投资公司老板写的担保承诺书，为什么法院说无效

投资公司老板写的担保承诺书，为什么法院说无效

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2014年，一家基金管理公司以投资某项目为名，成立了一个有限合伙，向社会不特定投资人募集资金。投资人夏某与基金管理公司签署了《合伙协议》，出资300万元成为有限合伙人。同日，该公司的法定代表人王某1向夏某出具了一份《个人无限连带责任承诺函》，承诺如果公司不能偿还夏某的本金和预期收益，他个人承担连带保证责任。后来，公司还向夏某出具了《股权投资计划确认函》，确认夏某认购了300万元基金份额，享受14%的预期年化收益。

2015年，王某1因病去世。2016年，基金管理公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。2018年，法院作出刑事判决，认定该公司成立后即以非法吸收公众存款为主要业务，其发行、推广、销售理财产品的行为构成非法吸收公众存款罪，并判决将追缴的违法所得发还给相关投资人。夏某作为受害人之一，已被列入发还清单。

夏某认为，王某1出具了担保承诺，现在王某1去世了，他的妻子、父母作为继承人，应当承担王某1的保证债务，于是起诉要求各继承人在继承遗产范围内偿还300万元本金及收益。

法院怎么判

一审法院认为，夏某要求王某1的继承人偿还的款项涉嫌刑事犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的范围，裁定驳回起诉。夏某不服，提起上诉。

二审法院认为，虽然刑事案件已经审结，但夏某主张的款项仍然是基金管理公司刑事犯罪的相关财产，这笔钱的性质不会因为刑事判决没有处理已故的王某1而改变。刑事案件处理完毕并不代表本案发生了新的事实，因此驳回上诉，维持原裁定。

夏某又申请再审，再审法院同样认为，王某1的担保行为是非法吸收公众存款罪的犯罪手段，夏某的投资款已被认定为犯罪事实的一部分，本案不属于民事诉讼受案范围，最终维持原裁定。

律师解读

这个案子涉及两个关键问题，对普通投资者很有警示意义。

一是这种“担保”在法律上无效。王某1作为公司法定代表人，出具担保承诺的目的不是真的要在公司还不上钱时用自己的财产代偿，而是为了让投资人放松警惕，诱导他们投资。这种担保只是犯罪的手段，不是真正的民事担保行为。根据法律规定，担保合同要求担保人在主债务不能履行时承担保证责任，并且担保人承担后可以向债务人追偿。但在这个案子里，基金管理公司本身就是王某1等人实施犯罪的工具，犯罪行为带来的后果不能由公司承担，即便王某1个人退赔了投资款，他也没有权利向公司追偿。因此，这种作为犯罪手段的“保证”不发生担保的法律效力。

二是受害人已被列入刑事发还清单，不能再单独提起民事诉讼。刑事案件已经将夏某列入发还人员清单，为他提供了权利救济渠道。按照“一事不再理”的法律原则，这笔钱不再属于民法上的债，法院不再受理民事诉讼。而且，刑事程序追缴违法所得、对被害人进行退赔的保障力度更强，刑事退赔程序本身具有执行上的优先性。如果允许受害人之一通过民事诉讼获得判决，会引发其他受害人效仿，导致众多相互冲突的判决无法协调解决，反而损害了所有受害人的公平受偿权。

王德林律师提示：

投资时遇到公司或个人出具“担保承诺函”“保本保息承诺书”等文件，一定要保持警惕。一是要核实担保人的真实身份和担保意愿，如果担保人是公司的法定代表人、实际控制人，且公司本身涉嫌非法集资等犯罪，这种担保很可能只是犯罪手段，在法律上无效。二是如果投资已经涉及刑事案件，并被列为受害人，应优先通过刑事追赃、退赔程序维护权益，不要轻易另行提起民事诉讼，否则可能被法院驳回，浪费时间和诉讼费。三是投资前务必查询相关公司是否具备合法的金融业务资质，不要轻信高收益、保本保息的承诺，避免陷入非法集资陷阱。文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议及时咨询专业律师，评估刑事追赃和民事诉讼的利弊，选择最有效的维权途径。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

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