借出去1700万，法院为什么说这钱不用还

借出去1700万，法院为什么说这钱不用还

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

北京一家公司（下称“出借方”）在2021年分两次向德州一家公司（下称“借款方”）转账，一次1000万元，一次700万元，总共1700万元。双方还签了借款合同。借款方由周某实际控制，周某和出借方的法定代表人李某是生意伙伴，两人还共同投资了另一家公司。

出借方说，这是周某以借款方名义借的钱，用于公司周转。借款方也承认收到了钱，还提供了支出明细，说钱用于购买原材料、扩大经营。但奇怪的是，出借方自己的会计账上，这1000万元记的是“借款”，而借款方一开始记的是“货款”，后来又改成了“往来款”。700万元那笔，借款方记的是“其他应付款”。借款合同也没有写签署日期。

更让人起疑的是，出借方和它的员工，前前后后总共转给周某及其关联公司约3895万元，但周某那边反过来转给出借方及其员工的，竟然高达约1.03亿元。也就是说，出借方从周某那里收到的钱，远远多于它借出去的钱。

法院两次传唤，周某和出借方的法定代表人李某都不肯到法院说明情况，他们的律师也说不清楚这些钱到底是怎么回事。另外，还有一个叫林某的人向法院提出，周某和他有股权纠纷，周某搞这个诉讼，可能是为了通过财产保全来对抗他的债权，涉嫌虚假诉讼。

法院怎么判

法院审理后认为，这个案子存在多个可疑点：

一是双方对借款事实几乎没有争议，但借款方在收到出借方大量资金的情况下，只提出违约金过高这种不痛不痒的反对意见，不符合常理。

二是出借方的律师对借款细节说不清楚，当事人本人又拒绝到庭接受询问。

三是借款方还有其他债权人（林某）提出了有事实依据的异议。

法院进一步审查发现：借款原因前后说法不一，会计账目记载混乱，借款合同没有日期，借款方根本没有能力在借款后半个月内还清1700万元。出借方和借款方、担保方之间存在关联关系，出借方的法定代表人李某和实际用款人周某是生意伙伴，还共同投资公司。

法院认为，在这种情况下，出借方主张存在借贷关系，必须提供更充分的证据。但出借方无法说清借款时间、原因，账目记载矛盾，当事人又拒绝到庭，所以法院认定，出借方提交的借款合同不能证明双方有真实的借贷合意。最终，法院判决驳回了出借方的全部诉讼请求。二审法院也维持了原判。

律师解读

这个案例告诉我们，法院在审理民间借贷案件时，不是只看有没有转账记录和借条。如果存在以下情况，法院会特别警惕，甚至可能认定是虚假诉讼：

一是双方关系特殊。比如出借人和借款人的法定代表人、股东、实际控制人之间存在交叉任职、共同投资等关联关系。

二是借款事实不合常理。比如借款原因说不清楚，借款时间对不上，借款金额与借款人的经济能力明显不符。

三是账目混乱。出借人和借款人的会计记录对不上，或者同一笔款项在不同时间被记成不同的名目。

四是当事人回避调查。当事人本人拒绝到法院说明情况，或者律师对关键事实一问三不知。

五是资金往来异常。出借人和借款人之间除了这笔借款，还有大量其他资金往来，甚至出借方收到的钱比借出去的钱还多。

一旦法院产生合理怀疑，就会要求主张借贷关系的一方承担更高的举证责任。如果举证不足，法院就会驳回诉讼请求。这个案子就是典型——虽然转账记录和借款合同都有，但因为疑点太多，法院最终认定借贷关系不成立。

王德林律师提示：

民间借贷不是简单的“转账+借条”就万事大吉。如果您是出借人，务必注意以下几点：一是借款合同要写清楚借款时间、金额、用途、利率、还款期限等关键信息，并由双方签字盖章。二是尽量通过银行转账，并备注“借款”，保留好转账凭证。三是如果借款金额较大，最好要求借款人提供担保，并核实担保人的资信状况。四是避免与借款人存在复杂的关联关系，否则法院可能怀疑你们在“做局”。

如果您是借款人，也要警惕对方利用虚假诉讼来损害您的权益。如果发现出借人存在上述可疑行为，可以及时向法院提出异议，必要时申请法院调查取证。

文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议尽早咨询专业律师，避免因证据不足或程序不当而蒙受损失。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

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地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市