帮人取赃款，为何不构成诈骗共犯而判掩饰隐瞒犯罪所得

帮人取赃款，为何不构成诈骗共犯而判掩饰隐瞒犯罪所得

本文为法律科普，案例来源于《刑事审判参考》，人物已做脱敏处理。

基本案情

2017年3月的一天凌晨，被害人陈某某遭遇电信网络诈骗，被骗走3.82万余元。这些钱被转入一个叫“杨焕豪”的银行账户。被告人林某某（化名）明知这张银行卡里的钱来路不正，是犯罪所得，仍然按照诈骗分子的指示，用这张卡和另一张卡，分多次从ATM机取现、转账，并从中抽取约10%的提成作为报酬。事后，林某某将剩余钱款交给诈骗分子，并将银行卡丢弃。2017年12月，林某某被抓获归案。

裁判结果

一审法院认为，林某某的行为是电信诈骗得以完成的关键环节，构成诈骗罪，判处有期徒刑并处罚金，同时责令退赔被害人损失。林某某不服，提出上诉。二审法院（天津市第三中级人民法院）审理后认为，现有证据只能证明林某某明知银行卡中的钱是犯罪所得，但无法证明他明确知道上游实施的是电信网络诈骗，更无法证明他与诈骗分子有共同犯罪的故意。因此，林某某不构成诈骗罪的共犯，而是构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二审法院改判林某某有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五千元，同时责令其退赔被害人全部经济损失3.82万元。

律师解读

1. 为什么是“掩饰、隐瞒犯罪所得”而不是“诈骗共犯”？

这是本案最关键的争议点。根据法律规定，认定诈骗共犯，需要证明行为人与诈骗分子有“共同犯罪的故意”，也就是双方事先通谋，或者明知对方在实施诈骗还提供帮助。本案中，林某某虽然帮助取现，但他只知道自己取的钱是“犯罪所得”，并不知道上游具体是诈骗、盗窃还是其他犯罪。他供述说“当时已经意识到和他有关”，但对方具体干什么没跟他说过。在案证据无法证明林某某对电信诈骗的具体事实（如诈骗手段、被害人、金额等）存在明确认知。根据“疑罪从无”原则，不能认定其构成诈骗共犯。但林某某明知是犯罪所得仍帮助转移、取现，这完全符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件。

2. 为什么林某某要全额退赔被害人的损失？

实践中，像林某某这样的“车手”（帮助取现的人），往往只拿少量提成，大部分赃款都交给了上游犯罪分子。但法律为了保护被害人权益，规定掩饰、隐瞒犯罪所得的行为人，如果非法处置了被害人的财产，应当与上游犯罪行为人承担连带退赔责任。也就是说，被害人被骗了3.82万元，林某某虽然只获利3000多元，但他仍然需要全额退赔这3.82万元。这提醒我们，帮助转移赃款的法律后果非常严重，不仅面临刑事处罚，还要承担巨额民事赔偿责任。

3. 本案对普通人的警示是什么？

本案的核心在于“明知”的认定。很多帮人取现、转账的人，往往抱有侥幸心理，认为“我只是帮忙取个钱，又没参与诈骗”。但法律明确规定，只要明知是犯罪所得而予以转移、取现，就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。即便不知道上游具体是什么犯罪，只要知道“钱来路不正”，就足以入罪。尤其是近年来电信网络诈骗高发，司法机关对“两卡”（银行卡、电话卡）犯罪打击力度极大。不要轻易将自己的银行卡、支付账户借给他人使用，更不要为了一点“好处费”帮助他人取现、转账，否则很可能成为犯罪的“帮凶”，面临牢狱之灾。

王德林律师提示：

如果您或身边人遇到类似情况，请第一时间报警，不要自行处理。在文山地区，如果您需要咨询或委托律师处理相关案件，可以联系我。记住，任何帮助转移赃款的行为，都可能构成刑事犯罪，切勿因小失大。

来源：《刑事审判参考》刑事审判参考总第132辑

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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