私下买卖外汇，不知道违法也要判刑吗

私下买卖外汇，不知道违法也要判刑吗

本文为法律科普，案例来源于《中国法院年度案例》，人物已做脱敏处理。

案情简介

曹某某对外宣称可以兑换美元，邱某某和洪某某负责帮忙介绍客户，从中赚取介绍费。2021年3月，曹某某把99张真美元和50叠假美元“样板钞”混在一起，包装成50捆，送到邱某某住处，用来给买家看货。

2021年4月，买家李某某经洪某某介绍找到邱某某，想买500万美元。双方在邱某某家里谈好价格，约定以低于官方汇率15%的价格交易（其中3%是介绍费）。李某某先付了35万元人民币作为定金，还拍了人民币现金的视频证明自己有支付能力，承诺三天内现场交易。邱某某则拿家里的金属工艺品作为担保。

李某某付了10万元定金后，到邱某某住处准备付剩余定金并查验500万美元现钞。结果发现箱子里每捆美元只有上下两张是真的，其余全是“样板钞”。李某某认为被骗，双方发生争执，都报了警。警察到现场抓获邱某某，查扣了99张真美元和50叠“样板钞”。之后曹某某也被抓，洪某某接到电话后主动投案。邱某某的配偶把10万元定金交给了警方。

曹某某被抓后一开始不认罪，到审查起诉阶段才认罪。洪某某主动投案并认罪。邱某某到案后起初认罪，后来翻供，说自己以为美元交易是合法的，是被曹某某骗了，没有犯罪故意。

法院怎么判

法院认为，买卖外汇的非法经营罪属于行政犯，也就是说，这种行为违反了行政法规，情节严重就构成犯罪。因为行政法规是公开的，行为人说自己不知道违法或者认识错误，不影响定罪。

具体到本案，邱某某声称相信交易双方有合法手续，但法院从三个方面判断他是否真的不知道违法：

一是交易主体。个人买卖外汇应当通过有资格的金融机构办理。邱某某说以为曹某某是国家工作人员、美元是合法储备钞，但曹某某提供的交易流程没有任何机构公章，用语也不规范，交易是通过私人介绍、遮遮掩掩进行的。

二是交易场所。交易在邱某某家里商谈，他还拿私人物品担保，而不是出示合法证明。

三是交易形式。交易价格与官方汇率差距很大，明显超出正常浮动范围，而且这么大金额用现金交易，明显是为了逃避银行监管。

这些特征都说明交易不合法，邱某某作为中间人积极促成交易，还收取高额介绍费，他说自己相信交易合法，法院不予采信。

最终，法院认定曹某某、邱某某、洪某某三人违反国家规定，倒买倒卖外汇，金额折合人民币3282.45万元，构成非法经营罪，情节特别严重。由于交易未完成，属于犯罪未遂，依法减轻处罚。曹某某是主犯，判处有期徒刑二年，罚金6万元；邱某某和洪某某是从犯，邱某某判一年十一个月，罚金5万元；洪某某判一年，缓刑一年六个月，罚金4万元。邱某某上诉后，二审法院驳回上诉，维持原判。

律师解读

这个案例的核心问题是：行为人不知道私下买卖外汇违法，是否影响定罪？

法院给出了明确答案：不影响。因为我国对外汇实行强制管理，任何个人买卖外汇都必须通过有资格的金融机构，在指定场所交易。《外汇管理条例》和《全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》都明确规定，私自买卖外汇、倒买倒卖外汇，数额较大构成犯罪的，以非法经营罪定罪处罚。这些法规长期有效、普遍适用，一般公众都应当知道。

当然，如果行为人确实存在违法性认识错误，而且这个错误是不可避免、无法克服的，法院可能会从轻、减轻甚至免除处罚。但本案中，邱某某作为中间人，交易方式明显不正常，他声称自己不知道违法，法院认为不可信。

王德林律师提示：

私下买卖外汇风险极大，不仅可能被骗，还会触犯刑法。即使你声称自己不知道这是违法的，法院也不会轻易采信。如果你需要兑换外汇，一定要通过银行等正规金融机构办理，不要轻信私人兑换的“优惠汇率”。文山地区的当事人如果遇到类似问题，建议尽快咨询专业律师，避免因小失大。

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王德林 律师

云南八谦（文山）律师事务所 · 副主任

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