打着公司幌子搞“套路贷”会构成黑社会性质组织吗

打着公司幌子搞“套路贷”会构成黑社会性质组织吗

本文为法律科普，案例来源于《刑事审判参考》，人物已做脱敏处理。

基本案情

2016年至2017年间，张某某和李某某在无锡市注册了多家“某字头”信息咨询公司，表面上是做小额贷款业务，实际上却是一个有组织的犯罪团伙。他们以“无抵押、零门槛”为诱饵，吸引被害人借款，然后通过签订虚高借条、肆意认定违约等方式，让被害人背上远超实际借款金额的债务。

为了催债，张某某和李某某专门成立了“贷后部”，招募大量社会闲散人员和刑满释放人员，采用非法拘禁、殴打、威胁、喷漆、堵门锁、高音喇叭辱骂等手段，逼迫被害人及其家属还钱。该组织成员多达数十人，层级分明，有严格的纪律和奖惩规则，在无锡市及周边地区长期实施违法犯罪活动，严重破坏了当地的经济和社会秩序。

此外，李某某还通过购买、交换等方式非法获取公民个人信息30余万条，用于电话推销借贷业务。

裁判结果

法院经审理认为，张某某和李某某的行为构成组织、领导黑社会性质组织罪。张某某被判处有期徒刑十九年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；李某某被判处有期徒刑十八年，剥夺政治权利一年，并处没收个人全部财产。其他数十名成员也分别被判处相应刑罚。

法院的理由是：该组织虽然披着“合法公司”的外衣，但实质上是为实施“套路贷”犯罪而设立，具备黑社会性质组织的四个特征——组织特征、经济特征、行为特征和危害性特征。

律师解读

第一，公司不是“保护伞”。很多人以为注册了公司、有营业执照，就代表经营行为合法。但法律看的是“实质”而非“形式”。如果公司设立的目的就是为了实施违法犯罪活动，那么公司只是犯罪的工具。本案中，张某某等人成立的多家公司，没有实际从事合法的信息咨询业务，而是专门搞“套路贷”和暴力催收，因此公司身份不能为其免责。

第二，“软暴力”也是黑社会性质组织的行为特征。很多人认为只有打人、杀人、放火才算“黑社会”，但法律上的“黑社会性质组织”还包括使用“软暴力”。比如，本案中催债人员采用喷漆、堵锁、高音喇叭辱骂、24小时贴身跟随等方式，虽然没有直接造成严重身体伤害，但足以让被害人产生恐惧，形成心理强制。只要这种手段有组织、多次实施，就可能构成黑社会性质组织。

第三，“套路贷”与黑社会性质组织往往相伴相生。“套路贷”的本质是通过虚构债务、恶意垒高借款金额来非法占有他人财产。如果这种“套路”背后有严密的组织架构、明确的分工、稳定的成员和暴力或软暴力手段支撑，就很可能被认定为黑社会性质组织。本案中，张某某等人的“套路贷”行为，正是黑社会性质组织的主要敛财手段。

王德林律师提示：

如果您或身边的人遇到类似“套路贷”或暴力催收的情况，请务必保持冷静，不要因为恐惧而被迫签署虚假借条或支付不合理费用。第一时间收集好合同、转账记录、聊天记录、录音录像等证据，并立即向公安机关报案。在文山地区，如果您需要法律帮助，可以随时联系专业律师，我们会依法为您提供维权支持。

来源：《刑事审判参考》刑事审判参考总第123辑

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

专业领域：企业法律顾问、交通事故纠纷、保险纠纷、建设工程纠纷、医疗纠纷、劳动争议

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