帮人用虚拟货币转钱，会构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪吗

帮人用虚拟货币转钱，会构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪吗

本文为法律科普，案例来源于《刑事审判参考》，人物已做脱敏处理。

基本案情

2021年9月，陈某顺和朋友王某某（另案处理）想通过帮忙转钱来赚钱。他们明知道这些钱可能是犯罪得来的，还是用陈某顺和他女友的银行卡接收上游犯罪分子的赃款。之后，陈某顺用自己的虚拟货币平台商家号，把这些赃款买成虚拟货币，再按王某某的指示，把虚拟货币转到上游犯罪分子指定的地址。通过这种方式，陈某顺一共获利3.4万元。警方查实，他转移的资金中有158.9万多元涉及26起电信网络诈骗案件。

裁判结果

法院认为，陈某顺明知是犯罪所得，还多次伙同他人帮助掩饰和转移，情节严重，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。一审法院判处他有期徒刑三年四个月，并处罚金一万元，没收违法所得3.4万元。陈某顺不服，上诉说自己是帮助信息网络犯罪活动罪，不是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二审法院审理后，认为一审判决事实清楚、定罪准确、量刑适当，驳回上诉，维持原判。

律师解读

这个案例涉及两个容易混淆的罪名：帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪。很多人以为只是帮忙转个钱、用个账户，最多算“帮信罪”，但实际上，如果明知是犯罪所得还帮忙转移，就可能构成更重的“掩隐罪”。

第一，主观明知是关键。陈某顺在操作虚拟货币时，银行卡曾被冻结，银行工作人员明确提醒他转入的资金涉嫌违法。他明知风险还继续操作，法院就认定他“明知”是犯罪所得。法律上，“明知”包括直接知道和应该知道，如果交易方式异常、逃避监管，法院会综合判断。

第二，行为时间节点不同。帮助信息网络犯罪活动罪通常发生在上游犯罪实施过程中或之前，而掩饰、隐瞒犯罪所得罪发生在上游犯罪既遂之后。本案中，被害人被骗的钱转到陈某顺卡里时，诈骗已经完成，他后续的转账行为就是事后帮助转移赃款。

第三，行为模式有区别。只是出租、出售银行卡，没有其他行为，可能只构成帮信罪。但陈某顺不仅提供了账户，还主动用虚拟货币交易把赃款“洗白”，再转到指定地址，这就是典型的掩饰、隐瞒行为，性质更严重。

王德林律师提示：

不要轻易把自己的银行卡、支付宝、微信账户借给他人使用，更不要帮人用虚拟货币、转账等方式转移来路不明的钱。一旦涉及这类行为，可能面临三年以上有期徒刑。如果你在文山地区遇到类似问题，建议尽快咨询专业律师，避免因不懂法而陷入更严重的法律风险。

来源：《刑事审判参考》刑事审判参考总第138辑

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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