依附上游犯罪的属性，威胁到金融安全、经济秩序等多个领域，具有独立的法益侵害性。

第二，自洗钱行为原则上应与上游犯罪数罪并罚。本案中，张某贪污公款后，又将赃款转账至境外赌博网站账户，掩盖资金性质和来源，该行为不仅侵害了国家工作人员职务廉洁性和公共财产所有权，还侵害了金融管理秩序，因此法院以贪污罪和洗钱罪数罪并罚。

第三，转移类洗钱行为可不予单独评价。当自洗钱行为仅表现为转移赃款，且未超出上游犯罪自然延伸范围时，为避免重复评价，可只以上游犯罪从重处罚。但本案张某的转账行为已涉及境外赌博网站，具有明显的掩饰、隐瞒性质，故应单独评价为洗钱罪。

王德林律师提示：

第一，洗钱罪不仅适用于他人，也适用于自己。如果您因上游犯罪获得赃款，再通过转账、投资、购买财产等方式掩饰其来源和性质，将可能同时构成洗钱罪，面临数罪并罚的严重后果。第二，建议企业和个人增强反洗钱意识，避免使用他人账户进行大额资金往来，尤其在涉及境外交易时更应谨慎。如果您在文山地区遇到类似法律问题，建议及时咨询专业律师。

来源：《人民司法》2023年第07期

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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