向朋友投资“刷单赚积分”项目，钱拿不回来怎么办

向朋友投资“刷单赚积分”项目，钱拿不回来怎么办

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

2019年1月至2021年10月，许某经营一家通讯店，并成为某通讯公司的签约经销商。他虚构了一个“向通讯公司投资刷单冲业绩赚积分”的项目，以每月2分至2.8分的高额利息为诱饵，吸引尤某等19人投资，共骗取资金249万余元。2021年12月，许某被公安机关抓获。

法院怎么判

法院认定许某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年九个月，并处罚金20万元；同时责令许某退赔各被害人全部经济损失共计249万余元。许某不服上诉，二审法院驳回上诉，维持原判。

本案的案号为：福建省泉州市中级人民法院(2023)闽05刑终357号刑事裁定书。

律师解读

本案的核心争议焦点有两个：一是许某主观上是否具有“非法占有”的目的；二是他向多人集资的行为是否符合集资诈骗罪的“公开性”要件。

关于“非法占有目的”如何认定

“非法占有目的”是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键。简单说，就是看行为人是不是从一开始就没打算还钱。司法实践中，法院会综合以下情形进行判断：

一是集资后不用于生产经营，或者用于生产经营的资金与筹集规模明显不成比例，导致无法返还；二是肆意挥霍集资款；三是携带集资款逃匿；四是将集资款用于违法犯罪活动；五是抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还；六是隐匿、销毁账目或搞假破产、假倒闭；七是拒不交代资金去向。本案中，许某明知自己没有归还能力，仍虚构项目、承诺高额回报，并将资金用于“拆东墙补西墙”归还前期投资和利息，以及家庭开支，最终导致巨额资金无法返还，法院据此认定其具有非法占有目的。

关于“公开性”如何认定

集资诈骗罪要求行为具有“公开性”，即向社会公开宣传。本案中，许某虽然没有在媒体上打广告，但他通过被害人“口口相传”的方式介绍他人投资，这种以人传人的宣传方式，实质上就是一种变相的公开宣传。法院认为，许某要求、希望并放任亲友向社会介绍，通过亲友间接向社会公众吸收资金，符合“公开性”特征。

王德林律师提示：

一是不要轻信“高额回报”的投资项目。凡是承诺月息超过2分（年化24%以上）且保本付息的项目，极有可能是骗局。二是投资前务必核实项目真实性。可以通过国家企业信用信息公示系统查询公司资质，或向行业主管部门咨询。三是警惕“口口相传”的熟人推荐模式。很多非法集资案件都是从亲友、熟人开始扩散的，这种“杀熟”模式更容易让人放松警惕。四是保留好转账记录、聊天记录、合同等证据，一旦发现被骗，立即报警。

文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议第一时间咨询专业律师，避免因拖延导致证据灭失或资金被转移。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

电话：15987555284

邮箱：418537189@qq.com

地址：云南省文山壮族苗族自治州文山市