洗钱罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪有何不同

洗钱罪与掩饰隐瞒犯罪所得罪有何不同

本文为法律科普，案例来源于《人民司法》，人物已做脱敏处理。

裁判要旨

洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪是特殊与一般的关系，就像大路和小路。如果行为同时符合两罪，应优先适用洗钱罪。两者的核心区别在于上游犯罪类型和主观明知：洗钱罪的上游犯罪是毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗这七类，且行为人需对上游犯罪类型有概括性明知；掩饰、隐瞒犯罪所得罪对上游犯罪类型没有限制，只需明知是犯罪所得即可。

案情简介

徐某某等人以非法占有为目的，虚构他人购车事实，骗取多家金融机构贷款248万余元，并将涉案车辆转手销售。袁某某、龚某某、杜某某在明知车辆是犯罪所得的情况下，参与转移、收购、代为销售。一审法院认定三人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，二审公诉机关认为应改判洗钱罪，最终二审法院根据三人主观明知程度不同，分别定罪。

律师解读

本案的关键在于如何区分洗钱罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪。我为您分析两个要点：

第一，上游犯罪类型是分水岭。洗钱罪只针对七类特殊犯罪，如金融诈骗罪（本案中的贷款诈骗罪属于此类）；而掩饰、隐瞒犯罪所得罪适用于所有犯罪。本案中，上游犯罪是贷款诈骗罪，属于金融诈骗罪，因此可能触发洗钱罪的特殊规定。

第二，主观明知程度决定罪名。洗钱罪要求行为人对上游犯罪类型有概括性明知，即知道钱物来自那七类犯罪之一；而掩饰、隐瞒犯罪所得罪只要求知道是犯罪所得即可。本案中，龚某某、袁某某明确知道车辆是贷款诈骗所得，符合洗钱罪的主观要件；而杜某某只知道是违法所得，不清楚具体来源，因此仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。这体现了主客观相一致原则。

王德林律师提示：

如果您涉及金融交易或资产转移，务必了解资金来源的合法性。若明知资金来自毒品、金融诈骗等特殊犯罪，仍协助转移，可能面临洗钱罪的严厉处罚。在文山地区，此类案件处理需结合本地司法实践，建议您咨询专业律师，避免因法律认知不清而误触法网。

来源：《人民司法》2022年第07期

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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