第四方支付平台为赌博网站转账，会构成什么罪？

第四方支付平台为赌博网站转账，会构成什么罪？

本文为法律科普，案例来源于《刑事审判参考》，人物已做脱敏处理。

基本案情

2019年初，张某某得知通过第四方支付平台为赌博网站提供资金结算能获取巨额利润，于是产生了经营想法。同年4月，张某某前往重庆某公司定制了名为“交投保”的支付平台，并租赁了服务器。随后，张某某与孙某某达成协议，由孙某某提供赌博网站等客户资源，两人共同经营、平分盈利。张某某在重庆市江北区租赁房屋，召集技术人员负责平台维护和收益发放。孙某某则通过网络发展“码商”，收集微信、支付宝收款二维码和银行卡，并绑定到“交投保”平台。当客户在赌博网站充值时，平台会随机推送“码商”控制的收款二维码供客户扫码，资金转入“码商”账户后，平台确认收款信息并通知赌博网站为客户上分。之后，“码商”、平台按约定扣除佣金，将剩余资金转入赌博网站提供的账户。2019年5月至9月间，张某某和孙某某通过“交投保”平台结算资金流水高达数亿元，张某某非法获利1046万余元，孙某某非法获利1000余万元。

裁判结果

法院经审理认为，张某某和孙某某未经国家有关主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为均构成非法经营罪。两人在共同犯罪中分工明确，作用相当，均系主犯。孙某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯，系累犯，依法从重处罚。两人到案后如实供述所犯罪行，可从轻处罚。最终，法院以非法经营罪分别判处张某某有期徒刑八年，并处罚金一千零七万元；孙某某有期徒刑七年六个月，并处罚金一千万元。宣判后，两人不服提起上诉，二审法院驳回上诉，维持原判。

律师解读

本案的核心争议在于，搭建第四方支付平台为赌博网站提供资金转移服务，究竟应定性为非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪，还是开设赌场罪的共同犯罪。法院最终以非法经营罪定罪，主要基于以下三点分析：

第一，第四方支付平台的行为本质上属于“资金支付结算业务”。根据中国人民银行相关规定，支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。本案中，张某某和孙某某通过“交投保”平台，整合“码商”的收款账户，在赌博网站和客户之间充当资金中转环节，完成了资金的聚合与转移，这完全符合支付结算的业务特征。

第二，两人未经批准从事该业务，违反了国家规定。我国对支付结算业务实行严格的许可制度，只有银行或获得支付业务许可证的第三方支付机构才能从事。张某某和孙某某运营的“交投保”平台没有取得《支付业务许可证》，属于非法从事资金结算业务，直接侵犯了国家金融市场秩序。

第三，本案同时触犯了帮助信息网络犯罪活动罪和非法经营罪，应择一重罪处罚。帮助信息网络犯罪活动罪中的“支付结算”范围较广，而非法经营罪中的“资金结算”属于金融领域专营业务，法定刑更重。根据刑法规定，一个行为同时构成两个罪名的，应按照处罚较重的规定定罪。本案中，两人非法经营数额巨大、获利千万，情节特别严重，非法经营罪的量刑显然更重，因此法院最终以非法经营罪定罪处罚。

王德林律师提示：

第四方支付平台本身是一种合法的技术聚合服务，但一旦被用于为赌博、诈骗等违法犯罪网站提供资金转移，就可能触犯刑法。无论您是平台运营者还是参与其中的“码商”，只要明知资金流向违法犯罪活动，仍提供收款、转账服务，都可能面临刑事追责。如果您在文山地区遇到类似的法律问题，建议及时咨询专业律师，避免因法律认识不足而陷入更严重的法律风险。

来源：《刑事审判参考》刑事审判参考总第132辑

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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