卖卡后又挂失取现，是“黑吃黑”还是犯罪

卖卡后又挂失取现，是“黑吃黑”还是犯罪

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2020年12月，李某某为了赚钱，明知银行卡不能随意出售，还是用自己的身份证办了两张银行卡，又让同村的李某1办了两张银行卡，总共四张卡，连同绑定的手机卡，以3800元的价格卖给了收卡的人。这些卡后来被用于电信网络诈骗，四张卡在2020年12月12日至2021年3月21日期间，流水金额共计314万多元，其中还接收了被害人石某某被诈骗的10000.13元。

2021年3月，收卡的人让李某某去把其中一张银行卡里的钱取出来。李某某没有自己去，而是让李某1去银行挂失补办新卡，把卡内余额28200元全部取出，通过微信转给了自己。李某某拿到钱后，没有交给收卡的人，而是自己占有了。

法院怎么判

广西壮族自治区兴业县人民法院审理后认为，李某某明知他人利用信息网络实施犯罪，还提供银行卡帮助，金额超过100万元，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。对于李某某后续挂失取现的行为，法院认为，虽然李某某取走了卡里的钱，但现有证据不能证明他一开始就有非法占有的故意，而是收卡人要求后才去取现，因此不构成盗窃罪。最终，法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处李某某有期徒刑八个月，并处罚金5700元，其退出的违法所得3800元予以没收。

律师解读

这个案子涉及一个常见问题：卖卡的人后来又把卡里的钱取走，算不算犯罪？

法院在判决中给出了关键分析：

一是关于卡内资金归谁占有。银行卡虽然登记在李某某名下，但他已经卖给了别人，实际持卡人对卡的控制力更强。刑法上更看重“事实占有”，即谁实际控制卡和卡内资金，谁就占有。因此，卡里的钱归实际持卡人（收卡人）占有，而不是李某某。

二是挂失取现行为的定性。如果李某某在挂失前就打算“黑吃黑”，那就是盗窃；如果是在挂失后才临时起意，那属于侵占。本案中，李某某是应收卡人要求才去挂失取现，非法占有故意产生在挂失之后，因此属于侵占。但侵占罪是“告诉才处理”的犯罪，需要被害人（收卡人）主动去法院起诉，本案中收卡人没有起诉，所以法院没有追究这部分责任。

三是罪数问题。李某某卖卡的行为已经构成帮助信息网络犯罪活动罪，后续挂失取现是另一个独立的犯罪行为，应当数罪并罚。但本案中，由于侵占罪没有被追诉，所以只判了帮助信息网络犯罪活动罪一罪。

王德林律师提示：

卖卡本身就是违法行为，不要以为卡卖了就和自己没关系。如果卖卡后还去挂失取现，不仅可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，还可能构成盗窃罪或侵占罪，面临更重的刑罚。即使卡里的钱是赃款，也不能“黑吃黑”，否则就是新的犯罪。

文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议第一时间咨询专业律师，不要自行操作挂失、取现等行为，以免触犯法律。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市