帮人转赃款时偷偷截留一部分，算盗窃还是诈骗

帮人转赃款时偷偷截留一部分，算盗窃还是诈骗

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2022年2月，曾某明知他人从事网络犯罪，仍提供自己名下的两张银行卡，并伙同李某某一起接收上线转来的资金，再按指令转到指定账户。经查，其中一张卡汇入非法资金278673元，另一张卡汇入255426元，这些钱里有部分是网络诈骗受害人的钱款。

2022年2月15日，曾某在明知汇入其名下银行卡的255426元是犯罪所得的情况下，没有按指令转走，而是和李某某一起把这笔钱截留下来占为己有。他们把钱分成了几份：30000元转入曾某的APP账户，30397.39元转入曾某妻子的银行卡，20000元从ATM机取现，8750元买了手机，剩下的174999元通过多次转账转到了李某某及其亲友的账户里。

2022年2月17日，曾某被抓获，后取保候审。3月1日，他接到民警电话后自行到案接受调查。

法院怎么判

一审法院（福建省惠安县人民法院）认为：曾某明知是犯罪所得，仍伙同他人接收、转移，金额达278673元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；又以非法占有为目的，伙同他人盗窃255426元，构成盗窃罪。两罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金6万元。

曾某不服，提出上诉。二审法院（福建省泉州市中级人民法院）改判：曾某2月14日按指令转钱的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2月15日截留资金的行为，因他在上线汇钱之前就打算私吞，并隐瞒真实意图让上线把钱汇进来，属于诈骗。最终以诈骗罪（有期徒刑六年，罚金5万元）和掩饰、隐瞒犯罪所得罪（有期徒刑三年，罚金1万元）数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金6万元。

律师解读

这个案子涉及一个俗称“黑吃黑”的行为：帮上游犯罪分子转赃款时，偷偷把卡里的钱截下来自己花。普通人可能会问：这到底是盗窃、诈骗，还是只算一个罪？

法院最终认定是两个独立的犯罪行为，应当数罪并罚。原因有三：

一是曾某的银行卡一直在他自己控制下，上游犯罪分子把钱汇进来时，钱就已经在曾某的占有之下。他截留资金时，并没有发生“秘密窃取”的占有转移，所以不构成盗窃罪。

二是曾某在开始犯罪前就产生了私吞的念头，他表面上答应帮忙转钱，实际上隐瞒了要截留的真实意图，让上游犯罪分子误以为他会乖乖转钱，从而把钱汇进来。这符合诈骗罪的构成要件：虚构事实、隐瞒真相，让对方陷入错误认识并交付财物。

三是曾某帮人转钱和截留资金是两个不同的行为，分别侵犯了不同的法益。帮人转钱破坏了司法秩序，截留资金侵犯了上游犯罪分子的财产权。这两个行为之间没有刑法意义上的牵连关系（比如常见的、高概率伴随发生的关系），所以不能只定一个罪。

王德林律师提示：

一是不要出借、出租、出售自己的银行卡。一旦卡里进了赃款，你帮忙转走就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，最高可判七年。二是不要以为“黑吃黑”能占便宜。截留赃款同样构成犯罪，而且会多判一个诈骗罪或盗窃罪，刑期更重。三是如果发现自己的银行卡被他人用于犯罪，应当立即报警并停止使用，不要抱有侥幸心理。

文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议尽早咨询专业律师，不要自行处理或听信他人建议。银行卡犯罪涉及多个罪名，定性复杂，律师可以帮助分析具体行为是否构成犯罪、构成几个罪，以及争取从轻处罚的情节。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市